【正文】 在公司業(yè)務工作中，出現(xiàn)一起擔保拖期貸款，扣發(fā)經理、審查員20%基本工資，扣發(fā)全體工作人員一年的效益工資，從應還款月份起直至全部還款為止。嚴格控制擔保各項程序。（1）被擔保企業(yè)，除有固定的經營場所和必要的設施及從業(yè)人員外，還要有符合國家產業(yè)政策導向的產品，要產品銷路好，效益明顯，有名符其實的注冊資本，有健全的財務制度；（2）資產負債率不高于50%，在金融部門無不良記錄；（3）貸款申請必須如實寫明貸款用途、貸款金額、貸款期限及還款計劃。在公司業(yè)務工作中，出現(xiàn)一起擔保拖期貸款，扣發(fā)經理、審查員20%基本工資，扣發(fā)全體工作人員一年的效益工資，從應還款月份起直至全部還款為止。嚴格控制擔保各項程序。（1）被擔保企業(yè)，除有固定的經營場所和必要的設施及從業(yè)人員外，還要有符合國家產業(yè)政策導向的產品，要產品銷路好，效益明顯，有名符其實的注冊資本，有健全的財務制度；（2）資產負債率不高于50%，在金融部門無不良記錄；（3）貸款申請必須如實寫明貸款用途、貸款金額、貸款期限及還款計劃。根據(jù)工作需要，需要印制名片的員工需首先向主管副總經理提出申請；主管副總經理批準后會通知綜合管理部門；綜合管理部門負責對外印制名片的印刷業(yè)務，印制完畢后發(fā)給當事人名片使用須恰到好處，不可像撒傳單般濫用，掌握使用范圍。員工出差旅費，應據(jù)實提出收據(jù)，核發(fā)之，但如發(fā)現(xiàn)有虛報不實之事，除將所領追回外，并視情節(jié)之輕重，酌予懲處。2）、住宿費：a、總經理、副總經理實報實銷。公司員工因公外出辦事，交通工具以公交車為主，特殊情況需要乘坐出租車時須向主管經理請示同意后方可執(zhí)行，否則費用不予報銷。嚴禁任何人以任何手段，蓄意破壞公司網絡的正常運行。嚴禁使用計算機玩游戲。公司是一個大家庭，員工應團結互助，為公司發(fā)展做出努力。任何時間，員工均不可擅自邀請親朋好友在公司聚會。員工在工作時間必須全身心地投入，保持高效率地工作。四、工作要求工作時間內不應無故離崗、串崗，不得閑聊、吃零食、大聲喧嘩，確保辦公環(huán)境的安靜有序。如公司要求員工加班，計發(fā)加班工資及補貼；員工因工作需要自行要求加班，需向部門主管或經理提出申請，準許后方可加班。員工要注重個人儀態(tài)儀表，工作時間的著裝及修飾須大方得體。筆者建議省公司作為二級法人應單獨設立審計部，對省公司總經理和總公司審計部負責并報告，省公司下屬各地市分公司的內審機構以省公司審計部派出機構形式設立，這種方式符合目前業(yè)務流程重組對企業(yè)組織架構的改革要求，能夠最大限度地體現(xiàn)內審的獨立性和權威性，有利于保證現(xiàn)代企業(yè)制度下內審職能的發(fā)揮。監(jiān)事會制度是在企業(yè)中借鑒三權分立的政治思想的精髓和架構。審計項目計劃的制定應依據(jù)公司風險程度和高級管理層及董事會關注的事項；人員和費用預算是完成審計工作的保證；及時反應對公司經營產生不利影響的重要審計結果和相應審計建議，有助于公司管理高層作出決策，改善管理，降低經營風險。內審機構負責人必須能和董事會直接交流，其任免應該由董事會決定。第十四條ISO9000、HACCP、ISO14000EMS與6S的建立、實施和監(jiān)督體系運行保持。第六條定期___做好辦公職能檢查，及時發(fā)現(xiàn)問題、解決問題，協(xié)調公司系統(tǒng)間的合作關系，并調解工作中發(fā)生的問題。審批公司每筆業(yè)務，對公司的每筆業(yè)務負總責；（二）按照公司章程的規(guī)定組織建立健全公司管理體系；（三）建立和完善公司管理制度并組織實施，制定公司高級管理人員職責和部門職能；（四）負責綜合管理部的行政管理工作，貫徹公司工作方針和目標，落實本部門的工作目標；（五）負責協(xié)助公司領導協(xié)調各部門的關系,監(jiān)督檢查規(guī)章制度的執(zhí)行情況，了解工作目標和工作任務完成情況和工作進度，催辦、督辦公司辦公會、公司領導交辦、批辦事項，并及時反饋，當好領導的參謀助手；（六）負責組織起草本公司年度工作計劃、總結等重要材料；（七）負責組織籌備工作會議、股東會等會務工作；（八）負責工作計劃和會議決議執(zhí)行情況的檢查落實；（九）擬定完善薪酬管理制度并組織實施、監(jiān)督、考核；（十）組織建立健全公司考核激勵體系，并組織實施；（十一）負責對公司所有正式發(fā)文的審核，以提高公文質量；（十二）完成股東會交辦的其他工作。審查原始單據(jù)的真實性、合法性、完整性、有效性和合理性；（二）負責公司所下達的費用指標的執(zhí)行控制工作，嚴格按規(guī)定對費用指標進行審核與報銷，登記各部門或個人費用指標的使用情況，并按季通報到各部門或個人；（三）負責公司的日常會計核算和賬務處理工作，保證會計處理的正確、完整性；（四）負責公司會計報表和財務報告的編制與上報工作，保證財務報告的真實、準確、完整和及時；（五）負責對分支機構會計報表的審核和財務資料的稽核；（六）負責員工工資的審核與核算。受理客戶提出的貸款擔保申請，收集有關信息資料，對申請人所申請擔保貸款的合法性、合規(guī)性、安全性和盈利性進行調查；（三）對擔保業(yè)務調查情況進行綜合分析，撰寫擔保業(yè)務調查報告，對擔保額度、期限、費率標準和使用方式，以及反擔保情況等提出明確意見；（四）辦理抵(質)押登記，簽訂委托擔保合同，收取相關費用及通知合作銀行發(fā)放貸款的具體手續(xù)；（五）按照保后監(jiān)控制度要求，對已實施擔?？蛻暨M行定期和不定期監(jiān)控；（六）做好保后客戶信息、業(yè)務信息的收集整理，做好客戶 1信息系統(tǒng)的維護工作。風險控制部：設部門經理崗、審查崗、投資理財崗。審查客戶經理所提供資料是否完整有效，包括客戶貸款卡等信息資料復查、項目批準文件以及需要提供的其他證明資料等；（四）擔保業(yè)務經有權審批人審批同意或被否決后，通知業(yè)務部辦理相關手續(xù)；（五）參與融資擔保項目調查，結合設置的反擔保措施，綜合評估項目風險，提出書面意見；（六）協(xié)助業(yè)務拓展部對擔保項目的保后跟蹤、檢查和管理，對有問題的擔保項目提出書面整改意見或補救措施；（七）負責擔保責任項目的監(jiān)測，依法維護公司債