銀行保險(xiǎn)滿期客戶二次開發(fā)方案(文件)
【正文】 XX+意外險(xiǎn) 1 萬 /件 繳費(fèi) 5 或 10 年 對產(chǎn)品更傾向于靈活、變現(xiàn)快、投資回報(bào)高 3140 ，處于教育規(guī)劃期； 萬元， 3175 件； 520萬， 78 件，占比 % 事業(yè)處于上升期；投資較謹(jǐn)慎 +少兒 XX XX（本人） 3 萬 /件 繳費(fèi) 5 或 10 年 接觸理財(cái)產(chǎn)品較多，投資激進(jìn)型，傾向于高回報(bào)。萬能險(xiǎn)客戶的維護(hù)仍很關(guān)鍵 年齡結(jié)構(gòu) 分紅險(xiǎn) 萬能險(xiǎn) 總件數(shù) 總占比 件數(shù) 占比 件數(shù) 占比 2030 1054 % 1165 % 2219 % 3140 3175 % 4197 % 7372 % 4150 5355 % 7074 % 12402 % 5160 3105 % 3952 % 7057 % 61以上 3547 % 4226 % 7773 % 合計(jì) 16236 % 20587 % 36823 100% 3. 滿期本金與險(xiǎn)種的占比 ? 5 萬以下保費(fèi)占總保費(fèi) %，件均 1 萬元，保費(fèi)偏低 4. 年齡與保費(fèi)總量占比： 年齡 分紅 萬能 保費(fèi) (萬元 ) 分紅占比 保費(fèi)（萬元） 萬能占比 2030 % % 3140 % % 4150 % % 5160 % % 61以上 3880 % 6099 % 共計(jì) 30721 ? 51 歲以上客 戶分紅產(chǎn)品保費(fèi)共計(jì) 萬元，占比%，郵政渠道的客戶群年齡整體偏大 （二） 結(jié)論 1. 萬能險(xiǎn)件數(shù)占比 %，總金額為 30721 萬。如何更好地服務(wù)于客戶，提升客戶滿意度，進(jìn)而提升客戶的忠誠度，無論是 XX還是郵政，留住客戶一直是我們的共同目標(biāo)。 2020 年， XX人壽 XX 分公司在郵政渠道將迎來保費(fèi)近 ，保單 16236 件分紅險(xiǎn)產(chǎn)品的滿期給付。因此，我們說客戶資源是企業(yè)的生存之本，是市場競爭的核心焦點(diǎn)，客戶資源的開發(fā)是企業(yè)運(yùn)營的重中之重。這 批客戶對 XX、還是對郵政都是極其寶貴的資源。 目 錄 一、 目的 二、 客戶情況分析 （一） 客戶數(shù)據(jù)分析 （二） 結(jié)論 （三） 不同年齡層客戶需求分析 （四） 依據(jù)滿期產(chǎn)品客戶需求分析 三、 目標(biāo) 四、 實(shí)施措施 五、 培訓(xùn)計(jì)劃 六、 推動(dòng)節(jié)奏 七、 推動(dòng)工具 八、 榮譽(yù)體系 九、 12月行事歷 XX 人壽 XX 分公司郵政渠道 2020 年滿期客戶服務(wù)方案 一、 目的 ? 由被動(dòng)服務(wù)轉(zhuǎn)向主動(dòng)服務(wù)，培養(yǎng)銷售人員的服務(wù)意識(shí)及提升服務(wù)質(zhì)量 ? 降低非常規(guī)投訴率，高效解決客戶投訴，降低客戶不滿意度 ? 滿期客戶的保單轉(zhuǎn)換，提高轉(zhuǎn)保率，提 高忠誠度客戶占比 二、 客戶情況分析 （一） 客戶情況分析表 1. 客戶總體情況匯總表 序號(hào) 年齡 分紅 萬能 總計(jì) 5 萬以下（不含） 510（不含）萬 1020（不含）萬 20萬以上 總計(jì) 5 萬以下（不含） 510（不含）萬 1020（不含）萬 20 萬以上 1 2030 1054 102
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