【正文】 第二，建立專門的國家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)依法進(jìn)行集中統(tǒng)一監(jiān)管，同時充分發(fā)揮行業(yè)自律的作用，實(shí)現(xiàn)國家監(jiān)管與市場自律的有機(jī)結(jié)合。 ? 歐洲債券 (Eurobonds)，是指發(fā)行人在面值貨幣國以外的國家的離岸市場發(fā)行的債券。 擬設(shè) 分行 的外國銀行 ? （一）提出設(shè)立申請前 1年年末總資產(chǎn)不少于200億美元； ? （二）資本充足率符合所在國家或者地區(qū)金融監(jiān)管當(dāng)局以及國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的規(guī)定； ? （三）初次設(shè)立分行的，在中華人民共和國境內(nèi)已經(jīng)設(shè)立代表處 2年以上。 （一）外資銀行的形式 ? 1家外國銀行單獨(dú)出資或者 1家外國銀行與其他外國金融機(jī)構(gòu)共同出資設(shè)立的 外商獨(dú)資銀行 ； ? 外國金融機(jī)構(gòu)與中國的公司 、 企業(yè)共同出資設(shè)立的 中外合資銀行 ； ? 外國銀行分行 ； ? 外國銀行代表處 。新協(xié)議提出了一些有關(guān)信息披露規(guī)定的方案及建議，以便使市場參與者有機(jī)會評估新協(xié)議的適用范圍、銀行資本、風(fēng)險(xiǎn)暴露、評估及管理程序和資本充足率。 （二） 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 ? 1.《 新資本協(xié)議 》 的主要內(nèi)容 ? （ 1）第一支柱：最低資本要求。 聯(lián)屬銀行 ：性質(zhì)與附屬銀行基本相同，只不過總行參股份額較少，沒有控股權(quán)。 ? 跨國銀行 ，一般是指在若干國家設(shè)有分支機(jī)構(gòu)、經(jīng)營跨境貨幣信用業(yè)務(wù)的企業(yè)。擔(dān)保人所承擔(dān)的義務(wù)是獨(dú)立于基本合同的，擔(dān)保人不能以基本合同對抗收益人；（ 2）絕對性。和傳統(tǒng)意義的保證相比，備用信用證有如下特點(diǎn)：（ 1）備用信用證的保證人是銀行；（ 2）貸款人出具信用證要求的違約證明時，保證人即向貸款人付款，并不需要對違約的事實(shí)進(jìn)行審查；（ 3）開證行作為保證人承擔(dān)第一位付款責(zé)任，而不是次位債務(wù)人；（ 4）在借貸協(xié)議無效時，開證行仍須承擔(dān)保證責(zé)任，也就是說，備用信用證獨(dú)立于國際借貸協(xié)議這一基礎(chǔ)交易。 （二）國際融資擔(dān)保規(guī)則的統(tǒng)一化 ? 國際商會 制訂或認(rèn)可的《合同擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則》、《見索即付擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則》、《合同保函統(tǒng)一規(guī)則》、《國際備用信用證慣例》 ； ? 聯(lián)合國國際貿(mào)易法委員會 主持通過的《獨(dú)立擔(dān)保和備用信用證公約》。 ? 貸款合同 ：貸款人與項(xiàng)目公司； ? 長期購買合同 ： 項(xiàng)目公司和項(xiàng)目產(chǎn)品的購買方； ? 擔(dān)保合同 ： 項(xiàng)目主辦人向項(xiàng)目公司提供擔(dān)保，保證購買方履行在購買協(xié)議中所承擔(dān)的付款義務(wù)。這里所說的特定的工程項(xiàng)目，主要是指自然資源開發(fā)項(xiàng)目和公用基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目。 1998年 4月，嘉發(fā)電力有限公司提前將等額于未清償債務(wù)余額的4200余萬美元，委托中山嘉明電力有限公司存入廣東省國際信托投資公司，并指定用于歸還銀團(tuán)貸款。 我國借用國際商業(yè)貸款基本情況 ? 19792023年，我國累計(jì)使用國際商業(yè)貸款829億美元，主要用于國家重點(diǎn)項(xiàng)目和部分地方限下項(xiàng)目引進(jìn)國外先進(jìn)設(shè)備，以及飛機(jī)融資租賃等。 ? （ 3）讓與。 ? 第三，參加銀團(tuán)的各銀行間的關(guān)系依契約而定。據(jù)華正公司估計(jì)，這筆貸款扶助建設(shè)的工程投產(chǎn)后，年產(chǎn)值將達(dá)到 20億元，將從很大程度上帶動當(dāng)?shù)氐酿B(yǎng)豬和豬肉加工產(chǎn)業(yè)。貸款協(xié)議額 590萬特別提款權(quán)，折合 。 截止到 2023年 12月 31日，世界銀行總共向中國提供貸款約380億美元用于約 260個項(xiàng)目，其中 80個項(xiàng)目仍在實(shí)施。 國際貨幣基金貸款具有以下特點(diǎn)： ? （ 1）貸款對象僅限于成員國的財(cái)政部、中央銀行、外匯平準(zhǔn)基金組織或其它類似的國家機(jī)構(gòu)； ? （ 2）貸款方式為“換購”式； ? （ 3）貸款額度與成員國認(rèn)繳份額相掛鉤，與成員國的認(rèn)繳份額成正比，且任一成員國未償還借款總額不得超過其認(rèn)繳資金額的 600%； ? （ 4）貸款用途僅限于解決成員國國際收支不平衡的外匯資金短缺，用于貿(mào)易和非貿(mào)易的經(jīng)常項(xiàng)目支付，不能用于項(xiàng)目建設(shè)； ? （ 5）貸款期限具有臨時性特點(diǎn)，一般限于 35年期的短期貸款； ? （ 6）貸款具有條件性。第二步，由中國政府即刻凍結(jié)日政府貸款，停止償還貸款本金和利息。日本也曾同意將減免 100多個國家的債務(wù)。這個案子后來因外交原因而被希臘最高法院推翻了，但給我們留下了戰(zhàn)爭受害者可以進(jìn)行起訴并扣押他國財(cái)產(chǎn)可行的案例。這部分現(xiàn)金，給了法國 4億馬克，荷蘭 1． 25億馬克，希臘 1． 15億馬克，波蘭和奧地利各 1億馬克，比利時 8000萬馬克。當(dāng)年，日本貸給中國 1212億日元，中國償還日本 962億日元； 2023年，日本貸給中國 967億日元，中國償還日本 1054億日元。 ? ：對貸款額在 600萬歐元以上的項(xiàng)目，外方需進(jìn)行項(xiàng)目評估。具體貸款條件如下：國庫貸款占 50%，年利率為 %，貸款期不低于 30年（含寬限期 10年）；其余 50%為出口信貸，使用 OECD統(tǒng)一利率，貸款期 10年，寬限期通常為項(xiàng)目建設(shè)期。 ? （ 3）貸款利率和費(fèi)用。 ? 二是認(rèn)為應(yīng)根據(jù) 貸款對象 來確定政府貸款協(xié)議的性質(zhì)。 ? 該條款是借貸雙方詳細(xì)列舉可能發(fā)生的各種違約事件，并規(guī)定可以采取的救濟(jì)方法的條款。 ? （ 1）消極擔(dān)保條款 。 第三節(jié) 國際貸款制度 ? 一、國際貸款制度概述 ? 二、政府貸款 ? 三、國際金融機(jī)構(gòu)貸款 ? 四、國際銀團(tuán)貸款 ? 五、國際項(xiàng)目貸款 ? 六、國際融資擔(dān)保制度 一、國際貸款制度概述 ? （一）國際貸款的含義和分類 ? （二）國際貸款協(xié)議 （一）國際貸款的含義和分類 ? 國際貸款即指分處于不同國家的債權(quán)人和債務(wù)人之間的貨幣借貸活動，主要表現(xiàn)為基于各類國際性銀行（包括國際商業(yè)銀行和國際政策性銀行）信用的國際放款活動，如國際商業(yè)貸款、國際金融組織貸款、政府貸款、項(xiàng)目貸款等。 ? （二）國際儲備資產(chǎn) ? ? ? SDR ? 目前特別提款權(quán)定值的“一籃子”貨幣構(gòu)成是美元、歐元、英鎊和日元，分別占權(quán)數(shù)份額的42%、 32%、 13%和 13%。各國對居民的外匯管制一般嚴(yán)于對非居民的管制。改革的內(nèi)容是，人民幣匯率不再盯住單一美元，而是按照我國對外經(jīng)濟(jì)發(fā)展的實(shí)際情況，選擇若干種主要貨幣，賦予相應(yīng)的權(quán)重，組成一個貨幣籃子。 ? 1997年以前，人民幣匯率穩(wěn)中有升，海內(nèi)外對人民幣的信心不斷增強(qiáng)。 黨的十一屆三中全會以后，我國進(jìn)入了向社會主義市場經(jīng)濟(jì)過渡的改革開放新時期。 ? 2． 聯(lián)合浮動 又稱共同浮動，指國家集團(tuán)在成員國之間固定匯率，同時對非成員國貨幣實(shí)行共升共降的浮動匯率。其消極影響之一是增大了外匯風(fēng)險(xiǎn)，從而在一定程度上抑制了國際貿(mào)易與國際投資活動，對發(fā)展中國家而言，這種負(fù)面影響尤為突出； ? (3)國際收支調(diào)節(jié)機(jī)制并不健全，各種現(xiàn)有的渠道都有各自的局限，牙買加體系并沒有消除全球性的國際收支失衡問題。 (2)運(yùn)用匯率政策。 牙買加協(xié)議的主要內(nèi)容 ? 實(shí)行浮動匯率制度的改革。 ? 第三 ，第一次世界大戰(zhàn)爆發(fā)，黃金被參戰(zhàn)國集中用于購買軍火，并停止自由輸出和銀行券兌現(xiàn)，從而最終導(dǎo)致金本位制的崩潰。 (3)金匯兌本位制 ? 這是一種在金塊本位制或金幣本位制國家保持外匯，準(zhǔn)許本國貨幣無限制地兌換外匯的金本位制。 ? 各國對內(nèi)貨幣制度 的主要內(nèi)容包括： 依法確定本位貨幣及其名稱和貨幣單位； 本位貨幣和輔幣的鑄造及流通程序； 以及紙幣的發(fā)行程序和準(zhǔn)備金 ? 各國對外貨幣制度 的內(nèi)容通常包括： 各國貨幣的可兌換性及對國際支付所采取的措施 ； 各國貨幣比價的確定，即建立匯率制度； 對黃金、外匯流動與轉(zhuǎn)移的管制； 國際儲備的建立； 國際債權(quán)債務(wù)的清算制度。 ? 第二， GATS及其 《 關(guān)于金融服務(wù)的決議 》 、 《 關(guān)于金融服務(wù)承諾的諒解書 》 等附件，以及 1997年 12月達(dá)成的 《 全球金融服務(wù)協(xié)議 》 。 國際金融關(guān)系 ? 一類是 跨國資金融通關(guān)系 ，即 國際借貸 關(guān)系、國際證券發(fā)行與流通 關(guān)系，它們是國際金融關(guān)系的核心內(nèi)容； ? 另一類是 與跨國資金融通關(guān)系有密切關(guān)系 的其他關(guān)系，包括 國際貨幣匯兌 關(guān)系、 國際貨幣合作 關(guān)系、 融資擔(dān)保 關(guān)系、 國際融資監(jiān)管 關(guān)系、國際結(jié)算支付 關(guān)系等，它們往往是發(fā)生跨國資金融通的必要前提。 ? （ 3）國際金融關(guān)系是超越一國領(lǐng)域的金融關(guān)系。 ? 公法規(guī)范 和 私法規(guī)范 、 實(shí)體法規(guī)范 和程序法規(guī)范 的總和 ? （ 1）金融公法性規(guī)范與私法性規(guī)范相互交融、相互補(bǔ)充。 ? 國際金融交易慣例 ：例如國際商會編撰的 《 跟單信用證統(tǒng)一慣例 》 、 《 托收統(tǒng)一規(guī)則 》 、 《合同擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則 》 、 《 見索即付擔(dān)保統(tǒng)一規(guī)則 》 、 《 國際備用信用證慣例 》 等； ? 國際金融監(jiān)管慣例 ：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會發(fā)布的 《 巴塞爾資本協(xié)議 》 及其修正案 《 新巴塞爾資本協(xié)議 》 、 《 有效銀行監(jiān)管核心原則 》 等。 (2)金塊本位制 ? 這是一種以金塊辦理國際結(jié)算的變相金本位制，亦稱金條本位制。 ? 第二 ，黃金存量在各國的分配不平衡。 IMF于 1972年 7月成立一個專門委員會，具體研究國際貨幣制度的改革問題，由 11個主要工業(yè)國家和 9個發(fā)展中國家共同組成。 牙買加體系的運(yùn)行 ? 儲備貨幣多元化 ? 匯率安排多樣化。 牙買加體系的主要特征 ? 浮動匯率制度的廣泛實(shí)行； ? 各國采取不同的浮動形式，國際貨幣體系變得復(fù)雜而難以控制； ? 各國央行對匯率實(shí)行干預(yù)制度； ? 特別提款權(quán)作為國際儲備資歷產(chǎn)和記帳單位的作用大大加強(qiáng)； ? 美元仍然是重要的國際儲備資產(chǎn)。 浮動匯率制 ? 浮動匯率制按照政府是否干預(yù)區(qū)分，自由浮動和管理浮動兩種： ? 1． 自由浮動 又稱清潔浮動，它是指政府對外匯市場不加任何干預(yù)，完全聽任外匯市場供求的力量自發(fā)地決定本國貨幣的匯率。 ? 磋商可分為三種：一是 定期磋商 ；二是 特別磋商 ；三是 補(bǔ)充磋商 。企業(yè)和個人按規(guī)定向銀行買賣外匯，銀行進(jìn)入銀行間外匯市場進(jìn)行交易，形成市場匯率。 2023年以來對外貿(mào)易順差迅速擴(kuò)大，貿(mào)易摩擦進(jìn)一步加劇。人民幣匯率將以市場供求為基礎(chǔ)，參考一籃子貨幣，在合理、均衡水平上保持基本穩(wěn)定。 ? 我國自 1996年 12月 1日起，成為基金組織“第8條成員國”，實(shí)現(xiàn)了人民幣經(jīng)常項(xiàng)目的可兌換。成員國在基金開設(shè)特別提款權(quán)賬戶，作為一種賬面資產(chǎn)或記賬貨幣，可用于辦理政府間結(jié)算，可償付政府間結(jié)算逆差。 ? 陳述與保證條款是借款人就其與借款有關(guān)的事實(shí)，包括其法律狀況和經(jīng)濟(jì)狀況等作出陳述，并保證所作陳述的真實(shí)性的條款。指貸款人要求借款人在債務(wù)期內(nèi)定期報(bào)告其財(cái)務(wù)狀況、并遵守約定的財(cái)務(wù)狀況量化標(biāo)準(zhǔn)的條款。 ? 國際貸款的法律適用條款是國際貸款協(xié)議中雙方當(dāng)事人就選擇貸款爭議所應(yīng)適用的準(zhǔn)據(jù)法作出約定的條款。 ? 第三，談判和簽訂貸款協(xié)議。 中國利用外國政府貸款 ? 機(jī)構(gòu) ：中國國家發(fā)展改革委員會利用外資和境外投資司 ? 法規(guī) ： 《 外國政府貸款項(xiàng)目前期管理工作規(guī)程（試行） 》 (國發(fā)改辦外資 [2023]2259號） ? 《 國家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)外國政府貸款前期工作及加強(qiáng)實(shí)施監(jiān)管的通知 》 （發(fā)改辦外資 [2023]1969號） ? 《 國家發(fā)展改革委關(guān)于委托地方審批部分外國政府貸款項(xiàng)目資金申請報(bào)告的通知 》 （發(fā)改外資[2023]3558號） 中國利用外國政府貸款 ? 2023年和 2023年，我國借用國外優(yōu)惠貸款（包括世行、亞行、歐洲投資銀行等國際金融組織和外國政府等多邊和雙邊貸款）規(guī)模 100億美元左右，用以支持農(nóng)業(yè)（含林業(yè)、水利）、交通、城建、節(jié)能減排、污染治理、環(huán)境保護(hù)和生態(tài)建設(shè)以及教育衛(wèi)生等領(lǐng)域國家和地方重點(diǎn)項(xiàng)目建設(shè)。 ? （ 2）貸款額在 200萬－ 600萬歐元項(xiàng)目適用領(lǐng)域 ? 食品、農(nóng)產(chǎn)品加工、農(nóng)作物防空病蟲害、公共衛(wèi)生、清潔能源和可再生能源。 1980年雙方簽署第一批日元貸款協(xié)議，為日本企業(yè)向中國出口大型成套設(shè)備和進(jìn)口能源創(chuàng)造了條件。還有，根據(jù)中日雙邊條約，雖然1972年中國政府放棄了戰(zhàn)爭賠償，但中國民間受害賠償沒有放棄。地方法院認(rèn)為對全村村民實(shí)施的斬盡殺絕行為，不能賦予國家主權(quán)豁免的權(quán)利，從而作出了因觸犯《 海牙陸戰(zhàn)規(guī)則 》 、聯(lián)邦德國政府應(yīng)向每位被害者支付賠償金的判決。 ? 記者：日本政府貸款在其他國家有沒有被扣留或者進(jìn)行過減免？ ? 童增：日本政府貸款不止面向中國，在許多發(fā)展中國家都在進(jìn)行，接受日本政府貸款的國家現(xiàn)有 100多個。三、民間受損害財(cái)產(chǎn)的所有人或繼承人。我們的做法是對維護(hù)世界和平、預(yù)防戰(zhàn)爭犯罪應(yīng)盡的國際義務(wù)，會得到全世界人民的理解和支持。貸款計(jì)劃主要針對政府在基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、農(nóng)村扶貧和自然資源管理方面的主要優(yōu)先重點(diǎn)。 世界銀行貸款 20232023財(cái)年備選項(xiàng)目清單 ? 1 生態(tài)家園富民工程 ? 2 淮河流域平原洼地治理 ? 3 吉林省優(yōu)質(zhì)安全農(nóng)業(yè)產(chǎn)品綜合開發(fā) ? 4 林業(yè)綜合發(fā)展 ? 5 青海西