信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究19-免費(fèi)閱讀
【正文】 ?、妗”O(jiān)管制度創(chuàng)新 美國著名的信托學(xué)者Scott教授有句名言：信托的應(yīng)用與人類想象力一樣沒有限制，從我國金融制度設(shè)計(jì)來看，未來信托投資公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)/產(chǎn)品具有很大的空間，將是無限的。特別是法人資金信托、個(gè)人資金信托、公益資金信托等產(chǎn)品具有較大的發(fā)展空間，據(jù)不完善預(yù)測，如未來重慶對(duì)資金信托產(chǎn)品的需求量每年可達(dá)30億以上。 4．高科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展較快，對(duì)金融服務(wù)需求量大，為信托投資公司開展新業(yè)務(wù)特別是開展風(fēng)險(xiǎn)投資和投資銀行服務(wù)提供了可能。上述法律法規(guī)的出臺(tái)表明國家政策對(duì)信托業(yè)發(fā)展的支持，也有利于形成良好的行業(yè)內(nèi)外環(huán)境，這為公司發(fā)展提供了必要前提。由于信托投資公司原有業(yè)務(wù)大多已被法律和政策所禁止，信托投資公司必須按照法律、政策的要求，規(guī)范為經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。信托投資公司這種業(yè)務(wù)創(chuàng)新是必要的，也是可行的。 ?、纭∝?cái)務(wù)顧問 信托投資公司作為金融中介機(jī)構(gòu)，可以從事財(cái)務(wù)顧問業(yè)務(wù)，包括：對(duì)客戶的財(cái)務(wù)情況進(jìn)行分析，針對(duì)其存在的問題提出改進(jìn)建議，幫助重建財(cái)務(wù)制度、設(shè)計(jì)財(cái)務(wù)管理模式、制定企業(yè)長期發(fā)展戰(zhàn)略；向客戶提供籌資、投資及資本營運(yùn)建議；為客戶清理家底，進(jìn)行資產(chǎn)剝離與重組，進(jìn)行上市前期的準(zhǔn)備工作，設(shè)計(jì)上市方案；在企業(yè)兼并、收購及股份制改造過程中作相關(guān)咨詢、策劃。其中證券投資基金已取得突破性進(jìn)展，在未來幾年內(nèi)，信托投資公司可大力拓展產(chǎn)業(yè)投資基金與風(fēng)險(xiǎn)投資基金業(yè)務(wù)。 集合資金信托是指信托投資公司接受兩個(gè)以上委托人的委托，對(duì)信托資金加以共同管理、運(yùn)用，受益人按照所擁有的信托分額享受集合信托收益、分擔(dān)集合信托損失的信托業(yè)務(wù)。公司根據(jù)目前信托市場的狀況，近期以開展機(jī)構(gòu)信托業(yè)務(wù)為主，同時(shí)，積極推出適合個(gè)人的信托業(yè)務(wù)。財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托業(yè)務(wù)開展要循序漸進(jìn)，當(dāng)資金信托這種理財(cái)方式逐漸被整個(gè)社會(huì)所認(rèn)同、信托公司的社會(huì)聲譽(yù)得到一定恢復(fù)時(shí)，再漸次推出一些具有代表性的財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托。接受債權(quán)人的委托，利用金融創(chuàng)新手段，盤活債權(quán)。即由信托投資公司作為受托人，接受設(shè)備制造商的委托，將相關(guān)動(dòng)產(chǎn)設(shè)備租賣給需要設(shè)備的廠商，既可以幫助設(shè)備制造商銷售設(shè)備，又能達(dá)到幫助急需設(shè)備而又缺乏資金的廠商融資的目的。信托投資公司可根據(jù)信托自身的特點(diǎn)和市場的需要，開發(fā)和經(jīng)營以下信托品種： ㈠ 資金信托、財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托 按照受托財(cái)產(chǎn)的種類，信托投資公司經(jīng)營的信托品種可以分為資金信托、財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托。信托投資公司參與投資銀行業(yè)務(wù)的方式有兩種：一種是間接方式，主要通過投資入股方式介入公募基金管理以及傳統(tǒng)的券商業(yè)務(wù)（證券經(jīng)紀(jì)和證券承銷業(yè)務(wù)）；另一種是直接方式，直接經(jīng)營企業(yè)并購、資產(chǎn)重組等業(yè)務(wù)。這是信托投資公司未來的主營業(yè)務(wù)，將是公司利潤增長的主要來源。 8．信用見證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢業(yè)務(wù)。即委托人將自己無法或者不能親自管理的資金以及國家有關(guān)法規(guī)限制其親自管理的資金，委托給公司，按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分。 3．作為機(jī)構(gòu)投資者，發(fā)揮社會(huì)投資功能。信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究 一、信托投資公司產(chǎn)品開放和創(chuàng)新市場定位與戰(zhàn)略目標(biāo) ?、濉∈袌龆ㄎ? 過去信托投資公司實(shí)行高度銀行化的混業(yè)經(jīng)營模式，經(jīng)營的產(chǎn)品或者業(yè)務(wù)主要以銀行、證券和投資業(yè)務(wù)為主。公司通過運(yùn)用信托資金和自有資金從事證券投資和直接投資，成為機(jī)構(gòu)投資者，從而拓寬投資渠道，健全投資體系，發(fā)揮社會(huì)投資功能。 2．受托經(jīng)營動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)以及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)。 9．以自有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有兩種法律形式：一是信托，委托人需將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，受托人則以自己的名義加以管理。在投資銀行業(yè)務(wù)，以直接經(jīng)營方式為主。 1．資金信托。 ?、撇粍?dòng)產(chǎn)信托。結(jié)合改善銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)等需要，當(dāng)前重點(diǎn)開拓資產(chǎn)證券化方面的信托業(yè)務(wù)。 ?、妗∷揭嫘磐信c公益信托 按照信托目的不同，信托投資公司可開展的信托業(yè)務(wù)包括私益信托和公益信托。 ?、琛≈付ㄐ磐信c自主信托 按照委托人是否限定信托財(cái)產(chǎn)管理方式，信托投資公司經(jīng)營的信托品種分為指定信托和自主信托。集合資金信托的品種也比較多，如： ?、偻顿Y減持國有股的集合資金信托 國有股減持是我國資本市場的重大調(diào)整，截至2000年底，滬、占61％。信托投資公司經(jīng)營投資基金業(yè)務(wù)，主要通過投資設(shè)立基金管理公司和發(fā)起投資基金的間接方式進(jìn)行。 ㈣ 項(xiàng)目融資
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