國際貿(mào)易融資孫天宏-免費閱讀
【正文】 2023年 2月 2日星期四 上午 10時 44分 8秒 10:44: ? 1最具挑戰(zhàn)性的挑戰(zhàn)莫過于提升自我。 2023年 2月 2日星期四 10時 44分 8秒 10:44:082 February 2023 ? 1空山新雨后，天氣晚來秋。 , February 2, 2023 ? 很多事情努力了未必有結(jié)果，但是不努力卻什么改變也沒有。 :44:0810:44Feb232Feb23 ? 1故人江海別，幾度隔山川。 ? 而美國、加拿大卻堅持要禁止政府給予利息補貼。 ? 1. 提供官方支持的約定國應遵守最低利率，采用有關(guān)的商業(yè)參考利率 (Commercial Interest Reference Rates，CIRRs)。 ? 1983年對“君子協(xié)議”進行了較大的修改，其后發(fā)達國家對“君子協(xié)議”不斷進行討價還價 1/25/2023 ? 君子協(xié)議的主要內(nèi)容： ? （ 1）接受買方信貸的進口商，所得貸款只能向發(fā)放信貸國家支付，不能用于第三國。美國眾議院于 2023年 6月 28日通過一項修正案，決定禁止美國進出口銀行向中國提供修建核電站的貸款，禁止美國進出口銀行通過長期貸款或貸款擔保形式，參與中國核電站的建設(shè)。 1/25/2023 ? 美國《進出口法》關(guān)于美國進出口銀行辦理業(yè)務的原則： ? ? 作為補充和刺激私人出口信貸和保險的發(fā)展，而不是取而代之。 ? 領(lǐng)導機構(gòu) —— 董事會是由主席、副主席以及三個董事組成。 1/25/2023 ?一、政府對貿(mào)易融資的鼓勵措施 ? ：政府設(shè)立專門機構(gòu)，為銀行給企業(yè)提供貿(mào)易融資提供保險或擔保（杠桿作用）。 1/25/2023 ? 三、出口信貸保險的條件 ? 出口信貸保險的條件在保險合同或保險單證中明確規(guī)定： ? ? 商業(yè)風險：交易雙方可以控制的風險，如進口商拒付風險。 ? ? 確定保險費率的基本因素： ? 進口國的風險類別； ? 信貸的寬限期和還款期； ? 借款人和擔保人的信用等級； ? 項目的商業(yè)風險； ? 其他輔助擔保條件。 ? 后來，政府直接或以間接方式參與出口信貸保險業(yè)務： ? 一是，成立國營的出口信貸保險公司； ? 二是，委托私營保險機構(gòu)承保出口信貸風險。 ? 視項目情況要求擔保人提供擔保。 ? ? 第一種方式： ? （ 1）出口商和進口商雙方簽定商務合同。 ? 從風險承擔種類看，出口保理承擔商業(yè)風險，但不承擔政治風險；而這些風險福費廷融資商都可以承擔。 ? 保理業(yè)務雖然核心內(nèi)容也是應收賬款的買賣，但是可以包括賬務管理、催收等內(nèi)容，而且有些保理交易并沒有發(fā)生應收賬款的買賣問題，而是單純的賬務管理。 1/25/2023 ? 二、福費廷（ Forfaiting） ? 福費廷業(yè)務是一種為出口商貼現(xiàn)已經(jīng)承兌的、通常由進口商方面的銀行擔保的遠期票據(jù)的金融服務。 ? 分對出口商的融資（稱為賣方信貸）和對進口商的融資（買方信貸），以買方信貸為主。 ? 由于貿(mào)易融資業(yè)務是以進出口交易為基礎(chǔ)，所以對外貿(mào)易中所遇到的風險大都能影響貿(mào)易融資的還款。 ? 進口商品：如魚蝦？？ 1/25/2023 ? 信托方式， 先由銀行擁有所涉商品的所有權(quán)，由進口商代為保管和銷售這些進口的商品。 1/25/2023 1/25/2023 ? ? 出口商收到進口商的票據(jù)后，向所在地銀行申請，由銀行承兌這些票據(jù)，出口商然后在市場上出售（貼現(xiàn)） 。 ? （ 2）銷售分戶賬管理： 保理商可以根據(jù)賣方的要求，定期向賣方提供應收帳款的回收情況、逾期帳款情況、帳齡分析等，發(fā)送各類對帳單，協(xié)助賣方進行銷售管理。 ? 按照有無追索權(quán)分：有追索權(quán)的貼現(xiàn)、買斷式的貼現(xiàn)（或無追索權(quán)）。 按幣別可以分為：本幣（人民幣）打包貸款、外幣打包貸款。 ? 具體包括 ： ? 短期：進口押匯、打包放款、出口押匯、授信開證、保理等。 ? 中長期：福費廷、賣方信貸、買方信貸等。 1/25/2023 ? （ Overdraft） ? 銀行向為出口商提供貨物的制造商或供應商代付貨款，而并不要求出口商在其活期賬戶商有足夠的存款余額。 ? （出口議付） ? 指出口商在貨物出運后，將信用證要求的各項單據(jù)（匯票、提單、產(chǎn)地證明、出口許可證、等等）備妥交給銀行，由銀行審單、寄單、索匯和催收。 ? （ 3）應收帳款的催收： 保理商有專業(yè)人士從事追收，他們會根據(jù)應收帳款逾期的時間采取有理、有力、有節(jié)的手段，協(xié)助賣方安全回收帳款。 1/25/2023 ? 二、對進口商的短期貿(mào)易融資 ? 銀行提供給進口商的短期資金融通。 ? 信托收據(jù)： 進口商以簽署信托收據(jù)的方式，承諾信用證項下的貨權(quán)或貨物的所有權(quán)歸屬于銀行，自己代銀行占有和處理貨物，所得用來清償銀行的融資款。 1/25/2023 ? 出口貿(mào)易融資的條件： ? ? 額度由貿(mào)易合同金額決定，小于貿(mào)易合同的金額。 1/25/2023 一、賣方信貸 ? 銀行對本國出口商提供的中長期信貸，從而增強出口商對進口商提供延期付款的能力，促進出口。 ? 它通過以 無追索權(quán) 的方式買斷出口商的遠期債權(quán) ,使出口商不僅獲得出口融資，而且消除了出口商遠期收匯風險以及匯率和利率等風險。福費廷則比較單純，限定在應收賬款及票據(jù)的買賣交易。 1/25/2023 ? ? （ 1）對出口商：不影響出口商的財務狀況；無壞賬風險、匯率風險；無貸款協(xié)議；無需出口信貸保險；條件靈活（商業(yè)性業(yè)務）。 （ 2）進口商與出口商往來銀行簽訂貸款協(xié)議。 ? 是否投保出口信用險主要根據(jù)借款人的國別風險而定。 ? 兩種做法： ? （ 1）出口信貸保險公司對出口商提供保險，即保證在進口商無力支付貨款時，由保險公司給予一定的賠償，出口商憑保險憑證向銀行申請貿(mào)易信貸。 1/25/2023 ? 二、出口信貸保險的申請手續(xù) ? 業(yè)務過程：投保 → 申請限額 → 申報出口（繳納保費） → 填報可損 ? 1. 客戶提供：企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照 /投保買家的相關(guān)資料。 ? 非商業(yè)風險：交易雙方均無法控制的風險，不可抗力，包
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