信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究19-wenkub
2023-07-13 02:39:36 本頁(yè)面
【正文】 資金以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)限制其親自管理的資金，委托給公司，按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分。 10．外匯信托業(yè)務(wù)。 6．代理財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用與處分。即委托人將自己的動(dòng)產(chǎn)、房產(chǎn)、地產(chǎn)以及版權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)，委托給公司，按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分。 因此，信托投資公司在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開發(fā)和創(chuàng)新方面應(yīng)不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新、銳意改革、強(qiáng)化管理、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。 4．作為投資銀行類機(jī)構(gòu)，發(fā)揮金融中介服務(wù)功能。公司辦理的資金信托業(yè)務(wù)，是一種貨幣經(jīng)營(yíng)行為。根據(jù)國(guó)務(wù)院整頓信托業(yè)的有關(guān)文件精神和中國(guó)人民銀行《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托投資公司重新登記后，將按照分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則，徹底調(diào)整原有業(yè)務(wù)定位，把其辦成一個(gè)主要經(jīng)營(yíng)受托理財(cái)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。據(jù)此，今后信托投資公司的基本市場(chǎng)定位和基本功能如下： 1．作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，發(fā)揮社會(huì)理財(cái)職能。通過(guò)吸收信托資金，公司可以集中社會(huì)信用，又通過(guò)在貨幣市場(chǎng)上運(yùn)用信托資金（同業(yè)拆放、貸款等），發(fā)揮中長(zhǎng)期金融功能，從而健全金融體系，完善金融功能。公司通過(guò)直接或者間接經(jīng)營(yíng)各類投資銀行業(yè)務(wù)，為客戶提供資產(chǎn)重組、兼并收購(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、經(jīng)濟(jì)咨詢等服務(wù)，發(fā)揮金融中介服務(wù)功能。 二、信托投資公司經(jīng)營(yíng)范圍與核心業(yè)務(wù)和產(chǎn)品 ㈠ 經(jīng)營(yíng)范圍 根據(jù)《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托投資公司今后可從事以下業(yè)務(wù)和產(chǎn)品： 1．受托經(jīng)營(yíng)資金信托業(yè)務(wù)。 3．受托經(jīng)營(yíng)國(guó)家有關(guān)法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù)，作為基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。 7．代保管業(yè)務(wù)。 11．同業(yè)拆借。 ?、妗『诵臉I(yè)務(wù)和產(chǎn)品 按照信托投資公司的市場(chǎng)定位及戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合信托業(yè)的法定業(yè)務(wù)范圍，信托投資公司重新登記后的核心業(yè)務(wù)，將主要限于以下三類： 第一類：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。二是代理，委托人無(wú)需將委托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，受托人業(yè)以委托人自己名義從事管理活動(dòng)，具體經(jīng)營(yíng)按照《民法通則》關(guān)于委托代理和《合同法》關(guān)于委托合同的規(guī)定進(jìn)行。投資銀行業(yè)務(wù)將依托于公司的知名度及策劃力，在基金管理、企業(yè)購(gòu)并及資產(chǎn)重組、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、項(xiàng)目融資、經(jīng)濟(jì)咨詢、債券承銷業(yè)務(wù)、項(xiàng)目孵化等業(yè)務(wù)領(lǐng)域大力開拓，并結(jié)合資金信托及自有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)造新的利潤(rùn)增長(zhǎng)點(diǎn)，逐步樹立金融服務(wù)的企業(yè)品牌。即自有資金的運(yùn)用。 三、信托投資公司信托業(yè)務(wù)與信托品種 信托業(yè)務(wù)是信托投資公司未來(lái)的主導(dǎo)業(yè)務(wù)。根據(jù)《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托資金將主要用于投資主板及二板的股票一、二級(jí)市場(chǎng)、購(gòu)買國(guó)債、基金、投資高新技術(shù)及基礎(chǔ)環(huán)保產(chǎn)業(yè)以及開展信托貸款業(yè)務(wù)。從我國(guó)目前實(shí)際情況看，當(dāng)前著重結(jié)合企業(yè)設(shè)備融資需要，開發(fā)動(dòng)產(chǎn)設(shè)備信托。可以利用信托的投資、保障功能，配合房地產(chǎn)的開發(fā)、銷售和管理。 ⑷金錢債權(quán)信托。重點(diǎn)探索專利權(quán)信托，參與風(fēng)險(xiǎn)投資，推進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化。 信托投資公司近期應(yīng)以資金信托為主。根據(jù)《信托法》的規(guī)定，為了救濟(jì)貧困、救助災(zāi)民、扶助殘疾人、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)、體育、環(huán)境保護(hù)事業(yè)等公共利益目的而設(shè)立的信托，均屬于公益信托。委托人是個(gè)人的，屬于個(gè)人信托。開展自主信托業(yè)務(wù)，應(yīng)遵守《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托資金總額不超過(guò)注冊(cè)資本的10倍，信托期限不少于一年，單筆信托資金不低于5萬(wàn)元。 單一資金信托業(yè)務(wù)的信托合同需報(bào)中國(guó)人民銀行備案。 ?、趥€(gè)人集合資金證券投資信托 證券投資是當(dāng)前資金信托的主要品種。信托投資公司基金業(yè)務(wù)將包括證券投資基金、產(chǎn)業(yè)投資基金、風(fēng)險(xiǎn)投資基金三部分。未來(lái)信托投資公司參與發(fā)起設(shè)立證券投資基金及基金管理公司基本沒(méi)有政策和法規(guī)上的障礙。因此，對(duì)國(guó)有企業(yè)的資產(chǎn)重組仍是我國(guó)重點(diǎn)任務(wù)之一，信托投資公司可充分利用自身優(yōu)勢(shì)，通過(guò)幫助購(gòu)并企業(yè)尋找兼并收購(gòu)對(duì)象、策劃并購(gòu)方案、制定收購(gòu)價(jià)格、提供并購(gòu)融資等多種方式，大力參與國(guó)有企業(yè)的購(gòu)并重組。 ?、辍袖N業(yè)務(wù) 未來(lái)債券市場(chǎng)將是中國(guó)證券市場(chǎng)發(fā)展的重點(diǎn)，國(guó)家將給予地方以較大的發(fā)債規(guī)模。這些業(yè)務(wù)對(duì)于信托投資公司現(xiàn)有業(yè)務(wù)來(lái)說(shuō)，是一種全面的調(diào)整與創(chuàng)新。信托投資公司可通過(guò)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和產(chǎn)品創(chuàng)新，全面轉(zhuǎn)向信托業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)，可以不斷開發(fā)新的金融工具和金融產(chǎn)品，滿足人們對(duì)于資產(chǎn)管理和資本運(yùn)作方面的金融尋求，從而為國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展
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