(13)票據(jù)業(yè)務風險分析及管理-免費閱讀
【正文】 ?加強職業(yè)道德建設工作，防范道德風險 票據(jù)業(yè)務風險管理重點工作 （ 1） 細化票據(jù)交接、票據(jù)保管、查詢查復等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的內(nèi)控制度，使制度真正起到防范風險的作用。任何一個案件發(fā)生的背后，都存在著有章不循、違章操作的共 性 原因，防范風險就是要 樹立 和強化“違規(guī)就是風險”的思想觀念。 經(jīng)承兌行確認后，該票為“克隆”票 風險案例介紹 （ 1）甲公司未提供相應跟單資料即受理業(yè)務 （ 2）貿(mào)易背景審查流于形式 （ 3） 票面金額較小，審驗人員放松警惕 ?案例分析 （ 4）對貼現(xiàn)資金流向監(jiān)控不利 風險案例介紹 （ 1） 加強對新客戶的審查了解，掌握其日常生產(chǎn)經(jīng)營狀況。 一、票據(jù)業(yè)務存在的風險 受理 業(yè)務受理 票據(jù)查驗 真?zhèn)巍㈣Υ闷睋?jù)風險 業(yè)務營銷 違規(guī)受理 貿(mào)易背景風險 市場風險 客戶準入風險 經(jīng)辦人員道德風險 他查風險 票據(jù)業(yè)務風險分析 二、票據(jù)業(yè)務風險存在于各個環(huán)節(jié)中 票據(jù)保管人員的道德風險 審查審批 核算放款 貼現(xiàn)后管理 審批人員的道德風險 未認真核實賬戶、金額等關(guān)鍵信息 未認真履職風險 票據(jù)業(yè)務風險分析 未做背書處理、未執(zhí)行雙人保管制度 二、票據(jù)業(yè)務風險存在于各個環(huán)節(jié)中 主要內(nèi)容 票據(jù)業(yè)務風險管理重點工作 3 風險案件介紹 2 票據(jù)業(yè)務風險分析 1 風險案例介紹 ?案例一 浦發(fā)銀行客戶經(jīng)理私自貼現(xiàn)企業(yè)票據(jù)案件 風險案例介紹 獨自上門收走企業(yè)的銀行承兌匯票且沒有出具正式收據(jù) 打電話給客戶，以遠低于市場的貼現(xiàn)價格騙取客戶信任。 ?信用風險 商業(yè)銀行在開展商業(yè)匯票業(yè)務中 ， 因債務人不能按時足額償還票據(jù)債權(quán)人票據(jù)款項而產(chǎn)生的風險 。 7月份，該張票據(jù)發(fā)
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