山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法(存儲(chǔ)版)
【正文】 具體情況，確定不同資料的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密要求。核實(shí)方式包括詢問(wèn)、要求提供補(bǔ)充材料、走訪被監(jiān)管機(jī)構(gòu)、約見(jiàn)會(huì)談等。第二十一條 市級(jí)主管部門應(yīng)指導(dǎo)和督促小額貸款公司及時(shí)開(kāi)業(yè)，并將開(kāi)業(yè)情況上報(bào)省金融辦，主要內(nèi)容包括：擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、開(kāi)業(yè)時(shí)間；主要內(nèi)部管理制度和公司組織結(jié)構(gòu)圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。第二十三條 市、縣主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時(shí)掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動(dòng)性狀況、財(cái)務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對(duì)小額貸款公司報(bào)送的資料進(jìn)行監(jiān)測(cè)分析和處理，形成分析報(bào)告。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級(jí)主管部門可以根據(jù)需要約見(jiàn)高級(jí)管理人員：（二）小額貸款公司沒(méi)有按要求報(bào)送整改和糾正計(jì)劃；（四）小額貸款公司沒(méi)有按要求對(duì)存在的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行整改和糾正；第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。第三十四條 經(jīng)授權(quán)、批準(zhǔn)，主管部門可以部分或全部向社會(huì)公布監(jiān)管結(jié)果，以強(qiáng)化公眾監(jiān)督和市場(chǎng)約束，促進(jìn)小額貸款公司自律管理機(jī)制的形成。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實(shí)施。法律另有規(guī)定的披露情況除外。第三十二條 各級(jí)主管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級(jí)主管部門責(zé)令改正，屬于其他部門職責(zé)范圍的，由縣級(jí)主管部門按照有關(guān)規(guī)定移交同級(jí)相關(guān)部門依法處置；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，由縣級(jí)主管部門逐級(jí)報(bào)省級(jí)主管部門批準(zhǔn)后暫停其試點(diǎn)資格。第五章 風(fēng)險(xiǎn)處置與整改（四）監(jiān)管意見(jiàn)、建議和監(jiān)管工作計(jì)劃；（二）報(bào)告期內(nèi)的主要風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢(shì)和應(yīng)引起注意的問(wèn)題；監(jiān)管分析報(bào)告主要包括以下內(nèi)容：（六）擅自開(kāi)展新業(yè)務(wù)或跨縣域經(jīng)營(yíng)。（四）抽逃注冊(cè)資本；（二）違反規(guī)定融入資金；第二十二條 市、縣主管部門要按照重點(diǎn)監(jiān)管的要求，重點(diǎn)監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問(wèn)題：（五）督促小額貸款公司采取有效措施，落實(shí)監(jiān)管意見(jiàn)。（三）對(duì)違法違規(guī)行為及時(shí)發(fā)現(xiàn)、報(bào)告和制止；（一）收集有關(guān)信息資料；縣級(jí)主管部門對(duì)縣域內(nèi)每1家小額貸款公司，分別確定一名正式工作人員作為此公司的主監(jiān)管員，并保持相對(duì)穩(wěn)定。戰(zhàn)略合作銀行以優(yōu)惠條件對(duì)小額貸款公司提供高質(zhì)量的金融服務(wù)。主辦銀行是指為小額貸款公司提供結(jié)算支付、現(xiàn)金收付、資金融入、技術(shù)支持、信息咨詢等金融服務(wù)，并與其建立穩(wěn)定的合作關(guān)系，簽有相應(yīng)合作協(xié)議的中資銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。必要時(shí)可由聯(lián)席會(huì)議各部門聯(lián)合開(kāi)展檢查。各級(jí)主管部門要采取多種方式，持續(xù)識(shí)別、監(jiān)測(cè)、評(píng)估小額貸款公司的風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，采取措施，督促小額貸款公司加強(qiáng)對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)的防控，包括
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