常用財(cái)務(wù)函數(shù)介紹(存儲(chǔ)版)
【正文】 其折舊年限為10年，殘值為￥7,500，那么每年的折舊額為： SLN（30000,7500,10） 計(jì)算結(jié)果為：￥2,此項(xiàng)年金的購(gòu)買成本為60,000，假定投資回報(bào)率為8%。 如果按10%的年利率借入一筆貸款來(lái)購(gòu)買住房，并按月償還貸款，則月利率為10%/12（%）。 例如，需要10個(gè)月付清的年利率為8%的￥10,000貸款的月支額為： PMT（8%/12,10,10000） 計(jì)算結(jié)果為：￥1,。（“”文件） 下面考慮在第一個(gè)周期的期初投資的計(jì)算方式。投資的凈現(xiàn)值是指未來(lái)各期支出（負(fù)值）和收入（正值）的當(dāng)前值的總和。這些現(xiàn)金流不一定必須為均衡的，但作為年金，它們必須按固定的間隔發(fā)生，如按月或按年?！ ?例如：FV（%,12,200,500,1）的計(jì)算結(jié)果為￥3,； FV(%,10,1000)的計(jì)算結(jié)果為￥10,； FV(%/12,30,2000,1)的計(jì)算結(jié)果為￥69,。 4．DISC（s,m,pr,r,b） 該函數(shù)返回有價(jià)證券的貼現(xiàn)率。 例如，一個(gè)短期債券的交易情況如下：發(fā)行日為95年5月1日；到期日為95年7月18日；%；票面價(jià)值為￥1,000；日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)為實(shí)際天數(shù)/365。 在財(cái)務(wù)函數(shù)中有兩個(gè)常用的變量：f和b,其中f為年付息次數(shù)，如果按年支付，則f=1；按半年期支付，則f=2；按季支付，則f=4。常用財(cái)務(wù)函數(shù)EXCEL提供了許多財(cái)務(wù)函數(shù)，這些函數(shù)大體上可分為四類：投資計(jì)算函數(shù)、折舊計(jì)算函數(shù)、償還率計(jì)算函數(shù)、債券及其他金融函數(shù)。此外正、負(fù)現(xiàn)金流量以不同利率供給資金計(jì)算 RATE 計(jì)算某項(xiàng)年金每個(gè)期間的利率 （4） 債券及其他金融函數(shù) 函數(shù)名稱 函 數(shù)功 能 ACCRINTM 計(jì)算到期付息證券的應(yīng)計(jì)利息 COUPDAYB 計(jì)算從付息期間開始到結(jié)算日期的天數(shù) COUPDAYS 計(jì)算包括結(jié)算日期的付息期間的天數(shù) COUPDAYSNC 計(jì)算從結(jié)算日期到下一個(gè)付息日期的天數(shù) COUPNCD 計(jì)算結(jié)算日期后的下一個(gè)付息日期 COUPNUM 計(jì)算從結(jié)算日期至到期日期之間的可支付息票數(shù) COUPPCD 計(jì)算結(jié)算日期前的上一個(gè)付息日期 CUMIPMT 計(jì)算兩期之間所支付的累計(jì)利息 CUMPRINC 計(jì)算兩期之間償還的累計(jì)本金 DISC 計(jì)算證券的貼現(xiàn)率 DOLLARDE 轉(zhuǎn)換分?jǐn)?shù)形式表示的貨幣為十進(jìn)制表示的數(shù)值 DOLLARFR 轉(zhuǎn)換十進(jìn)制形式表示的貨幣分?jǐn)?shù)表示的數(shù)值 DURATION 計(jì)算定期付息證券的收現(xiàn)平均期間 INTRATE 計(jì)算定期付息證券的利率 ODDFPRICE 計(jì)算第一個(gè)不完整期間面值$100的證券價(jià)格 ODDFYIELD 計(jì)算第一個(gè)不完整期間證券的收益率 ODDLPRICE 計(jì)算最后一個(gè)不完整期間面值$100的證券價(jià)格 ODDLYIELD 計(jì)算最后一個(gè)不完整期間證券的收益率 PRICE 計(jì)算面值$100定期付息證券的單價(jià) PRICEDISC 計(jì)算面值$100的貼現(xiàn)證券的單價(jià)
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