【正文】 決定）（六）派駐人員的績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)和日常費(fèi)用，由各控參股公司在費(fèi)用中列支。（三）派駐人員根據(jù)崗位職責(zé)承接所在公司關(guān)鍵業(yè)績(jī)指標(biāo)，接受xxxxxxxxx對(duì)口領(lǐng)導(dǎo)的評(píng)價(jià)，經(jīng)xxxxxxxxx審核確認(rèn)，決定派駐人員獎(jiǎng)金發(fā)放，考核結(jié)果作為派駐人員獎(jiǎng)懲、任用、調(diào)換和職業(yè)發(fā)展的重要依據(jù)。（三）派駐人員實(shí)行聘任任期制，任期一般為2年；任期屆滿(mǎn)，應(yīng)按規(guī)定或控參股公司合同及章程規(guī)定的程序?qū)υ撆神v崗位的派駐人員重新任命；派駐人員可以連任。（三）派駐人員任期屆滿(mǎn)交接時(shí)，還應(yīng)向繼任者詳細(xì)介紹工作內(nèi)容和合作對(duì)方派駐人員的工作風(fēng)格、性格特點(diǎn)以及素質(zhì)狀況等。必須廉潔自律，嚴(yán)格按規(guī)定獲取報(bào)酬，不得獲取xxxxxxxxx和控參股公司規(guī)定薪酬之外的任何財(cái)物。（二）派駐人員必須誠(chéng)信、勤勉地履行職責(zé)，必須以符合x(chóng)xxxxxxxx最高利益、符合投資者資產(chǎn)保值增值要求、符合上市公司對(duì)股民負(fù)責(zé)、符合控參股公司提高經(jīng)營(yíng)效益和長(zhǎng)遠(yuǎn)發(fā)展要求的精神為xxxxxxxxx和控參股公司服務(wù)。二、派駐人員的范圍（一）xxxxxxxxx全資公司、控股子公司的經(jīng)營(yíng)班子成員和財(cái)務(wù)部長(zhǎng)等指定崗位的人員。操作人員要定期修改密碼，系統(tǒng)密碼應(yīng)由系統(tǒng)管理員管理，操作員密碼不得混用。第八章 前臺(tái)計(jì)算機(jī)管理第九十八條 環(huán)境管理。第九十四條 綜合業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)網(wǎng)必須與國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)物理隔離，各單位不得以單位名義自行在國(guó)際互聯(lián)網(wǎng)上設(shè)立主頁(yè)、發(fā)布信息。第九十二條 用戶(hù)認(rèn)證和訪問(wèn)控制。建立網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行登記簿，其主要內(nèi)容應(yīng)包含網(wǎng)絡(luò)值班安排、網(wǎng)絡(luò)值班日志、網(wǎng)絡(luò)重要事件記錄等；對(duì)通信異常情況、維護(hù)更改情況逐一登記、詳細(xì)記錄。第八十九條 網(wǎng)絡(luò)設(shè)備管理。第八十六條 網(wǎng)絡(luò)配臵管理。第七章 計(jì)算機(jī)網(wǎng)絡(luò)運(yùn)行風(fēng)險(xiǎn)管理第八十五條 網(wǎng)絡(luò)IP地址管理。第八十二條 運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)后，隨車(chē)業(yè)務(wù)員在柜臺(tái)外與營(yíng)業(yè)場(chǎng)所人員辦理款包交接手續(xù)，營(yíng)業(yè)人員必須二人以上攜帶自衛(wèi)器械護(hù)衛(wèi)隨車(chē)業(yè)務(wù)員將款包裝入運(yùn)鈔車(chē)內(nèi)。第八十條 接受檢查時(shí)，營(yíng)業(yè)人員在確認(rèn)檢查人員證件齊全，并有本單位領(lǐng)導(dǎo)或保衛(wèi)人員陪同下方可進(jìn)入。大額現(xiàn)金及重要憑證要及時(shí)入柜，不得臵于桌面或抽屜內(nèi)。第七十五條 運(yùn)鈔車(chē)到達(dá)后，營(yíng)業(yè)人員二人以上攜帶自衛(wèi)工具配合隨車(chē)業(yè)務(wù)員將款包護(hù)送進(jìn)入柜臺(tái)內(nèi)進(jìn)行交接。第七十三條 營(yíng)業(yè)前安全操作。對(duì)領(lǐng)導(dǎo)交辦或授意辦理不符合規(guī)章制度的事項(xiàng)，要予以抵制，抵制無(wú)效要及時(shí)向上級(jí)行匯報(bào)。第六十六條 做好安全防范設(shè)施的維護(hù)保養(yǎng)工作，保證其處于良好的運(yùn)行狀態(tài)。定期組織處臵突發(fā)事件預(yù)案演練，提高安全防范技能。如發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，要立即查明原因，嚴(yán)肅處理，重大問(wèn)題要及時(shí)報(bào)告。第五十九條 柜員半天（含）以上不當(dāng)班時(shí)，其現(xiàn)金必須繳空，即柜員現(xiàn)金箱余額清零。第五十六條 柜員現(xiàn)金箱實(shí)行限額控制。第五十四條 柜員領(lǐng)繳現(xiàn)金時(shí)，要填制相關(guān)記賬憑證，確?，F(xiàn)金交接無(wú)誤。第五十三條 物款送達(dá)后，管庫(kù)員（保管員）要與隨車(chē)業(yè)務(wù)員交接清楚。第五十一條 加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金支付交易的監(jiān)督管理，防范利用銀行支付結(jié)算進(jìn)行洗錢(qián)等違法犯罪活動(dòng)。第四十八條 柜員必須堅(jiān)持“一日三碰箱”制度，碰箱必須在監(jiān)控錄像視線范圍內(nèi)進(jìn)行，做到賬款、賬實(shí)相符。第五章 現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理第四十四條 現(xiàn)金業(yè)務(wù)必須堅(jiān)持“當(dāng)日核對(duì)、雙人管庫(kù)、雙人守庫(kù)、雙人押運(yùn)、離崗必須查庫(kù)（箱）”的原則，做到內(nèi)控嚴(yán)密、職責(zé)分明。第四十條 內(nèi)部調(diào)閱會(huì)計(jì)檔案需經(jīng)會(huì)計(jì)部門(mén)主管人員和會(huì)計(jì)檔案管理部門(mén)主管人員批準(zhǔn)；法律、法規(guī)規(guī)定有檔案查閱權(quán)的部門(mén)查閱會(huì)計(jì)檔案，必須持有效證件和相關(guān)證明材料，經(jīng)本行機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或會(huì)計(jì)主管人員核準(zhǔn)。對(duì)會(huì)計(jì)檔案應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行安全和保密制度，做到妥善保管，存放有序，查找方便。第三十六條 會(huì)計(jì)人員的個(gè)人名章、操作密碼等必須按照有關(guān)規(guī)定由本人使用，妥善保管。第三十四條 會(huì)計(jì)印章停止使用后應(yīng)及時(shí)按照有關(guān)規(guī)定辦理停用或銷(xiāo)毀手續(xù)。第三十一條 會(huì)計(jì)印章由指定機(jī)構(gòu)或其授權(quán)機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)主管部門(mén)統(tǒng)一刻制頒發(fā)，其他機(jī)構(gòu)不得自行刻制。銀企對(duì)賬應(yīng)遵循“工作崗位獨(dú)立、對(duì)賬人員分離”的原則。第二十六條 會(huì)計(jì)人員因工作調(diào)動(dòng)或其他原因離職，必須辦理交接手續(xù)。第二十三條 會(huì)計(jì)人員上崗應(yīng)具備會(huì)計(jì)從業(yè)資格，并接受崗位培訓(xùn)和后續(xù)教育，會(huì)計(jì)主管人員必須符合任職資格條件。第十九條 發(fā)放貸款應(yīng)堅(jiān)持逐筆核貸、一筆一清的原則。加強(qiáng)對(duì)農(nóng)村小額貸款發(fā)放和管理各環(huán)節(jié)的盡職評(píng)價(jià)，對(duì)違反規(guī)定辦理貸款，形成挪用貸款、頂冒名貸款或不符合貸款條件的，要及時(shí)采取停止放貸、限期收回和資產(chǎn)保全等措施，并嚴(yán)肅追究有關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第十五條 全面實(shí)行貸款上柜臺(tái)，實(shí)現(xiàn)貸款管理與貸款發(fā)放的分離。授權(quán)分為決策權(quán)，分析權(quán)和操作權(quán)三種授權(quán)，被授權(quán)人在一筆貸款中不能同時(shí)使用分析權(quán)和決策權(quán)。否則，按照國(guó)家法律和xxxxxxxxx安全運(yùn)營(yíng)的有關(guān)規(guī)定追究單位領(lǐng)導(dǎo)及相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。第十條 xxxxxxxxx對(duì)控參股公司安全運(yùn)營(yíng)履行監(jiān)督、監(jiān)察職能。第六條 控參股公司的重大合同，應(yīng)向xxxxxxxxx法務(wù)中心備案。xxxxxxxxx委派至各控參股公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員對(duì)本辦法的有效執(zhí)行負(fù)責(zé)。一是對(duì)前期的違章違紀(jì)貸款進(jìn)行處理，落實(shí)責(zé)任人，并限期進(jìn)行收回，對(duì)未收回的按照相關(guān)處罰辦法進(jìn)行處理。一是強(qiáng)化管理，防范新增風(fēng)險(xiǎn)。一是充分發(fā)揮全員及支農(nóng)信息員的作用。上述現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，我部均提前按要求形成了全面、詳實(shí)地書(shū)面報(bào)告，并積極為其提供所需的資料及數(shù)據(jù)，認(rèn)真配合監(jiān)管部門(mén)工作人員完成每一次的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作。今年我部12月初重點(diǎn)檢查了發(fā)放貸款的合規(guī)、合法性進(jìn)行了檢查。我部通過(guò)審查報(bào)告引導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理部控制風(fēng)險(xiǎn)，糾正了吸收存款而忽視風(fēng)險(xiǎn)控制，從而申報(bào)高風(fēng)險(xiǎn)貸款的經(jīng)營(yíng)思想，通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)提示引導(dǎo)客戶(hù)經(jīng)理部轉(zhuǎn)變觀念，從全面發(fā)展、優(yōu)化結(jié)構(gòu)的角度看待存貸問(wèn)題。全年累計(jì)應(yīng)收利息XXX萬(wàn)元,實(shí)收利息XXX萬(wàn)元,利息回收率XXX%。第一篇：村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部工作總結(jié)今年以來(lái)，風(fēng)險(xiǎn)管理部在行領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下以及各部門(mén)的大力支持下，全面貫徹年初我行工作會(huì)議精神，緊緊圍繞我行成立時(shí)下達(dá)的各項(xiàng)任務(wù)，以支持“三農(nóng)”為重點(diǎn)，以服務(wù)縣域中小企業(yè)為中心，各項(xiàng)業(yè)務(wù)和改革工作平穩(wěn)進(jìn)展。不良貸款按五級(jí)分類(lèi)余額為零，無(wú)不良率。（三）充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)評(píng)審職能，正確引導(dǎo)資產(chǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展方向今年，我部從既不限制業(yè)務(wù)發(fā)展又能控制風(fēng)險(xiǎn)的角度出發(fā)，共評(píng)審貸款33戶(hù)，金額3420萬(wàn)元。二是集中開(kāi)展了兩次所有新發(fā)放貸款的手續(xù)審查。分別是：三月份檢查我行運(yùn)營(yíng)情況；7月份對(duì)我行進(jìn)行了為期14天的突擊現(xiàn)場(chǎng)檢查，其中對(duì)重要空白憑證的保管和調(diào)撥、營(yíng)業(yè)室防盜尾隨門(mén)、臨柜人員的“一日三碰庫(kù)”的問(wèn)題提出了相關(guān)的整改意見(jiàn)。鞏固和擴(kuò)大存款成果，增加有效信貸來(lái)源。（三）對(duì)上報(bào)我部的業(yè)務(wù)項(xiàng)目進(jìn)行客觀、真實(shí)的評(píng)估，充分發(fā)揮風(fēng)險(xiǎn)提示作用，把風(fēng)險(xiǎn)防范在貸前。（四）嚴(yán)格查處違章違紀(jì)貸款的問(wèn)題。第二條 本辦法適用于xxxx