銀行合規(guī)心得感悟五篇-免費(fèi)閱讀
【正文】 對于可疑的客戶，一定要請客戶出示其他相關(guān)輔助證件進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)，以確?？蛻羯矸輰徍藷o誤，防范洗錢風(fēng)險。其次，我們要善于發(fā)現(xiàn)問題，尤其是發(fā)現(xiàn)那些不起眼卻可能產(chǎn)生重大影響的細(xì)節(jié)。比如柜面，可能小到接送鈔環(huán)節(jié)提箱員的證件檢查；又比如大堂，可能只是早晨營業(yè)前的工前檢查亦或是智慧柜員機(jī)加卡時安保人員的陪同。針對網(wǎng)點(diǎn)的內(nèi)控合規(guī)情況，我對目前的現(xiàn)狀進(jìn)行分析并提出了一些建議。支行對此積極應(yīng)對，向辦理業(yè)務(wù)的有權(quán)機(jī)關(guān)人員溝通了解情況，并對出具凍結(jié)金融財產(chǎn)通知書的 **市監(jiān)察委員會進(jìn)行工作人員身份電話核實(shí)，了解到他們辦案的上級部門屬于湖南省監(jiān)察委員會，并撥打了湖南省監(jiān)察委員會官網(wǎng)上的電話： 073112388，咨詢確實(shí)存在監(jiān)察機(jī)關(guān)借調(diào)人員聯(lián)合辦案的情況， 但無法核實(shí)具體業(yè)務(wù)。大堂經(jīng)理要在第一時間接觸客戶，辨識客戶，分流客戶，挖掘潛在客戶，做好業(yè)務(wù)分流，；客戶經(jīng)理要提高營銷意識，做好產(chǎn)品營銷，根據(jù)客戶需求推薦適合的產(chǎn)品，提高為客戶管理資產(chǎn)的能力；高柜人員要更好地服務(wù)好客戶，并在辦理業(yè)務(wù)的過程中時刻牢記合規(guī)兩字，將關(guān)鍵操作風(fēng)險點(diǎn)牢記于心，有章必循，違規(guī)必罰。讓依法決策、合規(guī)經(jīng)營與管理，按章辦事、合規(guī) 操作在全行上下蔚然成風(fēng)，切實(shí)整治有章不循、違規(guī)操作、屢查屢犯的頑癥，及時消除基礎(chǔ)管理工作存在的隱患得到，增強(qiáng)防范風(fēng)險的能力，為業(yè)務(wù)持續(xù)健康地發(fā)展創(chuàng)造了良好條件。要采取有效措施，積極培育員工的風(fēng)險意識，讓員工明確那些該做那些不該做，確保在工作中嚴(yán)格執(zhí)行操作流程、崗位制度、合規(guī)守法工作標(biāo)準(zhǔn)及紀(jì)律懲處規(guī)則，把合規(guī)管理、合規(guī)經(jīng)營、合規(guī)操作落到實(shí)處，使警惕風(fēng)險、正視風(fēng)險、管理風(fēng)險、防范風(fēng)險的意識深入每個員工的心中，進(jìn)步加強(qiáng)內(nèi)部控制，增強(qiáng)自我約束和自我發(fā)展能力，為全面提升銀行的核心竟?fàn)幜?提供有效保障。 第三，要著實(shí)提高風(fēng)險管理水平與技能。風(fēng)險的防范與控制，說到底是人的因素起著重要作用，客戶創(chuàng)造市場，客戶創(chuàng)造價值，客戶是我們的效益之源，是我們的衣食父母，有了客戶，我們的業(yè)務(wù)才有發(fā)展，員工的價值才能夠體現(xiàn)。只有嚴(yán)格遵守業(yè)務(wù)操作流程，規(guī)范操作標(biāo)準(zhǔn)，才能使整個項(xiàng)目合規(guī)、風(fēng)險可控。作為一名客戶經(jīng)理，從最初的營銷客戶到搜集資料開始評級，從授信方案的撰寫到合同的制作及簽訂，再到完成放款及放款后的貸后檢查，一系列工作都讓我意識到合規(guī)操作的重要性。所以，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，也是生產(chǎn)力，合規(guī)經(jīng)營能有效防范化解各類風(fēng)險，實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展，是提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。銀行合規(guī)心得感悟五篇 銀行合規(guī)心得感悟五篇 【篇一】 商鞅立木為信，確保了新法的順利實(shí)施，使秦國日益強(qiáng)盛，最終統(tǒng)一了六國；張居正一條鞭法，促進(jìn)了明朝的綱紀(jì)嚴(yán)明，社會秩序井然有序。 合規(guī)絕不單是某個部門或者監(jiān)管人員的事情，它貫穿于各
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