【正文】 正是由于以上的認(rèn)識，本人在過去的半年時間里努力向各位前輩學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識，嚴(yán)謹(jǐn)認(rèn)真的完成了本職的統(tǒng)計工作，做到了及時、準(zhǔn)確、完整的反映**支行信貸業(yè)務(wù)情況。在本人參加工作半年多時間來，受到領(lǐng)導(dǎo)和各位前輩多方面的關(guān)心和照顧，在工作上亦受到了無微不至的指導(dǎo)，幫助我快速的勝任崗位。進(jìn)入**銀行半年多時間來，在領(lǐng)導(dǎo)和前輩的關(guān)心照顧下，本人抱著謙虛好學(xué)的態(tài)度努力工作，積極學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)知識、掌握操作技能、適應(yīng)工作崗位，基本能較好的完成本職工作和領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。四、組織開展風(fēng)險管理知識培訓(xùn)，提高全員風(fēng)險意識，為建立全面風(fēng)險管理長效機(jī)制打下良好基礎(chǔ)。下一步，我部門將從以下幾個方面開展工作：一、進(jìn)一步完善部門制度，下發(fā)不良貸款責(zé)任追究、風(fēng)險經(jīng)理等方面的文件，以便有章可循。二、摸清家底，夯實基礎(chǔ)銀行成立之后，我部門在領(lǐng)導(dǎo)的安排下，通過一系列的自查、檢查對我行的資產(chǎn)質(zhì)量和資產(chǎn)管理情況進(jìn)行了深入的檢查，為以后各項工作的順利開展夯實了基礎(chǔ)，為領(lǐng)導(dǎo)的決策提供了一句。（五）派駐人員的薪酬由各控參股公司按xxxxxxxxx制定的總額提取交xxxxxxxxx統(tǒng)一發(fā)放。（二）派駐人員所任崗位職務(wù)、派駐人數(shù)、任期等應(yīng)按照xxxxxxxxx規(guī)定或控參股公司各方有關(guān)協(xié)議執(zhí)行。派駐人員必須以嚴(yán)謹(jǐn)審慎的態(tài)度履行職責(zé)，注意團(tuán)隊建設(shè)，正確聽取專業(yè)人員合理的意見與建議。一、原則為保證xxxxxxxxx對控參股公司重大事項的知情權(quán)以及決策中的主動權(quán)，使xxxxxxxxx意志能夠得以實現(xiàn)，xxxxxxxxx對所屬控參股公司及關(guān)鍵崗位人員實行派駐制。第九十七條 認(rèn)真管理網(wǎng)絡(luò)設(shè)備的所有接入端口，嚴(yán)禁將與業(yè)務(wù)無關(guān)的網(wǎng)絡(luò)接入到前臺操作系統(tǒng)網(wǎng)內(nèi)。防止利用現(xiàn)有綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)進(jìn)行危害我行安全、泄露我行秘密，侵犯國家、社會、集體的利益和公民合法權(quán)益的違法犯罪活動。第八十八條 網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行中如需要對路由器、交換機(jī)配臵進(jìn)行修改，必須經(jīng)行長批準(zhǔn)，并詳細(xì)填寫網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行登記簿的配臵修改記錄。第八十四條 為有效防范各類案件的發(fā)生，營業(yè)場所要制定應(yīng)對各類突發(fā)暴力案件的應(yīng)急預(yù)案并組織演練。第七十九條 營業(yè)期間，營業(yè)人員在柜臺內(nèi)不會客，不接受他人饋贈的藥物、香煙、食品、飲料等物品，以防不測。第七十四條 開啟營業(yè)室大門或卷閘門，同時反鎖固定，防止歹徒關(guān)門搶劫；鎖定邊、后門做好營業(yè)前的準(zhǔn)備。第六十九條 認(rèn)真執(zhí)行各項規(guī)章制度，嚴(yán)格按照業(yè)務(wù)操作規(guī)程辦事，互相監(jiān)督、互相制約。第六十三條 依法合規(guī)經(jīng)營，落實各項規(guī)章制度。第五十八條 每日營業(yè)終了，柜員要對現(xiàn)金箱余額進(jìn)行賬實核對，無誤后裝箱加鎖交寄管部門保管。無誤后，管庫員（保管員）方可在回單聯(lián)簽章。管庫員不得兼任庫房記賬員。第四十三條 已滿保管期的會計檔案，如尚有未了債權(quán)、債務(wù)、案件或賬務(wù)未查清，應(yīng)待債權(quán)債務(wù)明確、案件終結(jié)或賬務(wù)查清后，再按規(guī)定銷毀。第三十八條 應(yīng)建立會計檔案保管庫（柜）。非經(jīng)辦人員不得動用會計印章，非營業(yè)時間必須入庫或保險箱、柜保管。第二十八條 內(nèi)外賬核對包括與人民銀行往來、同業(yè)往來以及企業(yè)往來等各項往來發(fā)生額和余額的核對。第二十二條 法定代表人、行長、主管會計工作的副行長對會計工作和會計資料的真實性、完整性負(fù)責(zé)。第十七條 按照責(zé)、權(quán)、利相結(jié)合的原則，實行農(nóng)村小額貸款與客戶經(jīng)理“三包一掛”制度，即包發(fā)放、包管理、包收回，績效工資與相關(guān)信貸資產(chǎn)的質(zhì)量、數(shù)量掛鉤。第十三條 授權(quán)管理。第九條 控參股公司改制改組、收購兼并、投資融資、資產(chǎn)處臵、收益分配等重大事項，必須事先報告xxxxxxxxx，并經(jīng)xxxxxxxxx批準(zhǔn)，公司董事會、股東大會通過后方可實施。第二條 本辦法適用于xxxxxxxxx各控參股公司。（三）對上報我部的業(yè)務(wù)項目進(jìn)行客觀、真實的評估，充分發(fā)揮風(fēng)險提示作用，把風(fēng)險防范在貸前。分別是：三月份檢查我行運(yùn)營情況；7月份對我行進(jìn)行了為期14天的突擊現(xiàn)場檢查，其中對重要空白憑證的保管和調(diào)撥、營業(yè)室防盜尾隨門、臨柜人員的“一日三碰庫”的問題提出了相關(guān)的整改意見。（三）充分發(fā)揮風(fēng)險評審職能，正確引導(dǎo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展方向今年，我部從既不限制業(yè)務(wù)發(fā)展又能控制風(fēng)險的角度出發(fā)，共評審貸款33戶，金額3420萬元。第一篇：村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險管理部工作總結(jié)ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險管理部工作總結(jié)今年以來，風(fēng)險管理部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下以及各部門的大力支持下，全面貫徹年初我行工作會議精神，緊緊圍繞我行成立時下達(dá)的各項任務(wù)，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，以服務(wù)縣域中小企業(yè)為中心，各項業(yè)務(wù)和改革工作平穩(wěn)進(jìn)展。我部通過審查報告引導(dǎo)客戶經(jīng)理部控制風(fēng)險，糾正了吸收存款而忽視風(fēng)險控制，從而申報高風(fēng)險貸款的經(jīng)營思想，通過風(fēng)險提示引導(dǎo)客戶經(jīng)理部轉(zhuǎn)變觀念，從全面發(fā)展、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的角度看待存貸問題。上述現(xiàn)場檢查工作，我部均提前按要求形成了全面、詳實地書面報告，并積極為其提供所需的資料及數(shù)據(jù)，認(rèn)真配合監(jiān)管部門工作人員完成每一次的現(xiàn)場檢查工作。一是強(qiáng)化管理，防范新增風(fēng)險。xxxxxxxxx委派至各控參股公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員對本辦法的有效執(zhí)行負(fù)責(zé)。第十條 xxxxxxxxx對控參股公司安全運(yùn)營履行監(jiān)督、監(jiān)察職能。授權(quán)分為決策權(quán)，分析權(quán)和操作權(quán)三種授權(quán)，被授權(quán)人在一筆貸款中不能同時使用分析權(quán)和決策權(quán)。加強(qiáng)對農(nóng)村小額貸款發(fā)放和管理各環(huán)節(jié)的盡職評價，對違反規(guī)定辦理貸款，形成挪用貸款、頂冒名貸款或不符合貸款條件的，要及時采取停止放貸、限期收回和資產(chǎn)保全等措施，并嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第二十三條 會計人員上崗應(yīng)具備會計從業(yè)資格，并接受崗位培訓(xùn)和后續(xù)教育，會計主管人員必須符合任職資格條件。銀企對賬應(yīng)遵循“工作崗位獨(dú)立、對賬人員分離”的原則。第三十四條 會計印章停止使用后應(yīng)及時按照有關(guān)規(guī)定辦理停用或銷毀手續(xù)。對會計檔案應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行安全和保密制度，做到妥善保管，存放有序，查找方便。第五章 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險管理第四十四條 現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅持“當(dāng)日核對、雙人管庫、雙人守庫、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫（箱）”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。第五十一條 加強(qiáng)對現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢等違法犯罪活動。第五十四條 柜員領(lǐng)繳現(xiàn)金時，要填制相關(guān)記賬憑證，確?，F(xiàn)金交接無誤。第五十九條 柜員半天（含）以上不當(dāng)班時，其現(xiàn)金必須繳空，即柜員現(xiàn)金箱余額清零。定期組織處臵突發(fā)事件預(yù)案演練，提高安全防范技能。對領(lǐng)導(dǎo)交辦或授意辦理不符合規(guī)章制度的事項，要予以抵制，抵制無效要及時向上級行匯報。第七十五條 運(yùn)鈔車到達(dá)后，營業(yè)人員二人以上攜帶自衛(wèi)工具配合隨車業(yè)務(wù)員將款包護(hù)送進(jìn)入柜臺內(nèi)進(jìn)行交接。第八十條 接受檢查時，營業(yè)人員在確認(rèn)檢查人員證件齊全，并有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下方可進(jìn)入。第七章 計算機(jī)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險管理第八十五條 網(wǎng)絡(luò)IP地址管理。第八十九條 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理。第九十二條 用