某單位內(nèi)部資金運(yùn)營講解-全文預(yù)覽
【正文】 ” ；日為拾壹至拾玖的 ， 應(yīng)在其前加 “ 壹 ” 。 2023/1/23 21 票據(jù)的抗辯 抗辯：即 拒絕付款 ， 票據(jù)債務(wù)人對(duì)下列情況的持票人可以拒絕付款： 對(duì)不履行約定義務(wù)的與自己有直接債權(quán)債務(wù)關(guān)系的持票人； 以欺詐、偷盜或脅迫等手段取得票據(jù)的持票人； 對(duì)明知有期詐、偷盜或者脅迫等情形，出于惡意取得票據(jù)的持票人； 明知債務(wù)人與出票人或者持票人的前手之間存在抗辯事由而取得票據(jù)的持票人； 因重大過失取得不符合 《 票據(jù)法 》 規(guī)定的票據(jù)的持票人； 對(duì)取得背書不連續(xù)票據(jù)的持票人； 符合 《 票據(jù)法 》 規(guī)定的其他抗辯事由。電子銀行承兌匯票資金實(shí)時(shí)清算。 電子銀行承兌匯票 電子銀行承兌匯票是紙質(zhì)銀行承兌匯票的繼承和發(fā)展，電子銀行承兌匯票所體現(xiàn)的票據(jù)權(quán)利義務(wù)關(guān)系 與紙質(zhì)銀行承兌匯票沒有區(qū)別 ，不同之處是電子銀行承兌匯票以數(shù)據(jù)電文形式 替代原有的紙質(zhì)實(shí)物票據(jù)，以電子簽名取代實(shí)體簽章，以網(wǎng)絡(luò)傳輸取代人工傳遞，以計(jì)算機(jī)錄入代替手工書寫，實(shí)現(xiàn)了出票、流轉(zhuǎn)、兌付等票據(jù)業(yè)務(wù)過程的完全電子化。 2023/1/23 13 銀行承兌匯票 紙質(zhì)銀行承兌匯票 電子銀行承兌匯票 （ 300萬元以上必須開立電票 ） 銀行承兌的特征： ； ； （出票人）的債權(quán)人。內(nèi)部資金運(yùn)營講解 資金部 . 2023/1/23 2 目錄 一、支付結(jié)算方式 二、國內(nèi)貿(mào)易結(jié)算方式 三、國際貿(mào)易結(jié)算方式 四、資金考核 五、內(nèi)部銀行 六、資金計(jì)劃 一、支付結(jié)算方式 分類圖示 2023/1/23 3 國內(nèi)貿(mào)易 支付結(jié)算方式 國際貿(mào)易 票據(jù)結(jié)算 現(xiàn)金結(jié)算 電匯結(jié)算 匯付 托收 國際信用證 國內(nèi)信用證 2023/1/23 4 二、國內(nèi)結(jié)算 票據(jù)結(jié)算 票據(jù)的概念： 在我國 《 票據(jù)法 》 中所稱的票據(jù)僅指匯票、本票和支票。 除此之外，可以把銀行本票簡單理解為在同城或同一票據(jù)交換區(qū)域使用的銀行匯票。 。 3更快捷：傳統(tǒng)紙質(zhì)票據(jù)托收環(huán)節(jié)實(shí)物票據(jù)交接 → 審驗(yàn)票據(jù) → 手工劃款 → 清算，耗時(shí)長。 2023/1/23 20 票據(jù)權(quán)利和票據(jù)責(zé)任 票據(jù)權(quán)利 （不是權(quán)力） ： 付款請(qǐng)求權(quán) 主債務(wù)人 （付款人、承兌人） （第一順序權(quán)利） 票據(jù)權(quán)利 追 索 權(quán) 次債務(wù)人 （出票人、背書人、保證人） （第二順序權(quán)利） 票據(jù)責(zé)任 ：是票據(jù)債務(wù)人向持票人支付票據(jù)金額的義務(wù)。 日期的書寫必須符合規(guī)定：票據(jù)的出票日期必須使用中文大寫 。 (2023年 1月 16日 ， 大寫貳零零捌年零壹月壹拾陸日 ) 收款人名稱應(yīng)使用 全稱 或 規(guī)范化簡稱 。 其中背書人簽章和被背書人名稱為絕對(duì)記載事項(xiàng) ，背書未記載日期的 ， 視為在票據(jù)到期日前背書 。 ? 背書連續(xù)：是指票據(jù)第一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人是票據(jù)上記載的收款人 ， 前次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是后一次背書轉(zhuǎn)讓的背書人 ， 依次前后銜接 ， 最后一次背書轉(zhuǎn)讓的被背書人是票據(jù)的最后持票人 （ 見圖示 ） 票據(jù)的背書及轉(zhuǎn)讓 （續(xù) 1） 票據(jù)正面的收款人為 “ 天津 XX公司 ” ，需背書轉(zhuǎn)讓給 “ 重慶市 XX公司 ” ，背書如下： 2023/1/23 24 2023/1/23 25 票據(jù)的背書及轉(zhuǎn)讓 （ 續(xù) 2） 粘單： 2023/1/23 26 票據(jù)的提示付款期與票據(jù)權(quán)利時(shí)效 提示付款期： 種 類 起始日 期限 匯票 銀行匯票 自出票日 1個(gè)月 商業(yè)匯票 自票據(jù)到期日 10天 本 票 自出票日 最長 2個(gè)月 支 票 自出票日 10天 2023/1/23 27 票據(jù)的提示付款期與票據(jù)權(quán)利時(shí)效 （續(xù)） 種 類 起始日 期限 匯票
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