【正文】 在公司業(yè)務(wù)工作中，出現(xiàn)一起擔(dān)保拖期貸款，扣發(fā)經(jīng)理、審查員20%基本工資，扣發(fā)全體工作人員一年的效益工資，從應(yīng)還款月份起直至全部還款為止。嚴(yán)格控制擔(dān)保各項程序。（1）被擔(dān)保企業(yè)，除有固定的經(jīng)營場所和必要的設(shè)施及從業(yè)人員外，還要有符合國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的產(chǎn)品，要產(chǎn)品銷路好，效益明顯，有名符其實的注冊資本，有健全的財務(wù)制度；（2）資產(chǎn)負債率不高于50%，在金融部門無不良記錄；（3）貸款申請必須如實寫明貸款用途、貸款金額、貸款期限及還款計劃。在公司業(yè)務(wù)工作中，出現(xiàn)一起擔(dān)保拖期貸款，扣發(fā)經(jīng)理、審查員20%基本工資，扣發(fā)全體工作人員一年的效益工資，從應(yīng)還款月份起直至全部還款為止。嚴(yán)格控制擔(dān)保各項程序。（1）被擔(dān)保企業(yè)，除有固定的經(jīng)營場所和必要的設(shè)施及從業(yè)人員外，還要有符合國家產(chǎn)業(yè)政策導(dǎo)向的產(chǎn)品，要產(chǎn)品銷路好，效益明顯，有名符其實的注冊資本，有健全的財務(wù)制度；（2）資產(chǎn)負債率不高于50%，在金融部門無不良記錄；（3）貸款申請必須如實寫明貸款用途、貸款金額、貸款期限及還款計劃。根據(jù)工作需要，需要印制名片的員工需首先向主管副總經(jīng)理提出申請；主管副總經(jīng)理批準(zhǔn)后會通知綜合管理部門；綜合管理部門負責(zé)對外印制名片的印刷業(yè)務(wù)，印制完畢后發(fā)給當(dāng)事人名片使用須恰到好處，不可像撒傳單般濫用，掌握使用范圍。員工出差旅費，應(yīng)據(jù)實提出收據(jù)，核發(fā)之，但如發(fā)現(xiàn)有虛報不實之事，除將所領(lǐng)追回外，并視情節(jié)之輕重，酌予懲處。2）、住宿費：a、總經(jīng)理、副總經(jīng)理實報實銷。公司員工因公外出辦事，交通工具以公交車為主，特殊情況需要乘坐出租車時須向主管經(jīng)理請示同意后方可執(zhí)行，否則費用不予報銷。嚴(yán)禁任何人以任何手段，蓄意破壞公司網(wǎng)絡(luò)的正常運行。嚴(yán)禁使用計算機玩游戲。公司是一個大家庭，員工應(yīng)團結(jié)互助，為公司發(fā)展做出努力。任何時間，員工均不可擅自邀請親朋好友在公司聚會。員工在工作時間必須全身心地投入，保持高效率地工作。四、工作要求工作時間內(nèi)不應(yīng)無故離崗、串崗，不得閑聊、吃零食、大聲喧嘩，確保辦公環(huán)境的安靜有序。如公司要求員工加班，計發(fā)加班工資及補貼；員工因工作需要自行要求加班，需向部門主管或經(jīng)理提出申請，準(zhǔn)許后方可加班。員工要注重個人儀態(tài)儀表，工作時間的著裝及修飾須大方得體。筆者建議省公司作為二級法人應(yīng)單獨設(shè)立審計部，對省公司總經(jīng)理和總公司審計部負責(zé)并報告，省公司下屬各地市分公司的內(nèi)審機構(gòu)以省公司審計部派出機構(gòu)形式設(shè)立，這種方式符合目前業(yè)務(wù)流程重組對企業(yè)組織架構(gòu)的改革要求，能夠最大限度地體現(xiàn)內(nèi)審的獨立性和權(quán)威性，有利于保證現(xiàn)代企業(yè)制度下內(nèi)審職能的發(fā)揮。監(jiān)事會制度是在企業(yè)中借鑒三權(quán)分立的政治思想的精髓和架構(gòu)。審計項目計劃的制定應(yīng)依據(jù)公司風(fēng)險程度和高級管理層及董事會關(guān)注的事項；人員和費用預(yù)算是完成審計工作的保證；及時反應(yīng)對公司經(jīng)營產(chǎn)生不利影響的重要審計結(jié)果和相應(yīng)審計建議，有助于公司管理高層作出決策，改善管理，降低經(jīng)營風(fēng)險。內(nèi)審機構(gòu)負責(zé)人必須能和董事會直接交流，其任免應(yīng)該由董事會決定。第十四條ISO9000、HACCP、ISO14000EMS與6S的建立、實施和監(jiān)督體系運行保持。第六條定期___做好辦公職能檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，協(xié)調(diào)公司系統(tǒng)間的合作關(guān)系，并調(diào)解工作中發(fā)生的問題。審批公司每筆業(yè)務(wù)，對公司的每筆業(yè)務(wù)負總責(zé)；（二）按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；（三）建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責(zé)和部門職能；（四）負責(zé)綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標(biāo)，落實本部門的工作目標(biāo)；（五）負責(zé)協(xié)助公司領(lǐng)導(dǎo)協(xié)調(diào)各部門的關(guān)系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標(biāo)和工作任務(wù)完成情況和工作進度，催辦、督辦公司辦公會、公司領(lǐng)導(dǎo)交辦、批辦事項，并及時反饋，當(dāng)好領(lǐng)導(dǎo)的參謀助手；（六）負責(zé)組織起草本公司年度工作計劃、總結(jié)等重要材料；（七）負責(zé)組織籌備工作會議、股東會等會務(wù)工作；（八）負責(zé)工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；（九）擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；（十）組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；（十一）負責(zé)對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質(zhì)量；（十二）完成股東會交辦的其他工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性；（二）負責(zé)公司所下達的費用指標(biāo)的執(zhí)行控制工作，嚴(yán)格按規(guī)定對費用指標(biāo)進行審核與報銷，登記各部門或個人費用指標(biāo)的使用情況，并按季通報到各部門或個人；（三）負責(zé)公司的日常會計核算和賬務(wù)處理工作，保證會計處理的正確、完整性；（四）負責(zé)公司會計報表和財務(wù)報告的編制與上報工作，保證財務(wù)報告的真實、準(zhǔn)確、完整和及時；（五）負責(zé)對分支機構(gòu)會計報表的審核和財務(wù)資料的稽核；（六）負責(zé)員工工資的審核與核算。受理客戶提出的貸款擔(dān)保申請，收集有關(guān)信息資料，對申請人所申請擔(dān)保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調(diào)查；（三）對擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查情況進行綜合分析，撰寫擔(dān)保業(yè)務(wù)調(diào)查報告，對擔(dān)保額度、期限、費率標(biāo)準(zhǔn)和使用方式，以及反擔(dān)保情況等提出明確意見；（四）辦理抵(質(zhì))押登記，簽訂委托擔(dān)保合同，收取相關(guān)費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；（五）按照保后監(jiān)控制度要求，對已實施擔(dān)?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；（六）做好保后客戶信息、業(yè)務(wù)信息的收集整理，做好客戶 1信息系統(tǒng)的維護工作。風(fēng)險控制部：設(shè)部門經(jīng)理崗、審查崗、投資理財崗。審查客戶經(jīng)理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復(fù)查、項目批準(zhǔn)文件以及需要提供的其他證明資料等；（四）擔(dān)保業(yè)務(wù)經(jīng)有權(quán)審批人審批同意或被否決后，通知業(yè)務(wù)部辦理相關(guān)手續(xù)；（五）參與融資擔(dān)保項目調(diào)查，結(jié)合設(shè)置的反擔(dān)保措施，綜合評估項目風(fēng)險，提出書面意見；（六）協(xié)助業(yè)務(wù)拓展部對擔(dān)保項目的保后跟蹤、檢查和管理，對有問題的擔(dān)保項目提出書面整改意見或補救措施；（七）負責(zé)擔(dān)保責(zé)任項目的監(jiān)測，依法維護公司債