xxxx村鎮(zhèn)銀行個人銀行賬戶分類管理辦法(已修改)
2025-09-23 21:02 本頁面
【正文】 xxxx 村鎮(zhèn)銀行個人銀行賬戶分類管理辦法 第一章 總 則 第一條 為加強(qiáng)內(nèi)部管理，改進(jìn)個人 人民幣銀行結(jié)算賬戶（以下簡稱個人銀行賬戶）服務(wù)，便 于 xxxx 村鎮(zhèn)銀行（以下簡稱我行）客戶開立和使用個人銀行賬戶，切實(shí)落實(shí)銀行賬戶實(shí)名制 ， 根據(jù)《 中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù) 加強(qiáng)賬戶管理的通知 》（ 銀發(fā)2020） 392 號文 等有關(guān)金融法律、法規(guī)的規(guī)定，特制定本辦法。 第二條 個人人民幣銀行結(jié)算賬戶是指個人客戶憑個人有效身份證件以自然人名稱開立的，用于辦理資金收付結(jié)算的人 民幣存款賬戶。 第三條 我行個人銀行賬戶在現(xiàn)有個人銀行賬戶基礎(chǔ)上，增加銀行賬戶種類，將個人銀行賬戶分為Ⅰ類、Ⅱ類和Ⅲ類，賬戶實(shí)行分類管理。 第四條 個人人民幣結(jié)算賬戶管理工作，是我行儲蓄業(yè)務(wù)規(guī)范化管理的重要環(huán)節(jié)，也是內(nèi)部管理中一項(xiàng)不可或缺的環(huán)節(jié)，各級管理部門和管理人員、操作人員要認(rèn)真按照本辦法要求管理和執(zhí)行。 第二章 賬戶管理區(qū)分和標(biāo)識方法 第五條 《 中國人民銀行關(guān)于改進(jìn)個人銀行賬戶服務(wù) 加強(qiáng)賬戶管理的通知 》（ 銀發(fā) 2020） 392 號文下發(fā)之前所有在本行開立的、符合賬戶管理實(shí)名制要求的客戶全部納入Ⅰ類賬 戶管理。 第六條 我行將原卡活期賬戶、卡內(nèi)子賬戶、個人儲蓄存款賬戶、個人定期存款賬戶設(shè)置為Ⅰ類賬戶； 第七條 通過柜面受理銀行賬戶開戶申請的，或通過智能機(jī)具開戶經(jīng)我行工作人員現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請人身份信息的，我行將其納入 Ⅰ類戶 。 第八條 通過智能機(jī)具等自助機(jī)具受理銀行賬戶開戶申請，我行工作人員未現(xiàn)場核驗(yàn)開戶申請人身份信息的，我行將其開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。 第九條 通過網(wǎng)上銀行和手機(jī)銀行等電子渠道受理銀行賬戶開戶申請的，我行可為開戶申請人開立Ⅱ類戶或Ⅲ類戶。 第十條 我行在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中增加Ⅱ 類及Ⅲ類賬戶，Ⅱ類及Ⅲ類賬戶按活期計息，且設(shè)置專門標(biāo)識以做區(qū)分。再將Ⅱ，Ⅲ類賬戶卡別進(jìn)行區(qū)分，根據(jù)賬號能夠區(qū)分賬戶類型。 第十一條 我行現(xiàn)有銀行卡賬號組成規(guī)則： 6 位卡 bin+4 位卡別+8 位憑證號 +1 位校驗(yàn)位。Ⅱ類及Ⅲ類賬戶我將將在核心系統(tǒng)中產(chǎn)生虛擬賬號，賬號產(chǎn)生規(guī)則由系統(tǒng)生成，該類賬戶
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1