xxxx村鎮(zhèn)銀行個(gè)人銀行賬戶分類管理辦法(存儲(chǔ)版)
【正文】 證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證。我行可利用政府部門數(shù)據(jù)庫、本銀行數(shù)據(jù)庫、商業(yè)化數(shù)據(jù)庫、其他銀行賬戶信息等，采取多種手段對(duì)開戶申請(qǐng)人身份信息進(jìn)行多重交叉驗(yàn)證，全方位構(gòu)建安全可靠的身份信息核驗(yàn)機(jī)制。我行發(fā)現(xiàn)或 者收到被冒用身份的個(gè)人聲明，并確認(rèn)該銀行賬戶為假名或虛假代理開戶的，應(yīng)立即停止相關(guān)個(gè)人銀行賬戶的使用；在征得被冒用人或被代理人同意后予以銷戶，賬戶資金列入久懸未取專戶管理。 （二）代理開戶業(yè)務(wù)管理。 單位代理開立的個(gè)人銀行賬戶，在被代理人持本人有 效身份證件到開戶銀行辦理身份確認(rèn)、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，該銀行賬戶只收不付。 第二十二條 本辦法自下發(fā)之日起執(zhí)行 。 、教育、社會(huì)保障（如社保、醫(yī)保、軍保）、公共管理 (如公共事業(yè)、拆遷、捐助、助農(nóng)扶農(nóng) )等特殊用途個(gè)人銀行賬戶時(shí)，可由所在單位代理辦理。 我 行應(yīng)嚴(yán)格審核代理人、被代理人的身份證件以及委托書等，對(duì)代理人身份信息的核驗(yàn)應(yīng)比照本人申請(qǐng)開立銀行賬戶進(jìn)行，并聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)。對(duì)于存款人為非中國居民的，銀行應(yīng)按照存款人國籍（地區(qū)）進(jìn)行標(biāo)識(shí)并實(shí)現(xiàn)對(duì)非中國居民銀行賬戶的分類查詢和管理。 軍人、武裝警察尚未領(lǐng)取居民身份證的，除出具軍人和武裝警察身份證件外，還應(yīng)出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領(lǐng)取居民身份證的證明材料。 （外國邊民，按照邊貿(mào)結(jié)算的有關(guān)規(guī)定辦理）。 第四章 個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制要求 第十七條 我行柜員為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)核驗(yàn)其身份信息，對(duì)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性和開戶申請(qǐng)人開戶意愿進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的開戶申請(qǐng)人開立銀行賬戶并提供服務(wù)，不得開立匿名或假名銀 行賬戶。 Ⅲ類戶的，銀行應(yīng)通過開戶申請(qǐng)人從同名Ⅰ類戶向Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入任意金額的方式激活賬戶，并確認(rèn)開戶申 請(qǐng)人是同名Ⅰ類戶的所有人。通過柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。 我行目前對(duì) I 類賬戶限額不做要求，賬戶管理參照人民銀行法律法規(guī)要求。 第十條 我行在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增加Ⅱ 類及Ⅲ類賬戶，Ⅱ類及Ⅲ類賬戶按活期計(jì)息，且設(shè)置專門標(biāo)識(shí)以做區(qū)分。 xxxx 村鎮(zhèn)銀行個(gè)人銀行賬戶分類管理辦法
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