信托投資公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新研究19(已修改)
2025-07-10 02:39 本頁(yè)面
【正文】 信托投資公司產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新研究 一、信托投資公司產(chǎn)品開(kāi)放和創(chuàng)新市場(chǎng)定位與戰(zhàn)略目標(biāo) ?、濉∈袌?chǎng)定位 過(guò)去信托投資公司實(shí)行高度銀行化的混業(yè)經(jīng)營(yíng)模式，經(jīng)營(yíng)的產(chǎn)品或者業(yè)務(wù)主要以銀行、證券和投資業(yè)務(wù)為主。根據(jù)國(guó)務(wù)院整頓信托業(yè)的有關(guān)文件精神和中國(guó)人民銀行《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托投資公司重新登記后，將按照分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的原則，徹底調(diào)整原有業(yè)務(wù)定位，把其辦成一個(gè)主要經(jīng)營(yíng)受托理財(cái)業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。據(jù)此，今后信托投資公司的基本市場(chǎng)定位和基本功能如下： 1．作為資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，發(fā)揮社會(huì)理財(cái)職能。公司通過(guò)接受客戶(hù)的各種資產(chǎn)委托，代為管理、運(yùn)用、處分委托資產(chǎn)，可以實(shí)現(xiàn)委托資產(chǎn)的保值、增值或者客戶(hù)的其他特定目的，從而發(fā)揮財(cái)產(chǎn)管理功能，提升社會(huì)財(cái)富的管理效益。 2．作為貨幣經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮中長(zhǎng)期金融功能。公司辦理的資金信托業(yè)務(wù)，是一種貨幣經(jīng)營(yíng)行為。通過(guò)吸收信托資金，公司可以集中社會(huì)信用，又通過(guò)在貨幣市場(chǎng)上運(yùn)用信托資金（同業(yè)拆放、貸款等），發(fā)揮中長(zhǎng)期金融功能，從而健全金融體系，完善金融功能。 3．作為機(jī)構(gòu)投資者，發(fā)揮社會(huì)投資功能。公司通過(guò)運(yùn)用信托資金和自有資金從事證券投資和直接投資，成為機(jī)構(gòu)投資者，從而拓寬投資渠道，健全投資體系，發(fā)揮社會(huì)投資功能。 4．作為投資銀行類(lèi)機(jī)構(gòu)，發(fā)揮金融中介服務(wù)功能。公司通過(guò)直接或者間接經(jīng)營(yíng)各類(lèi)投資銀行業(yè)務(wù)，為客戶(hù)提供資產(chǎn)重組、兼并收購(gòu)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、經(jīng)濟(jì)咨詢(xún)等服務(wù)，發(fā)揮金融中介服務(wù)功能。 ㈡ 戰(zhàn)略目標(biāo) 中國(guó)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、中國(guó)加入WTO使信托業(yè)發(fā)展充滿機(jī)遇與挑戰(zhàn)，信托投資公司的發(fā)展戰(zhàn)略應(yīng)融入我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的主流，發(fā)揮地方金融機(jī)構(gòu)的職能和作用，構(gòu)建地方金融體系，將建設(shè)成為功能齊全的投資銀行型地方金融機(jī)構(gòu)。因此，信托投資公司重新登記后，通過(guò)3—5年時(shí)間，可將其發(fā)展為立足于地方市場(chǎng)、面向全國(guó)市場(chǎng)的、以經(jīng)營(yíng)信托業(yè)務(wù)為主的一流投資銀行型金融控股公司或者專(zhuān)業(yè)型信托投資公司，為政府調(diào)控產(chǎn)權(quán)市場(chǎng)、資本市場(chǎng)，為國(guó)際資本和民間資本參與地方經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)發(fā)展提供全面而有特色的金融服務(wù)。 因此，信托投資公司在產(chǎn)品和業(yè)務(wù)開(kāi)發(fā)和創(chuàng)新方面應(yīng)不斷進(jìn)行金融創(chuàng)新、銳意改革、強(qiáng)化管理、穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)，切實(shí)防范金融風(fēng)險(xiǎn)。 二、信托投資公司經(jīng)營(yíng)范圍與核心業(yè)務(wù)和產(chǎn)品 ?、濉〗?jīng)營(yíng)范圍 根據(jù)《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托投資公司今后可從事以下業(yè)務(wù)和產(chǎn)品： 1．受托經(jīng)營(yíng)資金信托業(yè)務(wù)。即委托人將自己無(wú)法或者不能親自管理的資金以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)限制其親自管理的資金，委托給公司，按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分。 2．受托經(jīng)營(yíng)動(dòng)產(chǎn)、不動(dòng)產(chǎn)以及其他財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)。即委托人將自己的動(dòng)產(chǎn)、房產(chǎn)、地產(chǎn)以及版權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)，委托給公司，按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分。 3．受托經(jīng)營(yíng)國(guó)家有關(guān)法規(guī)允許從事的投資基金業(yè)務(wù)，作為基金管理公司發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)。 4．經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購(gòu)并以及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問(wèn)等中介業(yè)務(wù)。 5．受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)批準(zhǔn)的國(guó)債、企業(yè)債券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)。 6．代理財(cái)產(chǎn)的管理、運(yùn)用與處分。 7．代保管業(yè)務(wù)。 8．信用見(jiàn)證、資信調(diào)查及經(jīng)濟(jì)咨詢(xún)業(yè)務(wù)。 9．以自有財(cái)產(chǎn)為他人提供擔(dān)保。 10．外匯信托業(yè)務(wù)。 11．同業(yè)拆借。 12．自有資金的運(yùn)用與管理。 13．中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 即委托人將自己無(wú)法或者不能親自管理的資金以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)限制其親自管理的資金，委托給公司，按照約定的條件和目的，進(jìn)行管理、運(yùn)用或者處分。 ?、妗『诵臉I(yè)務(wù)和產(chǎn)品 按照信托投資公司的市場(chǎng)定位及戰(zhàn)略目標(biāo)，結(jié)合信托業(yè)的法定業(yè)務(wù)范圍，信托投資公司重新登記后的核心業(yè)務(wù)，將主要限于以下三類(lèi)： 第一類(lèi)：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。這是信托投資公司未來(lái)的主營(yíng)業(yè)務(wù)，將是公司利潤(rùn)增長(zhǎng)的主要來(lái)源。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)有兩種法律形式：一是信托，委托人需將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，受托人則以自己的名義加以管理。具體經(jīng)營(yíng)按照《信托法》和《信托投資公司管理辦法》規(guī)定的業(yè)務(wù)規(guī)則進(jìn)行。二是代理，委托人無(wú)需將委托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人，受托人業(yè)以委托人自己名義從事管理活動(dòng)，具體經(jīng)營(yíng)按照《民法通則》關(guān)于委托代理和
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