解決集團型企業(yè)資金沉淀問題及探討(存儲版)
【正文】 分享受銀 行提供的資金結(jié)算。 第一， 企業(yè) 集團引入 “ 現(xiàn)金池 ” 后，納入現(xiàn)金池框架的成員企業(yè)與企業(yè)集團之間必然會存在存貸款關(guān)系。 參考文獻： 。 第四， 在 “ 現(xiàn)金池 ” 業(yè)務中，成員企業(yè)在現(xiàn)金池中透支要支付利息，反之，在現(xiàn)金池中存款要收取利息，有利于調(diào)動成員企業(yè)合理使用資金，減少資金占用，提高資金使用效率的積極性，也有利于企業(yè)集團對成員企業(yè)的業(yè)績進行考核和評價。而財務公司是集團公司下屬的由人民銀行批準的非銀行金融機構(gòu)，它作為集團企業(yè)的子公司設立。但是這種模式所顯示的財務管理理念和資金調(diào)控技術(shù)，值得總結(jié)、提升和推廣。 第三，費用問題。一般情況下，企業(yè)偏向于零余額賬戶，但是出于風險考量，也會在一部分子賬戶里留存一定余額來滿足他們的不時之需。 在確定了集團有建立現(xiàn)金池必要性的基礎(chǔ)上，企業(yè)接下來要做的就是選擇合作銀行。這樣一來，通過子公司之間的內(nèi)部計價，對各子公司而言，可免去與銀行打交道的麻煩；對企業(yè)集團而言，節(jié)省了子公司各自存貸款產(chǎn)生的利差負擔。解決集團型企業(yè)資金沉淀問題的探討 現(xiàn)金池管理 摘要：本文針對解決集團型企業(yè)資金沉淀問題進行分析探討。每個子公司在母公司賬戶底下設立子賬戶，并虛擬了各子公司有一個統(tǒng)一的透支額，在每天的一定時點，銀行系統(tǒng)自動對子公司賬戶進行掃描，并將子公司賬戶清零 ，即當子公司有透支時，從集團現(xiàn)金池里劃撥歸還，記作向集團的借款，并支付利息；如果有結(jié)余，則全部劃到集團賬戶上，記作向集團的貸款，向集團收取利息。它通過內(nèi)部融資較低的利息成本降低了整個集團的財務費用。鑒于子賬戶日常資金需求量的不同，企業(yè)可以對子公司日間可透支額度進 行設定，針對不同子賬戶可以設置不同的額度。 其次，由于現(xiàn)金池安排中所有參與者都必須在同一家銀行開設賬戶，所以企業(yè)在選擇合作銀行的時候，所選
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