銀行法律風(fēng)險ppt課件-免費閱讀
【正文】 國有企業(yè)單位人員失職罪 ? 刑法第一百六十八條規(guī)定： “ 國有公司、企業(yè)的工作人員，由于嚴(yán)重不負(fù)責(zé)任或者濫用職權(quán)，造成國有公司、企業(yè)破產(chǎn)或者嚴(yán)重?fù)p失，致使國家利益遭受重大損失的，處三年以下有期徒刑或者拘役；致使國家利益遭受特別重大損失的，處三年以上七年以下有期徒刑。王某、李某 被開除并判除有期徒刑 10年。 案例 1： 河南鄧州某銀行支行柜員石某采取偷支儲戶存款、盜用系統(tǒng)內(nèi)往來資金等手段，挪用公款 820萬元，用于購買彩票 。在這個過程中，因為無法滿足或違反法律要求，導(dǎo)致商業(yè)銀行不能履行合同、發(fā)生爭議 /訴訟或其他法律糾紛，而可能給商業(yè)銀行造成經(jīng)濟損失的風(fēng)險，即為法律風(fēng)險。 法律 風(fēng)險的危害 ? 大量資金的流失 ? 銀行信用的降低乃至喪失 法律 風(fēng)險的危害 ? 失業(yè)下崗 ?個人自由的喪失 法律風(fēng)險的組成 ?第一 ， 決策中未充分考慮依法合規(guī)性 ， 經(jīng)營 、披露 、 宣傳中因內(nèi)外因素造成聲譽損失 ， 而由策略風(fēng)險及聲譽風(fēng)險轉(zhuǎn)化而成的法律風(fēng)險； ?第二 ， 由不完善或有問題的內(nèi)部程序 、 人員及系統(tǒng)或外部事件所造成損失的法律風(fēng)險； ?第三 ， 由信用風(fēng)險及市場風(fēng)險轉(zhuǎn)化而成的法律風(fēng)險 。（石某被開除，并移送司法機關(guān)追究刑事責(zé)任。 對王某違規(guī)行為不抵制、不報告，按照其授意違規(guī)辦理業(yè)務(wù)的陳某等 5
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