【正文】 微之處，只要持之以恒，合規(guī)文化就成為一種習(xí)慣，就能形成一種氛圍。在風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在的金融行業(yè)中，努力推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極而深遠(yuǎn)的意義。 當(dāng)一個(gè)司機(jī)半夜開(kāi)到?jīng)]有旁人和攝像頭的路口也能面對(duì)紅燈自覺(jué)停車(chē)的時(shí)候，交規(guī)已深刻在他心中。沒(méi)有規(guī)矩的約束，一切自由都將 變成空談。有這樣一個(gè)很典型的案例： 2021 年 3 月，河北省邯鄲農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)管理員馬向景與任曉峰密謀盜取金庫(kù)現(xiàn)金購(gòu)買(mǎi)彩票，中獎(jiǎng)后 2 人平分。守規(guī)無(wú)小事，違規(guī)即大事。我們相信，只要我們以農(nóng)行事業(yè)為己任，投身于合規(guī)文化沃土，我們的農(nóng)行事業(yè)一定能再鑄輝煌！ 。 做人，有才有德是正品，無(wú)才有德是次品，無(wú)才無(wú)德是廢品，有才無(wú)德呢？有才無(wú)德，是危險(xiǎn)品！這里的才，是業(yè)務(wù)能力，那么德，便是合規(guī)文化了。從某種意義上說(shuō)，一個(gè)人不可能搞好一個(gè)銀行，但是可能搞垮一個(gè)銀行。能掀起大浪、推動(dòng)巨輪的河水，在奄奄一息之時(shí)終于明白，它哭哭追尋的自由騎士就只在那兩條堤岸之間。這個(gè)寓言故事告訴我們 :規(guī)矩不是羈絆和障礙，而是一張無(wú)形的安 全網(wǎng)，維護(hù)著我們的社會(huì)秩序和生存環(huán)境 .是啊，確實(shí)如此，我到中行工作僅僅半年，但就在這短短的半年時(shí)間里，我已深刻感受到了合規(guī)的份量 .這半年里，我聽(tīng)到了不少違規(guī)行為、犯罪案例，行里也經(jīng)常下發(fā)一些案情通報(bào)，比如這一次的警示教育活動(dòng)，有些案例觸目驚心 :湖南一銀行職員虛增儲(chǔ)戶(hù)存款挪用 150萬(wàn)被判刑 14 年，該員工利用自己職務(wù)上的便利，他的行為已是嚴(yán)重違規(guī)，觸犯了刑法 .也有銀行員工因賭博成性，資金周轉(zhuǎn)不足，挪用銀行存款，最后把自己送進(jìn)監(jiān)獄，斷送大好前途 .這一個(gè)個(gè)案例向我們展示了當(dāng)事人走向罪犯的軌跡，他們中有領(lǐng)導(dǎo)干部，有一 般職員，有代辦員 。規(guī)不正，不可以為圓。正是因?yàn)橹鞴?會(huì)計(jì)有防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí)和火眼金睛，才成功地阻截了該帳戶(hù)資金的流失，確保了客戶(hù)資金不受損失 !朋友們，同志們， 560 萬(wàn)啊 !可見(jiàn)，防范風(fēng)險(xiǎn)是多么重要 !合規(guī)文化是何等必要 ! 合規(guī)文化就是要求優(yōu)質(zhì)服務(wù)。我個(gè)人理解合規(guī)文化最重要的特征就是大眾性。這就要求我們?cè)跁?huì)計(jì)工作中要注重防范風(fēng)險(xiǎn)，樹(shù)立合規(guī)理念。在此向精心組織本次活動(dòng)的各位領(lǐng)導(dǎo)及同仁，表 示真摯的感謝 ! 馬上就是國(guó)慶節(jié)了，借此機(jī)會(huì)也預(yù)祝在座的各位同仁節(jié)日愉快 !我演講的題目是：讓合規(guī)文化常駐心頭 !首先，請(qǐng)?jiān)试S我提一個(gè)問(wèn)題，大家在過(guò)馬路遇到紅燈時(shí)，是行 ?還是停 ?不容置否，當(dāng)然是停 !為什么要停 ?一是因?yàn)榻煌ǚㄓ幸?guī)定：經(jīng)過(guò)交通紅燈時(shí)，行人車(chē)輛必須停 ?？墒?，這位父親突然板起臉來(lái)，嚴(yán) 肅地告訴兒子，你必須放掉這條魚(yú)，理由是“鱘魚(yú)是國(guó)家保護(hù)魚(yú)類(lèi)”。他們來(lái)到飲料部，一打聽(tīng)，一杯水兩塊錢(qián)。省行高書(shū)記曾嚴(yán)肅批評(píng)“分割論”的問(wèn)題，痛斥安全合規(guī)與業(yè)務(wù)發(fā)展兩張皮現(xiàn)象，呼喚合規(guī)文化的到來(lái)。 一千多年前，諸葛亮在《誡子書(shū)》中，明確提出：“非淡泊無(wú)以明志，非寧?kù)o無(wú)以致遠(yuǎn)”。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚(yú)水關(guān)系，魚(yú)兒離不開(kāi)水，業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。建立清晰有效的責(zé)任制和問(wèn)責(zé)制，構(gòu)造以事前防范為基礎(chǔ)，事中控制為重點(diǎn)，事后監(jiān)督與業(yè)績(jī)考核為輔助的全過(guò)程風(fēng)險(xiǎn)管理體系?；诮鹑跇I(yè)務(wù)的特殊性 ,有章必循、違章必究、維護(hù)制度的權(quán)威性，提高制度的執(zhí)行力 ,有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)顯得尤為重要 .細(xì)節(jié)決定成敗 ,責(zé)任造就輝煌 ,保持良好積極的心態(tài)、細(xì)致謹(jǐn)慎、觀察入微是農(nóng)行員工必備的良好素質(zhì)。 如何才能使合規(guī)文化建設(shè)深入人心，更好地為業(yè)務(wù)拓展保駕護(hù)航呢 ?我認(rèn)為必須做到以下幾點(diǎn)： 首先、要求領(lǐng)導(dǎo)干部以身作則，事事為先。當(dāng)我們每個(gè)中行人都能“從我做起，合規(guī)操作”，我們就能避免許多過(guò)失，業(yè)務(wù)運(yùn)行的將會(huì)更加健康高效。 由來(lái)機(jī)遇共風(fēng)險(xiǎn)，自古平湖泛遠(yuǎn)舟。就是要求大家優(yōu)質(zhì)服務(wù) 。如今，社會(huì) 經(jīng)濟(jì)飛速迅猛發(fā)展，而風(fēng)險(xiǎn)無(wú)時(shí)不在，對(duì)于我們金融行業(yè)，特別是前臺(tái)服務(wù)窗口，更是處處有風(fēng)險(xiǎn)，最需慎重，時(shí)刻需要一雙火眼金睛。內(nèi)勤主任侯美玲同志更是高標(biāo)準(zhǔn)、嚴(yán)要求，苦練專(zhuān)業(yè)技能，提高自身素質(zhì)的同時(shí)盡職盡責(zé)，每天第一個(gè)到辦公室，最后一個(gè)離開(kāi)，特別是在迎接檢查前近一個(gè)月時(shí)間里，從來(lái)沒(méi)有下午 6 點(diǎn)以前下班回家的日子 。過(guò)馬路時(shí)“遵守”紅燈停，綠燈行“ 就是合規(guī)，在會(huì)計(jì)工作中按章操作，盡職盡責(zé)就是合規(guī)。 當(dāng)前， ____中行在內(nèi)控綜合治理整頓活動(dòng)中，提出了“一、二、三、四”工作法，制定了一個(gè)方案，實(shí)施兩個(gè)考核制度，強(qiáng)勢(shì)推進(jìn)“三項(xiàng)”活動(dòng)，嚴(yán)格落實(shí)四項(xiàng)業(yè)務(wù)大檢查，有效地防范了風(fēng)險(xiǎn)?？梢?jiàn)，轉(zhuǎn)變觀 念多麼重要 !建立合規(guī)文化何其必要 ! 忙碌的工作之余，我喜歡獨(dú)自坐在湍河岸邊，凝望著翠 綠的河水，享受著輕柔的河風(fēng)，也欣賞河邊垂釣人的平靜與恬淡。現(xiàn)在，各項(xiàng)制度要求異常嚴(yán)格，處罰力度越來(lái)越大，要求我們：“違規(guī)必糾、違規(guī)即究、違規(guī)嚴(yán)究”。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。王雪冰、高山等一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部，沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓百年中行蒙羞。作為中行人，我們幸福的源泉就是 創(chuàng)造效益，防范風(fēng)險(xiǎn)。鼓勵(lì)員工留意不安全隱患及異常跡象，在日常工作中主動(dòng)發(fā)現(xiàn)，善于總結(jié)，及時(shí)反饋，并對(duì)員工提出的行之有效的合理化建議予以采納。 第二、贏在執(zhí)行，注重細(xì)節(jié)。今天我演講的題目是“如何建設(shè)農(nóng)行特色的合規(guī)文化”。很高興能與大家歡聚一堂，為共同實(shí)現(xiàn)我行穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)、可持續(xù)發(fā)展出謀獻(xiàn)策。同時(shí)加強(qiáng)員工的合規(guī)文化教育，教育員工加強(qiáng)自身修養(yǎng)，提高法治意識(shí)、增強(qiáng)自我保護(hù) 意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、提升防腐拒變能力，通過(guò)正面宣傳及反面典型案件警示，達(dá)到有力震懾犯罪潛在行為的效果，做到防微杜漸、警鐘常鳴。 增強(qiáng)員工的歸屬感、參與感、職業(yè)自豪感 。 我們都渴望生活幸福，日子滋潤(rùn)。曾幾何時(shí) ,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化” ,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo)，穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn) !也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。當(dāng)一個(gè)員工出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，我們要給予提醒、給予警告、給予處罰，目的在于警示、在于教育。回家的，依然是面朝黃土背朝天，而留下的，卻豐衣足食。在工作中，我們必須將合規(guī)文化作為一種自覺(jué)的理念，入腦入心，合規(guī)經(jīng)營(yíng)，我們才能為股東創(chuàng)造價(jià)值，實(shí)現(xiàn)自我價(jià)值。個(gè)人淺見(jiàn)：合規(guī)就是合乎規(guī)范，包括大大小小的規(guī)章制度和規(guī)則秩序。定期不定期進(jìn)帳務(wù)核對(duì)，確保賬賬相符，帳款相符，帳實(shí)相符，年復(fù)一年，日復(fù)一日，從根本上堵塞漏洞、防范案件、降低風(fēng)險(xiǎn) 。合規(guī)文化就是要防范風(fēng)險(xiǎn)。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)的主要目的，就是要求大家要有奉獻(xiàn)精神，就是要求大家人人參與，就是要求大家要有防范風(fēng)險(xiǎn)的意識(shí) 。 前路休言愁萬(wàn)縷，今朝務(wù)實(shí)利千秋。同樣，當(dāng)合規(guī)意識(shí)深深地鐫刻在我們心靈的碑石上，我們就不會(huì)感到束縛，感到的則是義不容辭和責(zé)無(wú)旁貸。合規(guī)文化建設(shè)是規(guī)范操作行為，全面防范金融風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要，是每個(gè)員工必須履行的職責(zé)，更是保障自己的強(qiáng)有力武器。”再完美再詳盡的規(guī)章制度，再正確的決策，若不能得到有效貫徹執(zhí)行，便將是一紙空談。 第四、實(shí)現(xiàn)內(nèi)部控制和外部監(jiān)管的有效結(jié)合。只有建立合規(guī)文化，才能防范風(fēng)險(xiǎn)。它像一個(gè)警示牌，時(shí)刻提