xxxx村鎮(zhèn)銀行個(gè)人銀行賬戶分類管理辦法-wenkub
2022-09-23 21:02:34 本頁(yè)面
【正文】 Ⅲ類戶。 第四條 個(gè)人人民幣結(jié)算賬戶管理工作，是我行儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)規(guī)范化管理的重要環(huán)節(jié)，也是內(nèi)部管理中一項(xiàng)不可或缺的環(huán)節(jié)，各級(jí)管理部門和管理人員、操作人員要認(rèn)真按照本辦法要求管理和執(zhí)行。 xxxx 村鎮(zhèn)銀行個(gè)人銀行賬戶分類管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)內(nèi)部管理，改進(jìn)個(gè)人 人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡(jiǎn)稱個(gè)人銀行賬戶）服務(wù)，便 于 xxxx 村鎮(zhèn)銀行（以下簡(jiǎn)稱我行）客戶開立和使用個(gè)人銀行賬戶，切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制 ， 根據(jù)《 中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù) 加強(qiáng)賬戶管理的通知 》（ 銀發(fā)2020） 392 號(hào)文 等有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本辦法。 第二章 賬戶管理區(qū)分和標(biāo)識(shí)方法 第五條 《 中國(guó)人民銀行關(guān)于改進(jìn)個(gè)人銀行賬戶服務(wù) 加強(qiáng)賬戶管理的通知 》（ 銀發(fā) 2020） 392 號(hào)文下發(fā)之前所有在本行開立的、符合賬戶管理實(shí)名制要求的客戶全部納入Ⅰ類賬 戶管理。 第十條 我行在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增加Ⅱ 類及Ⅲ類賬戶，Ⅱ類及Ⅲ類賬戶按活期計(jì)息，且設(shè)置專門標(biāo)識(shí)以做區(qū)分。 第三章 賬戶分類管理機(jī)制、交易范圍及相關(guān)限制 第十二條 我 行按照“了解你的客戶”原則，采用科學(xué)、合理的方法對(duì)存款人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，根據(jù)存款人身份信息核驗(yàn)方式及風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，審慎確定銀行賬戶功能、支付渠道和支付限 額，并進(jìn)行分類管理和動(dòng)態(tài)管理。 我行目前對(duì) I 類賬戶限額不做要求，賬戶管理參照人民銀行法律法規(guī)要求。 我行對(duì) Ⅲ類戶 限定賬戶余額不得超過 1000 元。通過柜面受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的，銀行可為開戶申請(qǐng)人開立Ⅰ類戶、Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請(qǐng)的， 我 行可為開戶申請(qǐng)人開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。 Ⅲ類戶的，銀行應(yīng)通過開戶申請(qǐng)人從同名Ⅰ類戶向Ⅲ類戶轉(zhuǎn)入任意金額的方式激活賬戶，并確認(rèn)開戶申 請(qǐng)人是同名Ⅰ類戶的所有人。 （四）賬戶功能升級(jí)。 第四章 個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制要求 第十七條 我行柜員為開戶申請(qǐng)人開立個(gè)人銀行賬戶時(shí)，應(yīng)核驗(yàn)其身份信息，對(duì)開戶申請(qǐng)人提供身份證件的有效性、開戶申請(qǐng)人與身份證件的一致性和開戶申請(qǐng)人開戶意愿進(jìn)行核實(shí)，不得為身份不明的開戶申請(qǐng)人開
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1