銀行保險(xiǎn)滿期客戶二次開發(fā)方案(存儲(chǔ)版)
【正文】 成，客戶服務(wù)及二次開發(fā)成為早夕會(huì)中一個(gè)固定的學(xué)習(xí)模塊；引導(dǎo)常態(tài)化經(jīng)營和考核作為助力點(diǎn) 4. 第四階段（平穩(wěn)期） 1012月：總結(jié)及年度表彰為收官重點(diǎn) 五、 培訓(xùn)計(jì)劃 （一）培訓(xùn)思路： 依據(jù)滿期客戶特點(diǎn) ，在培訓(xùn)內(nèi)容及形式上具有針對性、實(shí)用性的特點(diǎn) （二）培訓(xùn)形式： 講為輔，練為主。分紅險(xiǎn)均為滿期產(chǎn)品， 故可按照產(chǎn)品分紅收益情況及客戶年齡結(jié)構(gòu)，作相關(guān)的保單轉(zhuǎn)換 滿期本金 分紅險(xiǎn) 萬能 險(xiǎn) 總件數(shù) 總占比 件數(shù) 占比 件數(shù) 占比 5萬以下 15735 % 19607 % 35342 % 5（含） 10萬 356 % 760 % 1116 % 10（含） 20萬 129 % 165 % 294 % 20萬及以上 16 % 55 % 71 % 合計(jì) 16236 % 20587 % 36823 100% 3. 產(chǎn)品的件均保費(fèi)均在 1 萬元左右， 繳費(fèi)壓力相對不大；保險(xiǎn)期間基本為 5 年，故分紅收益普遍較為偏低；建議，可轉(zhuǎn)換為期交產(chǎn)品，選擇保險(xiǎn)期間為終身型產(chǎn)品，一可增加風(fēng)險(xiǎn)保障時(shí)間，二可提高長期性分紅收益 4. 郵政渠道客戶年齡普遍偏大，理財(cái)傾向于保守型。僅 2020 年，在郵政渠道 5 年保險(xiǎn)期的 XX客戶數(shù)就達(dá)到 36823 人次，保費(fèi)近 億。同時(shí)，萬能險(xiǎn)也有保費(fèi)近 3 億，保單 20587 件在 2020 年進(jìn)入保險(xiǎn)期的第 5 年。萬能險(xiǎn)為終身產(chǎn) 品，如作為滿期險(xiǎn)兌現(xiàn)，預(yù)示退保，僅領(lǐng)取現(xiàn)金價(jià)值，必然會(huì)造成客戶認(rèn)為收益不如存款的不滿情緒；建議，對上門要求給付的客戶，進(jìn)行勸說，繼續(xù)保留此產(chǎn)品，引導(dǎo)長期性投資；另，各家公司做好相關(guān)的賠付工作 2. 分紅險(xiǎn)件數(shù)占比 %，共 萬。每日電話回訪量最低20 訪，對回訪情況進(jìn)行記錄，由主管進(jìn)行每日檢查 4. 夕會(huì)跟蹤，對當(dāng)天回訪情況進(jìn)行分析、總結(jié)；另，對當(dāng)月滿期客戶的銷售情況進(jìn)行總結(jié)；同時(shí)，進(jìn)行相關(guān)專項(xiàng)培訓(xùn)，以提高服務(wù)滿意度，提升銷售技能為核心。 4150 ，養(yǎng)老規(guī)劃黃金期 萬元， 5355 件，是各年齡段中件數(shù)最多的； 520 萬， 146件，占比 % ； ，更傾向于穩(wěn)健投資型產(chǎn)品 XX 或金 D 3 萬 5 萬 /件 繳費(fèi) 5 年 對過往投資型產(chǎn)品的收益較為在意，先面對的是已購產(chǎn)品收益不高的問題 5160 ，養(yǎng)老實(shí)施前期； 萬元， 3105 件； 520萬， 131 件，占比 %，是各年齡段在高保費(fèi)中占比最高的人群； ，求穩(wěn)健，固定回報(bào) XXD 或轉(zhuǎn)存款 5 萬 10 萬 躉交 會(huì)對已購產(chǎn)品進(jìn)行與存款對比，不滿情緒會(huì)較高 61 以上 1. 退休階段； 2. 保費(fèi) 3880 萬元， 3547 件； 520萬， 99 件，占比 %； 3. 強(qiáng)烈的 養(yǎng)老金儲(chǔ)蓄意愿 存款 保單轉(zhuǎn)存單 已購產(chǎn)品投資收益低，無法接受 （四） 以滿期產(chǎn)品的需求分析為基礎(chǔ)（以 2020 年滿期產(chǎn)品為測算依據(jù)） 1. 千里馬（ 8 年期以上的） —— 分紅收益應(yīng)優(yōu)于存款，客戶滿意度相對較高，可直接做轉(zhuǎn)換 2. 千里馬（ 5 年期以下） —— 分紅收益低于存款，需先解決客戶不滿情緒，再結(jié)合不同年齡段給與相關(guān)
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1