理財規(guī)劃師三級專業(yè)能力考試真題(文件)
【正文】 韓女士確定子女教育目標(biāo)時，詢問了韓女士的家庭財務(wù)及非財務(wù)狀況，并詳細(xì)分析了韓女士的兒子應(yīng)讀普通大學(xué)還是藝術(shù)院校，是在國內(nèi)上學(xué)還是出國留學(xué)，出國留學(xué)是去公立大學(xué)還是私立大學(xué)等對韓女士家庭支出造成的不同影響，建議韓女士根據(jù)自己家庭的情況給兒子設(shè)定教育目標(biāo)。學(xué)時學(xué)費平均每年約為（ ）。李女士在購得住房后又將其出租，每月還能獲得一些租金。李女士在還款四年后將住房轉(zhuǎn)售，由于海濱城市房價上升較快，售價90萬。（A）3,439元 （B）2,345元 （C）3,193元 （D）2,531元8李女士第一個月所還的利息約為（ ）。（A）45,000元 （B）27,000元 （C）9,000元 （D）20,000元8李女士轉(zhuǎn)讓90萬元的住房，與買方簽訂住房買賣合同，應(yīng)繳納的印花稅為（ ）。（A）59,000元 （B）30,000元 （C）27,000元 （D）13,500元案例三：理財規(guī)劃師在為客戶進行風(fēng)險管理和保險規(guī)劃時，人身保險險種的選擇是至關(guān)重要的。（A）合同訂立的最初一年 （B）合同訂立的最初兩年（A）保單不能夠轉(zhuǎn)讓（B）需要先取消“受益人條款”，再行轉(zhuǎn)讓（C）需要先經(jīng)受益人同意，再行轉(zhuǎn)讓（D）保單的可轉(zhuǎn)讓性不受影響9投保人可選擇的保險金給付方式通常不包括（ ）。根據(jù)案例四回答95～100題。（A）非盈利性 （B）企業(yè)行為 （C）政府鼓勵 （D）企業(yè)繳費部分全額稅前列支9理財規(guī)劃師向張總解釋，在我國企業(yè)年金繳費由（ ）來負(fù)擔(dān)。（A）完全基金式 （B）部分基金式 （C）現(xiàn)收現(xiàn)付制 （D）統(tǒng)籌賬戶制題目 編號 正確 答案 題目 編號 正確 答案 題目編號正確 答案 1 D 31 B 61 B 2 B 32 C 62 A 3 C 33 B 63 D 4 B 34 D 64 A 5 D 35 C 65 C 6 D 36 A 66 A 7 A 37 B 67 A 8 A 38 D 68 D 9 B 39 A 69 C 10 A 40 C 70 B 11 D 41 A 71 D 12 D 42 B 72 C 13 A 43 D 73 C 14 B 44 B 74 D 15 A 45 C 75 C 16 C 46 C 76 A 17 A 47 B 77 D 18 D 48 A 78 A 19 C 49 B 79 B 20 C 50 D 80 A 21 A 51 C 81 A 22 B 52 B 82 D 23 B 53 D 83 B 24 A 54 A 84 A 25 A 55 C 85 A 26 C 56 B 86 A 27 D 57 C 87 A 28 A 58 B 88 D 29 A 59 D 89 B 30 C 60 D 90 A 13 / 13。（A）企業(yè)完全負(fù)擔(dān)（B）政府和企業(yè)各自負(fù)一半（C）企業(yè)負(fù)擔(dān)員工工資的20%，個人負(fù)擔(dān)工資的8%（D）企業(yè)繳納不超過本企業(yè)上年度職工工資總額的1/12，企業(yè)和職工個人繳費合計一般不超過本企業(yè)上年度職工工資總額的1/69根據(jù)國家規(guī)定，我國企業(yè)年金的領(lǐng)取時間為（ ）。張總向理財規(guī)劃師解釋了一下自己希望舉辦企業(yè)年金的原因，其中不可能包括（ ）。（A）保單所有人 （B）投保人 （C）被保險人 （D）保單受益人9客戶詢問如果第一受益人與被保險人同時意外死亡，不能證明死亡時間，投保人為不同于被保險人和第一受益人的第三人，則（ ）。（C）客戶指定的任意一年 （D）客戶指定的任意兩年90、客戶詢問如在保單寬限期內(nèi)未及時繳納保險費，則（ ）。根據(jù)案例三回答89～94題。當(dāng)?shù)貙钆恳院硕ㄕ魇辙k法按照住房轉(zhuǎn)讓收入的1%計算個人所得稅，則李女士需要繳納的個人所得稅的數(shù)額為（ ）。（A）108,865元 （B）423,799元 （C）56,200元 （D）47,418元8李女士在這四年里還了（ ）利息。根據(jù)案例二回答81～88題（計算結(jié)果保留到整數(shù)位）。李女士從銀行貸款，首付兩成。因為定期定投的好處在于（ ）。（A）理財目標(biāo)的設(shè)定要切合實際，角度寬松（B）教育規(guī)劃缺乏時間彈性，應(yīng)提前規(guī)劃（C）充分利用定期定額計劃來實現(xiàn)子女教育基金的準(zhǔn)備（D）投資時注意以穩(wěn)健投資為主，不宜太冒風(fēng)險7目前大學(xué)學(xué)費平均每年為5,000元，假設(shè)學(xué)費平均上漲率為每年5%，那么韓女士的兒子讀大（A）客戶范圍廣泛 （B）流動性強（C）投保人出意外保費可豁免 （D）獲得免稅的好處7以下關(guān)于教育保險的說法中，（ ）錯誤。（A）規(guī)避利息稅 （B）規(guī)避損失本金的風(fēng)險（C）規(guī)避家庭財務(wù)危機 （D）獲得高于活期存款的收益7韓女士了解到，教育儲蓄是國家特設(shè)的儲蓄項目，對其取得的利息有一定的優(yōu)惠政策，并以（ ）方式計息。以下各項中，理財規(guī)劃師不應(yīng)涉及的是（ ）。由于對高等教育不太了解，同時也不太清楚教育規(guī)劃的工具及其運用，因此想就有關(guān)問題向理（A）夫妻財產(chǎn)約定只能對婚后雙方或者一方所得財產(chǎn)進行約定（B）夫妻財產(chǎn)約定只能采取書面形式（C）夫妻財產(chǎn)約定應(yīng)當(dāng)進行公證，否則
規(guī)章制度相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1