信托投資公司產(chǎn)品開發(fā)和創(chuàng)新研究19-文庫吧
2025-06-13 02:39 本頁面
【正文】 《合同法》關(guān)于委托合同的規(guī)定進(jìn)行。在資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，以信托業(yè)務(wù)為主。 第二類：投資銀行業(yè)務(wù)。這是信托投資公司未來的重要利潤來源，也是資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的重要輔助性業(yè)務(wù)。投資銀行業(yè)務(wù)將依托于公司的知名度及策劃力，在基金管理、企業(yè)購并及資產(chǎn)重組、財(cái)務(wù)顧問、項(xiàng)目融資、經(jīng)濟(jì)咨詢、債券承銷業(yè)務(wù)、項(xiàng)目孵化等業(yè)務(wù)領(lǐng)域大力開拓，并結(jié)合資金信托及自有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)不斷創(chuàng)造新的利潤增長點(diǎn)，逐步樹立金融服務(wù)的企業(yè)品牌。信托投資公司參與投資銀行業(yè)務(wù)的方式有兩種：一種是間接方式，主要通過投資入股方式介入公募基金管理以及傳統(tǒng)的券商業(yè)務(wù)（證券經(jīng)紀(jì)和證券承銷業(yè)務(wù)）；另一種是直接方式，直接經(jīng)營企業(yè)并購、資產(chǎn)重組等業(yè)務(wù)。在投資銀行業(yè)務(wù)，以直接經(jīng)營方式為主。 第三類：自營業(yè)務(wù)。即自有資金的運(yùn)用。自營業(yè)務(wù)是信托投資公司生存和發(fā)展的前提，是信托投資公司短期內(nèi)的重要利潤，其規(guī)模大小和質(zhì)量好壞直接關(guān)系到資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。根據(jù)《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托投資公司自有資金可以用于同業(yè)拆放、融資租賃，證券投資和實(shí)業(yè)投資等。 三類核心業(yè)務(wù)：信托投資公司未來經(jīng)營的核心業(yè)務(wù)和產(chǎn)品具體內(nèi)容見下文。 三、信托投資公司信托業(yè)務(wù)與信托品種 信托業(yè)務(wù)是信托投資公司未來的主導(dǎo)業(yè)務(wù)。信托投資公司可根據(jù)信托自身的特點(diǎn)和市場的需要，開發(fā)和經(jīng)營以下信托品種： ?、濉≠Y金信托、財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托 按照受托財(cái)產(chǎn)的種類，信托投資公司經(jīng)營的信托品種可以分為資金信托、財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托。 1．資金信托。指委托人將自己合法擁有的資金，委托給信托投資公司，由信托投資公司按照委托人的意愿以自己的名義，為了受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理和處分的業(yè)務(wù)活動。根據(jù)《信托投資公司管理辦法》的規(guī)定，信托資金將主要用于投資主板及二板的股票一、二級市場、購買國債、基金、投資高新技術(shù)及基礎(chǔ)環(huán)保產(chǎn)業(yè)以及開展信托貸款業(yè)務(wù)。 2．財(cái)產(chǎn)信托。指委托人將自己的動產(chǎn)、房產(chǎn)、地產(chǎn)以及版權(quán)、知識產(chǎn)權(quán)等財(cái)產(chǎn)、財(cái)產(chǎn)權(quán)，委托給信托投資公司，由信托投資公司按照委托人的意愿以自己的名義，為了受益人的利益或者特定目的，進(jìn)行管理和處分的業(yè)務(wù)活動。財(cái)產(chǎn)信托又可以分為以下幾個品種： ?、艅赢a(chǎn)信托。從我國目前實(shí)際情況看，當(dāng)前著重結(jié)合企業(yè)設(shè)備融資需要，開發(fā)動產(chǎn)設(shè)備信托。即由信托投資公司作為受托人，接受設(shè)備制造商的委托，將相關(guān)動產(chǎn)設(shè)備租賣給需要設(shè)備的廠商，既可以幫助設(shè)備制造商銷售設(shè)備，又能達(dá)到幫助急需設(shè)備而又缺乏資金的廠商融資的目的。 ⑵不動產(chǎn)信托。包括房產(chǎn)信托和地產(chǎn)信托。可以利用信托的投資、保障功能，配合房地產(chǎn)的開發(fā)、銷售和管理。 ?、怯袃r證券信托。包括管理有價證券信托和運(yùn)用有價證券信托。當(dāng)前著重開展表決權(quán)信托，通過接受股份公司特別是上市公司中小股東的委托，集中行使股份上的權(quán)利包括表決權(quán)，達(dá)到完善公司法人治理結(jié)構(gòu)、保護(hù)中小投資者的目的。 ?、冉疱X債權(quán)信托。接受債權(quán)人的委托，利用金融創(chuàng)新手段，盤活債權(quán)。結(jié)合改善銀行資產(chǎn)結(jié)構(gòu)等需要，當(dāng)前重點(diǎn)開拓資產(chǎn)證券化方面的信托業(yè)務(wù)。 ?、芍R產(chǎn)權(quán)信托。重點(diǎn)探索專利權(quán)信托，參與風(fēng)險(xiǎn)投資，推進(jìn)科技成果轉(zhuǎn)化。 3．綜合信托。指信托財(cái)產(chǎn)既包括資金也包括財(cái)產(chǎn)的信托業(yè)務(wù)。當(dāng)前可重點(diǎn)開拓國有資產(chǎn)信托和企業(yè)經(jīng)營權(quán)信托，以由信托關(guān)系產(chǎn)生的明確的產(chǎn)權(quán)主體地位，通過規(guī)范的市場運(yùn)作，達(dá)到促進(jìn)國有企業(yè)建立現(xiàn)代企業(yè)制度，實(shí)現(xiàn)國有資產(chǎn)保值、增值的目的。 信托投資公司近期應(yīng)以資金信托為主。財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托業(yè)務(wù)開展要循序漸進(jìn)，當(dāng)資金信托這種理財(cái)方式逐漸被整個社會所認(rèn)同、信托公司的社會聲譽(yù)得到一定恢復(fù)時，再漸次推出一些具有代表性的財(cái)產(chǎn)信托與綜合信托。 ?、妗∷揭嫘磐信c公益信托 按照信托目的不同，信托投資公司可開展的信托業(yè)務(wù)包括私益信托和公益信托。私益信托的受益人是具有自身利益的機(jī)構(gòu)和個人，公益信托的受益人是社會本身。根據(jù)《信托法》的規(guī)定，為了救濟(jì)貧困、救助災(zāi)民、扶助殘疾人、發(fā)展教育、科技、文化、藝術(shù)、體育、環(huán)境保護(hù)事業(yè)等公共利益目的而設(shè)立的信托，均屬于公益信托。從信托投資公司實(shí)際情況出發(fā)，近期可私益信托業(yè)務(wù)為主，以公益信托業(yè)務(wù)為輔。 ?、纭C(jī)構(gòu)信托和個人信托 按照客戶的類型，信托投資公司經(jīng)營的信托品種包括機(jī)構(gòu)信托和個人信托。委托人是政府、企事業(yè)單位、社會團(tuán)體或其他依法成立的機(jī)構(gòu)的，屬于機(jī)構(gòu)信托。委托人是個人的，屬于個人信托。公司根據(jù)目前信托市場的狀況，近期以開展機(jī)
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