【正文】 A. 法國(guó)B. 美國(guó)C. 中國(guó)D. 英國(guó)證券交易通常都必須遵循( )。A. 證券交易所掛牌的股票B. 在原NET系統(tǒng)掛牌的股票C. 在原STAQ系統(tǒng)掛牌的股票D. 退市的上市公司股票關(guān)于證券投資基金、股票、債券反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，下列論述正確的有( )。A. 最低收益理財(cái)計(jì)劃是銀行向客戶(hù)支付最低收益，產(chǎn)生超出最低收益的部分由銀行和客戶(hù)按合同約定分配B. 固定收益理財(cái)計(jì)劃是投資者獲取的收益固定，風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)和銀行共同承擔(dān)的一種理財(cái)計(jì)劃C. 商業(yè)銀行使用保證收益理財(cái)計(jì)劃附加條件所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)由客戶(hù)承擔(dān)D. 在固定收益理財(cái)計(jì)劃中，由于資金運(yùn)營(yíng)得當(dāng)，超過(guò)固定收益部分的收益歸商業(yè)銀行所有證券業(yè)從業(yè)人員的禁止行為包括( )等。A. 金融債券B. 政府債券C. 股票D. 公司債券下列各項(xiàng)中以每次收入額為應(yīng)納稅所得額的是（ ）。A. 考慮了風(fēng)險(xiǎn)的因素B. 考慮了通脹的因素C. 是一直不變的D. 基于基準(zhǔn)利率保險(xiǎn)展業(yè)是指保險(xiǎn)公司引導(dǎo)（ ）購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的行為。A. 與李某解除合同B. 李某申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，致使其支付的保險(xiǎn)費(fèi)少于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)公司有權(quán)更正并要求李某補(bǔ)交保險(xiǎn)費(fèi)C. 保險(xiǎn)公司在給付保險(xiǎn)金時(shí)按照實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)與應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的比例支付D. 李某申報(bào)的被保險(xiǎn)人年齡不真實(shí)，致使其實(shí)付保險(xiǎn)費(fèi)多于應(yīng)付保險(xiǎn)費(fèi)的，保險(xiǎn)公司可以不用將多收的保險(xiǎn)費(fèi)退還投保人8. 身份證號(hào)碼與資金賬戶(hù)號(hào)碼（股東卡號(hào)）一一對(duì)應(yīng)，不允許重復(fù)開(kāi)戶(hù)。 ABA. 在中國(guó)境內(nèi)定居的自然人B. 中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在中國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住滿五年的非中國(guó)公民C. 中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住不滿五年的個(gè)人從中國(guó)境外取得所得D. 中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住不滿五年的個(gè)人從中國(guó)境內(nèi)取得所得對(duì)于下列（ ）情形的納稅義務(wù)人，要求其到主管稅務(wù)機(jī)關(guān)辦理納稅申報(bào)。 ABA. 保本型 B. 不保本型C. 固定收益型 D. 浮動(dòng)收益型合約現(xiàn)貨外匯，（ ）。 BCDA. 拒付型 B. 報(bào)銷(xiāo)型C. 津貼型 D. 給付型外匯必須具有以下三個(gè)基本特征：（ ）。 ABCDA. 法律依據(jù)不同 B. 法人資格不同C. 投資者的地位不同 D. 融資渠道不同根據(jù)投資對(duì)象的不同，基金可分為（ ）。 ABDA. Ｔ+ 0 B. Ｔ+ 1 C. Ｔ+ 2 D. Ｔ+ 3香港股票市場(chǎng)的投資品種有ABCD A. 藍(lán)籌股 B. 紅籌股 C. 窩輪 D. 交易所交易基金債券按實(shí)物形態(tài)區(qū)分為哪幾種？（ ） ACDA. 實(shí)物券 B. 公司債券 C. 憑證式債券 信托的設(shè)立條件有（ ）。D. 評(píng)估自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力個(gè)人住房消費(fèi)貸款是指貸款人向借款人發(fā)放的用于購(gòu)買(mǎi)住房的貸款，貸款利率是按照人民銀行公布的住房貸款利率執(zhí)行，利率一般分（ ）幾種。 ABCDA. 偏退休型 B. 偏當(dāng)前享受型 C. 偏購(gòu)房型 D. 偏子女型下列哪些產(chǎn)品不屬于“進(jìn)攻”性的投資產(chǎn)品？ BCDA. 外匯 B. 投資基金 C. 信托產(chǎn)品 D. 國(guó)債實(shí)現(xiàn)個(gè)人理財(cái)目標(biāo)應(yīng)注意因素：（ ）。 DA. 新加坡 B. 東京 C. 香港 D. 倫敦商業(yè)銀行銷(xiāo)售不需要審批的理財(cái)計(jì)劃之前，應(yīng)向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。 DA. 1994年1月1日 B. 2007年12月29日C. 2008年1月1日 D. 2008年3月1日下列（ ）不是我國(guó)個(gè)人所得稅的納稅人。CA. 1000元 B. 1萬(wàn)元 C. 5萬(wàn)元 D. 10萬(wàn)元當(dāng)某種貨幣的遠(yuǎn)期匯率高于即期匯率時(shí)，我們就說(shuō)該貨幣（A）A. 升水 B. 貼水 C. 升值 當(dāng)某貨幣的遠(yuǎn)期匯率低于即期匯率時(shí)，即為（ ）。 CA、T+0 B、T+1C、T+2 D、T+7開(kāi)放式基金的日常贖回的款項(xiàng)，應(yīng)該在（ ）工作日之內(nèi)向基金持有人劃出。 CA. 保單生效日 B. 保單對(duì)應(yīng)日C. 保單生效對(duì)應(yīng)日 D. 保險(xiǎn)生效期限下列（ ）不是指數(shù)基金的優(yōu)點(diǎn)？ AA、收益較高 B、風(fēng)險(xiǎn)較小C、監(jiān)控管理工作簡(jiǎn)單 D、延遲納稅按組織形式投資基金可分為（ ）和公司型投資基金。事后該被保險(xiǎn)人的丈夫持保單向保險(xiǎn)公司索賠，保險(xiǎn)公司對(duì)該案件的處理方式應(yīng)當(dāng)是（ ）。 CA、收盤(pán)價(jià)等于開(kāi)盤(pán)價(jià) B、收盤(pán)價(jià)等于最高價(jià)C、開(kāi)盤(pán)價(jià)、收盤(pán)價(jià)、最高價(jià)相等 D、開(kāi)盤(pán)價(jià)、收盤(pán)價(jià)、最低價(jià)相等下面哪個(gè)條件不是構(gòu)成健康保險(xiǎn)所指疾病必須的條件（ D ）A. 必須是由于明顯非外來(lái)原因所造成的B. 必須是非先天性的原因所造成的C. 必須是由于非長(zhǎng)存的原因所造成的D. 必須是由非傳染性的原因所造成的（ ）是指保險(xiǎn)公司實(shí)際的投資收益高于預(yù)計(jì)的投資收益時(shí)所產(chǎn)生的盈余。 AA、股息和紅利 B、配股C、資本利得 D、股份公司的盈利1國(guó)債買(mǎi)賣(mài)以手為交易單位，每次交易最小數(shù)量是1手，以（ ）為1手。 CA、票面價(jià)值 B、內(nèi)在價(jià)值 C、賬面價(jià)值 D、清算價(jià)值作為國(guó)民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的晴雨表，一個(gè)國(guó)家股市的表現(xiàn)與國(guó)民經(jīng)濟(jì)的運(yùn)行（ ）。對(duì)于銀行來(lái)說(shuō)，下列表述正確的是 （ ）。 CA. 通過(guò)理財(cái)讓客戶(hù)發(fā)財(cái)B. 以客戶(hù)為中心，客戶(hù)有求必應(yīng)C. 代表金融理財(cái)?shù)淖罡咚疁?zhǔn)D. 職業(yè)榮譽(yù)— CFP 持證人受人尊敬以個(gè)人住房抵押的個(gè)人綜合消費(fèi)貸款，貸款金額最高不超過(guò)抵押物價(jià)值的（ ）。祖父母或外祖父母在任何情況下都不能作為投保人為自己的孫子女、外孫子女購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。 個(gè)人所得稅是一種按屬地原則納稅的稅種，非中國(guó)公民不需就其來(lái)自境外的收入納稅。 信托理財(cái)?shù)谋举|(zhì)是財(cái)產(chǎn)制度的一種法律安排，也是一種財(cái)產(chǎn)隔離管理的制度。 √現(xiàn)在國(guó)際外匯交易的主流是投機(jī)性的，和國(guó)際貿(mào)易的影響不大。 醫(yī)療保險(xiǎn)是以疾病為給付保險(xiǎn)金條件的醫(yī)療保險(xiǎn)。（ √ ）開(kāi)放式基金的價(jià)格與其每單位資產(chǎn)凈值有非常密切的相關(guān)性。 （ ）1帶有上影線的光腳陰線是先抑后揚(yáng)型。（ √）B股是以人民幣標(biāo)明面值，供國(guó)外投資者以人民幣購(gòu)買(mǎi)的股票。 √由終值求現(xiàn)值，稱(chēng)為折現(xiàn)。A. 職業(yè)教育B. 成人教育C. 高等教育D. 基礎(chǔ)教育個(gè)人理財(cái)習(xí)題集一、判斷題個(gè)人理財(cái)和家庭理財(cái)實(shí)際上是同一個(gè)概念。A. 股票反映所有權(quán)關(guān)系，債券反映債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映信托投資關(guān)系B. 股票、債券和基金投資都只能進(jìn)入二級(jí)市場(chǎng)出售才能收回投資C. 股票、債券和基金都是投資工具，也都是融資工具，都屬于直接投資方式D. 股票、債券和基金投資都有較高投資風(fēng)險(xiǎn)，其投資收益主要取決于股票、債券和基金發(fā)行公司的經(jīng)營(yíng)收益上海、深圳證券交易所的價(jià)格決定采取的方式是( )。A. 從事汽車(chē)修理、修配業(yè)務(wù)取得收入的個(gè)體工商戶(hù)B. 從法國(guó)獲得特許權(quán)使用費(fèi)收入的中國(guó)公民C. 2012年取得年收入15萬(wàn)元的中國(guó)公民D. 從境內(nèi)兩處取得工資的中國(guó)公民存托憑證的優(yōu)點(diǎn)主要是( )。A. 投資寫(xiě)字樓需要很高的首付能力和強(qiáng)有力的還款能力B. 寫(xiě)字樓的投資數(shù)額較大，因此投資寫(xiě)字樓必須防范貶值風(fēng)險(xiǎn)C. 寫(xiě)字樓與住宅都具有投資功能，因此寫(xiě)字樓面臨的投資風(fēng)險(xiǎn)和住宅一樣D. 寫(xiě)字樓租不出去的時(shí)候，它只能閑置在那里，這樣不但不會(huì)產(chǎn)生其他利潤(rùn)反而會(huì)消耗資金我國(guó)曾經(jīng)對(duì)三年期以上的國(guó)債進(jìn)行保值貼補(bǔ)，這是對(duì)( )的補(bǔ)償。A. 中央財(cái)政B. 地方財(cái)政C. 集體補(bǔ)助D. 個(gè)人繳費(fèi)以下有關(guān)期貨的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A. 正確終身死亡保險(xiǎn)的給付必須以被保險(xiǎn)人死亡為條件，被保險(xiǎn)人不死亡，則不能領(lǐng)取保險(xiǎn)金。A. 正確按照保監(jiān)會(huì)規(guī)定，一般保險(xiǎn)公司最少要將當(dāng)年度可分配盈余的70%分配給紅利保險(xiǎn)的投保人，保險(xiǎn)公司最多自留30%。A. 加入后3年內(nèi)，允許外國(guó)證券公司設(shè)立合營(yíng)公司，外資比例不超過(guò)1/3B. 允許合資券商開(kāi)展咨詢(xún)服務(wù)，參與收購(gòu)以及公司重組C. 外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以直接從事B股交易D. 外國(guó)證券機(jī)構(gòu)可以申請(qǐng)成為中國(guó)證券交易所的正式會(huì)員18. 優(yōu)先股是相對(duì)于普通股而言的，是指在利潤(rùn)分紅及剩余財(cái)產(chǎn)分配的權(quán)利方面，優(yōu)先于普通股，是要有( )。A. 利率和期限B. 擔(dān)保C. 對(duì)象和金額D. 用途10. 影響期貨價(jià)格的因素有( )。下列債券分類(lèi)不正確的是（ ）。A. 投資回收系數(shù)B. 普通年金現(xiàn)值系數(shù)C. 復(fù)利終值系數(shù)D. 償債基金系數(shù)17. 假定某投資者購(gòu)買(mǎi)了某種理財(cái)產(chǎn)品，2年后獲得100元，則該投資者獲得的按復(fù)利計(jì)算的年收益率為（ ）。A. 被保險(xiǎn)人故意縱火導(dǎo)致房屋被毀B. 耳聾眼花C. 房屋因意外而發(fā)生火災(zāi)被毀D. 被保險(xiǎn)人故意沉船9. 當(dāng)人民幣有較強(qiáng)的升值壓力時(shí)，下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖牵?）。A. 正確B. 錯(cuò)誤二、單選題（共20小題，每小題1分，共20分）1. ，該產(chǎn)品年收益率為10%，按年復(fù)利計(jì)算需要（ ）年的時(shí)間該投資者可以獲得100元。A. 正確B. 錯(cuò)誤13. 祖父母或外祖父母在任何情況下都不能作為投保人為自己的孫子女外孫子女購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)。A. 正確B. 錯(cuò)誤5. 以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的合同，未經(jīng)被保險(xiǎn)人書(shū)面同意并認(rèn)可保險(xiǎn)金額的合同無(wú)效。A. 正確B. 錯(cuò)誤2. 意外傷害保險(xiǎn)具有損害賠償性和儲(chǔ)蓄性的雙重性質(zhì)。A. 正確B. 錯(cuò)誤10. 投資連結(jié)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)完全由保戶(hù)自己承擔(dān)，而分紅險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)是由保戶(hù)和保險(xiǎn)人共同承擔(dān)的。A. 正確B. 錯(cuò)誤18. 黃金投資的最終目的是為了分散投資風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行更好的資產(chǎn)配置。A. 商鋪投資要求專(zhuān)業(yè)能力較低B. 商鋪?zhàn)饧s比較長(zhǎng)C. 投資穩(wěn)定性很好D. 收益率、回報(bào)率較高6. 中華人民共和國(guó)證券法的核心旨在( )。A. 股票B. 個(gè)人儲(chǔ)蓄C. 定息債券D. 教育保險(xiǎn)14. 下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是（ ）。則保險(xiǎn)公司應(yīng)賠償（ ）。A. 確認(rèn)B. 驗(yàn)證C. 登記D. 資產(chǎn)評(píng)估7. 我國(guó)目前個(gè)人黃金理財(cái)產(chǎn)品的方式有：（ ）。A. 購(gòu)買(mǎi)了死亡保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人故意撞車(chē)造成自身死亡B. 身體狀況好的投保愿意為自己選擇購(gòu)買(mǎi)健康保險(xiǎn)C. 身體狀況好的投保人愿意為自己選擇購(gòu)買(mǎi)養(yǎng)老金保險(xiǎn)D. 身體狀況不好的保險(xiǎn)投保人愿意為自己選擇購(gòu)買(mǎi)死亡E. 小心謹(jǐn)慎的投保人愿意為自己選擇購(gòu)買(mǎi)意外傷害保險(xiǎn)15. 《中華人民共和國(guó)證券法》禁止的交易行為包括( )。A. 正確《保險(xiǎn)法》規(guī)定投保人不得為無(wú)民事行為能力人投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)，因此父母不可以為其未成年子女投保以死亡為給付保險(xiǎn)金條件的人身保險(xiǎn)。A. 正確一般說(shuō)來(lái)，保險(xiǎn)金額的確定應(yīng)該以個(gè)人的收入水平為依據(jù)。A. 采取合理的施救、整理措施B. 提供索賠單據(jù)C. 接受檢驗(yàn)D. 作出出險(xiǎn)通知政府為中低收入住房困難家庭所提供的限定標(biāo)準(zhǔn)、限定價(jià)格或租金的住房稱(chēng)為（ ）。A. 集中競(jìng)價(jià)B. 拍賣(mài)競(jìng)價(jià)C. 分散競(jìng)價(jià)D. 交易所報(bào)價(jià)以下國(guó)內(nèi)機(jī)構(gòu)中無(wú)法提供理財(cái)服務(wù)的是（ ）。A. 國(guó)庫(kù)券B. 國(guó)家建設(shè)公債C. 公司債券D. 定向募集的公司股票制定保險(xiǎn)規(guī)劃的首要任務(wù)是（ ）。A. 持有期收益率B. 到期收益率C. 直接收益率D. 票面收益率證券業(yè)協(xié)會(huì)履行的職責(zé)有( )。A. 管理費(fèi)B. 綠化費(fèi)C. 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓稅D. 公共配套設(shè)施費(fèi)下列不屬于稿酬所得的項(xiàng)目有（ ）。永續(xù)年金沒(méi)有終值。 證券投資技術(shù)分析建立在公司的財(cái)務(wù)狀況和對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)政策分析的基礎(chǔ)上。（ √ ）1稅率上升會(huì)遏制股市熱度。 （ ）為了應(yīng)對(duì)贖回的壓力，開(kāi)放式基金必須保留一部分現(xiàn)金及流動(dòng)資產(chǎn)。 √投保人通過(guò)購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)，獲得保險(xiǎn)金的時(shí)候仍然需要納稅的。 √按直接標(biāo)價(jià)法表示的外匯匯率的升降與本國(guó)貨幣對(duì)外價(jià)值的高低成反比關(guān)系。 √定價(jià)交易是世界黃金行市的晴雨表，世界各黃金市場(chǎng)均以此調(diào)整各自的金價(jià)。 √公益信托只能是他益信托，設(shè)立公益信托允許有確定的受益人.公益信托的存續(xù)期無(wú)限，不會(huì)被終止。 商業(yè)銀行向客戶(hù)承諾保證收益的附加條件，可以是對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利，也可以是對(duì)最終支付貨幣和工具的選擇權(quán)利等。 CA. 付房租 B. 生活費(fèi)支出 C. 每月還按揭貸款 D. 交保險(xiǎn)費(fèi)下面哪個(gè)公式是復(fù)利的現(xiàn)值計(jì)算公式？（ ） BA. PV = FV/（1+it） B. PV＝FV／（1+i）tC. PV = FV247。下列哪項(xiàng)不是央行實(shí)行從緊的貨幣