【正文】 織認(rèn)為，金融衍生工具的風(fēng)險(xiǎn)有( )。A. 投資于黃金礦業(yè)公司發(fā)行的上市股票B. 實(shí)金交易C. 憑證式交易D. 金飾品投資8. 我國(guó)證券業(yè)的自律性監(jiān)管機(jī)構(gòu)主要包括( )。A. 4萬(wàn)元B. 5萬(wàn)元C. 8萬(wàn)元D. 10萬(wàn)元三、多選題（共20小題，每小題3分，共60分）1. 下列各項(xiàng)中，應(yīng)按“個(gè)體工商戶(hù)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)所得”項(xiàng)目征稅的有（ ）。A. 管理簡(jiǎn)單B. 經(jīng)營(yíng)收益穩(wěn)定C. 業(yè)務(wù)廣D. 風(fēng)險(xiǎn)低15. 我們將保險(xiǎn)分為社會(huì)保險(xiǎn)、 商業(yè)保險(xiǎn)和政策保險(xiǎn)，是按照（ ）劃分的。A. 為證券市場(chǎng)融資功能和資源配置功能的發(fā)揮提供法律保障，提高上市公司質(zhì)量B. 保護(hù)投資者的合法利益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序和社會(huì)公共利益C. 打擊各種金融犯罪，保證國(guó)有資產(chǎn)和公共財(cái)產(chǎn)不受損害D. 擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模，為國(guó)民經(jīng)濟(jì)和國(guó)有企業(yè)改革服務(wù)7. 根據(jù)生命周期理論，家庭成長(zhǎng)階段的個(gè)人理財(cái)優(yōu)先順序應(yīng)該是（ ）。A. 正確B. 錯(cuò)誤19. 一般而言，可轉(zhuǎn)換公司債券利率低于普通公司債券利率，企業(yè)發(fā)行可轉(zhuǎn)債有助于降低其籌資成本。A. 正確B. 錯(cuò)誤11. 國(guó)際黃金價(jià)格與原油期貨價(jià)格的漲跌存在負(fù)相關(guān)關(guān)系。A. 正確B. 錯(cuò)誤3. B股是以外幣表明面值，以外幣認(rèn)購(gòu)和買(mǎi)賣(mài)，在境外上市的普通股股票。A. 正確B. 錯(cuò)誤4. 利率水平對(duì)外匯匯率有著非常重要的影響，利率提高則匯率下跌。A. 正確B. 錯(cuò)誤12. 分紅保險(xiǎn)的紅利分配有兩種形式：現(xiàn)金分紅、增額分紅。A. 正確B. 錯(cuò)誤20. 陸敏到另一家企業(yè)兼職取得收入不到2000元，不用繳納個(gè)人所得稅。A. 購(gòu)置住房＞ 購(gòu)置硬件＞ 節(jié)財(cái)計(jì)劃＞應(yīng)急基金B(yǎng). 子女教育規(guī)劃＞資產(chǎn)增值管理＞應(yīng)急基金＞特殊目標(biāo)規(guī)劃C. 資產(chǎn)增值管理 ＞ 養(yǎng)老規(guī)劃＞特殊目標(biāo)規(guī)劃 ＞應(yīng)急基金D. 子女教育規(guī)劃＞債務(wù)計(jì)劃＞資產(chǎn)增值規(guī)劃＞應(yīng)急基金8. 在風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列屬于風(fēng)險(xiǎn)損失的是（ ）。A. 保險(xiǎn)的性質(zhì)B. 保險(xiǎn)的標(biāo)的C. 保險(xiǎn)的責(zé)任D. 保險(xiǎn)實(shí)施的方式16. 普通年金終值系數(shù)的倒數(shù)稱(chēng)為（ ）。A. 個(gè)人因從事彩票代銷(xiāo)業(yè)務(wù)而取得的所得B. 個(gè)人存款利息所得C. 出租汽車(chē)經(jīng)營(yíng)單位對(duì)出租車(chē)駕駛員采取單車(chē)承包或承租方式運(yùn)營(yíng)，出租車(chē)駕駛員從事客貨營(yíng)運(yùn)取得的所得D. 個(gè)人獨(dú)資企業(yè)的個(gè)人投資者以企業(yè)資金為本人購(gòu)買(mǎi)的住房2. 債券種類(lèi)繁多，隨著人們對(duì)證券投資的多元需求，不斷創(chuàng)造出新的債券形式。A. 證券交易所B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)C. 證券公司D. 基金管理公司9. 信貸的要素有（ ）。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)C. 運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)17. 2001年12月11日我國(guó)正式加入WTO,我國(guó)政府承諾證券業(yè)5年過(guò)渡期間對(duì)外開(kāi)放的內(nèi)容有( )。A. 正確B. 錯(cuò)誤6. 股票市場(chǎng)運(yùn)行周期一般比實(shí)物經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)周期更為提前。A. 正確B. 錯(cuò)誤由終值求現(xiàn)值，稱(chēng)為折現(xiàn)。A. 基金持有人B. 基金管理人C. 基金發(fā)起人D. 基金托管人“新農(nóng)?！?采取個(gè)人繳費(fèi)、集體補(bǔ)助和政府補(bǔ)貼相結(jié)合，其中（ ）將對(duì)地方進(jìn)行補(bǔ)助，并且會(huì)直接補(bǔ)貼到農(nóng)民頭上。A. 理財(cái)時(shí)間長(zhǎng)，金額高B. 不具備時(shí)間、費(fèi)用彈性C. 花費(fèi)難以準(zhǔn)確預(yù)計(jì)D. 教育金需要由家長(zhǎng)準(zhǔn)備關(guān)于寫(xiě)字樓投資的風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。A. 保險(xiǎn)合同期限屆滿(mǎn)B. 保險(xiǎn)合同得到全部履行C. 投保人解除保險(xiǎn)合同D. 保險(xiǎn)公司合并或分立E. 保險(xiǎn)人解除保險(xiǎn)合同下列個(gè)人應(yīng)按稅法規(guī)定的期限自行申報(bào)繳納個(gè)人所得稅的有（ ）。A. 祖父母對(duì)無(wú)撫養(yǎng)關(guān)系的孫子女B. 投保人對(duì)無(wú)撫養(yǎng)關(guān)系的繼子女C. 享有抵押權(quán)D. 受益人同意投保人為被保險(xiǎn)人投保E. 投保人對(duì)養(yǎng)子女下列對(duì)于股票、債券和基金投資表述不正確的是（ ）。A. 房地產(chǎn)B. 活期存款C. 國(guó)債D. 股票教育由（ ）等組成。 偏當(dāng)前享受型的理財(cái)價(jià)值觀是先消費(fèi)享受后犧牲。（ √ ）技術(shù)分析準(zhǔn)確性的基礎(chǔ)是技術(shù)分析要盡可能多的包含影響股價(jià)的供求因素。 （ √ ）1帶有下影線的光頭陽(yáng)線，常常預(yù)示著空方的實(shí)力比較強(qiáng)。 （ ）封閉型基金市場(chǎng)價(jià)格與其每份基金的單位資產(chǎn)凈值不存在必然聯(lián)系。 社會(huì)保險(xiǎn)屬于強(qiáng)制保險(xiǎn)，商業(yè)保險(xiǎn)屬于自愿保險(xiǎn)。做空即投資者先賣(mài)出一種預(yù)期會(huì)貶值的貨幣，希望于跌市中獲利。 國(guó)際黃金價(jià)格與原油期貨價(jià)格的漲跌存在負(fù)相關(guān)關(guān)系。 √我國(guó)個(gè)人所得稅實(shí)行納稅人自行申報(bào)納稅的征稅方式。 投保人超過(guò)規(guī)定的期限六十日未支付當(dāng)期保險(xiǎn)費(fèi)的，合同效力中止，保險(xiǎn)人有權(quán)解除合同，在扣除手續(xù)費(fèi)后，退還保險(xiǎn)費(fèi)。關(guān)于CFP 商標(biāo)核心理念問(wèn)題 ，理財(cái)經(jīng)理回答正確的是（ ）。目前全國(guó)銀行類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品多達(dá)2000 多種，金額超過(guò)10000 億元。 BA、憑證證券 B、商品證券 C、貨幣證券 D、資本證券股票凈值是每股股票所代表的實(shí)際資產(chǎn)的價(jià)值，即指股票的（ ）。 BA、提前償還 B、無(wú)償還期限C、非盈利性 D、股東結(jié)構(gòu)不可改變性投資者購(gòu)買(mǎi)股票的收益主要來(lái)自?xún)煞矫?，一是? ），二是流通過(guò)程所帶來(lái)的買(mǎi)賣(mài)差價(jià)。 DA、開(kāi)盤(pán)價(jià)等于收盤(pán)價(jià) B、開(kāi)盤(pán)價(jià)等于最低價(jià)C、收盤(pán)價(jià)等于最高價(jià) D、開(kāi)盤(pán)價(jià)等于最高價(jià)，收盤(pán)價(jià)等于最低價(jià)1對(duì)于僅有上影線的光腳陽(yáng)線，（ ）情況多方實(shí)力最強(qiáng)？AA、陽(yáng)線實(shí)體較長(zhǎng)，上影線較短B、陽(yáng)線實(shí)體較短，上影線較長(zhǎng)C、陽(yáng)線實(shí)體較長(zhǎng)，上影線也較長(zhǎng)D、陽(yáng)線實(shí)體較短，上影線也較短1下面哪種K線圖是最普遍、最常見(jiàn)的圖形？（ ） CA、帶有上影線的光腳陽(yáng)線 B、帶有下影線的光頭陽(yáng)線C、帶有上下影線的陽(yáng)線或陰線 D、光頭光腳的陰線或陽(yáng)線T型K線圖的特點(diǎn)是（ ）。按照有關(guān)法律規(guī)定，肇事司機(jī)應(yīng)該賠償其家屬 5 萬(wàn)元。 CA. 保險(xiǎn)金額 B. 保險(xiǎn)費(fèi)C. 現(xiàn)金價(jià)值 D. 手續(xù)費(fèi)1保單簽發(fā)后每滿(mǎn)一個(gè)周年的日期是（ ）。 CA、第二天 B、一個(gè)月后C、三個(gè)月后 D、六個(gè)月后開(kāi)放式基金的日常申購(gòu)成功與否，投資者可以（ ）工作日后向基金銷(xiāo)售網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行查詢(xún)。 DA. 認(rèn)購(gòu)門(mén)檻低 B. 期限較短 C. 總體規(guī)模較大 按照規(guī)定，信托理財(cái)起點(diǎn)在（ ）以上。 BA. 1600元／月 B. 2000元／月C. 2500元／月 D. 5000元／月中國(guó)現(xiàn)行的個(gè)人所得稅法于公布，自（ ）起施行。BA. 5% % % %目前世界上最大的黃金市場(chǎng)是：（ ）。 ABDA. 周期性 B. 階段性 C. 個(gè)人性 D. 總體性我們把理財(cái)價(jià)值觀分成四種類(lèi)型，即（ ）。C. 選擇具體的理財(cái)產(chǎn)品，構(gòu)建投資組合。5%交割通常采用以下幾種方法：（ ）。CDA. 公司型投資基金 B. 契約型投資基金C. 封閉式基金 D. 開(kāi)放式基金契約型投資基金與公司型投資基金的主要區(qū)別有（ ）。ABCA. 死差益 B. 費(fèi)差益C. 利差益 D. 險(xiǎn)差益健康保險(xiǎn)按給付方式劃分，一般可分為（ ）。ABDA. 沒(méi)有賣(mài)空機(jī)制 B. 沒(méi)有融資放大的機(jī)制C. 風(fēng)險(xiǎn)較大 D. 必須持有可賣(mài)出的貨幣才能交易根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)和收益大小，外匯結(jié)構(gòu)性存款可分為（ ）兩種。 ABCDA. 代表權(quán) B. 再定價(jià) C. 再分配 D. 財(cái)政收入下列（ ）需就其來(lái)自全球范圍的收入納稅。 ACDA．發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B. 持有公司百分之三以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員C. 公司的實(shí)際控制人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員D. 保薦人、承銷(xiāo)的證券公司、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的有關(guān)人員某保險(xiǎn)公司2010年3月發(fā)現(xiàn)投保人李某2008年1月投保的被保險(xiǎn)人王某年齡不真實(shí)后，可以采取下列哪些措施（ BC）。A. 養(yǎng)老金B(yǎng). 養(yǎng)老金率C. 養(yǎng)老金替代率D. 儲(chǔ)蓄率下面關(guān)于我國(guó)的房貸利率的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。A. 3000元B. 3500元C. 2500元D. 2000元一般可以不經(jīng)過(guò)有關(guān)機(jī)構(gòu)審核而直接上市交易的證券是( )。A. 違背代理人的指令為其買(mǎi)賣(mài)證券B. 將自營(yíng)業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)混合操作C. 不在規(guī)定時(shí)間內(nèi)向被代理人提供證券買(mǎi)賣(mài)書(shū)面確認(rèn)文件D. 以多獲取傭金為目的，誘導(dǎo)客戶(hù)進(jìn)行不必要的證券買(mǎi)賣(mài)下列有關(guān)保證收益型理財(cái)計(jì)劃，描述正確的有（ ）。A. 內(nèi)幕交易B. 虛買(mǎi)虛賣(mài)C. 合謀D. 連續(xù)交易操縱在我國(guó)現(xiàn)行的三板市場(chǎng)交易的股票有( )。A. 投資周期波動(dòng)B. 經(jīng)濟(jì)政策變化C. 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)D. 經(jīng)濟(jì)參數(shù)變化個(gè)人理財(cái)起源于（ ）。A. 價(jià)格優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則B. 客戶(hù)優(yōu)先原則和時(shí)間優(yōu)先原則C. 價(jià)格優(yōu)先原則和數(shù)量?jī)?yōu)先原則D. 時(shí)間優(yōu)先原則和價(jià)格優(yōu)先原則保險(xiǎn)產(chǎn)品具有其他投資理財(cái)工具不可替代的（ ）。A. 基金反映的是信托關(guān)系B. 股票反映的是所有權(quán)關(guān)系C. 有的基金反映的是信托關(guān)系，有的基金反映的是所有權(quán)關(guān)系D. 債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是（ ）。A. 不得接受客戶(hù)對(duì)買(mǎi)賣(mài)證券的種類(lèi)、數(shù)量、價(jià)格及買(mǎi)進(jìn)或賣(mài)出的全權(quán)委托B. 不得以獲取投機(jī)利益為目的，利用職務(wù)之便從事證券買(mǎi)賣(mài)活動(dòng)C. 不得與發(fā)行公司或相關(guān)人員間有獲取利益的約定D. 不得接受分享利益的委托教育儲(chǔ)蓄的優(yōu)點(diǎn)包括（ ）。A. 勞務(wù)報(bào)酬所得B. 特許權(quán)使用費(fèi)所得C. 利息、股息、紅利所得D. 財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)讓所得基金管理費(fèi)費(fèi)率的高低通常( )。A. 具有同類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的人B. 具有特殊風(fēng)險(xiǎn)的人C. 具有大理風(fēng)險(xiǎn)的人D. 支付能力不強(qiáng)的人上證綜合指數(shù)不包括( )。A. 正確B. 錯(cuò)誤個(gè)人所得稅屬于間接稅。 ABCDA. 年所得12萬(wàn)元以上的B. 從中國(guó)境內(nèi)兩處或者兩處以上取得工資所得，年所得超過(guò)12萬(wàn)元C. 從中國(guó)境外取得所得以及取得應(yīng)稅所得沒(méi)有扣繳義務(wù)人D. 從中國(guó)境內(nèi)兩處或者兩處以上取得薪金所得但年所得不到12萬(wàn)元稅收籌劃的原則是（ ）。 CDA. 必須先買(mǎi)入才能賣(mài)出B. 必須是足額交易C. 可以在低價(jià)先買(mǎi)，待價(jià)格升高后再賣(mài)出D. 可以在高價(jià)位先賣(mài)，等價(jià)格跌落后再買(mǎi)入黃金按其來(lái)源的不同和提煉后含量的不同分為（ ）。 ABCA. 國(guó)際性 B. 可償性C. 可兌換性 D. 可流通性根據(jù)我國(guó)《外匯管理暫行條例》中的規(guī)定，外匯是指ABCDA. 外國(guó)貨幣，包括鈔票、鑄幣等B. 外幣有價(jià)證券，包括政府公債、國(guó)庫(kù)券、公司債券、股票、息票等C. 外幣支付憑證，包括票據(jù)、銀行存款憑證、郵政儲(chǔ)蓄憑證等D. 其他外匯資金在間接標(biāo)價(jià)法下，外國(guó)貨幣量增加，表示（ ）。 BCDA. 開(kāi)放基金 B. 債券基金C. 貨幣市場(chǎng)基金 D. 指數(shù)基金一般說(shuō)來(lái)，買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式證券投資基金有如下幾種費(fèi)用：（ABCD）A. 認(rèn)購(gòu)費(fèi) B. 申購(gòu)費(fèi)C. 贖回手續(xù)費(fèi) D. 管理費(fèi)保險(xiǎn)具有（ ）功能。 ABCDA. 信任基礎(chǔ) B. 特定目的C. 信托財(cái)產(chǎn) D. 書(shū)面契約信托設(shè)立的書(shū)面形式一般有（ ）。 ACDA. 5年以上 B. 1年以上 D. 5年以下委托這一環(huán)節(jié)一般分為哪幾種形式？（ ） ACDA. 柜臺(tái)委托 B. 代理委托 C. 網(wǎng)上交易 D. 電話(huà)委托委托交易品種主要包括：（ ）。 ACDA. 時(shí)間性 C. 可行性 典型的先付年金包括：（ ）。商業(yè)銀行最遲應(yīng)在銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃前（ ），將相關(guān)資料按照有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定報(bào)送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。 CA. 在中國(guó)境內(nèi)有住所的個(gè)人B. 中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住滿(mǎn)一年的個(gè)人C. 中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住不滿(mǎn)一年的個(gè)人從中國(guó)境外取得所得D. 中國(guó)境內(nèi)無(wú)住所而在境內(nèi)居住不滿(mǎn)一年的個(gè)人從中國(guó)境內(nèi)取得所得小李購(gòu)買(mǎi)中國(guó)體育彩票中獎(jiǎng)一次，收入9988元，應(yīng)按稅率（ ）交納個(gè)人所得稅。 BA. 升水 B. 貼水 C. 升值 當(dāng)一國(guó)國(guó)際收支中的經(jīng)常項(xiàng)目發(fā)生順差時(shí)，其貨幣匯率就趨于（ ）。DA、T+0 B、T+1C、T+2 D、T+71假設(shè)某投資者投資5萬(wàn)元申購(gòu)某基金，%，則其可得到的申購(gòu)份額為