【正文】 （ 4）投資禁止行為控制 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管總部根據(jù)本計(jì)劃集合資產(chǎn)管理合同的規(guī)定對(duì)集合計(jì)劃的投資禁止行為情況進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題立即向有關(guān)人員指出，并向管理人的高級(jí)管理層匯報(bào)。與現(xiàn)金分紅方式相比，分紅轉(zhuǎn)換份額方式可能因轉(zhuǎn)入的子計(jì)劃凈值波動(dòng)給投資者帶來損失，同時(shí)，投資者還可能面臨分紅份額不能及時(shí)變?yōu)楝F(xiàn)金的風(fēng)險(xiǎn)，可能影響其流動(dòng)性需求。 54. 本計(jì)劃的投資決策模式是什么？ 本計(jì)劃采用投資團(tuán)隊(duì)集體決策與資產(chǎn)管理委員會(huì)最終授權(quán)相結(jié)合的決策模式。 52. 本計(jì)劃的投資策略是什么？ ? 多策略集合計(jì)劃 本子計(jì)劃借鑒國(guó)外專業(yè)投資機(jī)構(gòu)量化投資管理的先進(jìn)理念和長(zhǎng)期經(jīng)驗(yàn)，結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)現(xiàn)行特點(diǎn)加以改進(jìn)，并在個(gè)股選擇中 引入動(dòng)量投資的策略，形成國(guó)信證券獨(dú)特的多策略投資方法。分紅權(quán)益登記日為公告日后的 15 個(gè)工作日內(nèi)的任一工作日。 42. 退出金額如何計(jì) 算？ ? 退出金額＝（退出份數(shù) *退出當(dāng)日集合計(jì)劃單位凈值 業(yè)績(jī)報(bào)酬） *(1退出費(fèi)率 ) ? 在投資者退出集合計(jì)劃份額時(shí)，根據(jù)該公式計(jì)算的退出金額保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位 ， 小數(shù)點(diǎn)后第三位四舍五入 43. 投資者如何確認(rèn)其退出申請(qǐng)成功？ 管理人在收到投資者退出申請(qǐng)的 T+1工作日對(duì)該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在 T+2工作日后到 原參與網(wǎng)點(diǎn)柜臺(tái)或推廣機(jī)構(gòu)網(wǎng)站查詢退出確認(rèn)結(jié)果，退出申請(qǐng)成功后 5個(gè)工作日內(nèi)完成退出款項(xiàng)劃撥。即當(dāng)多策略集合計(jì)劃單位凈值增加額在連續(xù) 10個(gè)工作日內(nèi)的平均值達(dá)到或超過 /份（不含以前分紅 后剩余部分），管理人必須進(jìn)行分紅， 分紅比例不少于分紅權(quán)益登記日該子計(jì)劃單位凈值增加額的 80%,分紅方式是通過轉(zhuǎn)換為收益增強(qiáng)集合計(jì)劃份額的辦法分配給委托人 ,剩余部分不參與本次及以后的分紅；當(dāng)收益增強(qiáng)集合計(jì)劃單位凈值增加額在連續(xù) 10個(gè)工作日內(nèi)的平均值達(dá)到或超過 /份（不含以前分紅后剩余部分），管理人必須進(jìn)行分紅， 分紅比例不少于分紅權(quán)益登記日該子計(jì)劃單位凈值增加額的 80%,分紅方式是通過轉(zhuǎn)換為多策略 集合計(jì)劃份額的辦法分配給委托人 ,剩余部分不參與本次及以后的分紅。集合計(jì)劃管理人將承擔(dān)本集合計(jì)劃的全部募集費(fèi)用，并將已募集資金加計(jì)同期利息（以注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的記錄為準(zhǔn)）在推廣期結(jié)束后 10 個(gè)工作日內(nèi)退還本集合計(jì)劃委托人，退款完畢各方互不承擔(dān)其他責(zé)任。 26. 什么地方可以辦理參與或退出本計(jì)劃？ ? 國(guó)信證券股份有限公司 下屬推廣網(wǎng)點(diǎn) ? 招商銀行股份有限公司下屬推廣網(wǎng)點(diǎn) 27. 如何確認(rèn)參與成功？ 管理人在 T+1工作日對(duì)投資者參與申請(qǐng)的有效性進(jìn)行確認(rèn)，投資者可在 T+2工作日后到原參與網(wǎng)點(diǎn)或推廣機(jī)構(gòu)網(wǎng)站查詢成交確認(rèn)結(jié)果。 22. 本計(jì)劃的推廣對(duì)象包括哪些？ 中華人民共和國(guó)境內(nèi)的個(gè)人投資者、機(jī)構(gòu)投資者（法律法規(guī)禁止的除外），以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許參與集合計(jì)劃的其他投資者。 注：本計(jì)劃開放期間的申購(gòu)流程同上。 特別說明： 國(guó)信“金理財(cái)”多策略集合資產(chǎn)管理子計(jì)劃代碼：“ 930901”；國(guó)信“金理財(cái)”收益增強(qiáng)集合資產(chǎn)管理子計(jì)劃代碼：“ 930902”。我們采取投資者臨柜簽署紙質(zhì)《電子簽名約定書》的方式來實(shí)現(xiàn)對(duì)電子合同、電子簽名效力的約定，即要求參與本計(jì)劃的投資者必須先到推廣機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場(chǎng)簽署紙質(zhì)《電子簽名約定書》。投資者簽署電子合同后，可在推廣機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)打印電子合同的有效簽署憑證，這樣 節(jié)省了印制及郵寄 紙質(zhì)合同 的 成本和 時(shí)間 ， 簡(jiǎn)化了合同簽署的 繁瑣程序，縮短了簽署紙質(zhì)合同的周期。管理人可視推廣情況將推廣期限適當(dāng)延長(zhǎng)或提前結(jié)束。 關(guān)于產(chǎn)品 基本概念 11. 本計(jì)劃屬于什么類型的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃？ 兩個(gè)子計(jì)劃有什么聯(lián)系和區(qū)別？ 本集合計(jì)劃以投資股票、基金、債券為主， 下設(shè)兩個(gè)子計(jì)劃，其中多策略集合計(jì)劃屬于非限定性集合計(jì)劃，收益增強(qiáng)集合計(jì)劃屬于限定性集合計(jì)劃。 20xx年，管理的 3只集合理財(cái)產(chǎn)品均排名同類型券商產(chǎn)品前兩名。 盧柏良先生： ★ 北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士， 具有 14年證券從業(yè)經(jīng)驗(yàn)； ★ 199520xx年先后就職于寧波證券、深圳特區(qū)證券、蔚深證券等機(jī)構(gòu)； ★ 20xx 年 1 月就職于國(guó)信證券投資管理總部，現(xiàn)任國(guó)信證券資產(chǎn)管理總部總經(jīng)理助理，為國(guó)信 “ 金理財(cái) ” 經(jīng)典組合基金集合資產(chǎn)管理計(jì)劃投資主辦并負(fù)責(zé)家電行業(yè)和新能源行業(yè)的研究； 胡慧珍女士： ★ 中國(guó)人民銀行研究生部金融學(xué)碩士； ★ 1998年至 20xx年就職深圳發(fā)展銀行； ★ 20xx年至 20xx年就職銀華基金管理有限公司研究部、投資部； ★ 20xx 年 9 月加盟國(guó)信證券資產(chǎn)管理總部，任總經(jīng)理助理，國(guó)信“金理財(cái)”價(jià)值增長(zhǎng)股票精選集合資產(chǎn)管 理計(jì)劃投資主辦并負(fù)責(zé)金融和地產(chǎn)行業(yè)的研究。本計(jì)劃的投資研究團(tuán)隊(duì)包括近二十名各行業(yè)資深分析師。 20xx年 — 20xx年連續(xù)三年被深交所評(píng)為“最佳保薦機(jī)構(gòu)”。公司的企業(yè)精神是“務(wù)實(shí)、專業(yè)、和諧、自律”，核心理念是“創(chuàng)造價(jià)值，成就你我”。多策略集合計(jì)劃可以根據(jù)對(duì)市場(chǎng)的判斷將權(quán)益類資產(chǎn)持有比例在 10－ 95％之間靈活調(diào)整，在預(yù)期市場(chǎng)有較大的下跌可能和空間時(shí)， 可以大幅降低倉位，以避免系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)持有債券等固定收益品種，獲取穩(wěn)定收益。投資者參與其中任何一個(gè)子計(jì)劃，均能適量地參與到另一個(gè)子計(jì)劃，能同時(shí)享受股、債兩個(gè)市場(chǎng)的投資收益，自動(dòng)實(shí)現(xiàn)了攻守的結(jié)合和轉(zhuǎn)換。而普通的公募基金對(duì)分 紅沒有具體和嚴(yán)格的規(guī)定，因此預(yù)期在同等收益條件下，本計(jì)劃的分紅頻率更高，分紅額度更大。 ? 靈活的投資比例限制。選擇優(yōu)質(zhì)券商進(jìn)行理財(cái)具有以下優(yōu)勢(shì)： ? 相對(duì)基金而言，優(yōu)質(zhì)券商的理財(cái)產(chǎn)品注重絕對(duì)收益。 目 錄 常 見問題 ............................................................................................. 5 1. 投資者為什么要委托優(yōu)質(zhì)券商進(jìn)行理財(cái)？ ............................................................................... 5 2. 本計(jì)劃與基金相比有什么不同？ ................................................................................................ 5 3. 為什么要選擇本計(jì)劃？ .................................................................................................................. 5 4. 本計(jì)劃的投資管理團(tuán)隊(duì)怎樣進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制以保護(hù)投資者的利益？ ................................... 6 5. 本計(jì)劃能否承諾保本、保底？ ..................................................................................................... 6 關(guān)于公司及投資管理 團(tuán)隊(duì) ..................................................................... 7 6. 國(guó)信證券股份有限公司是一家什么樣的證券公司？ ............................................................. 7 7. 國(guó)信證券股份有限公司的優(yōu)勢(shì)是什么？ ................................................................................... 7 8. 本計(jì)劃投資 管理團(tuán)隊(duì)的組成？ ..................................................................................................... 8 9. 本計(jì)劃投資管理團(tuán)隊(duì)的過往業(yè)績(jī)?nèi)绾危? ................................................................................. 10 10. 本計(jì)劃與國(guó)信以往的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃相比有什么不同？ .............................................. 10 關(guān)于產(chǎn)品 ........................................................................................... 10 基本概念 ................................................................................................................................ 11 11. 本計(jì)劃屬于什么類型的集合資產(chǎn)管理計(jì)劃？?jī)蓚€(gè)子計(jì)劃有什么聯(lián)系和區(qū)別？ ........... 11 12. 本計(jì)劃每份額面值是多少？ ....................................................................................................... 11 13. 本計(jì)劃的存續(xù)期是多久？ ........................................................................................................... 11 14. 本計(jì)劃的目標(biāo)規(guī)模是多少？ ....................................................................................................... 11 15. 本計(jì)劃的 推廣期、開放期是如何安排的？ ............................................................................. 11 16. 本計(jì)劃的相關(guān)當(dāng)事人？ ................................................................................................................ 11 認(rèn)購(gòu)安排 ................................................................................................................................ 12 17. 本計(jì)劃為什么采用電子合同？ ................................................................................................... 12 18. 為什么在簽署電子合同前要進(jìn)行《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)》和簽署《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》及《電子簽名約定書》？ ................................................................................................................ 12 19. 本計(jì)劃電子合同如何簽署？ ....................................................................................................... 12 20. 在國(guó)信證券推廣網(wǎng)點(diǎn)參與本計(jì)劃的流程是怎樣的？ ........................................................... 14 21. 在招商銀行推廣網(wǎng)點(diǎn)參與本計(jì)劃的流程是怎樣的？ ........................................................... 14 22. 本計(jì)劃的推廣對(duì)象包括哪些 ？ ................................................................................................... 12 23. 個(gè)人投資者參與本計(jì)劃須提供什么資料？ ............................................................................. 15 24. 機(jī)構(gòu)投資者參與本計(jì)劃須提供什么資料？ ............................................................................. 15 25. 本計(jì)劃 的最低參與金額是多少？ .............................................................................................. 15 26. 什么地方可以辦理參與或退出本計(jì)劃？ ...........