國際投資學第四章跨國金融機構(gòu)-免費閱讀
【正文】 之后危機很快波及到所有東南亞實行貨幣自由兌換的國家和地區(qū)，港元便成為亞洲最貴的貨幣。美國已成為世界上基金業(yè)最發(fā)達的國家，基金資產(chǎn)在規(guī)模上已超過銀行資產(chǎn)。 4. 9月 21日，高盛和摩根斯坦利轉(zhuǎn)型為銀行控股公司。 投資銀行 投資銀行是以證券承銷、經(jīng)紀為業(yè)務(wù)主體，并可同時從事兼并與收購策劃、咨詢顧問、基金管理等金融服務(wù)業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。 2. 加入后 1年內(nèi)，開放廣州、珠海、青島、南京和武漢 3. 加入后 2年內(nèi)，開放濟南、福州、成都和重慶 4. 加入后 3年內(nèi)開放昆明、北京和廈門 5. 加入后 4年內(nèi)開放汕頭、寧波、沈陽和西安 6. 加入 5年后取消所有地域限制 所有權(quán)控制權(quán)不斷增強 按控制權(quán)從弱至強，分別為五種策略 1. 與國內(nèi)銀行進行業(yè)務(wù)合作 2. 收購國內(nèi)銀行股權(quán) 3. 成立合資銀行 4. 開辦分支機構(gòu) 5. 成立獨資銀行 1. 全面合作協(xié)議 1. 2023年，匯豐銀行與中國農(nóng)業(yè)銀行簽訂ＱＦＩＩ業(yè)務(wù)合作協(xié)議。 2. 其主要業(yè)務(wù)是安排巨額貸款，此外還兼營證券發(fā)行、歐洲貨幣市場及企業(yè)兼并收購等業(yè)務(wù)。 功能：主要從事國際市場上的工商業(yè)貸款和貿(mào)易融資，可以兌付支票，發(fā)放貸款，但不能吸收居民存款并辦理信托業(yè)。 5. 20世紀 90年代以來跨國銀行業(yè)的重組和新發(fā)展有特定時代背景 本章要點 1. 跨國銀行的定義及內(nèi)涵 2. 跨國銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 3. 跨國銀行發(fā)展的原因 4. 跨國銀行的組織形式 5. 跨國銀行在國際投資中的作用 6. 投資銀行的定義與主要業(yè)務(wù) 7. 共同基金與對沖基金的區(qū)別 四、跨國銀行的組織形式 母行與其海外分支機構(gòu)的組織形式 （ 1）分支行制 指母行在海外設(shè)立和控制各種類型的分支機構(gòu)，通過這些分支機構(gòu)開展跨國經(jīng)營活動。 案例思考： 試根據(jù)以上案例分析近年來跨國銀行購并趨勢的背景和動因。 ： 20世紀 90年代中期至今 特點 ： 1. 國際銀行業(yè)的 購并和重組 愈演愈烈：強強聯(lián)合，跨業(yè)并購。 ： 20世紀 60年代至 80年代 原因： 1）由于世界跨國公司迅猛向海外擴張，為跨國銀行的迅速發(fā)展創(chuàng)造了條件。 5. 調(diào)節(jié)經(jīng)濟職能：在央行貨幣政策的宏觀政策指引下，實現(xiàn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)等方面的調(diào)整。 跨國銀行的內(nèi)涵 1. 什么是派生性？ 2. 跨國銀行的地理范圍界限？ 3. 什么是非本土性？ 4. 什么是全球性？ 跨國銀行的內(nèi)涵 1. 跨國銀行具有派生性：跨國銀行是國內(nèi)銀行對外擴展的產(chǎn)物，因而它首先具有 商業(yè)銀行的基本屬性和功能 。 3. 中介服務(wù)：融資、信息咨詢 1. 跨國金融機構(gòu)主要包括哪幾種類型的組織？ 跨國金融機構(gòu) 1. 跨國金融機構(gòu)：在國際范圍內(nèi)進行金融業(yè)務(wù)經(jīng)營及機構(gòu)設(shè)置的盈利性的機構(gòu)。 跨國金融機構(gòu)在國際投資中的作用主要表現(xiàn)在 哪些方面？ 跨國金融機構(gòu)在國際投資中的作用主要體現(xiàn) 三個方面： 1. 通過在海外設(shè)立分支機構(gòu)進行國際直接投資； 2. 通過對國際證券買賣而進行國際間接投資； 3. 為跨國公司提供融資、信息等服務(wù)而發(fā)揮對國際直接投資的中介作用。 思考：商業(yè)銀行的主要職能有哪些？ 商業(yè)銀行的五大職能 1. 信用中介功能：吸收社會資金、發(fā)放貸款 2. 支付中介功能：付款機制，通過賬戶間的劃撥和轉(zhuǎn)移來完成貨幣結(jié)算。巴克萊銀行，渣打銀行。 2. 跨國銀行進入大規(guī)模的調(diào)整和重組階段 1） 銀行間兼并、聯(lián)合活動頻繁 ，向大型化發(fā)展以增 強實力。合并后的花旗集團的總資產(chǎn)為 7100多億美元，年凈收入為 500億美元，年營業(yè)收入為750億美元，股東權(quán)益為 440多億美元，股票市值超過 1400億美元。 世界跨國銀行排名 根據(jù) 2023年英國《銀行家》按總資產(chǎn)排名： 1. 美國銀行 (Bank of America)：通過在金融危機中收購美林，排名世界第一。 2. 2023年高盛集團，美國運通和德國安聯(lián)組成的國際財團出資 37億美元，收購中國工商銀行約 10%的股份。 2. 兩種類型 : （ 1）銀行愛治法公司，美國跨國銀行經(jīng)營國際業(yè)務(wù)及設(shè)立海外分行的主要機構(gòu)。 外資銀行在中國的發(fā)展特點 1. 地域布局完成，更注重機構(gòu)效益：機構(gòu)穩(wěn)定布局在中國沿海大中城市，基本覆蓋了上海、北京、廣東、江蘇、浙江等地區(qū)。 4. 2023年底，匯豐、東亞、渣打、花旗四大外資銀行在國內(nèi)的網(wǎng)點總數(shù)達到 296個。 投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別 項目內(nèi)容 投資銀行 商業(yè)銀行 本源業(yè)
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