山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法(存儲版)
【正文】 具體情況，確定不同資料的報送方式、報送內容、報送頻率和保密要求。核實方式包括詢問、要求提供補充材料、走訪被監(jiān)管機構、約見會談等。第二十一條 市級主管部門應指導和督促小額貸款公司及時開業(yè)，并將開業(yè)情況上報省金融辦，主要內容包括：擬開業(yè)機構名稱、住所、開業(yè)時間；主要內部管理制度和公司組織結構圖；公司法人及聯(lián)系人姓名、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。第二十三條 市、縣主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產質量狀況、流動性狀況、財務狀況和內部控制狀況；對小額貸款公司報送的資料進行監(jiān)測分析和處理，形成分析報告。小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級主管部門可以根據(jù)需要約見高級管理人員：（二）小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；（四）小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風險進行整改和糾正；第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。第三十四條 經(jīng)授權、批準，主管部門可以部分或全部向社會公布監(jiān)管結果，以強化公眾監(jiān)督和市場約束，促進小額貸款公司自律管理機制的形成。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施。法律另有規(guī)定的披露情況除外。第三十二條 各級主管部門應建立監(jiān)管信息檔案。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級主管部門責令改正，屬于其他部門職責范圍的，由縣級主管部門按照有關規(guī)定移交同級相關部門依法處置；情節(jié)特別嚴重或者逾期不改正的，由縣級主管部門逐級報省級主管部門批準后暫停其試點資格。第五章 風險處置與整改（四）監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工作計劃；（二）報告期內的主要風險、風險變化趨勢和應引起注意的問題；監(jiān)管分析報告主要包括以下內容：（六）擅自開展新業(yè)務或跨縣域經(jīng)營。（四）抽逃注冊資本；（二）違反規(guī)定融入資金；第二十二條 市、縣主管部門要按照重點監(jiān)管的要求，重點監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問題：（五）督促小額貸款公司采取有效措施，落實監(jiān)管意見。（三）對違法違規(guī)行為及時發(fā)現(xiàn)、報告和制止；（一）收集有關信息資料；縣級主管部門對縣域內每1家小額貸款公司，分別確定一名正式工作人員作為此公司的主監(jiān)管員，并保持相對穩(wěn)定。戰(zhàn)略合作銀行以優(yōu)惠條件對小額貸款公司提供高質量的金融服務。主辦銀行是指為小額貸款公司提供結算支付、現(xiàn)金收付、資金融入、技術支持、信息咨詢等金融服務，并與其建立穩(wěn)定的合作關系，簽有相應合作協(xié)議的中資銀行業(yè)金融機構。必要時可由聯(lián)席會議各部門聯(lián)合開展檢查。各級主管部門要采取多種方式，持續(xù)識別、監(jiān)測、評估小額貸款公司的風險，及時進行風險預警，采取措施，督促小額貸款公司加強對各類風險的防控，包括
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