銀行風(fēng)險排查情況的報告-免費閱讀
【正文】 三、銀企對賬情況我行一直以來都按規(guī)定與對公帳戶實行定期對賬制度，按季、按月向?qū)蛻艉灠l(fā)對賬單并按期收回，在收回時均認真進行要素核對，防止虛假對賬。XX銀行2014年5月9日第五篇：銀行財政賬戶風(fēng)險排查報告銀行財政賬戶風(fēng)險排查報告根據(jù)通銀監(jiān)辦發(fā)[2011]63號文件關(guān)于《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于財政賬戶風(fēng)險排查情況的通報》要求，我行對已開立的所有對公存款賬戶，著重對財政性存款賬戶進行了一次風(fēng)險排查，現(xiàn)將自查情況匯報如下：一、帳戶開立及管理情況我行現(xiàn)存單位結(jié)算帳戶151戶。一、工作準備為做好此次非法集資風(fēng)險專項排查，我行做出以下部署：一是明確組織分工，成立了以xxx同志為組長的非法集資風(fēng)險專項排查領(lǐng)導(dǎo)小組，實行“一把手”負責(zé)制，層層落實排查責(zé)任和任務(wù)；二是在內(nèi)容上排查員工利用職務(wù)之便，參與或?qū)嵤┟耖g借貸或非法集資活動，尤其是對重點業(yè)務(wù)部門和每位員工行為進行深入細致排查。并采取背向交互判斷以及抽查談話等方式確保信息來源的真實有效。二是加強領(lǐng)導(dǎo)。（三）重要空白憑證的管理方面 重要空白憑證是否指定專人保管，貫徹“印、押、證分管”的原則。財政預(yù)算外資金專用存款賬戶是否不能支取現(xiàn)金?？蛻糍徺I重要空白憑證時，填制“領(lǐng)用憑證”，并加蓋單位預(yù)留銀行印鑒；預(yù)留印鑒核對一致；柜員及時選擇相關(guān)交易，錄入領(lǐng)用單位賬號、憑證種類和憑證號碼；出售給客戶的重要空白憑證加蓋領(lǐng)用單位賬號、開戶銀行名稱戳記。設(shè)立了相應(yīng)的崗位，分工明確，職責(zé)清晰；對于大額資金支付交易的報告范圍符合文件規(guī)定，不存在隨意擴大或縮小范圍的現(xiàn)象；大額資金的支付交易的報告程序符合有關(guān)規(guī)定要求，不存在漏報等現(xiàn)象；對開戶單位建立客戶身份登記制度；辦理大額資金支付，有合法的支付憑證；對開戶單位大額支付資金的特點、來源與其經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營范圍等進行分析監(jiān)測。無頻繁開、銷戶，通過虛假交易進行洗錢活動?；緫舻绕渌麑Ｓ么婵钯~戶的現(xiàn)金支取符合規(guī)定。不存在同一營業(yè)機構(gòu)為同一存款人開立多個基本賬戶和一般賬戶及同一證明文件為存款人開立多個專用存款賬戶；單位開立賬戶使用的名稱符合規(guī)定；不存在開戶資料未經(jīng)有權(quán)人審查并簽署意見而開戶的問題。存款人撤銷銀行結(jié)算賬戶申請經(jīng)會計主管或主管審批，檢查銷戶前存款人貸款、應(yīng)收利息、結(jié)算費用等應(yīng)收款項結(jié)清。單位結(jié)算賬戶印鑒卡片的管理安全、完整，不存在有賬戶無印鑒卡片、有印鑒卡片無賬戶問題。重要空白憑證按種類分類管理；從上級行領(lǐng)用的重要空白憑證入庫填制記賬憑證及時入賬，重要空白憑證入庫數(shù)與入庫的重要空白憑證實物一致；指定專人管理庫房重要空白憑證；柜員領(lǐng)用的重要空白憑證因故未用交回的，憑證管庫員作入庫處理。三是專用存款賬戶用于辦理各項專用資金的收付。存款人不能按規(guī)定交回各種重要空白票據(jù)及結(jié)算憑證的，是否出具相關(guān)證明，是否按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的；是否按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)；是否做到賬務(wù)核對換人復(fù)核，對發(fā)生額明細和余額是否進行逐項核對。第二篇：銀行員工風(fēng)險排查報告社
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