怎樣才能成為一名成功的證券客戶經(jīng)理(存儲版)
【正文】 目前做客戶經(jīng)理確實會面臨各種困難，但最大的困難還是戰(zhàn)勝自己。你只要看一下專業(yè)的投資基金的表現(xiàn)就可以知道，即使只是想取得與大盤相一致的投資回報，也是相當(dāng)不容易的。 (2)專業(yè)化是成功的關(guān)鍵 在當(dāng)前競爭激烈的市場環(huán)境下，要想推出一種獨特的服務(wù)功能，并長期保持領(lǐng)先優(yōu)勢，是很困難的。它的范圍基本上就是證券從業(yè)資格考試所要求掌握的內(nèi)容，包括： ?? 證券市場是如何運作的； ?? 證券投資品種的種類及其特點； ?? 基本的投資分析方法； ?? 證券投資法規(guī)； ?? 自己公司的情況，等。實際上，很有可能這位老總同時也在接觸其他的客戶經(jīng)理。你可能遇到過一些出租車司機，對于國內(nèi)外各種大事都能發(fā)表一大堆意見。 1內(nèi)部狀態(tài) 內(nèi)部狀態(tài)指的是個人內(nèi)部的情緒與心態(tài)，也就是人們常說的 “ 情商 ” 。 積極向上的思維方式：如果你自己對自己的能力有懷疑的話，你就會過早地放棄。但遺憾的是，我們很少有意識地去觀察、分析那些成功人士的思維、處事方式，更不用說去學(xué)習(xí)、模仿他們了。一些人充滿熱情、努力不懈，卻收效甚微；還有一些人思維敏捷、想法很多，卻很少落實。這就像學(xué)習(xí)騎自行車，需要經(jīng)過許多次的嘗試、失敗與努力才能學(xué)會?？蛻艚?jīng)理并不需要成為這些方面的專家，但對這些內(nèi)容應(yīng)該有所了解。注明這些困難是自己想到的、聽別人說的、還是自己經(jīng)歷的。 4. 在這四方面的基本素質(zhì)中，自己最欠缺的是什么？計劃如何來提高？ 5. 根據(jù) “ 外部舉止評估表 ” ，對自己的外部狀態(tài)進行評估。但要真正掌握 需要相當(dāng)長的一段時間，在實踐中不斷努力。 專業(yè)知識包括證券從業(yè)人員必須掌握的與證券投資相關(guān)的基礎(chǔ)知識，以及關(guān)于自己所在公司情況的知識。這是因為，要想學(xué)會一種新的行為方式，等于是要改變原有的行為方式，這對任何人來說都是不容易的，需要經(jīng)過相當(dāng)長的一段時間的努力。 1行動能力 對于一名成功的客戶經(jīng)理來說，除了必須具備必要的知識與良好的個人狀態(tài)外，還需要掌握有效的工作方式。 1與成功的人交朋友 雖然我們現(xiàn)在不大流行說 “ 學(xué)習(xí)榜樣 ” ，但要使自己取得并保持良好的個人狀態(tài)，這卻是一個很有效的方法。根據(jù)一些研究顯示，成功人士在個性、天份、學(xué)歷等各方面都會有很大不同，但他們通常會有一些共同的特點。對客戶來說，客戶經(jīng)理的專業(yè)化形象首先是從外部狀態(tài)開始的。 作為客戶經(jīng)理，除了 K 線指標(biāo)、財務(wù)數(shù)據(jù)外，對于美國經(jīng)濟、原油價格、兩岸關(guān)系等問題，至少應(yīng)該能夠有所了解。這位學(xué)員平時對 A 股研究得很多，但對 B 股卻從沒接觸過，于是只能說回去了解了情況后再來向他介紹。 客戶經(jīng)理的基本素質(zhì) 可以概括為四個方面，包括： 專業(yè)知識、 背景知識、 個人狀態(tài)、 行動能力。但它的食物、它的環(huán)境、它的促銷手段，競爭對手都能學(xué)，也都在學(xué)，但卻始終無法取得同樣的成功。 對于客戶經(jīng)理來說，必需具備專業(yè)的投資理財知識與能力，以幫助客戶取得合理的投資回報。它對于個人的天份、個性、學(xué)歷、能力等沒有特別的要求。就我們的經(jīng)驗來說，高智商、高學(xué)歷的人往往反而做不好客戶經(jīng)理。但很多人寧可少賺錢也要自己做老板，因為這樣就可以不必看別人的眼色行事，可以有最大的獨立自主性。 從未來的發(fā)展前景來看，金融服務(wù)行業(yè)可以說是中國發(fā)展?jié)摿ψ畲蟮男袠I(yè)之一。 最具潛力的職業(yè)選擇 盡管客戶經(jīng)理可以有很多種類型，但從事業(yè)發(fā)展的前景來看，全面型的客戶經(jīng)理可以說是最具潛力的職業(yè)選擇。 證券行業(yè)發(fā)展的必然趨勢 隨著證券市場的開放、浮動傭金制的實施、券商競爭的加
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