理財(cái)規(guī)劃師三級(jí)專(zhuān)業(yè)能力考試真題(存儲(chǔ)版)
【正文】 （A）夫妻財(cái)產(chǎn)約定只能對(duì)婚后雙方或者一方所得財(cái)產(chǎn)進(jìn)行約定（B）夫妻財(cái)產(chǎn)約定只能采取書(shū)面形式（C）夫妻財(cái)產(chǎn)約定應(yīng)當(dāng)進(jìn)行公證，否則無(wú)效（D）夫妻進(jìn)行財(cái)產(chǎn)約定的時(shí)間只能在婚后二、案例選擇題（71～100題，每題1分，共30分。以下各項(xiàng)中，理財(cái)規(guī)劃師不應(yīng)涉及的是（ ）。（A）客戶范圍廣泛 （B）流動(dòng)性強(qiáng)（C）投保人出意外保費(fèi)可豁免 （D）獲得免稅的好處7以下關(guān)于教育保險(xiǎn)的說(shuō)法中，（ ）錯(cuò)誤。因?yàn)槎ㄆ诙ㄍ兜暮锰幵谟冢?）。根據(jù)案例二回答81～88題（計(jì)算結(jié)果保留到整數(shù)位）。當(dāng)?shù)貙?duì)李女士以核定征收辦法按照住房轉(zhuǎn)讓收入的1%計(jì)算個(gè)人所得稅，則李女士需要繳納的個(gè)人所得稅的數(shù)額為（ ）。（C）客戶指定的任意一年 （D）客戶指定的任意兩年90、客戶詢問(wèn)如在保單寬限期內(nèi)未及時(shí)繳納保險(xiǎn)費(fèi)，則（ ）。張總向理財(cái)規(guī)劃師解釋了一下自己希望舉辦企業(yè)年金的原因，其中不可能包括（ ）。（A）完全基金式 （B）部分基金式 （C）現(xiàn)收現(xiàn)付制 （D）統(tǒng)籌賬戶制題目 編號(hào) 正確 答案 題目 編號(hào) 正確 答案 題目編號(hào)正確 答案 1 D 31 B 61 B 2 B 32 C 62 A 3 C 33 B 63 D 4 B 34 D 64 A 5 D 35 C 65 C 6 D 36 A 66 A 7 A 37 B 67 A 8 A 38 D 68 D 9 B 39 A 69 C 10 A 40 C 70 B 11 D 41 A 71 D 12 D 42 B 72 C 13 A 43 D 73 C 14 B 44 B 74 D 15 A 45 C 75 C 16 C 46 C 76 A 17 A 47 B 77 D 18 D 48 A 78 A 19 C 49 B 79 B 20 C 50 D 80 A 21 A 51 C 81 A 22 B 52 B 82 D 23 B 53 D 83 B 24 A 54 A 84 A 25 A 55 C 85 A 26 C 56 B 86 A 27 D 57 C 87 A 28 A 58 B 88 D 29 A 59 D 89 B 30 C 60 D 90 A 13 / 13。根據(jù)案例四回答95～100題。（A）合同訂立的最初一年 （B）合同訂立的最初兩年（A）45,000元 （B）27,000元 （C）9,000元 （D）20,000元8李女士轉(zhuǎn)讓90萬(wàn)元的住房，與買(mǎi)方簽訂住房買(mǎi)賣(mài)合同，應(yīng)繳納的印花稅為（ ）。李女士在還款四年后將住房轉(zhuǎn)售，由于海濱城市房?jī)r(jià)上升較快，售價(jià)90萬(wàn)。學(xué)時(shí)學(xué)費(fèi)平均每年約為（ ）。理財(cái)規(guī)劃師建議韓女士可以考慮購(gòu)買(mǎi)部分教育保險(xiǎn)。根據(jù)案例一回答71～80題。（A）基金的基金 （B）對(duì)沖基金 （C）離岸基金 （D）傘形基金6根據(jù)《開(kāi)放式證券投資基金試點(diǎn)辦法》，基金管理費(fèi)按前一日基金資產(chǎn)凈值的（ ）計(jì)提。6（ ）不是按投資主體進(jìn)行分類(lèi)的股票類(lèi)別。（A）現(xiàn)金 （B）消費(fèi)支出 （C）子女教育 （D）退休養(yǎng)老6某客戶提出其現(xiàn)在還未婚，家庭責(zé)任不重，尚不需要高額的人身保險(xiǎn)保障，10萬(wàn)左右的額度應(yīng)該就可以滿足其需求，但隨著以后結(jié)婚和生育子女，人身保險(xiǎn)保障的額度就需要不斷調(diào)高，直到其子女獨(dú)立再調(diào)減。（A）投保人 （B）被保險(xiǎn)人 （C）保險(xiǎn)人 （D）受益人5助理理財(cái)規(guī)劃師在收集與整理客戶信息時(shí)可能會(huì)接觸到客戶大量的財(cái)務(wù)機(jī)密，對(duì)此助理理財(cái)規(guī)劃師負(fù)有嚴(yán)格的（ ）義務(wù)。（A）普通醫(yī)療保險(xiǎn) （B）長(zhǎng)期重大疾病保險(xiǎn)（C）產(chǎn)品責(zé)任保險(xiǎn) （D）職業(yè)責(zé)任保險(xiǎn)5客戶提出想要購(gòu)買(mǎi)既提供死亡保障，又提供生存保障的保險(xiǎn)，理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該向其推薦（ ）。（A）最低買(mǎi)入價(jià)和最低賣(mài)出價(jià) （B）最高買(mǎi)入價(jià)和最低賣(mài)出價(jià)（C）最高買(mǎi)入價(jià)和最高賣(mài)出價(jià) （D）最低買(mǎi)入價(jià)和最高賣(mài)出價(jià)4某債券面值100元，票面利率5%，每年付息一次，距下一付息日還有160天，每年計(jì)息日按365天計(jì)算，則其應(yīng)計(jì)利息為（ ）（計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位）（A） （B） （C） （D）4劉女士了解到，（ ）是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)，在上海和深圳兩個(gè)證券交易所上市交易的股票。（A）繳10% （B）繳15% （C）繳20% （D）暫不繳3張先生了解到（ ）是一種可以在交易所掛牌交易的開(kāi)放式基金。如果張先生想將手中的2,000美元兌換成日元，則他可以獲得（ ）日元。（A）285,330元 （B）275,330元 （C）265,330元 （D）2,000,000元2根據(jù)226題，張先生夫婦在退休前還需要儲(chǔ)備的退休基金的額度為（ ）。（A）361,095元 （B）421,383元 （C）561,095元 （D）661,095元資料：退休養(yǎng)老規(guī)劃是為了保證客戶在將來(lái)有一個(gè)自立、尊嚴(yán)、高品質(zhì)的退休生活，而從現(xiàn)在開(kāi)始積極實(shí)施的理財(cái)方案。根據(jù)資料回答17～23題（計(jì)算結(jié)果保留到整數(shù)位）。（A）了解夫妻二人的家庭成員構(gòu)成情況 （B）代夫妻二人簽字確認(rèn)相關(guān)表格（C）界定夫妻家庭財(cái)產(chǎn)的權(quán)屬 （D）了解夫妻二人的經(jīng)濟(jì)狀況1
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