【正文】 注：本基金于本報(bào)告期及上年度可比期間均未通過關(guān)聯(lián)方交易單元進(jìn)行權(quán)證交易。根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局、中國(guó)證監(jiān)會(huì)財(cái)稅[]號(hào)文《關(guān)于上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策有關(guān)問題的通知》的規(guī)定，自年月日起，證券投資基金從公開發(fā)行和轉(zhuǎn)讓市場(chǎng)取得的上市公司股票，持股期限超過年的，股息紅利所得暫免征收個(gè)人所得稅。根據(jù)財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局財(cái)稅[]號(hào)文《關(guān)于全面推開營(yíng)業(yè)稅改增值稅試點(diǎn)的通知》的規(guī)定，經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，自年月日起在全國(guó)范圍內(nèi)全面推開營(yíng)業(yè)稅改征增值稅試點(diǎn)，金融業(yè)納入試點(diǎn)范圍，由繳納營(yíng)業(yè)稅改為繳納增值稅。檁傷葦開閾燈傘饉諧糧茲繃頎濼額姍。未實(shí)現(xiàn)損益平準(zhǔn)金指在申購(gòu)或贖回基金份額時(shí)，申購(gòu)或贖回款項(xiàng)中包含的按累計(jì)未實(shí)現(xiàn)利得（損失）占基金凈值比例計(jì)算的金額。每個(gè)資產(chǎn)負(fù)債表日，本基金對(duì)在財(cái)務(wù)報(bào)表中確認(rèn)的持續(xù)以公允價(jià)值計(jì)量的資產(chǎn)和負(fù)債進(jìn)行重新評(píng)估，以確定是否在公允價(jià)值計(jì)量層次之間發(fā)生轉(zhuǎn)換。當(dāng)收取該金融資產(chǎn)現(xiàn)金流量的合同權(quán)利終止，或該金融資產(chǎn)已轉(zhuǎn)移，且符合金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移的終止確認(rèn)條件的，金融資產(chǎn)將終止確認(rèn)；鴣湊鸛齏嶇燭罵獎(jiǎng)選鋸宮煬謾鷓餞險(xiǎn)。遵循企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則及其他有關(guān)規(guī)定的聲明本財(cái)務(wù)報(bào)表符合企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的要求，真實(shí)、完整地反映了本基金于年月日的財(cái)務(wù)狀況以及年度的經(jīng)營(yíng)成果和凈值變動(dòng)情況。根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《關(guān)于實(shí)施公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法有關(guān)問題的規(guī)定》及基金合同的有關(guān)規(guī)定，經(jīng)協(xié)商基金托管人同意，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案，自年月日起，本基金名稱由“銀華內(nèi)需精選股票型證券投資基金()”更名為“銀華內(nèi)需精選混合型證券投資基金()”。中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師審計(jì)準(zhǔn)則要求我們遵守中國(guó)注冊(cè)會(huì)計(jì)師職業(yè)道德守則，計(jì)劃和執(zhí)行審計(jì)工作以對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表是否不存在重大錯(cuò)報(bào)獲取合理保證。紳藪瘡顴訝標(biāo)販繯轅賽憮賄豎毆饉蒞。管理人內(nèi)部有關(guān)本基金的監(jiān)察稽核工作情況本報(bào)告期內(nèi)，本基金管理人進(jìn)一步健全了風(fēng)險(xiǎn)控制和監(jiān)察稽核機(jī)制，根據(jù)不同基金的特點(diǎn)與發(fā)展情況，及時(shí)界定新的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別，并納入稽核計(jì)劃。從市場(chǎng)風(fēng)格觀察：一月全線下跌；季度起以家電、白酒為代表的價(jià)值股引領(lǐng)上漲；季度主題類機(jī)會(huì)如、地產(chǎn)后周期的家居類和家電類有較好的表現(xiàn)；季度周期類股票重拾漲勢(shì)，建筑、建材、鋼鐵和采掘類上漲幅度較大。臠龍訛驄椏業(yè)變墊羅蘄囂馱廣閏駙孫。該制度適用于本基金管理人所管理的公募基金、社保組合、企業(yè)年金及特定客戶資產(chǎn)管理組合等，規(guī)范的范圍包括但不限于境內(nèi)上市股票、債券的一級(jí)市場(chǎng)申購(gòu)、二級(jí)市場(chǎng)交易等投資管理活動(dòng)，同時(shí)包括授權(quán)、研究分析、投資決策、交易執(zhí)行、業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估等投資管理活動(dòng)相關(guān)的各個(gè)環(huán)節(jié)。國(guó)籍：中國(guó)。視絀鏝鴯鱭鐘腦鈞欖糲僉爾魷癆駱鈐。 存放地點(diǎn)滅噯駭諗鋅獵輛覯餿藹猙廚憮犧駿灃。 開放式基金份額變動(dòng)脹鏝彈奧秘孫戶孿釔賻鏘詠繞敘驄驗(yàn)。 報(bào)告期內(nèi)股票投資組合的重大變動(dòng)擠貼綬電麥結(jié)鈺贖嘵類羋罷鴇竇鮒鑿。 托管人對(duì)本年度報(bào)告中財(cái)務(wù)信息等內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整發(fā)表意見碩癘鄴頏謅攆檸攜驤蘞鷥膠據(jù)實(shí)鰹贏。 過去三年基金的利潤(rùn)分配情況壇摶鄉(xiāng)囂懺蔞鍥鈴氈淚躋馱釣繢鯨鎦。本報(bào)告期自年月日起至月日止?；鸸芾砣顺兄Z以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證基金一定盈利。 其他相關(guān)資料滲釤嗆儼勻諤鱉調(diào)硯錦鋇絨鈔陘鰍陸。 報(bào)告期內(nèi)管理人對(duì)本基金持有人數(shù)或基金資產(chǎn)凈值預(yù)警情形的說(shuō)明識(shí)饒鎂錕縊灩筧嚌儼淒儂減攙蘇鯊運(yùn)。167。 期末基金份額持有人戶數(shù)及持有人結(jié)構(gòu)轡燁棟剛殮攬瑤麗鬮應(yīng)頁(yè)諳絞綽髏鱉。167。趕輾雛紈顆鋝討躍滿賺蜆騍純蠅驪銬?；鸾?jīng)理（或基金經(jīng)理小組）及基金經(jīng)理助理簡(jiǎn)介姓名職務(wù)任本基金的基金經(jīng)理（助理）期限證券從業(yè)年限說(shuō)明任職日期離任日期倪明先生本基金的基金經(jīng)理年月日年博士學(xué)位。管理人對(duì)報(bào)告期內(nèi)本基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況的說(shuō)明本基金管理人在本報(bào)告期內(nèi)嚴(yán)格遵守《中華人民共和國(guó)證券法》、《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》、《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》、《證券投資基金銷售管理辦法》、《證券投資基金信息披露管理辦法》及其各項(xiàng)實(shí)施準(zhǔn)則、《銀華內(nèi)需精選混合型證券投資基金（）基金合同》和其他有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,本著誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn),在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上,為基金份額持有人謀求最大利益,無(wú)損害基金份額持有人利益的行為。具體執(zhí)行情況如下：該櫟諼碼戇沖巋鳧薩錠謨贛贅眾騶嶠。 月份市場(chǎng)在調(diào)整需求和熔斷機(jī)制雙重壓力之下短期內(nèi)經(jīng)歷恐慌性下跌。、基建投資年仍有較大的機(jī)會(huì)；周期類行業(yè)在供給側(cè)改革持續(xù)推動(dòng)下漲價(jià)預(yù)期仍然存在；中游機(jī)械、軍工等行業(yè)已明確呈現(xiàn)向好趨勢(shì)；流動(dòng)性上貨幣政策穩(wěn)健已經(jīng)成為共識(shí)，流動(dòng)性持續(xù)寬松的概率不大；基金整體操作思路是：增持業(yè)績(jī)確定性相對(duì)較強(qiáng)、估值相對(duì)合理的藍(lán)籌股、減持估值較高的成長(zhǎng)股。齡踐硯語(yǔ)蝸鑄轉(zhuǎn)絹攤濼絡(luò)減貽顏饌農(nóng)。審計(jì)報(bào)告審計(jì)報(bào)告基本信息財(cái)務(wù)報(bào)表是否經(jīng)過審計(jì)是審計(jì)意見類型標(biāo)準(zhǔn)無(wú)保留意見審計(jì)報(bào)告編號(hào)安永華明（）審字第號(hào)審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容審計(jì)報(bào)告標(biāo)題審計(jì)報(bào)告審計(jì)報(bào)告收件人銀華內(nèi)需精選混合型證券投資基金()全體基金份額持有人：引言段我們審計(jì)了后附的銀華內(nèi)需精選混合型證券投資基金()財(cái)務(wù)報(bào)表，包括年月日的資產(chǎn)負(fù)債表和年度的利潤(rùn)表和所有者權(quán)益（基金凈值）變動(dòng)表以及財(cái)務(wù)報(bào)表附注?；鸸芾砣素?fù)責(zé)人 主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人報(bào)表附注基金基本情況銀華內(nèi)需精選混合型證券投資基金()（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）由天華證券投資基金轉(zhuǎn)型而成。本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為：滬深指數(shù)收益率＋上證國(guó)債指數(shù)收益率。金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的初始確認(rèn)、后續(xù)計(jì)量和終止確認(rèn)本基金于成為金融工具合同的一方時(shí)確認(rèn)一項(xiàng)金融資產(chǎn)或金融負(fù)債。主要市場(chǎng)(或最有利市場(chǎng))是本基金在計(jì)量日能夠進(jìn)入的交易市場(chǎng)。由于申購(gòu)和贖回引起的實(shí)收基金份額變動(dòng)分別于基金申購(gòu)確認(rèn)日及基金贖回確認(rèn)日確認(rèn)。()公允價(jià)值變動(dòng)收益（損失）系本基金持有的采用公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失；瞇毆蠐謝銀癩嘮閣蹺贗襝攖癰繳顢屜。稅項(xiàng)印花稅經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)，財(cái)政部、國(guó)家稅務(wù)總局研究決定，自年月日起，調(diào)整證券（股票）交易印花稅稅率，由原先的‰調(diào)整為‰；苧璦籮藶黃邏閂巹東澤達(dá)藥誣瀅穎訐。綏驊懸縉澀鷂禍紳撻糧錛湯隨鐒?lì)A(yù)鶻。軾梔嗶鑊繃瘍懔諍訝澤緇瑤詐鍍顧纊。各關(guān)聯(lián)方投資本基金的情況報(bào)告期內(nèi)基金管理人運(yùn)用固有資金投資本基金的情況份額單位：份項(xiàng)目本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日基金合同生效日（ 年月日 ）持有的基金份額期初持有的基金份額期間申購(gòu)買入總份額期間因拆分變動(dòng)份額減：期間贖回賣出總份額期末持有的基金份額期末持有的基金份額占基金總份額比例注：基金管理人持有本基金基金份額的交易費(fèi)用按市場(chǎng)公開的交易費(fèi)率計(jì)算并支付。鬮煒鰭輥賠還魴隊(duì)駝騾詭貲閻譾頂頂。本基金均投資于具有良好信用等級(jí)的證券，且通過分散化投資以分散信用風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)年天數(shù)為每日應(yīng)計(jì)提的基金管理費(fèi)為前一日的基金資產(chǎn)凈值基金托管費(fèi)單位：人民幣元項(xiàng)目本期年月日至年月日上年度可比期間年月日至年月日當(dāng)期發(fā)生的基金應(yīng)支付的托管費(fèi)注：基金托管費(fèi)每日計(jì)提，按月支付。貴金屬投資收益 注：本基金本報(bào)告期及上年度可比期間均無(wú)貴金屬差價(jià)收入。圓漣檸賡搗蕷艫燁錘澤謳結(jié)誠(chéng)釁頸腦。其他重要的會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)本基金本報(bào)告期無(wú)需要說(shuō)明的其他重要會(huì)計(jì)政策和會(huì)計(jì)估計(jì)事項(xiàng)。()債券利息收入按債券票面價(jià)值與票面利率或內(nèi)含票面利率計(jì)算的金額扣除應(yīng)由債券發(fā)行企業(yè)代扣代繳的個(gè)人所得稅后的凈額確認(rèn)，在債券實(shí)際持有期內(nèi)逐日計(jì)提；訊鎬謾蟈賀綜樞輒鎖廩諭銥瘞頓顰懌。金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的抵銷當(dāng)本基金具有抵銷已確認(rèn)金融資產(chǎn)和金融負(fù)債的法定權(quán)利，且該種法定權(quán)利現(xiàn)在是可執(zhí)行的，同時(shí)本基金計(jì)劃以凈額結(jié)算或同時(shí)變現(xiàn)該金融資產(chǎn)和清償該金融負(fù)債時(shí)，金融資產(chǎn)和金融負(fù)債以相互抵銷后的金額在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)列示。上市后，上市流通的債券和權(quán)證分別按上述()、()中相關(guān)原則進(jìn)行計(jì)算；()回購(gòu)協(xié)議本基金持有的回購(gòu)協(xié)議（封閉式回購(gòu)），以成本列示，按實(shí)際利率（當(dāng)實(shí)際利率與合同利率差異較小時(shí)，也可以用合同利率）在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息。本基金持有的以公允價(jià)值計(jì)量且其變動(dòng)計(jì)入當(dāng)期損益的金融資產(chǎn)主要包括股票投資、債券投資和衍生工具（主要系權(quán)證投資）；遜輸吳貝義鰈國(guó)鳩猶騸繢樣餃鱉饒禿?？b電悵淺靚蠐淺錒鵬凜錈惡層魎馀鯛。注冊(cè)會(huì)計(jì)師的姓名徐　艷馬劍英會(huì)計(jì)師事務(wù)所的名稱安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）會(huì)計(jì)師事務(wù)所的地址中國(guó) 北京審計(jì)報(bào)告日期年月日年度財(cái)務(wù)報(bào)表資產(chǎn)負(fù)債表會(huì)計(jì)主體：銀華內(nèi)需精選混合型證券投資基金（）報(bào)告截止日： 年月日單位：人民幣元資產(chǎn)附注號(hào)本期末年月日上年度末年月日資產(chǎn)：銀行存款結(jié)算備付金存出保證金交易性金融資產(chǎn)其中：股票投資基金投資債券投資資產(chǎn)支持證券投資貴金屬投資衍生金融資產(chǎn)買入返售金融資產(chǎn)應(yīng)收證券清算款應(yīng)收利息應(yīng)收股利應(yīng)收申購(gòu)款遞延所得稅資產(chǎn)其他資產(chǎn)資產(chǎn)總計(jì)負(fù)債和所有者權(quán)益附注號(hào)本期末年月日上年度末年月日負(fù)債：短期借款交易性金融負(fù)債衍生金融負(fù)債賣出回購(gòu)金融資產(chǎn)款應(yīng)付證券清算款應(yīng)付贖回款應(yīng)付管理人報(bào)酬應(yīng)付托管費(fèi)應(yīng)付銷售服務(wù)費(fèi)應(yīng)付交易費(fèi)用應(yīng)交稅費(fèi)應(yīng)付利息應(yīng)付利潤(rùn)遞延所得稅負(fù)債其他負(fù)債負(fù)債合計(jì)所有者權(quán)益：實(shí)收基金未分配利潤(rùn)所有者權(quán)益合計(jì)負(fù)債和所有者權(quán)益總計(jì)注：報(bào)告截止日年月日，基金份額凈值為人民幣元，基金份額總額為份。托管人對(duì)報(bào)告期內(nèi)本基金投資運(yùn)作遵規(guī)守信、凈值計(jì)算、利潤(rùn)分配等情況的說(shuō)明本托管人認(rèn)為，銀華基金管理股份有限公司在本基金的投資運(yùn)作、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金份額申購(gòu)贖回價(jià)格的計(jì)算、基金費(fèi)用開支及利潤(rùn)分配等問題上，不存在損害基金份額持有人利益的行為；在報(bào)告期內(nèi)，嚴(yán)格遵守了《證券投資基金法》等有關(guān)法律法規(guī)，在各重要方面的運(yùn)作嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行。與此同時(shí)，本基金管理人嚴(yán)格按照信息披露管理辦法的規(guī)定，認(rèn)真做好本基金的信息披露工作，確保信息披露的真實(shí)、完整、準(zhǔn)確、及時(shí)。報(bào)告期內(nèi)基金的業(yè)績(jī)表現(xiàn)截至報(bào)告期末，本基金份額凈值為元，本報(bào)告期份額凈值增長(zhǎng)率為，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)收益率為。本報(bào)告期內(nèi)，本基金管理人所有投資組合不存在參與的交易所公開競(jìng)價(jià)同日反向交易成交較少的單邊交易量超過該證券當(dāng)日成交量的的情況。邁蔦賺陘賓唄擷鷦訟湊幟結(jié)廢擴(kuò)駑彎。國(guó)籍：中國(guó)。偽澀錕攢鴛擋緬鐒鈞錠鈴鉍蹌鏟驊擷?；鸸芾砣撕突鹜泄苋隧?xiàng)目基金管理人基金托管人名稱銀華基金管理股份有限公司中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司信息披露負(fù)責(zé)人姓名楊文輝林葛聯(lián)系電話電子郵箱客戶服務(wù)電話,傳真注冊(cè)地址廣東省深圳市深南大道號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈層北京市東城區(qū)建國(guó)門內(nèi)大街號(hào)辦公地址北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街號(hào)東方廣場(chǎng)東方經(jīng)貿(mào)城辦公樓層北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街號(hào)凱晨世貿(mào)中心東座郵政編碼法定代表人王珠林周慕冰信息披露方式本基金選定的信息披露報(bào)紙名稱《中國(guó)證券報(bào)》、《上海證券報(bào)》、《證券時(shí)報(bào)》登載基金年度報(bào)告正文的管理人互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)址基金年度報(bào)告?zhèn)渲玫攸c(diǎn)基金管理人及基金托管人辦公地址其他相關(guān)資料項(xiàng)目名稱辦公地址會(huì)計(jì)師事務(wù)所安永華明會(huì)計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）北京市東城區(qū)東長(zhǎng)安街號(hào)東方廣場(chǎng)安永大樓層室注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司北京市西城區(qū)太平橋大街號(hào)主要財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)及利潤(rùn)分配情況主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)金額單位：人民幣元年年年本期已實(shí)現(xiàn)收益本期利潤(rùn)加權(quán)平均基金份額本期利潤(rùn)本期加權(quán)平均凈值利潤(rùn)率本期基金份額凈值增長(zhǎng)率年末年末年末期末可供分配利潤(rùn)期末可供分配基金份額利潤(rùn)期末基金資產(chǎn)凈值期末基金份額凈值年末年末年末基金份額累計(jì)凈值增長(zhǎng)率注：、本期已實(shí)現(xiàn)收益指基金本期利息收入、投資收益、其他收入（不含公允價(jià)值變動(dòng)收益）扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，本期利潤(rùn)為本期已實(shí)現(xiàn)收益加上本期公允價(jià)值變動(dòng)收益。 為基金進(jìn)行審計(jì)的會(huì)計(jì)師事務(wù)所情況懨俠劑鈍觸樂鷴燼觶騮揚(yáng)銥鯊臘騖韋。 報(bào)告期末本基金投資的國(guó)債期貨交易情況說(shuō)明瑣釙濺曖惲錕縞馭篩涼貿(mào)錒戧晉魘繅。 資產(chǎn)負(fù)債表諺辭調(diào)擔(dān)鈧諂動(dòng)禪瀉類謹(jǐn)覡鸞幀鮮奧。 管理人對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)、證券市場(chǎng)及行業(yè)走勢(shì)的簡(jiǎn)要展望鍬籟饗逕瑣筆襖鷗婭薔嗚訝擯饃鯫缽。 基金基本情況煢楨廣鰳鯡選塊網(wǎng)羈淚鍍齊鈞摟鰨饗。本年度報(bào)告已經(jīng)三分之二以上獨(dú)立董事簽字同意，并由董事長(zhǎng)簽發(fā)。 目錄謀蕎摶篋飆鐸懟類蔣薔點(diǎn)鉍雜簍鰩驅(qū)。 管理人對(duì)報(bào)告期內(nèi)本基金運(yùn)作遵規(guī)守信情況的說(shuō)明綾鏑鯛駕櫬鶘蹤韋轔糴飆鈧麥蹣鯢殘。 審計(jì)報(bào)告的基本內(nèi)容釷鵒資贏車贖孫滅獅贅慶獷緞瑋鱘將。 報(bào)告期末按公允價(jià)值占基金資產(chǎn)凈值比例大小排序的前五名貴金屬投資明細(xì)倉(cāng)嫗盤紲囑瓏詁鍬齊驁絛鯛鱧俁魷親。 基金管理人