工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定(存儲版)
【正文】 的外幣存款。 （四）客戶通過傳真方式提交支付指令，支付憑證上應(yīng)同時加編 16位支付密碼。 此類收付 款統(tǒng)一在“其他投資 —— 負債 —— 貨幣和存款 ——境外存入款項 /境外存入款項調(diào)出”項下申報交易性質(zhì)，國際收支交易編碼為“ 802031”，交易附言應(yīng)注明“非居民從境外收款”或“非居民向境外付款”。對賬應(yīng)采取發(fā)送 MT940對賬單方式或電子銀行對賬單方式，客戶確實無法接收的，可采用郵寄對賬單方式。對于變更機構(gòu)名稱的，還應(yīng)提供變更前后的機構(gòu)為同一機構(gòu)的相關(guān)證明。 （二）開戶行在確認賬戶沒有遺留問題后，結(jié)清該賬戶的余額和利息。 （三）境外機構(gòu)申請變更預(yù)留印鑒，應(yīng)由其法定代表人（負責(zé)人）直接辦理，或授權(quán)他人辦理。 （境外機構(gòu)名稱）在 （境外國家 /地區(qū)名稱）合法注冊成立的證明文件（包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證）的 □復(fù)印件 □傳真件 □掃描件。 行內(nèi)發(fā)送：董事會辦公室、監(jiān)事會辦公室、運行管理部、產(chǎn)品創(chuàng)新管理部、機構(gòu)業(yè)務(wù)部、國際業(yè)務(wù)部、法律事務(wù)部、信息科技部、電子銀行部、公司業(yè)務(wù)一部、公司業(yè)務(wù)二部、運行管理部、資產(chǎn)負債管理部、結(jié)算與現(xiàn)金管理部、財務(wù)會計部、內(nèi)控合規(guī)部、內(nèi)部審計局。 附件：一、中資集團公司境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶開戶資料確認函 二、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶開戶代理審核確認函 三、境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶盡職調(diào)查意見書 四、中國工商銀行開立（變更、撤銷）境外機構(gòu)境內(nèi)賬戶申請書 － 21－ 附件一： 中資集團公司境外機構(gòu) 境內(nèi)賬戶開戶資料確認函 中國工商銀行 行： （境外機構(gòu)名稱）為本公司在 （境外國家 /地區(qū)名稱）合法注冊成立的下屬機構(gòu)，目前法定代表人 /負責(zé)人為 ，證件號碼為 。新預(yù)留印鑒于掛失三個工作日后啟用。開戶行審核后，按照如下程序辦理： （一）經(jīng)分行開戶審批部門審批同意后，開戶行應(yīng)確認賬戶是否存在遺留問題。 － 18－ 第五章 賬戶的變更與撤銷 第四十三條 NRA 外匯賬戶的變更包括更改境外機構(gòu)名稱、法定代表人（負責(zé)人）、住址等。 第三十七條 未經(jīng)開戶行所在地外匯管理局批準， NRA 外匯賬戶不得存取外幣現(xiàn)鈔，也不得直接或者變相將 NRA外匯賬戶內(nèi)的資金結(jié)匯。 第三十六條 與 NRA 外匯賬戶有關(guān)的國際收支統(tǒng)計申報 （一） NRA 外匯賬戶與境外發(fā)生涉外收付款時，各行應(yīng)按照《通過金融機構(gòu)進行國際收支統(tǒng)計申報業(yè)務(wù)操作規(guī)程（試行）》（匯發(fā) [2020]57號）、《國家外匯管理局綜合司關(guān)于境內(nèi)非居民收付款國際收支統(tǒng)計間接申報有關(guān)事項的通知》（匯綜發(fā)[2020]85號）的規(guī)定辦理國際收支統(tǒng)計間接申報。 （二）客戶通過電子銀行方式提交支付指令，開戶行接收電子指令后，進行業(yè)務(wù)處理。 業(yè)務(wù)經(jīng)辦、主管人員應(yīng)在預(yù)留印鑒卡片上簽章確認。 （三）外匯賬戶管理信息補錄。一級 （直屬）分行審核完成后出具開戶審批意見。 （二）由一級（直屬）分行負責(zé)賬戶開立審批的境外機構(gòu)須提供以下資料： ，包括但不限于營業(yè)執(zhí)照或商業(yè)登記證等； ； － 11－ （負責(zé)人）的有效身份證件原件； （負責(zé)人）的住址證明； 、標普或惠譽發(fā)放的評級證明； 、企業(yè)過去三年合法經(jīng)營的證明或說明、遵守中國各項法律法規(guī)的承諾函等資料； 或直接控制人的說明及身份證明文件； 書原件（如需）； ； 。 － 8－ 第二十二條 NRA 外匯賬戶開立實行分級審批制。 （三）負責(zé)運行管理 NRA 相關(guān)業(yè)務(wù)培訓(xùn)。 （五）負責(zé)收集客戶 NRA 外匯賬戶全球現(xiàn)金管理方面的業(yè)務(wù)需求并向科技部門提出立項申請。 （三）負責(zé)對客戶黑名單進行 管理和及時更新，配合內(nèi)控合規(guī)部門進行 NRA 外匯賬戶反洗錢管理。 營銷部門負責(zé) NRA 外匯賬戶開戶業(yè)務(wù)的盡職調(diào)查，出具盡職調(diào)查意見書 ；審批部門負責(zé)審核客戶資料，出具賬戶開立審批意見。 （五）其他。 三、各行應(yīng)積極與我行境外分支機構(gòu)內(nèi)外聯(lián)動，對于注冊地在境外分支機構(gòu)所屬國家或地區(qū)的客戶，應(yīng)由境外分支機構(gòu)提供開戶代理審核服務(wù)。 二、各行辦理 NRA外匯賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)時，通 過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報送 NRA外匯賬戶開戶、余額和收支明細工銀辦發(fā)〔 2020〕 816號 關(guān)于印發(fā)《境外機構(gòu) 境內(nèi)外匯 賬戶管理暫行辦法》的通知 － 2－ 信息的工作暫不開展，具體實施時間總行將另行通知。 （四）社會團體及國際組織。 （二）營銷調(diào)查與審批分離 。 （二）負責(zé)對相關(guān)國際結(jié)算、貿(mào)易融資等業(yè)務(wù)進行管理及政策合規(guī)性檢查、監(jiān)督，負責(zé)國際結(jié)算及貿(mào)易融
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