綜合理財規(guī)劃方案策劃寫作要求[合集]-免費閱讀
【正文】 高中三年的費用分別為： ， ， ；本科費用為： ， ， ， ， 。 三、客戶理財方案設(shè)計 根據(jù)以上客戶分析的內(nèi)容，做以下方案的設(shè)計。如果有剩余就要考慮投資債券，基金和股票了。 根據(jù)出國留學回來一些學生講述，大多數(shù)人都覺得澳大利亞是個留學的好地方，所以他們的父母都建議張先生送孩子小強去澳大利留學，所以他們計劃兩年后送小強去澳大利亞留學讀高中直到碩士畢業(yè)，目前有存款52萬里面的五十萬作為其出國留學費用。篩選出15份寫的好的策劃書進行第二輪比賽。四：活動流程 一活動前期 1外聯(lián)部拉外聯(lián)，對象是XX市范圍內(nèi)的基金，銀行等金融組織2在運動會之前，發(fā)放理財問卷，調(diào)查他們的理財情況。在目前的情況下，建議郭女士對房子投資1萬元進行內(nèi)部裝修，將租金提高到每月31000元，％的中等水平。隨著時間的推移，郭女士的工資和獎金有可能還會提高，而且孩子兩年以后大學畢業(yè)，可以減少每年15000元的生活開支，參加工作后又可給家庭增加不少收入。 郭女士目前本人及家庭開支偏高，應妥善安排好孩子，母親和自己的生活開支。母親68歲，購買了養(yǎng)老保險5000元。 中國光大銀行西安友誼路支行許媛2010年01月31日 第三篇。所以，其家庭的規(guī)劃重點應是對資產(chǎn)的合理配置和風險保障的合理規(guī)劃，建議在兼顧穩(wěn)定性和保障性的同時，追求較高的投資收益，實現(xiàn)投資收益最大化的增長。因此，她可以考慮房屋面積為60平米左右，均價8000，總價50萬的小戶型樓房，并且選擇30年等額貸款，降低還款壓力。一般為36個月日常支出，現(xiàn)在工作競爭壓力增大，建議預留4個月的支出22000元做備用金。 （2）后年準備按揭貸款購買一套價值在50萬元左右的房子。 個人收入情況 每月收支狀況（單位／元） 收入月平均收入網(wǎng)店月平均收入合計每月結(jié)余 支出 10800800—160011600——124006100——6900 房租 基本生活開銷合計 100045005500 個人資產(chǎn)情況 個人資產(chǎn)負債狀況單位／元個人資產(chǎn)儲蓄存款理財產(chǎn)品基金定投基金股票 其他金融資產(chǎn)合計 家庭資產(chǎn)凈值 10萬0000010萬10萬 家庭負債房屋貸款其他貸款合計 000 第二部分財務(wù)分析 速動比比率：流動性資產(chǎn)/每月支出＝100000/5500＝ 根據(jù)目前經(jīng)濟情況，作為緊急備用金的流動資產(chǎn)一般只要維持36個月左右必要支出是一個較合適的比例，而劉小姐目前速動比過高，買房買車是明后年的理財目標，所以建議對流動資產(chǎn)進行多元化的投資搭配，以獲較高的投資收益。如果方便，建議您前往光大銀行“個人理財中心”，我們的服務(wù)團隊可以與您進一步溝通，在更準確地了解您個人基本情況和需求后，為您度身定制更加細致、合理的理財方案。必須是自己獨立思考完成，嚴禁抄襲。 規(guī)范性。《綜合理財規(guī)劃方案策劃》寫作要求[合集] 第一篇：《綜合理財規(guī)劃方案策劃》寫作要求《綜合理財規(guī)劃方案策劃》寫作要求 請考生結(jié)合自身工作實際和所掌握的具體案例，撰寫一份綜合理財方案，既可以是單位理財，也可以是個人理財。規(guī)劃方案要符合方案設(shè)計的寫作規(guī)范，結(jié)構(gòu)要完整，應包括理財規(guī)劃的主要部分，具體包括理財規(guī)劃建議書的假設(shè)前提、客戶財務(wù)狀況分析、理財規(guī)劃目標、分項理財規(guī)劃（該部分為規(guī)劃方案的核心部分，應根據(jù)理財目標有重點和針對性）； 整體性。發(fā)現(xiàn)抄襲或雷同一律做零分處理。 除您本人提供的書面許可外，我們將對您提供的所有信息嚴格保密。 每月節(jié)余比：每月節(jié)余/每月收入＝6100/10800＝ 一般每月家庭節(jié)余比控制在40％以上是較合理的，劉小姐個人節(jié)余比達到了56％，屬于比較節(jié)約型，但考慮到劉小姐剛參加工作，雖無家庭財務(wù)負擔，但儲蓄余額較少，應通過多元化的資產(chǎn)配置來獲取較高的投資收益，注重短期收益，保持良好的生活水平。 劉小姐屬于單身狀態(tài)，其住房為自住性需求，建議面積以60平米左右為宜，這樣購房支付的首付款和每月需歸還的按揭貸款數(shù)額均在其承受范圍之內(nèi)，還款壓力較小，不會因此而降低其生活質(zhì)量。由于備用金的靈活性及使用時間的不確定性，建議投資貨幣型基金產(chǎn)品。由此可以算出，在首付40%的情況下，劉小姐需一次性交納首付20萬。由于劉小姐的預期購車購房時間分別為一年和兩年后，因此將現(xiàn)有資產(chǎn)100000元，剩余的78000元可用來投資。理財規(guī)劃方案單親家庭屬于特殊群體，往往是一個人的收入要花費在幾個人身上，其收入與開支如果不早點計劃好，可能會入不敷出，建議這類家庭理財應以穩(wěn)健、安全為主，小比例投資和購買適當保
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