【正文】 要求各網(wǎng)點要每個月上報一定數(shù)量非郵政儲蓄的客戶名單，將 “日日升”、“月月升”及其他理財產(chǎn)品作為橋梁，通過有效營銷使其成為郵政儲蓄客戶，將其作為爭奪客戶和吸引更多的中高端客戶的有利手段。營業(yè)員在參加業(yè)務培訓時態(tài)度不夠端正，課堂所講的知識也不能夠完成體會，對相關(guān)業(yè)務的發(fā)展必然產(chǎn)生一定的影響?？蛻魧ΡｋU的理解接受程度偏低，客戶拒絕保險營銷和投保后反悔的行為經(jīng)常發(fā)生。有理財經(jīng)理的網(wǎng)點很少向理財經(jīng)理引薦客戶，沒有充分發(fā)揮理財經(jīng)理的作用，這樣在一定程度上影響保單的成功率。（建議在我局滯留幾天，隔天向客戶發(fā)放）。大客戶維護政策不健全，與大客戶的交流大多局限在存款、攬收等利我的角度，缺乏日常生活、節(jié)假日等給予客戶的問候、關(guān)懷，對大客戶難免有忽視的表現(xiàn)，長期以來致使客戶流失。）由此看出，我局平時的客戶維護中，客戶忠誠度與其他銀行相比較低。通過集中培訓、網(wǎng)絡(luò)遠程培訓、崗位練兵等形式培訓，不斷拓展培訓渠道，豐富培訓內(nèi)容，提高培訓效果，促進代理金融從業(yè)人員業(yè)務素質(zhì)的提升。（4）關(guān)注ATM等自助設(shè)備調(diào)整和建設(shè)。（四）加大網(wǎng)絡(luò)型客戶公司業(yè)務的開發(fā)認真研究網(wǎng)絡(luò)型客戶的需求特征，制定高層營銷與底層滲透相結(jié)合的營銷策略，充分發(fā)揮全網(wǎng)整體優(yōu)勢，在城市做好營銷攻關(guān)工作，農(nóng)村做好資金歸集工作，重點發(fā)展網(wǎng)絡(luò)型企業(yè)的資金歸集開發(fā)工作。深入挖掘培育客戶。（一）繼續(xù)做大做強儲蓄余額規(guī)模抓住市場大發(fā)展的有利時機，繼續(xù)深入開展各種業(yè)務競賽活動，加強通報督導，做好專業(yè)局指導和支撐工作，樹立典型，以重點單位為龍頭帶動全省儲蓄余額加速發(fā)展。七是加強業(yè)務培訓，提高從業(yè)人員技能。個人儲蓄余額增長快速，截止12月全省郵政企業(yè)余額規(guī)模達?億元，11月18日提前完成全年十大新增余額項目?億計劃，全省有?個地市提前完成計劃；銀行新業(yè)務已完成計劃?，各地市提前完成全年競賽計劃。（）2投保人沒有年齡限制。2由網(wǎng)點最后簽退的柜員辦理機構(gòu)簽退交易。（）1郵政儲蓄機構(gòu)不受理客戶提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢。（）若客戶戶名所使用的漢字在計算機字庫中不存在，則輸入“”號，然后在存折/單上“”號旁手工填寫該字，加蓋名單。D、保險費金額人民幣20萬元（含）以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同的投保。A、活期儲蓄異地清戶B、掛失手續(xù)費C、活期異地存取款D、帳戶到帳戶轉(zhuǎn)帳以下業(yè)務檔案保管期限是15年的有。A補償功能和給付功能B融資功能和經(jīng)濟功能C管理功能和補償功能 D經(jīng)濟功能和管理功能三、選擇題（多項）同一帳戶取款、轉(zhuǎn)帳金融在10萬元（含）到50萬元（不含）之間的須經(jīng)授權(quán)。A、3點B、4點C、5點D、6點1保險代理從業(yè)人員最基本的職業(yè)道德是。A、網(wǎng)點B、縣（市）C、市（州）D、省凍結(jié)的效力從凍結(jié)手續(xù)開結(jié)之時開始，但凍結(jié)期限六個月從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)的第天起算。5空白憑證數(shù)量不滿足營業(yè)需要時，綜合柜員應向一級支行憑證管理員請領(lǐng)，交易碼，請領(lǐng)數(shù)量以不超過預計使用量為限。4營業(yè)員銷售時不得存在任何誤導投保人，或是在銷售過程中一直強調(diào)“”字眼，及不確切向客戶說明推銷的產(chǎn)品是保險的行為。4柜員之間因換班等原因需要交接時，重空憑證應填列。3客戶認購時，系統(tǒng)生成一個理財合同號，對同一產(chǎn)品的多筆認購分別生成不同的合同號，根據(jù)順次排列。2假幣分為和兩種。1活期存款按結(jié)息，為結(jié)息日，按結(jié)息日掛牌活期利率計算?？蛻粼卩]政儲蓄機構(gòu)開立的個人存款帳戶，分為和。柜員制網(wǎng)點應設(shè)有至少個對外營業(yè)窗口。（）2當日撤單必須由投保人持本人有效身份證件到原投保網(wǎng)點辦理。（）2帳戶信息修改只能在原交易受理網(wǎng)點辦理。（）1客戶可在ATM上變更存折密碼。（）不需出示身份證件、只需密碼、印鑒和/或憑證辦理的業(yè)務，若密碼、印鑒和/或憑證正確，均視為客戶本人辦理。C、代理人代為辦理人身保險業(yè)務的還需要被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的身份證件.。A、普通柜員 B、綜合柜員 C、支局長 D、縣（市）儲匯管理員以下各類資費，以現(xiàn)金方式收取的有。A經(jīng)濟人 B投保人 C 受益人 D保險人1保險保障功能具體表現(xiàn)為。A、50 B、100 C、200 D、3001代理開放式基金系統(tǒng)除其他證券業(yè)休息日外，于周一至周五上午8：30分開市，下午 點閉市。A、36 B、48 C、54 D、60扣劃在存款人開戶局所屬 內(nèi)任一聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。5代理銷售人員不得將保險產(chǎn)品與銀行理財產(chǎn)品、存款、基金等產(chǎn)品混同推介，不得套 用、等概念。支局長每周、綜合柜員每日對重要憑證的請領(lǐng)、驗收和交接制度執(zhí)行情況、安全保管（存）情況、順號使用情況、每日登記盤結(jié)帳和憑證是否相符等，要進行認真的監(jiān)督檢查，與實物進行核對，確保無誤，并有詳細記錄，過夜留存的憑證應入 保管。支局請領(lǐng)保險重控憑證時，一般情況下，按不超過 的實際使用量核發(fā)；柜員個人請領(lǐng)時，一般情況下，按不超過 的實際使用量核發(fā)。3理財產(chǎn)品交易，以中間業(yè)務交易賬戶為交易賬戶，以中間業(yè)務交易賬戶指定的 為理財結(jié)算賬戶，以理財合同號來標識客戶購買的理財產(chǎn)品。2中華人民共和國的法定貨幣是。1個人活期存款帳戶開戶起存金額為 元。營業(yè)結(jié)束，普通柜員軋帳正確無誤后必須上繳系統(tǒng)尾箱，同時將系統(tǒng)尾箱對應的實物尾箱上繳。第二篇：代理金融業(yè)務題庫代理金融業(yè)務題庫一、填空題單筆交易金額在人民幣（含）現(xiàn)金匯款需留存客戶身份證復印件。發(fā)展措施做好網(wǎng)點陣地營銷工作。營造火熱的工作氛圍。網(wǎng)點支局長時時關(guān)注網(wǎng)點余額情況，發(fā)現(xiàn)大額存款流失及時查詢原因，對于開發(fā)商、農(nóng)戶（農(nóng)村網(wǎng)點）生產(chǎn)使用的資金做到心中有數(shù)，并提早溝通攻關(guān)采取措施將資金回流，即存款用完之后盡量保證還存回我局，這樣避免了大額資金的流失。近兩年，基金理財類業(yè)務市場火熱，各金融機構(gòu)爭相搶占理財類業(yè)務市場份額，今年我局也加大了理財類業(yè)務的發(fā)展力度，導致資金分流。第一篇：代理金融業(yè)務一季度總結(jié)代理金融業(yè)務一季度總結(jié)近期，通過走訪紅格，主要針對紅格網(wǎng)點金融業(yè)務發(fā)展滯后、收入水平較低的情況進行走訪，尋找網(wǎng)點經(jīng)營中存在的問題、營業(yè)員在業(yè)務營銷過程中存在的不足，結(jié)合網(wǎng)點自身環(huán)境及與隨機客戶的交流，了解客戶的需求和意見。今年我局先后兩處網(wǎng)點停業(yè)裝修改造，導致網(wǎng)點用戶分散，用戶普遍服務受到臨時制約，部分用戶在郵儲銀行辦理儲蓄業(yè)務時將存款轉(zhuǎn)出，致使我局余額受到影響。重點加大對客戶的管理維護力度。加強網(wǎng)點管理力度，要求支局長了解網(wǎng)點周邊客戶群，注意收集有價值的客戶信息，分析客戶資金運用結(jié)構(gòu)，對客戶群體進行細分，有針對性的對客戶進行維護。各網(wǎng)點要在網(wǎng)點營業(yè)大廳顯著位置張貼、布放理財產(chǎn)品海報、宣傳折頁、單冊等。柜員制網(wǎng)點應設(shè)有至少 個對外營業(yè)窗口?？蛻粼卩]政儲蓄機構(gòu)開立的個人存款帳戶，分為 和。1活期存款按 結(jié)息，為結(jié)息日，按結(jié)息日掛牌活期利率計算。2假幣分為 和 兩種。3客戶認購時，系統(tǒng)生成一個理財合同號，對同一產(chǎn)品的多筆認購分別生成不同的合同號，根據(jù) 順次排列。4柜員之間因換班等原因需要交接時，重空憑證應填列。4營業(yè)員銷售時不得存在任何誤導投保人，或是在銷售過程中一直強調(diào)“ ”字眼，及不確切向客戶說明推銷的產(chǎn)品是保險的行為。5空白憑證數(shù)量不滿足營業(yè)需要時，綜合柜員應向一級支行憑證管理員請領(lǐng)，交易 碼，請領(lǐng)數(shù)量以不超過 預計使用量為限。A、網(wǎng)點 B、縣（市）C、市（州）D、省凍結(jié)的效力從凍結(jié)手續(xù)開結(jié)之時開始，但凍結(jié)期限六個月從凍結(jié)手續(xù)辦結(jié)的第 天起算。A、3點 B、4點 C、5點 D、6點1保險代理從業(yè)人員最基本的職業(yè)道德是。A補償功能和給付功能 B融資功能和經(jīng)濟功能 C管理功能和補償功能 D經(jīng)濟功能和管理功能三、選擇題（多項）同一帳戶取款、轉(zhuǎn)帳金融在10萬元（含）到50萬元（不含）之間的須經(jīng) 授權(quán)。A、活期儲蓄異地清戶 B、掛失手續(xù)費 C、活期異地存取款 D、帳戶到帳戶轉(zhuǎn)帳以下業(yè)務檔案保管期限是15年的有。D、保險費金額人民幣20萬元（含）以上且以轉(zhuǎn)帳形式繳納的保險合同的投保。（）若客戶戶名所使用的漢字在計算機字庫中不存在，則輸入“”號，然后在存折/單上“”號旁手工填寫該字，加蓋名單。（）1郵政儲蓄機構(gòu)不受理客戶提出的調(diào)閱原始單據(jù)的查詢。2由網(wǎng)點最后簽退的柜員辦理機構(gòu)簽退交易。（）2投保人沒有年齡限制。復核制和柜員制網(wǎng)點均應保證營業(yè)時間內(nèi)至少有人當班。綠卡帳戶納入帳戶管理。1單筆存款在萬元（含）以上的，使用“中國郵政整存整取定期儲蓄特種存單”。2銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)根據(jù)審慎監(jiān)管的要求，對金融機構(gòu)進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得少于人，并應當出示合法證件和檢查通知書。3開通郵政保險代理業(yè)務的市、縣、支局、網(wǎng)點《營業(yè)執(zhí)照》的經(jīng)營范圍中必須包含有“”字樣。4網(wǎng)點所有猶豫期退保及猶豫期后退保業(yè)務必須在上進行逐筆登記，網(wǎng)點負責人應對每一筆退保業(yè)務進行審核，并在《退保業(yè)務登記簿》和保險合同上簽署審核意見。4業(yè)員銷售分紅險過程中不得向客戶許諾；銷售十年期時險種時，營業(yè)員不得引導客戶提前，必須如實說明保險年限。綜柜收到實物憑證后，及時清點無誤，手工登記，并在系統(tǒng)中進行起止號維護，交易碼，確保記錄、記錄、三者相符。A、當天B、第二天C、第三天D、第四天客戶變更實名證件時，應由本人在內(nèi)郵政儲蓄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點辦理。A、守法遵規(guī)B、誠實信用C、客戶至上D、勤勉盡責1保險代理從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中應客觀、全面的向客戶介紹有關(guān)保險產(chǎn)品與服務的信息，不誤導客戶；如實告知所屬機構(gòu)與投保有關(guān)的客戶信息。A、綜合柜員B、支局長C、縣局業(yè)務管理D、縣局業(yè)務主管理活期存款帳