【正文】 的客戶高管信息記錄。 對(duì)外股權(quán) 投資情況 此處用來(lái)新增，刪除， 修改， 查看股權(quán)投資信息。 債券發(fā)行信息 此處用來(lái)新增，刪除， 修改， 查看債券發(fā)行信息。 說(shuō)明：對(duì)于 項(xiàng)目資金來(lái)源 、 項(xiàng)目進(jìn)展情況 的維護(hù)方法類(lèi)似于客戶股東情況、客戶高層情況。在新增報(bào)表主頁(yè)面中，按照?qǐng)?bào)表日期選擇新增的報(bào)表，點(diǎn)擊 報(bào)表詳情 進(jìn)入報(bào)表內(nèi)容登記界面，如下圖： 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 43 頁(yè) /共 323 頁(yè) 頁(yè)面上有保存、測(cè)算、轉(zhuǎn)出至電子表格等功能。上一級(jí)發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤后發(fā)回時(shí)系統(tǒng)將報(bào)表解鎖，此時(shí)報(bào)表可以修改。 關(guān)聯(lián)關(guān)系智能搜索 關(guān)聯(lián)關(guān)系智能搜索，提供用戶對(duì)于與選定客戶有各種關(guān)聯(lián)關(guān)系的客戶名稱(chēng)，并且系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 45 頁(yè) /共 323 頁(yè) 詳細(xì)說(shuō)明了該客戶與關(guān)聯(lián)客戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系。 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 47 頁(yè) /共 323 頁(yè)
。 單擊左欄資金關(guān)聯(lián)方業(yè)務(wù)信息前面的加號(hào)，顯示 出六類(lèi)查詢(xún)內(nèi)容，單擊其中任何一類(lèi)的名稱(chēng)，系統(tǒng)出現(xiàn)相應(yīng)的查詢(xún)內(nèi)容界面。 注意： 只有點(diǎn)擊保存做正式保存后的數(shù)據(jù)，方可用于分析和信用等級(jí)，亦可生成授信調(diào)查報(bào)告。 新增報(bào)表：主要用于錄入客戶的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表、財(cái)務(wù)指標(biāo)表等信息，其中財(cái)務(wù)指標(biāo)表數(shù)據(jù)是系統(tǒng)按照一定的算法自動(dòng)計(jì)算出來(lái)的。 參與項(xiàng)目情況 此處用來(lái)新增，刪除，修改，查看客戶參與或主持的項(xiàng)目情況。 如下圖， 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 36 頁(yè) /共 323 頁(yè) 說(shuō)明：此處填寫(xiě)的股票發(fā)行信息僅僅是指客戶通過(guò)證券交易所公開(kāi)發(fā)行的股票。 如果客戶存在，則列出符合條件的所有客戶，見(jiàn)下圖： 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 33 頁(yè) /共 323 頁(yè) 選擇一個(gè)客戶后確定，那么這個(gè)客戶就添加到股東信息里，然后可以繼續(xù)添加其他新增項(xiàng)。 國(guó)標(biāo)行業(yè)分類(lèi)：系統(tǒng)提供的是最新國(guó)標(biāo)行業(yè)分類(lèi)，分類(lèi)較細(xì)，所以此處的選擇需要分為兩步，必須選擇兩次才能選到行業(yè)最終所屬。同時(shí)，在“主頁(yè) — 我的工作臺(tái) — 重點(diǎn)信息鏈接 — 重點(diǎn)客戶”中，可以看到該客戶。系統(tǒng)展現(xiàn)對(duì)公客戶管理主界面。用戶可以在客戶管理區(qū)域和業(yè)務(wù)管理區(qū)域中添加重點(diǎn)信息，具體的添加方法在后面會(huì)有詳細(xì)的說(shuō)明。 業(yè)務(wù)提示和預(yù)警 業(yè)務(wù)提示和預(yù)警，主要是為用戶提供業(yè)務(wù)預(yù)警提示信息的集中處理平臺(tái)： 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 20 頁(yè) /共 323 頁(yè) 工作計(jì)劃 /筆記 工作計(jì)劃 /筆記，主要為用戶提供日常工作的計(jì)劃安排，這些工作內(nèi)容包括： 工作類(lèi)型 、 內(nèi)容摘要 、 開(kāi)始提示日期 、 計(jì)劃完成日期 、實(shí)際完成日期、計(jì)劃工作內(nèi)容、實(shí)際執(zhí)行情況、為完成理由、備注、 登記人 、 登記機(jī) 構(gòu)、登記日期、更新日期。密碼變更的界面如下圖： 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 16 頁(yè) /共 323 頁(yè) 用戶更改密碼時(shí)，需要錄入舊的密碼和新的密碼，然后單擊按鈕確定即可。 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 12 頁(yè) /共 323 頁(yè) 第六項(xiàng) ,將系統(tǒng)網(wǎng)址設(shè)定為可信任站點(diǎn)，操作如下： 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 13 頁(yè) /共 323 頁(yè) 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 14 頁(yè) /共 323 頁(yè) ActiveX 控件的安裝 當(dāng)您第一次使用系統(tǒng)時(shí)，進(jìn)入系統(tǒng)后可能會(huì)出現(xiàn)如下圖所示的窗口“安全設(shè)置警告”。 運(yùn)行一個(gè)瀏覽器窗口，單擊上方菜單中的“工具”，并選擇子菜單中“ Inter 選項(xiàng)?”。 其他約定： ? 本手冊(cè)中所有按鈕功能均用按鈕名稱(chēng)來(lái)表示，以示區(qū)分。用戶可以自此功能組中進(jìn)行相關(guān)操作。 客戶信息管理 在 本章內(nèi)，信貸員或相關(guān)角色人員可以看到信貸客戶的管理，包括客戶的增加、刪除和查詢(xún)，客戶信息的錄入和修改，關(guān)聯(lián)集團(tuán)管理、客戶管戶權(quán)、信用等級(jí)認(rèn)定等功能的操作方法的詳細(xì)描述。 13 系統(tǒng)管理 ..................................................................................................220 模塊概述 ..................................................................................................220 功能概述 ...........................................................................................220 用戶范圍 ...........................................................................................220 功能路徑 ...........................................................................................220 主界面 ..............................................................................................221 機(jī)構(gòu)管理 ..................................................................................................221 用戶管理 ..................................................................................................221 角色管理 ..................................................................................................222 綜合信息管理 ...........................................................................................223 匯率 ..................................................................................................223 黑名單管理 .......................................................................................224 股東管理 ...........................................................................................226 變更客戶信息 ....................................................................................228 客戶交接 ...........................................................................................230 合同轉(zhuǎn)移 ...........................................................................................231 本行認(rèn)可評(píng)估機(jī)構(gòu)維護(hù) ......................................................................233 無(wú)效客戶清理 ....................................................................................234 通知管理 ...........................................................................................236 系統(tǒng)操作手冊(cè) — ８ — 密級(jí)： 人員轉(zhuǎn)移 ....................................................................................238 待處理業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)授權(quán) ......................................................................240 用戶角色轉(zhuǎn)換 .............................................................................241 業(yè)務(wù)合并 ....................................................................................243 系統(tǒng)操作手冊(cè) 第 1 頁(yè) /共 323 頁(yè) 1 前言 編寫(xiě)目的 編寫(xiě)該操作手冊(cè)的目的在于為風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的使用、維護(hù)提供依據(jù)。 不良資產(chǎn)日常管理 .............................................................................173 不良資產(chǎn)管理人變更 ................................................ 錯(cuò)誤 !未定義書(shū)簽。 客戶管護(hù)操作 ..................................................................................... 67 信用評(píng)級(jí)認(rèn)定 ............................................................................................ 69 需認(rèn)定信用等級(jí) ................................................................................. 69 已認(rèn)定信用等級(jí) ................................................................................. 72 6 授信方案管理 ................................................................................................... 72 使用此模塊的業(yè)務(wù)人員角色 ....................................................................... 72 單筆授信業(yè)務(wù)申請(qǐng) ..................................................................................... 72 待處理申請(qǐng) ........................................................................................ 72 審查審批中申請(qǐng) ................................................................................. 83 暫緩申請(qǐng) ............................................................................................ 83 審批通過(guò)申請(qǐng) ..................................................................................... 84 被否決申請(qǐng) ........................................................................................ 85 已歸檔申請(qǐng) ........................................................................................ 86 授信額度申請(qǐng) ............................................................................................ 88 額度項(xiàng)下業(yè)務(wù)申請(qǐng) ..................................................................................... 88 7 審查審批 ...................................................................................