金融學(xué)課件基金ppt課件-免費(fèi)閱讀
【正文】 19832022年期間美國股票基金的年均收益率為 %；從中國來看， 1990年 12月 19日至 2022年 12月 29日，定投上證指數(shù)的年均收益率也可達(dá)到 %。 4. 申購需遵循“未知價(jià)”和“金額申購”的原則。 四、基金定投 基金定投優(yōu)點(diǎn) 1）利用平均成本法攤薄投資成本，降低投資風(fēng)險(xiǎn)； 2）基金凈值上揚(yáng)時(shí)，買到較少的單位數(shù) 。 二、基金的分類 指數(shù)型基金 標(biāo)準(zhǔn)指數(shù)型基金 普通指數(shù)型基金 采取完全復(fù)制法進(jìn)行指數(shù)管理和運(yùn)作 以跟蹤標(biāo)的指數(shù)為主，但可以實(shí)施增強(qiáng)策略或優(yōu)化策略 貨幣市場(chǎng)基金 是以貨幣市場(chǎng)工具為投資標(biāo)的基金。投資者與基金利益共享，風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) 一、基金的基本概念 投資者 1 投資者 2 投資者 3 投資者 4 投資者 5 銀行 基金公司 （專門進(jìn)行股票、債券等投資與分析研究機(jī)構(gòu)） 一、基金的基本概念 基金凈值 1）基金資產(chǎn)總值 =（基金購買的各類證券價(jià)值 +銀行存款本息 +其他投資所形成的價(jià)值） 2）基金資產(chǎn)凈值 =（基金資產(chǎn)總值 按照國家有關(guān)規(guī)定可以在基金資產(chǎn)中扣除的費(fèi)用） 3）基金單位資產(chǎn)凈值 =計(jì)算日基金資產(chǎn)凈值 /計(jì)算日基金單位總數(shù) 4）基金累計(jì)凈值 =（ 基金單位資產(chǎn)凈值 +基金成立以來累計(jì)分紅） 一、基金的基本概念 風(fēng)險(xiǎn)小 賺錢 方便 二、基金的分類 根據(jù)基金單位是否可增加或贖回，投資基金可分為 開放式基金 和 封閉式基金 。 二、基金的分類 股票基金 指主要投資于股票市場(chǎng)的基金。 申購費(fèi)分為：前端 /后端收費(fèi)模式 1)前端收費(fèi)模式 ： 投資者申購時(shí)從申購款中一次性扣除申購費(fèi)； 2)后端收費(fèi)模式 ： 購買時(shí)免交（認(rèn)）申購費(fèi)，而在贖回基金時(shí)再交納，并且持有年限越長(zhǎng)費(fèi)率越低，直至為零。 2. 基金定投業(yè)務(wù)的每月最低申購額為 200元人民幣，投資金額級(jí)差為100元人民幣。 工商銀行基金定投實(shí)際操作 四、基金定投 四、基金定投 基金定投三注意 3） 越早開始越好 1）切忌于低點(diǎn)停止扣款 2）長(zhǎng)期投資方顯效益 “定投計(jì)劃”采用平均成本的策 略降低投資風(fēng)險(xiǎn) 。
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