某單位內部資金運營講解-免費閱讀
【正文】 2023/1/232023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1意志堅強的人能把世界放在手中像泥塊一樣任意揉捏。 2023年 1月 2023/1/232023/1/232023/1/231/23/2023 1少年十五二十時，步行奪得胡馬騎。 2023/1/232023/1/23January 23, 2023 1做前，能夠環(huán)視四周；做時，你只能或者最好沿著以腳為起點的射線向前。 謝 謝！ 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 ? 時間： 月度資金計劃時間為自然月；周資金計劃時間分四期，分別為： 17日為第 1期、 814日為第 2期、 1521日為第 3期、 22日到 31日為第 4期 。 ④信用證分為即期信用證和遠期信用證 ? 信用證的的風險表現(xiàn)形式： ①開證行信用風險 ②信用證硬條款風險 ③信用證軟條款風險 ④單據(jù)風險 四、資金考核 ? 現(xiàn)款占用：內部考核月利率 ‰ ， 美元進口信用證押匯產生的現(xiàn)款占用考核月利 ‰ ； ? 銀行承兌匯票占用，若 “ 凈占用 ” 大于零收取應付票據(jù)占用費月‰ ；建議業(yè)務部門向客戶收取的銀行承兌匯票不含稅月利率不低于 ‰ ； ? 國內信用證：通過遠期 國內信用證 支付采購資金，產生的國內信用證 占用視同現(xiàn)款占用考核。 ②信匯：指匯出行按照匯款人的申請，以航空信函的形式向國外匯入行發(fā)出指示，指示其將款項支付給收款人的一種方式。 ? 買賣雙方的利益同時得到保護 ,實現(xiàn)雙贏互利。 應收票據(jù)管理（續(xù) 2） （ 3）、票面審核及查詢查復 ? 業(yè)務人員收到上述票據(jù)核對上述信息后，由內勤人員轉交給財務部收款專員進行票據(jù)審核，并交予資金部經辦在驗票機上查驗。（查資金前請先確定對方是否真正已經打款成功） ? 支票：同城匯款可以用支票，分一交和二交，一交軋進，資金二交會到賬，一般銀行一交上午 11點截止，個別銀行 10點半結束，二交是下午 3點截止 ,二交交進的支票，第二天上午到賬。 ? 背書連續(xù)：是指票據(jù)第一次背書轉讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人 ， 前次背書轉讓的被背書人是后一次背書轉讓的背書人 ， 依次前后銜接 ， 最后一次背書轉讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人 （ 見圖示 ） 票據(jù)的背書及轉讓 （續(xù) 1） 票據(jù)正面的收款人為 “ 天津 XX公司 ” ，需背書轉讓給 “ 重慶市 XX公司 ” ，背書如下： 2023/1/23 24 2023/1/23 25 票據(jù)的背書及轉讓 （ 續(xù) 2） 粘單： 2023/1/23 26 票據(jù)的提示付款期與票據(jù)權利時效 提示付款期： 種 類 起始日 期限 匯票 銀行匯票 自出票日 1個月 商業(yè)匯票 自票據(jù)到期日 10天 本 票 自出票日 最長 2個月 支 票 自出票日 10天 2023/1/23 27 票據(jù)的提示付款期與票據(jù)權利時效 （續(xù)） 種 類 起始日 期限 匯票 銀行匯票 自出票日 2年 商業(yè)匯票 自票據(jù)到期日 2年 本 票 自出票日 2年 支 票 自出票日 6個月 2023/1/23 28 票據(jù)喪失的處理 掛失 ： 可以掛失的票據(jù)： 已承兌的商業(yè)匯票； 支票 （ 包括現(xiàn)金支票和轉賬支票 ） ； 現(xiàn)金銀行匯票； 現(xiàn)金銀行本票 。 (2023年 1月 16日 ， 大寫貳零零捌年零壹月壹拾陸日 ) 收款人名稱應使用 全稱 或 規(guī)范化簡稱 。 2023/1/23 20 票據(jù)權利和票據(jù)責任 票據(jù)權利 （不是權力） ： 付款請求權 主債務人 （付款人、承兌人） （第一順序權利） 票據(jù)權利 追 索 權 次債務人 （出票人、背書人、保證人） （第二順序權利） 票據(jù)責任 ：是票據(jù)債務人向持票人支付票據(jù)金額的義務。 。內部資金運營講解 資金部 . 2023/1/23 2 目錄 一、支付結算方式 二、國內貿易結算方式 三、國際貿易結算
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