85-建議的風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)及實(shí)施方案-wenkub
2022-08-29 14:36:43 本頁(yè)面
【正文】 保風(fēng)險(xiǎn)信息傳遞給相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)及經(jīng)理 ? 參予對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序的定期檢討 (包括對(duì)支持系統(tǒng)的迠當(dāng)性，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理的測(cè)定方法，匯報(bào)渠道，信息科技和人力資源提出意見(jiàn) ) 支援單位 法律法規(guī)單位 財(cái)務(wù)單位 咨詢(xún) 科 技單位 人力 資源 單位 ? 基本責(zé)任是向營(yíng)業(yè)單位的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作提拱支援 . ? 但該等部門(mén)亦有責(zé)任就它們?cè)谔幚盹L(fēng)險(xiǎn)管理方面遇到的情況向風(fēng)險(xiǎn)管理單位定期匯報(bào) 其他 行政管理執(zhí)委會(huì) ? 監(jiān)管并控制銀行整體性風(fēng)險(xiǎn)確保營(yíng)商策略與董事會(huì)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的取向相一致 ? 審閱信貸執(zhí)委會(huì)與資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會(huì)提議的信貸政策，程序，和目標(biāo)資產(chǎn)負(fù)債表 資產(chǎn)負(fù)債及資本分配執(zhí)委會(huì) ? 專(zhuān)注于高效資本分配的資產(chǎn)負(fù)債管理 ? 由專(zhuān)注于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的財(cái)資管理分屬執(zhí)委會(huì)提供協(xié)助 信貸管理執(zhí)委會(huì) ? 管理銀行整體信貸風(fēng)險(xiǎn) ? 提議適當(dāng)?shù)男刨J風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序，以分行業(yè)分國(guó)家等方法設(shè)定信貸限額，并加以監(jiān)管 . ? 審批大額 信貸交易 . 策略性營(yíng)業(yè)單位 企業(yè)業(yè)務(wù) 零售業(yè)務(wù) 信貸 辦 理 單位 貸款回 收單位 管理部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任 ? 對(duì)董事會(huì)制訂的風(fēng)險(xiǎn)管理策略的執(zhí)行情況負(fù)最終的責(zé)任 ? 對(duì)處理各種具體風(fēng)險(xiǎn)的執(zhí)委會(huì)進(jìn)行責(zé)任分配 ? 定期聽(tīng)取風(fēng)險(xiǎn)總監(jiān)的工作匯報(bào)，確保及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)管理出現(xiàn)的問(wèn)題及其對(duì)策 . 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 24 風(fēng)險(xiǎn)管理單位與審計(jì)部門(mén)的內(nèi)部關(guān)系 風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì) ? 由董事會(huì)正式授權(quán)監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)性活動(dòng)，并須確保行政總裁的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任作迠當(dāng)履行 ? 主要職責(zé)包括制訂符合銀行風(fēng)險(xiǎn)容忍度的風(fēng)險(xiǎn)管理策略，批準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)管理政策及程序 審計(jì)執(zhí)委會(huì) ? 由董事會(huì)正式授權(quán)對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)告和內(nèi)控框架的效率和成效進(jìn)行獨(dú)立評(píng)核 ? 審閱財(cái)務(wù)報(bào)告 /資料以確保法律法規(guī)得到遵守 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)專(zhuān)注于審查逐單交易和風(fēng)險(xiǎn)組合，以確保有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)評(píng)核機(jī)制，而且風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序都能得到遵守 . (例如 : 權(quán)限結(jié)構(gòu)，風(fēng)險(xiǎn)評(píng)定方法和變量單位等 )內(nèi)部審計(jì)部門(mén)則專(zhuān)注監(jiān)察營(yíng)運(yùn)政策及程序的遵守情況 . (例如 : 需要批準(zhǔn)的有關(guān)步驟 /程序是否得到遵守，必需的資料收集是否齊備，交易審查是否及時(shí)等 ) 建 議 的 風(fēng) 險(xiǎn) 管 理 組 織 結(jié) 構(gòu) 25 風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén) ? 風(fēng)險(xiǎn)管理執(zhí)委會(huì)的全職執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過(guò)對(duì)逐單交易及風(fēng)險(xiǎn)組合資料的審查及預(yù)先 /事后批準(zhǔn)來(lái)確保風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序，得到遵守 ? 通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)理在營(yíng)運(yùn)單位的日常工作以及風(fēng)險(xiǎn)管理總監(jiān)等參予行政管理執(zhí)委會(huì)并對(duì)重大事故向行政總裁作出匯報(bào)等渠道建立與管理部門(mén) (行政總裁 /行政管理執(zhí)委會(huì) /營(yíng)運(yùn)單位 )的匯報(bào)機(jī)制 內(nèi)部審計(jì)部門(mén) ? 審計(jì)執(zhí)委會(huì)的全職執(zhí)行機(jī)構(gòu)，通過(guò)周期 /臨時(shí)審查營(yíng)運(yùn)單位和支持單位的具體運(yùn)作來(lái)監(jiān)察它們對(duì)營(yíng)運(yùn)的政策及程序的遵守情況 ? 通
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