20xx年銀行合規(guī)經營與風險防控心得體會[5篇范文]-免費閱讀
【正文】 作為每位銀行工作人員，時刻都在跟金錢打交道，更需要我們廉潔、合規(guī)、高效地做好每一件事。很多案件的發(fā)生除了主觀成心犯罪之外，更多是因為法律法規(guī)和規(guī)章制度意識不強。在辦理業(yè)務中，必須堅持“三親見〞，嚴禁逆流程辦理業(yè)務，嚴禁弄虛作假，必須堅持不同崗位之間的制約?？蛻艚浝泶蠖鄶凳墙ㄔO銀行的銷售精英，與優(yōu)質客戶的關系十分密切，尤其是優(yōu)秀的客戶經理都有自己的忠實客戶，加上他們手上掌握著大量的高端客戶的信息,因此成為其他新進駐商業(yè)銀行挖轉的重點對象?？蛻艚浝韺ν馐谴碇y行與客戶進行業(yè)務營銷和維系，由于建設銀行的良好信譽和形象，使得銀行客戶經理在與客戶打交道時，會使客戶對客戶經理充滿信任。實現“人人盡責〞的合規(guī)治理目標，全行上下要認真學習行為管理實施方案各項要求，在公司、個金、財會條線扎實開展，多角度、多維度推進，建立起橫向到邊、縱向到底，全覆蓋、無遺漏的排查體系，杜絕應查未查、應發(fā)現未發(fā)現、發(fā)現問題未及時有效處置，導致案件風險損失發(fā)生等情況，從而固化行為管理工作成果，把行為管理的先發(fā)優(yōu)勢轉變成合規(guī)勝勢。作為一名基層網點員工，必須知敬畏、存戒懼、守底線。我行柜臺人員雙人查驗了該客戶營業(yè)執(zhí)照副本原件及法定代表人身份證件，并在新一代系統(tǒng)核驗了相關印章，確認無誤后為客戶辦理了網銀盾補發(fā)手續(xù)。事情不能做。驚天大案的炮制，在于人情，在于習慣，一個環(huán)節(jié)、一個流程、一個人、一件事，哪怕是一枚小小的卬章，也會引起違規(guī)與合規(guī)的較量！合規(guī)來不得半點馬虎，違規(guī)也沒有任何借口！只有認認真真按章操作，罪惡才會終止，悲劇才會不會再發(fā)生。金融業(yè)是個高風險的行業(yè)，很多的規(guī)章制度看似在束縛著業(yè)務的39。如果沒有合規(guī)文化營造平穩(wěn)可靠的氣氛為根底，穩(wěn)健經營和快速開展就無從談起。無論業(yè)務簡單還是繁雜，也無論客戶是因私還是因公，都需要以遵守章程為基木前提，工作中實現合規(guī)操作。以合規(guī)經營為中心，堅持內部風險管控，堅持外部風險預防。之所以分為搶劫與武裝搶劫，主要是因為二者發(fā)生時在局面的失控程度和危害的存在巨大差異。害人之心不可有，防人之心不可無。如果我們要想保護好員工，就應該嚴格落實合規(guī)要求。所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。在今后的工作中，我一定會嚴格執(zhí)行分行的相關制度，決不會有絲毫的違法亂紀行為。我在思想上要高度重視，進一步增強對工作的責任心和使命感，以合規(guī)守紀為榮，以違法亂紀為恥。在面對誘惑時，心存僥幸，異想天開的覺得自己能夠控制局勢，不會到難以收拾的程度，最終不會被發(fā)現。犯罪分子之所以敢于鋌而走險，我認為有以下幾個原因：利欲熏心，膽大妄為。形而上學則與之相反，主張 “ 外因論 ”。內因指事物內部諸要素之間的對立統(tǒng)一，也就是內部矛盾。要通過開展教育活動，鼓勵員工檢舉違紀違法的人和事，提供案件線索，推動案件專項工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)。一、要在我行內部大興求真務實之風，形成講實話，報實情，辦實事，務實效的經營作風，營造良好的經營環(huán)境，提升管理水平，嚴明紀紀律，嚴格責任，狠抓落實，嚴格控制各類道德風險、經營風險和管理風險，維護和提升我行形象。要合理確定發(fā)展目標，在一個時期內要有一定的規(guī)劃目標，最終建立適應企長久發(fā)展機制。要緊緊抓住思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經常開展有關規(guī)章制度的學習，有針對性地進行教育，不繼增強依法合規(guī)經營的意識，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進行現身說法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種風險防范意識，增強了合規(guī)經營的觀念。所以，內因是第一位的原因，外因是第二位的原因。第三篇：“合規(guī)經營、防控案件”心得體會“合規(guī)經營、防控案件”心得體會近日，分行組織大家進行了“合規(guī)經營、防控案件”觀影警示教育，影片中犯罪分子作案時鋌而走險，膽大妄為，敗露被捕后痛心疾首，后悔不已，處境慘淡。然后，大肆揮霍，越陷越深，不能自拔。警鐘長鳴??！身為銀行的一名工作人員，我一定引以為戒，珍惜自己現在的幸福生活，時刻不忘合規(guī)守紀。同事之間，要相互提醒，對不法行為要敢于揭發(fā)，敢于舉報。辯證唯物主義認為，內因和外因在事物的發(fā)展中是同時存在、缺一不可的，但二者的地位和作用不同。大家知道，內控是銀行對內部的風險防范控制。應當在 “防范風險”工作中做好“三個一”。當下，我過社會治安環(huán)境良好，金融市場穩(wěn)定，針對銀行發(fā)生的擠兌，尋釁滋事與群體性突發(fā)事件概率較低。其次，加強對營業(yè)網點駐守的保安進行強化訓練，以保證案件發(fā)生之后能夠及時應變。合規(guī)文化的主要內涵是：遵紀守法、嚴格自律；恪守規(guī)章制度，標準操作，不越紅線，強化風險意識，緊把風險關，杜絕違規(guī)念。最后通知客戶準備開戶資料，向網點柜臺預約開戶。〞“我們是夫妻倆，誰簽字不都一樣嗎，你也太死板了。一些員工在被檢查發(fā)現問題時，總是有人振振有詞地為違規(guī)辯護。在實際工作中，合規(guī)與不合規(guī)，很多時候僅僅是一步之遙，甚至只是心中一個閃念。拿到銀行來說，規(guī)矩就是銀行的各種規(guī)章制度。此次事件又一次使我認識到依法合規(guī)操作的重要性。作為一
環(huán)評公示相關推薦
鄂ICP備17016276號-1