85-建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案-免費(fèi)閱讀
【正文】 普華 永道 e 建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 20 定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) – 設(shè)計(jì) 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu)的原則 ? 管理層必須在授權(quán)范圍之內(nèi)，依照銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，政策和程序經(jīng)營銀行業(yè)務(wù) ? 必須對(duì)日常風(fēng)險(xiǎn)管理和匯報(bào)負(fù)責(zé) ? 管業(yè)及支持單位應(yīng)向風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì)部門進(jìn)行信息匯報(bào)，以求逹致獨(dú)立的功能能有效運(yùn)作 ? 具有獨(dú)立于管理層的監(jiān)管功能 ? 董事會(huì)級(jí)執(zhí)委會(huì) (風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)及審計(jì)執(zhí)委會(huì) )，由全職工作部門 (風(fēng)險(xiǎn)管理部和內(nèi)部審計(jì)部 )負(fù)責(zé)日常工作 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理部門專注于風(fēng)險(xiǎn)管理策略，政策，程序及權(quán)限 遵守情況的日常 監(jiān)控 ? 審計(jì)部門專注于確定各個(gè)系統(tǒng)和內(nèi)控的機(jī)制落實(shí)情況及其成效 . 其中包括財(cái)務(wù)，經(jīng)營系統(tǒng)等方面 ? 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)和內(nèi)部審計(jì)總監(jiān)分別對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)和審計(jì)執(zhí)委會(huì)直接負(fù)責(zé)，但對(duì)行政總裁負(fù)有匯報(bào)責(zé)任 ? 同樣，風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理和內(nèi)部審計(jì)員直接對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)和內(nèi)部審計(jì)總監(jiān)分別負(fù)責(zé)，但對(duì)各策略性業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人負(fù)有匯報(bào)責(zé)任 ? 雙重匯報(bào)在確保獨(dú)立性之余也保證了日常風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的執(zhí)行效率 管理層作為笫一道防線 風(fēng)險(xiǎn)管理部門和審計(jì)部門作為一道獨(dú)立的防線 董事會(huì)至管理層對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的綜合架構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 22 風(fēng)險(xiǎn)管理 執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理部 董事會(huì) 行政總裁 管理執(zhí)委會(huì) 營業(yè)單位 支援單位 行政管理部門 風(fēng)險(xiǎn)管理部門 審計(jì)委員會(huì) 內(nèi)部審計(jì)部 審計(jì)部門 碓定管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) – 基本風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 21 直接負(fù)責(zé) 匯報(bào)責(zé)任 行政總裁 零售 銀行部 企業(yè) 銀行部 人力資源部 業(yè)務(wù)支援 服務(wù)部 業(yè)務(wù)發(fā)展 及策劃部 法律 法規(guī)部 董事會(huì) 審計(jì)執(zhí)委會(huì) 行政管理執(zhí)委會(huì) 資產(chǎn)負(fù)債及資源分配執(zhí)委會(huì) 信貸管理執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì) 審計(jì)部門 信貸風(fēng)險(xiǎn) 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) 酬金管理執(zhí)委會(huì) 風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān) 行政總裁辦公室 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理 財(cái)務(wù)單位 資金中 臺(tái)部 業(yè)務(wù)發(fā)展 單位 呆滯貸款 管理部 零售及服務(wù) 地區(qū) /分行經(jīng)理 信貸風(fēng)險(xiǎn)研究員 企業(yè)銀行 企業(yè)中心 咨詢科技 單位 其他營運(yùn)單位 信貸辦理 單位 貸款回收 單位 信貸風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)理 資金部 定出管理風(fēng)險(xiǎn)的最佳結(jié)構(gòu) – 風(fēng)險(xiǎn)管理結(jié)構(gòu) 藍(lán)圖 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 23 行政總裁 財(cái)資業(yè)務(wù) ? 在風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序 規(guī)范 下執(zhí)行日常 營商活動(dòng) ? 確
試題試卷相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1