解決集團(tuán)型企業(yè)資金沉淀問(wèn)題及探討(存儲(chǔ)版)
【正文】 分享受銀 行提供的資金結(jié)算。 第一， 企業(yè) 集團(tuán)引入 “ 現(xiàn)金池 ” 后，納入現(xiàn)金池框架的成員企業(yè)與企業(yè)集團(tuán)之間必然會(huì)存在存貸款關(guān)系。 參考文獻(xiàn)： 。 第四， 在 “ 現(xiàn)金池 ” 業(yè)務(wù)中，成員企業(yè)在現(xiàn)金池中透支要支付利息，反之，在現(xiàn)金池中存款要收取利息，有利于調(diào)動(dòng)成員企業(yè)合理使用資金，減少資金占用，提高資金使用效率的積極性，也有利于企業(yè)集團(tuán)對(duì)成員企業(yè)的業(yè)績(jī)進(jìn)行考核和評(píng)價(jià)。而財(cái)務(wù)公司是集團(tuán)公司下屬的由人民銀行批準(zhǔn)的非銀行金融機(jī)構(gòu)，它作為集團(tuán)企業(yè)的子公司設(shè)立。但是這種模式所顯示的財(cái)務(wù)管理理念和資金調(diào)控技術(shù)，值得總結(jié)、提升和推廣。 第三，費(fèi)用問(wèn)題。一般情況下，企業(yè)偏向于零余額賬戶(hù)，但是出于風(fēng)險(xiǎn)考量，也會(huì)在一部分子賬戶(hù)里留存一定余額來(lái)滿(mǎn)足他們的不時(shí)之需。 在確定了集團(tuán)有建立現(xiàn)金池必要性的基礎(chǔ)上，企業(yè)接下來(lái)要做的就是選擇合作銀行。這樣一來(lái)，通過(guò)子公司之間的內(nèi)部計(jì)價(jià)，對(duì)各子公司而言，可免去與銀行打交道的麻煩；對(duì)企業(yè)集團(tuán)而言，節(jié)省了子公司各自存貸款產(chǎn)生的利差負(fù)擔(dān)。解決集團(tuán)型企業(yè)資金沉淀問(wèn)題的探討 現(xiàn)金池管理 摘要：本文針對(duì)解決集團(tuán)型企業(yè)資金沉淀問(wèn)題進(jìn)行分析探討。每個(gè)子公司在母公司賬戶(hù)底下設(shè)立子賬戶(hù)，并虛擬了各子公司有一個(gè)統(tǒng)一的透支額，在每天的一定時(shí)點(diǎn)，銀行系統(tǒng)自動(dòng)對(duì)子公司賬戶(hù)進(jìn)行掃描，并將子公司賬戶(hù)清零 ，即當(dāng)子公司有透支時(shí)，從集團(tuán)現(xiàn)金池里劃撥歸還，記作向集團(tuán)的借款，并支付利息；如果有結(jié)余，則全部劃到集團(tuán)賬戶(hù)上，記作向集團(tuán)的貸款，向集團(tuán)收取利息。它通過(guò)內(nèi)部融資較低的利息成本降低了整個(gè)集團(tuán)的財(cái)務(wù)費(fèi)用。鑒于子賬戶(hù)日常資金需求量的不同，企業(yè)可以對(duì)子公司日間可透支額度進(jìn) 行設(shè)定，針對(duì)不同子賬戶(hù)可以設(shè)置不同的額度。 其次，由于現(xiàn)金池安排中所有參與者都必須在同一家銀行開(kāi)設(shè)賬戶(hù)，所以企業(yè)在選擇合作銀行的時(shí)候，所選
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