【正文】 織認為，金融衍生工具的風險有( )。A. 投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票B. 實金交易C. 憑證式交易D. 金飾品投資8. 我國證券業(yè)的自律性監(jiān)管機構主要包括( )。A. 4萬元B. 5萬元C. 8萬元D. 10萬元三、多選題（共20小題，每小題3分，共60分）1. 下列各項中，應按“個體工商戶生產(chǎn)、經(jīng)營所得”項目征稅的有（ ）。A. 管理簡單B. 經(jīng)營收益穩(wěn)定C. 業(yè)務廣D. 風險低15. 我們將保險分為社會保險、 商業(yè)保險和政策保險，是按照（ ）劃分的。A. 為證券市場融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量B. 保護投資者的合法利益，維護社會經(jīng)濟秩序和社會公共利益C. 打擊各種金融犯罪，保證國有資產(chǎn)和公共財產(chǎn)不受損害D. 擴大市場規(guī)模，為國民經(jīng)濟和國有企業(yè)改革服務7. 根據(jù)生命周期理論，家庭成長階段的個人理財優(yōu)先順序應該是（ ）。A. 正確B. 錯誤19. 一般而言，可轉換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉債有助于降低其籌資成本。A. 正確B. 錯誤11. 國際黃金價格與原油期貨價格的漲跌存在負相關關系。A. 正確B. 錯誤3. B股是以外幣表明面值，以外幣認購和買賣，在境外上市的普通股股票。A. 正確B. 錯誤4. 利率水平對外匯匯率有著非常重要的影響，利率提高則匯率下跌。A. 正確B. 錯誤12. 分紅保險的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。A. 正確B. 錯誤20. 陸敏到另一家企業(yè)兼職取得收入不到2000元，不用繳納個人所得稅。A. 購置住房＞ 購置硬件＞ 節(jié)財計劃＞應急基金B(yǎng). 子女教育規(guī)劃＞資產(chǎn)增值管理＞應急基金＞特殊目標規(guī)劃C. 資產(chǎn)增值管理 ＞ 養(yǎng)老規(guī)劃＞特殊目標規(guī)劃 ＞應急基金D. 子女教育規(guī)劃＞債務計劃＞資產(chǎn)增值規(guī)劃＞應急基金8. 在風險管理中，下列屬于風險損失的是（ ）。A. 保險的性質(zhì)B. 保險的標的C. 保險的責任D. 保險實施的方式16. 普通年金終值系數(shù)的倒數(shù)稱為（ ）。A. 個人因從事彩票代銷業(yè)務而取得的所得B. 個人存款利息所得C. 出租汽車經(jīng)營單位對出租車駕駛員采取單車承包或承租方式運營，出租車駕駛員從事客貨營運取得的所得D. 個人獨資企業(yè)的個人投資者以企業(yè)資金為本人購買的住房2. 債券種類繁多，隨著人們對證券投資的多元需求，不斷創(chuàng)造出新的債券形式。A. 證券交易所B. 證券業(yè)協(xié)會C. 證券公司D. 基金管理公司9. 信貸的要素有（ ）。A. 信用風險B. 結算風險C. 運作風險D. 市場風險17. 2001年12月11日我國正式加入WTO,我國政府承諾證券業(yè)5年過渡期間對外開放的內(nèi)容有( )。A. 正確B. 錯誤6. 股票市場運行周期一般比實物經(jīng)濟市場周期更為提前。A. 正確B. 錯誤由終值求現(xiàn)值，稱為折現(xiàn)。A. 基金持有人B. 基金管理人C. 基金發(fā)起人D. 基金托管人“新農(nóng)?！?采取個人繳費、集體補助和政府補貼相結合，其中（ ）將對地方進行補助，并且會直接補貼到農(nóng)民頭上。A. 理財時間長，金額高B. 不具備時間、費用彈性C. 花費難以準確預計D. 教育金需要由家長準備關于寫字樓投資的風險，下列說法錯誤的是（ ）。A. 保險合同期限屆滿B. 保險合同得到全部履行C. 投保人解除保險合同D. 保險公司合并或分立E. 保險人解除保險合同下列個人應按稅法規(guī)定的期限自行申報繳納個人所得稅的有（ ）。A. 祖父母對無撫養(yǎng)關系的孫子女B. 投保人對無撫養(yǎng)關系的繼子女C. 享有抵押權D. 受益人同意投保人為被保險人投保E. 投保人對養(yǎng)子女下列對于股票、債券和基金投資表述不正確的是（ ）。A. 房地產(chǎn)B. 活期存款C. 國債D. 股票教育由（ ）等組成。 偏當前享受型的理財價值觀是先消費享受后犧牲。（ √ ）技術分析準確性的基礎是技術分析要盡可能多的包含影響股價的供求因素。 （ √ ）1帶有下影線的光頭陽線，常常預示著空方的實力比較強。 （ ）封閉型基金市場價格與其每份基金的單位資產(chǎn)凈值不存在必然聯(lián)系。 社會保險屬于強制保險，商業(yè)保險屬于自愿保險。做空即投資者先賣出一種預期會貶值的貨幣，希望于跌市中獲利。 國際黃金價格與原油期貨價格的漲跌存在負相關關系。 √我國個人所得稅實行納稅人自行申報納稅的征稅方式。 投保人超過規(guī)定的期限六十日未支付當期保險費的，合同效力中止，保險人有權解除合同，在扣除手續(xù)費后，退還保險費。關于CFP 商標核心理念問題 ，理財經(jīng)理回答正確的是（ ）。目前全國銀行類理財產(chǎn)品多達2000 多種，金額超過10000 億元。 BA、憑證證券 B、商品證券 C、貨幣證券 D、資本證券股票凈值是每股股票所代表的實際資產(chǎn)的價值，即指股票的（ ）。 BA、提前償還 B、無償還期限C、非盈利性 D、股東結構不可改變性投資者購買股票的收益主要來自兩方面，一是（ ），二是流通過程所帶來的買賣差價。 DA、開盤價等于收盤價 B、開盤價等于最低價C、收盤價等于最高價 D、開盤價等于最高價，收盤價等于最低價1對于僅有上影線的光腳陽線，（ ）情況多方實力最強？AA、陽線實體較長，上影線較短B、陽線實體較短，上影線較長C、陽線實體較長，上影線也較長D、陽線實體較短，上影線也較短1下面哪種K線圖是最普遍、最常見的圖形？（ ） CA、帶有上影線的光腳陽線 B、帶有下影線的光頭陽線C、帶有上下影線的陽線或陰線 D、光頭光腳的陰線或陽線T型K線圖的特點是（ ）。按照有關法律規(guī)定，肇事司機應該賠償其家屬 5 萬元。 CA. 保險金額 B. 保險費C. 現(xiàn)金價值 D. 手續(xù)費1保單簽發(fā)后每滿一個周年的日期是（ ）。 CA、第二天 B、一個月后C、三個月后 D、六個月后開放式基金的日常申購成功與否，投資者可以（ ）工作日后向基金銷售網(wǎng)點進行查詢。 DA. 認購門檻低 B. 期限較短 C. 總體規(guī)模較大 按照規(guī)定，信托理財起點在（ ）以上。 BA. 1600元／月 B. 2000元／月C. 2500元／月 D. 5000元／月中國現(xiàn)行的個人所得稅法于公布，自（ ）起施行。BA. 5% % % %目前世界上最大的黃金市場是：（ ）。 ABDA. 周期性 B. 階段性 C. 個人性 D. 總體性我們把理財價值觀分成四種類型，即（ ）。C. 選擇具體的理財產(chǎn)品，構建投資組合。5%交割通常采用以下幾種方法：（ ）。CDA. 公司型投資基金 B. 契約型投資基金C. 封閉式基金 D. 開放式基金契約型投資基金與公司型投資基金的主要區(qū)別有（ ）。ABCA. 死差益 B. 費差益C. 利差益 D. 險差益健康保險按給付方式劃分，一般可分為（ ）。ABDA. 沒有賣空機制 B. 沒有融資放大的機制C. 風險較大 D. 必須持有可賣出的貨幣才能交易根據(jù)風險和收益大小，外匯結構性存款可分為（ ）兩種。 ABCDA. 代表權 B. 再定價 C. 再分配 D. 財政收入下列（ ）需就其來自全球范圍的收入納稅。 ACDA．發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員B. 持有公司百分之三以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員C. 公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員D. 保薦人、承銷的證券公司、證券交易所、證券登記結算機構、證券服務機構的有關人員某保險公司2010年3月發(fā)現(xiàn)投保人李某2008年1月投保的被保險人王某年齡不真實后，可以采取下列哪些措施（ BC）。A. 養(yǎng)老金B(yǎng). 養(yǎng)老金率C. 養(yǎng)老金替代率D. 儲蓄率下面關于我國的房貸利率的說法，錯誤的是（ ）。A. 3000元B. 3500元C. 2500元D. 2000元一般可以不經(jīng)過有關機構審核而直接上市交易的證券是( )。A. 違背代理人的指令為其買賣證券B. 將自營業(yè)務和代理業(yè)務混合操作C. 不在規(guī)定時間內(nèi)向被代理人提供證券買賣書面確認文件D. 以多獲取傭金為目的，誘導客戶進行不必要的證券買賣下列有關保證收益型理財計劃，描述正確的有（ ）。A. 內(nèi)幕交易B. 虛買虛賣C. 合謀D. 連續(xù)交易操縱在我國現(xiàn)行的三板市場交易的股票有( )。A. 投資周期波動B. 經(jīng)濟政策變化C. 經(jīng)濟周期波動D. 經(jīng)濟參數(shù)變化個人理財起源于（ ）。A. 價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則B. 客戶優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則C. 價格優(yōu)先原則和數(shù)量優(yōu)先原則D. 時間優(yōu)先原則和價格優(yōu)先原則保險產(chǎn)品具有其他投資理財工具不可替代的（ ）。A. 基金反映的是信托關系B. 股票反映的是所有權關系C. 有的基金反映的是信托關系，有的基金反映的是所有權關系D. 債券反映的是債權債務關系下列理財目標中屬于短期目標的是（ ）。A. 不得接受客戶對買賣證券的種類、數(shù)量、價格及買進或賣出的全權委托B. 不得以獲取投機利益為目的，利用職務之便從事證券買賣活動C. 不得與發(fā)行公司或相關人員間有獲取利益的約定D. 不得接受分享利益的委托教育儲蓄的優(yōu)點包括（ ）。A. 勞務報酬所得B. 特許權使用費所得C. 利息、股息、紅利所得D. 財產(chǎn)轉讓所得基金管理費費率的高低通常( )。A. 具有同類風險的人B. 具有特殊風險的人C. 具有大理風險的人D. 支付能力不強的人上證綜合指數(shù)不包括( )。A. 正確B. 錯誤個人所得稅屬于間接稅。 ABCDA. 年所得12萬元以上的B. 從中國境內(nèi)兩處或者兩處以上取得工資所得，年所得超過12萬元C. 從中國境外取得所得以及取得應稅所得沒有扣繳義務人D. 從中國境內(nèi)兩處或者兩處以上取得薪金所得但年所得不到12萬元稅收籌劃的原則是（ ）。 CDA. 必須先買入才能賣出B. 必須是足額交易C. 可以在低價先買，待價格升高后再賣出D. 可以在高價位先賣，等價格跌落后再買入黃金按其來源的不同和提煉后含量的不同分為（ ）。 ABCA. 國際性 B. 可償性C. 可兌換性 D. 可流通性根據(jù)我國《外匯管理暫行條例》中的規(guī)定，外匯是指ABCDA. 外國貨幣，包括鈔票、鑄幣等B. 外幣有價證券，包括政府公債、國庫券、公司債券、股票、息票等C. 外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲蓄憑證等D. 其他外匯資金在間接標價法下，外國貨幣量增加，表示（ ）。 BCDA. 開放基金 B. 債券基金C. 貨幣市場基金 D. 指數(shù)基金一般說來，買賣開放式證券投資基金有如下幾種費用：（ABCD）A. 認購費 B. 申購費C. 贖回手續(xù)費 D. 管理費保險具有（ ）功能。 ABCDA. 信任基礎 B. 特定目的C. 信托財產(chǎn) D. 書面契約信托設立的書面形式一般有（ ）。 ACDA. 5年以上 B. 1年以上 D. 5年以下委托這一環(huán)節(jié)一般分為哪幾種形式？（ ） ACDA. 柜臺委托 B. 代理委托 C. 網(wǎng)上交易 D. 電話委托委托交易品種主要包括：（ ）。 ACDA. 時間性 C. 可行性 典型的先付年金包括：（ ）。商業(yè)銀行最遲應在銷售理財計劃前（ ），將相關資料按照有關業(yè)務報告的程序規(guī)定報送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構。 CA. 在中國境內(nèi)有住所的個人B. 中國境內(nèi)無住所而在境內(nèi)居住滿一年的個人C. 中國境內(nèi)無住所而在境內(nèi)居住不滿一年的個人從中國境外取得所得D. 中國境內(nèi)無住所而在境內(nèi)居住不滿一年的個人從中國境內(nèi)取得所得小李購買中國體育彩票中獎一次，收入9988元，應按稅率（ ）交納個人所得稅。 BA. 升水 B. 貼水 C. 升值 當一國國際收支中的經(jīng)常項目發(fā)生順差時，其貨幣匯率就趨于（ ）。DA、T+0 B、T+1C、T+2 D、T+71假設某投資者投資5萬元申購某基金，%，則其可得到的申購份額為