山東省小額貸款公司監(jiān)督管理暫行辦法(文件)
【正文】 統(tǒng)的作用，在法律法規(guī)許可的范圍內(nèi)從第三方獲取必要的監(jiān)管數(shù)據(jù)。根據(jù)監(jiān)管需要，主管部門可要求小額貸款公司提供資質(zhì)良好的會計師事務(wù)所等社會中介機構(gòu)審計或鑒證的資料。第二十二條 市、縣主管部門要按照重點監(jiān)管的要求，重點監(jiān)管小額貸款公司是否存在下列重大違法違規(guī)問題：（一）非法集資或變相吸收公眾存款；（二）違反規(guī)定融入資金；（三）；（四）抽逃注冊資本；（五）使用非法手段催債；（六）擅自開展新業(yè)務(wù)或跨縣域經(jīng)營。監(jiān)管分析報告主要包括以下內(nèi)容：（一）總體風(fēng)險評價；（二）報告期內(nèi)的主要風(fēng)險、風(fēng)險變化趨勢和應(yīng)引起注意的問題；（三）經(jīng)營管理狀況的重大變化，包括股權(quán)變動、高級管理人員調(diào)整、組織架構(gòu)重組、重大資產(chǎn)處置、重大損失、涉及案件等；（四）監(jiān)管意見、建議和監(jiān)管工作計劃；（五）主監(jiān)管員認(rèn)為應(yīng)當(dāng)提示和討論的其他問題。第五章 風(fēng)險處置與整改第二十六條 建立健全小額貸款公司風(fēng)險防范和處置機制。市、縣主管部門可以根據(jù)需要，將監(jiān)管通報發(fā)送小額貸款公司董事會或股東大會等利益相關(guān)方。第三十條 小額貸款公司存在本辦法第二十二條所列情形及下列情形之一的，由縣級主管部門責(zé)令改正，屬于其他部門職責(zé)范圍的，由縣級主管部門按照有關(guān)規(guī)定移交同級相關(guān)部門依法處置；情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，由縣級主管部門逐級報省級主管部門批準(zhǔn)后暫停其試點資格。第六章 文件歸檔與管理第三十二條 各級主管部門應(yīng)建立監(jiān)管信息檔案。法律另有規(guī)定的披露情況除外。第三十六條 本辦法自發(fā)布之日起實施。第三十四條 經(jīng)授權(quán)、批準(zhǔn)，主管部門可以部分或全部向社會公布監(jiān)管結(jié)果，以強化公眾監(jiān)督和市場約束，促進(jìn)小額貸款公司自律管理機制的形成。第三十三條 各級主管部門應(yīng)當(dāng)建立完善的監(jiān)管信息的保管、查詢和保密制度。第三十一條 建立小額貸款公司高管人員備案制度。（五）主管部門認(rèn)為需要約見的其他情形。（四）小額貸款公司沒有按要求對存在的問題和風(fēng)險進(jìn)行整改和糾正；（三）小額貸款公司報送的整改和糾正計劃不能有效管理和控制風(fēng)險；（二）小額貸款公司沒有按要求報送整改和糾正計劃；（一）小額貸款公司存在嚴(yán)重的問題或風(fēng)險；小額貸款公司出現(xiàn)以下情形，市、縣級主管部門可以根據(jù)需要約見高級管理人員：一旦發(fā)生風(fēng)險性突發(fā)事件，應(yīng)及時啟動應(yīng)急預(yù)案，并根據(jù)風(fēng)險等級及時有效匯報處置。第二十五條 省級主管部門每年撰寫年度監(jiān)管分析報告，分析轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司風(fēng)險狀況，判斷風(fēng)險變化趨勢，提出下一年度的監(jiān)管工作計劃。第二十三條 市、縣主管部門要遵循持續(xù)監(jiān)管的原則，在日常監(jiān)管中及時掌握小額貸款公司的資本充足率狀況、公司治理狀況、資產(chǎn)質(zhì)量狀況、流動性狀況、財務(wù)狀況和內(nèi)部控制狀況；對小額貸款公司報送
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