風(fēng)險(xiǎn)排查工作實(shí)施方案-免費(fèi)閱讀
【正文】 五、風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告報(bào)送要求 各部門請(qǐng)于 7 月 26 日前報(bào)送此次風(fēng)險(xiǎn)排查工作的聯(lián)系人。存在以下情況的，應(yīng)對(duì)有關(guān)人員領(lǐng)用的單證進(jìn)行排查，對(duì)其接觸的業(yè)務(wù)進(jìn)行復(fù)查，對(duì)有關(guān)客戶進(jìn)行回訪或采取其他有效方式進(jìn)行排查： （ 1）銷售從業(yè)人 員展業(yè)活動(dòng)較為頻繁，但業(yè)績(jī)靠少量保單長(zhǎng)期維持相對(duì)均衡水平，或業(yè)績(jī)較高但保單繼續(xù)率指標(biāo)較差； （ 2）機(jī)構(gòu)工作人員、銷售從業(yè)人員及續(xù)期收費(fèi)人員涉及地下賭博、傳銷組織、非法集資、民間借貸、洗錢等活動(dòng)； （ 3）銷售從業(yè)人員與客戶存在經(jīng)濟(jì)債務(wù)糾紛； （ 4）基層機(jī)構(gòu)的工作人員僅有 1－ 2人且長(zhǎng)期無(wú)調(diào)整； （ 5）機(jī)構(gòu)銷售從業(yè)人員被客戶或其他銷售人員、公司內(nèi)勤投訴次數(shù)較多； （ 6）機(jī)構(gòu)工作人員、銷售從業(yè)人員及續(xù)期收費(fèi)人員經(jīng)常代替客戶辦理變更交費(fèi)賬戶等客戶重要信息，代辦金額較大的退保、理賠、給付業(yè)務(wù)，或者使 用銀行卡為客戶刷卡交費(fèi)的。重點(diǎn)排查公司在內(nèi)控管理方面存在的制度缺陷及風(fēng)險(xiǎn)隱患。 （ 1）挪用客戶保費(fèi)； （ 2）利用偽造、變?cè)毂ｋU(xiǎn)單證或私刻印章等手段進(jìn)行保險(xiǎn)詐騙； （ 3）利用虛假 或重要空白單證進(jìn)行保險(xiǎn)資金“體外循環(huán)”； （ 4）私自將客戶保單退保獲取退保金； （ 5）偽造客戶簽名、印鑒將客戶保單質(zhì)押貸款套取資金； （ 6）侵占、挪用或非法占有客戶理賠、退保、給付資金，冒領(lǐng)生存金； （ 7）挪用、非法占有公司營(yíng)運(yùn)資金； （ 8）以公司名義或辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)名義進(jìn)行非法集資、民間借貸等活動(dòng)； （ 9）投保人利用保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢，或公司員工、保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員協(xié)助他人利用保險(xiǎn)進(jìn)行洗錢。風(fēng)險(xiǎn)排查小組由分公司公共資源部、多元行銷部、運(yùn)營(yíng)服務(wù)部、財(cái)務(wù)部、 人力資源室等部門人員組成。 （二）排查周期 2020 年 7月 1 日 — 2020 年 6月 30 日，涉及重大問(wèn)題可上溯或下延。重點(diǎn)排查銷售活動(dòng)中因銷售行為不規(guī)范可能導(dǎo)致發(fā)生 司法案件、引致群體性事件或其他損害保險(xiǎn)消費(fèi)
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