【正文】 A. 正確B. 錯(cuò)誤委托人的債權(quán)人不得對(duì)委托人的信托財(cái)產(chǎn)行使強(qiáng)制執(zhí)行權(quán)。A. 正確B. 錯(cuò)誤目前我國(guó)國(guó)債現(xiàn)貨交易當(dāng)天買(mǎi)進(jìn)只能于次日賣(mài)出。A. 非連續(xù)方式B. 連續(xù)方式C. 非定期的方式D. 定期的方式20. 下列關(guān)于社會(huì)基本醫(yī)療保險(xiǎn)和商業(yè)健康保險(xiǎn)的關(guān)系說(shuō)法不正確的是（ ）。A. 禁止的其它證券交易行為B. 操縱市場(chǎng)的行為C. 欺詐行為D. 內(nèi)幕交易16. 國(guó)際證券交易組織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有( )。A. 教育理財(cái)資金的所有權(quán)歸屬可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)B. 過(guò)度投入教育可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)C. 特定教育理財(cái)方式可能導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)D. 子女培養(yǎng)目標(biāo)過(guò)高帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)12. 應(yīng)納個(gè)人所得稅的項(xiàng)目有（ ）。A. 投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票B. 實(shí)金交易C. 憑證式交易D. 金飾品投資8. 我國(guó)證券業(yè)的自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括( )。A. 非內(nèi)幕人員通過(guò)不正當(dāng)?shù)氖侄潍@得內(nèi)幕信息，并根據(jù)該信息買(mǎi)賣(mài)證券B. 內(nèi)幕人員利用內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券C. 虛買(mǎi)虛賣(mài)D. 內(nèi)幕人員向他人泄露內(nèi)幕信息，使他人利用該信息進(jìn)行交易4. 下列屬于定期儲(chǔ)蓄的有( )。A. 4萬(wàn)元B. 5萬(wàn)元C. 8萬(wàn)元D. 10萬(wàn)元三、多選題（共20小題，每小題3分，共60分）1. 下列各項(xiàng)中，應(yīng)按“個(gè)體工商戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)所得”項(xiàng)目征稅的有（ ）。該投資者在分得現(xiàn)金股息三個(gè)月后將股票以16元的價(jià)格出售，則其持有期收益率為( )。A. 管理簡(jiǎn)單B. 經(jīng)營(yíng)收益穩(wěn)定C. 業(yè)務(wù)廣D. 風(fēng)險(xiǎn)低15. 我們將保險(xiǎn)分為社會(huì)保險(xiǎn)、 商業(yè)保險(xiǎn)和政策保險(xiǎn)，是按照（ ）劃分的。A. 國(guó)有股與法人股B. 上市交易的股票、債券C. 貨幣市場(chǎng)工具D. 期貨市場(chǎng)11. 某寫(xiě)字樓價(jià)值1．5億元，其所有者就該樓分別向甲保險(xiǎn)公司投保0．5億元，向乙保險(xiǎn)公司投保0．7億元，向丙保險(xiǎn)公司投保0．7億元，假設(shè)保險(xiǎn)期間發(fā)生火災(zāi)保險(xiǎn)事故致使該樓全損，則該投?？傻玫淖罡哔r償金額是（ ）億元。A. 為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量B. 保護(hù)投資者的合法利益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益C. 打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害D. 擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)7. 根據(jù)生命周期理論，家庭成長(zhǎng)階段的個(gè)人理財(cái)優(yōu)先順序應(yīng)該是（ ）。A. 內(nèi)在價(jià)值和時(shí)間價(jià)值B. 期權(quán)費(fèi)C. 時(shí)間價(jià)值D. 內(nèi)在價(jià)值3. 股份有限公司向股東派送股票股利會(huì)導(dǎo)致公司( )。A. 正確B. 錯(cuò)誤19. 一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資成本。A. 正確B. 錯(cuò)誤15. 對(duì)中國(guó)境內(nèi)居民的境外取得的所得，我國(guó)不征收個(gè)人所得稅。A. 正確B. 錯(cuò)誤11. 國(guó)際黃金價(jià)格與原油期貨價(jià)格的漲跌存在負(fù)相關(guān)關(guān)系。A. 正確B. 錯(cuò)誤7. 社會(huì)保險(xiǎn)屬于強(qiáng)制保險(xiǎn)，商業(yè)保險(xiǎn)屬于自愿保險(xiǎn)。A. 正確B. 錯(cuò)誤3. B股是以外幣表明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)，在境外上市的普通股股票。2. 做完部分答題可以暫存，下次登錄可繼續(xù)答題或修改，一旦提交答卷則完成本次測(cè)試。A. 正確B. 錯(cuò)誤4. 利率水平對(duì)外匯匯率有著非常重要的影響，利率提高則匯率下跌。A. 正確B. 錯(cuò)誤8. 現(xiàn)在國(guó)際外匯交易的主流是投機(jī)性的，和國(guó)際貿(mào)易的影響不大。A. 正確B. 錯(cuò)誤12. 分紅保險(xiǎn)的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。A. 正確B. 錯(cuò)誤16. 只要大量投放貨幣就能使經(jīng)濟(jì)擺脫通貨緊縮，帶動(dòng)股市趨熱。A. 正確B. 錯(cuò)誤20. 陸敏到另一家企業(yè)兼職取得收入不到2000元，不用繳納個(gè)人所得稅。A. 凈資產(chǎn)減少B. 資產(chǎn)總額減少C. 資產(chǎn)總額增加D. 資產(chǎn)總額不變4. 在以下四種還貸方式中，還款利息最少的是（ ）。A. 購(gòu)置住房＞ 購(gòu)置硬件＞ 節(jié)財(cái)計(jì)劃＞應(yīng)急基金B(yǎng). 子女教育規(guī)劃＞資產(chǎn)增值管理＞應(yīng)急基金＞特殊目標(biāo)規(guī)劃C. 資產(chǎn)增值管理 ＞ 養(yǎng)老規(guī)劃＞特殊目標(biāo)規(guī)劃 ＞應(yīng)急基金D. 子女教育規(guī)劃＞債務(wù)計(jì)劃＞資產(chǎn)增值規(guī)劃＞應(yīng)急基金8. 在風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列屬于風(fēng)險(xiǎn)損失的是（ ）。A. 1．9B. 1．5C. 1．4D. 1．212. 下列不能作為債券發(fā)行主體的是（ ）。A. 保險(xiǎn)的性質(zhì)B. 保險(xiǎn)的標(biāo)的C. 保險(xiǎn)的責(zé)任D. 保險(xiǎn)實(shí)施的方式16. 普通年金終值系數(shù)的倒數(shù)稱(chēng)為（ ）。A. %B. %C. %D. %19. 我國(guó)改革開(kāi)放后成立的第一家向社會(huì)發(fā)行股票的較規(guī)范的股份制企業(yè)是( )。A. 個(gè)人因從事彩票代銷(xiāo)業(yè)務(wù)而取得的所得B. 個(gè)人存款利息所得C. 出租汽車(chē)經(jīng)營(yíng)單位對(duì)出租車(chē)駕駛員采取單車(chē)承包或承租方式運(yùn)營(yíng)，出租車(chē)駕駛員從事客貨營(yíng)運(yùn)取得的所得D. 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的個(gè)人投資者以企業(yè)資金為本人購(gòu)買(mǎi)的住房2. 債券種類(lèi)繁多，隨著人們對(duì)證券投資的多元需求，不斷創(chuàng)造出新的債券形式。A. 儲(chǔ)蓄一本通B. 零存整取C. 存本取息D. 定活兩便儲(chǔ)蓄5. 下列關(guān)于稅收征管和稅收籌劃的表述中，正確的有( )。A. 證券交易所B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證券公司D. 基金管理公司9. 信貸的要素有（ ）。A. 偶然所得B. 勞務(wù)報(bào)酬C. 工資、薪金D. 財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得13. 在國(guó)外大部分優(yōu)先股被保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金等機(jī)構(gòu)投資者持有的原因是( )。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C. 運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)17. 2001年12月11日我國(guó)正式加入WTO,我國(guó)政府承諾證券業(yè)5年過(guò)渡期間對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容有( )。A. 商業(yè)保險(xiǎn)優(yōu)于基本醫(yī)療保險(xiǎn)B. 二者作用完全相同C. 基本醫(yī)療保險(xiǎn)優(yōu)于商業(yè)保險(xiǎn)D. 基本醫(yī)療保險(xiǎn)需要商業(yè)保險(xiǎn)的補(bǔ)充2. 較低的免賠額反而可能導(dǎo)致重大損失得不到足夠的賠償。A. 正確B. 錯(cuò)誤6. 股票市場(chǎng)運(yùn)行周期一般比實(shí)物經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)周期更為提前。A. 正確開(kāi)放式基金的價(jià)格與其每單位資產(chǎn)凈值有非常密切的相關(guān)性。A. 正確B. 錯(cuò)誤由終值求現(xiàn)值，稱(chēng)為折現(xiàn)。A. 正確B. 錯(cuò)誤利差益是指保險(xiǎn)公司實(shí)際投資收益扣除營(yíng)運(yùn)管理費(fèi)用后的軋差數(shù)高于預(yù)計(jì)數(shù)時(shí)所產(chǎn)生的盈余。A. 基金持有人B. 基金管理人C. 基金發(fā)起人D. 基金托管人“新農(nóng)?！?采取個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助和政府補(bǔ)貼相結(jié)合，其中（ ）將對(duì)地方進(jìn)行補(bǔ)助，并且會(huì)直接補(bǔ)貼到農(nóng)民頭上。A. 阿姆斯特丹證券交易所B. 紐約證券交易所C. 美國(guó)證券交易所D. 倫敦證券交易所子女教育理財(cái)規(guī)劃的最基本原則是( )。A. 理財(cái)時(shí)間長(zhǎng)，金額高B. 不具備時(shí)間、費(fèi)用彈性C. 花費(fèi)難以準(zhǔn)確預(yù)計(jì)D. 教育金需要由家長(zhǎng)準(zhǔn)備關(guān)于寫(xiě)字樓投資的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A. 付息時(shí)間B. 付息頻率C. 付息方式D. 還本方式可轉(zhuǎn)換公司債券的贖回條件一般是( )。A. 保險(xiǎn)合同期限屆滿(mǎn)B. 保險(xiǎn)合同得到全部履行C. 投保人解除保險(xiǎn)合同D. 保險(xiǎn)公司合并或分立E. 保險(xiǎn)人解除保險(xiǎn)合同下列個(gè)人應(yīng)按稅法規(guī)定的期限自行申報(bào)繳納個(gè)人所得稅的有（ ）。A. 流動(dòng)性B. 風(fēng)險(xiǎn)性C. 收益性D. 永久性基金與股票、債券的區(qū)別在于( )。A. 祖父母對(duì)無(wú)撫養(yǎng)關(guān)系的孫子女B. 投保人對(duì)無(wú)撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女C. 享有抵押權(quán)D. 受益人同意投保人為被保險(xiǎn)人投保E. 投保人對(duì)養(yǎng)子女下列對(duì)于股票、債券和基金投資表述不正確的是（ ）。A. 量力而行原則B. 先大人，后小孩C. 家庭互保原則D. 先保障，后投資在我國(guó)，家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)適用于（ ）。A. 房地產(chǎn)B. 活期存款C. 國(guó)債D. 股票教育由（ ）等組成。 遞延年金沒(méi)有第一期的支付額。 偏當(dāng)前享受型的理財(cái)價(jià)值觀(guān)是先消費(fèi)享受后犧牲。 當(dāng)政府增加稅收時(shí)一般會(huì)降低經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)速度。（ √ ）技術(shù)分析準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)是技術(shù)分析要盡可能多的包含影響股價(jià)的供求因素。只要大量投放貨幣就能使經(jīng)濟(jì)擺脫通貨緊縮，帶動(dòng)股市趨熱（ ）市盈率是股票當(dāng)前的價(jià)格和公司每股收益的比率。 （ √ ）1帶有下影線(xiàn)的光頭陽(yáng)線(xiàn)，常常預(yù)示著空方的實(shí)力比較強(qiáng)。 （ √ ）如果一個(gè)工作日內(nèi)的基金單位凈贖回申請(qǐng)超過(guò)當(dāng)日基金單位總份數(shù)的5%，就認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。 （ ）封閉型基金市場(chǎng)價(jià)格與其每份基金的單位資產(chǎn)凈值不存在必然聯(lián)系。 √按照保監(jiān)會(huì)規(guī)定，一般保險(xiǎn)公司最少要將當(dāng)年度可分配盈余的70%分配給紅利保險(xiǎn)的投保人，保險(xiǎn)公司最多自留30%。 社會(huì)保險(xiǎn)屬于強(qiáng)制保險(xiǎn)，商業(yè)保險(xiǎn)屬于自愿保險(xiǎn)。 √在直接標(biāo)價(jià)法下，本國(guó)貨幣量增加，表示外幣貶值，本幣升值。做空即投資者先賣(mài)出一種預(yù)期會(huì)貶值的貨幣，希望于跌市中獲利。 %的標(biāo)準(zhǔn)計(jì)算的。 國(guó)際黃金價(jià)格與原油期貨價(jià)格的漲跌存在負(fù)相關(guān)關(guān)系。 √他益信托不是私益信托，是公益信托。 √我國(guó)個(gè)人所得稅實(shí)行納稅人自行申報(bào)納稅的征稅方式。 綜合理財(cái)服務(wù)是指商業(yè)銀行在向客戶(hù)提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的基礎(chǔ)上，接受客戶(hù)的委托和授權(quán)，按照與客戶(hù)事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 投保人超過(guò)規(guī)定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力中止，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，在扣除手續(xù)費(fèi)后，退還保險(xiǎn)費(fèi)。 √二、單選題如在銀行存款10萬(wàn)元，年利率是4％，大約經(jīng)過(guò)多少年才能增值為20萬(wàn)元？ CA. 13年 B. 15年 C. 18年 D. 20年下列哪一項(xiàng)不是金融理財(cái)師的“4E”標(biāo)準(zhǔn)？（ ） DA. 教育（Education） B. 考試 （Examination） C. 從業(yè)經(jīng)驗(yàn) （Experience） D. 認(rèn)真 （Earnest）保費(fèi)支出的適當(dāng)比重應(yīng)為家庭年收入的（ ）。關(guān)于CFP 商標(biāo)核心理念問(wèn)題 ，理財(cái)經(jīng)理回答正確的是（ ）。A. 46天 B. 47天 C. 48天 D. 49天金融理財(cái)?shù)母疽饬x在于（ ）。目前全國(guó)銀行類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品多達(dá)2000 多種，金額超過(guò)10000 億元。2. 借款人選定汽車(chē)，并與特約汽車(chē)經(jīng)銷(xiāo)商簽訂《購(gòu)車(chē)合同》。 BA、憑證證券 B、商品證券 C、貨幣證券 D、資本證券股票凈值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，即指股票的（ ）。 AA、就業(yè)形勢(shì)嚴(yán)峻 B、財(cái)政支出增加C、國(guó)際收支盈余 D、物價(jià)水平輕微上升下列不會(huì)造成證券市場(chǎng)價(jià)格下降的因素是（ ）。 BA、提前償還 B、無(wú)償還期限C、非盈利性 D、股東結(jié)構(gòu)不可改變性投資者購(gòu)買(mǎi)股票的收益主要來(lái)自?xún)煞矫?，一是? ），二是流通過(guò)程所帶來(lái)的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。1把股票分為普通股和優(yōu)先股的根據(jù)是（ ）。 DA、開(kāi)盤(pán)價(jià)等于收盤(pán)價(jià) B、開(kāi)盤(pán)價(jià)等于最低價(jià)C、收盤(pán)價(jià)等于最高價(jià) D、開(kāi)盤(pán)價(jià)等于最高價(jià)，收盤(pán)價(jià)等于最低價(jià)1對(duì)于僅有上影線(xiàn)的光腳陽(yáng)線(xiàn)，（ ）情況多方實(shí)力最強(qiáng)？AA、陽(yáng)線(xiàn)實(shí)體較長(zhǎng)，上影線(xiàn)較短B、陽(yáng)線(xiàn)實(shí)體較短，上影線(xiàn)較長(zhǎng)C、陽(yáng)線(xiàn)實(shí)體較長(zhǎng)，上影線(xiàn)也較長(zhǎng)D、陽(yáng)線(xiàn)實(shí)體較短，上影線(xiàn)也較短1下面哪種K線(xiàn)圖是最普遍、最常見(jiàn)的圖形？（ ） CA、帶有上影線(xiàn)的光腳陽(yáng)線(xiàn) B、帶有下影線(xiàn)的光頭陽(yáng)線(xiàn)C、帶有上下影線(xiàn)的陽(yáng)線(xiàn)或陰線(xiàn) D、光頭光腳的陰線(xiàn)或陽(yáng)線(xiàn)T型K線(xiàn)圖的特點(diǎn)是（ ）。 BA. 保險(xiǎn)公司的經(jīng)營(yíng)情況B. 投保人承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不同C. 完全由投保人自己承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)D. 投保人保證享有預(yù)定利率帶來(lái)的固定回報(bào)根據(jù)《保險(xiǎn)法》，投保人因過(guò)失未履行如實(shí)告知義務(wù)，對(duì)保險(xiǎn)事故的發(fā)生有嚴(yán)重影響的，保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)合同解除前發(fā)生的保險(xiǎn)事故（ ）。按照有關(guān)法律規(guī)定，肇事司機(jī)應(yīng)該賠償其家屬 5 萬(wàn)元。AA. 體檢是為了防范道德風(fēng)險(xiǎn)B. 體檢與否通常取決于被保險(xiǎn)人的年齡及保險(xiǎn)金額C. 體檢出現(xiàn)異常指標(biāo)時(shí)可能需要進(jìn)一步的檢查D. 根據(jù)體檢結(jié)果，保險(xiǎn)公司可能會(huì)提高保費(fèi)1人壽保險(xiǎn)中的被保險(xiǎn)人一定是（ ）。 CA. 保險(xiǎn)金額 B. 保險(xiǎn)費(fèi)C. 現(xiàn)金價(jià)值 D. 手續(xù)費(fèi)1保單簽發(fā)后每滿(mǎn)一個(gè)周年的日期是（ ）。BA、5% B、10%C、15% D、20%同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券不得超過(guò)該證券的（ ）。 CA、第二天 B、一個(gè)月后C、三個(gè)月后 D、六個(gè)月后開(kāi)放式基金的日常申購(gòu)成功與否，投資者可以（ ）工作日后向基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢(xún)。 BA、5% B、10%C、15% D、20%信托關(guān)系當(dāng)事人不包括（ ）。 DA. 認(rèn)購(gòu)門(mén)檻低