85-建議的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案-免費(fèi)閱讀
【正文】 普華 永道 e 建議的風(fēng)險管理組織結(jié)構(gòu)及實施方案 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 20 定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 設(shè)計 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu)的原則 ? 管理層必須在授權(quán)范圍之內(nèi)，依照銀行的風(fēng)險管理策略，政策和程序經(jīng)營銀行業(yè)務(wù) ? 必須對日常風(fēng)險管理和匯報負(fù)責(zé) ? 管業(yè)及支持單位應(yīng)向風(fēng)險管理部門和審計部門進(jìn)行信息匯報，以求逹致獨立的功能能有效運(yùn)作 ? 具有獨立于管理層的監(jiān)管功能 ? 董事會級執(zhí)委會 (風(fēng)險管理執(zhí)委會及審計執(zhí)委會 )，由全職工作部門 (風(fēng)險管理部和內(nèi)部審計部 )負(fù)責(zé)日常工作 ? 風(fēng)險管理部門專注于風(fēng)險管理策略，政策，程序及權(quán)限 遵守情況的日常 監(jiān)控 ? 審計部門專注于確定各個系統(tǒng)和內(nèi)控的機(jī)制落實情況及其成效 . 其中包括財務(wù)，經(jīng)營系統(tǒng)等方面 ? 風(fēng)險管理總監(jiān)和內(nèi)部審計總監(jiān)分別對風(fēng)險管理執(zhí)委會和審計執(zhí)委會直接負(fù)責(zé)，但對行政總裁負(fù)有匯報責(zé)任 ? 同樣，風(fēng)險管理經(jīng)理和內(nèi)部審計員直接對風(fēng)險管理總監(jiān)和內(nèi)部審計總監(jiān)分別負(fù)責(zé)，但對各策略性業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人負(fù)有匯報責(zé)任 ? 雙重匯報在確保獨立性之余也保證了日常風(fēng)險管理責(zé)任的執(zhí)行效率 管理層作為笫一道防線 風(fēng)險管理部門和審計部門作為一道獨立的防線 董事會至管理層對風(fēng)險管理的綜合架構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 22 風(fēng)險管理 執(zhí)委會 風(fēng)險管理部 董事會 行政總裁 管理執(zhí)委會 營業(yè)單位 支援單位 行政管理部門 風(fēng)險管理部門 審計委員會 內(nèi)部審計部 審計部門 碓定管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 基本風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 21 直接負(fù)責(zé) 匯報責(zé)任 行政總裁 零售 銀行部 企業(yè) 銀行部 人力資源部 業(yè)務(wù)支援 服務(wù)部 業(yè)務(wù)發(fā)展 及策劃部 法律 法規(guī)部 董事會 審計執(zhí)委會 行政管理執(zhí)委會 資產(chǎn)負(fù)債及資源分配執(zhí)委會 信貸管理執(zhí)委會 風(fēng)險管理執(zhí)委會 審計部門 信貸風(fēng)險 市場風(fēng)險 經(jīng)營風(fēng)險 酬金管理執(zhí)委會 風(fēng)險管理總監(jiān) 行政總裁辦公室 市場風(fēng)險經(jīng)理 財務(wù)單位 資金中 臺部 業(yè)務(wù)發(fā)展 單位 呆滯貸款 管理部 零售及服務(wù) 地區(qū) /分行經(jīng)理 信貸風(fēng)險研究員 企業(yè)銀行 企業(yè)中心 咨詢科技 單位 其他營運(yùn)單位 信貸辦理 單位 貸款回收 單位 信貸風(fēng)險 經(jīng)理 資金部 定出管理風(fēng)險的最佳結(jié)構(gòu) – 風(fēng)險管理結(jié)構(gòu) 藍(lán)圖 建 議 的 風(fēng) 險 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 23 行政總裁 財資業(yè)務(wù) ? 在風(fēng)險管理政策及程序 規(guī)范 下執(zhí)行日常 營商活動 ? 確
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