金融學(xué)課件基金ppt課件(參考版)
2025-05-10 04:09本頁(yè)面
【正文】 誤區(qū)四 對(duì)未來(lái)現(xiàn)金需求估計(jì)不足 由于基金定投是一種長(zhǎng)期的投資方式，中途停止會(huì)離財(cái)務(wù)目標(biāo)很遠(yuǎn)，尤其股市有漲有跌，如果在股市低潮時(shí)急需用錢(qián)，被迫停止定投則會(huì)遭遇更大損失。 誤區(qū)一 因恐懼而暫停 四、基金定投 誤區(qū)二 因上漲而贖回 誤區(qū)三 選錯(cuò)定投品種 并非所有類型的基金都適合定投?；鸬奶攸c(diǎn)是集合投資、專家理財(cái)，優(yōu)秀的股票型基金往往能夠獲得與大盤(pán)同步甚至超越大盤(pán)平均水平收益。 工商銀行基金定投實(shí)際操作 四、基金定投 四、基金定投 基金定投三注意 3） 越早開(kāi)始越好 1）切忌于低點(diǎn)停止扣款 2）長(zhǎng)期投資方顯效益 “定投計(jì)劃”采用平均成本的策 略降低投資風(fēng)險(xiǎn) 。 7. 投資人退出基金定投業(yè)務(wù)有兩種方式： 1） 投資人通過(guò)中國(guó)工商銀行向基金管理公司主動(dòng)提出退出基金定投業(yè)務(wù)申請(qǐng)；并經(jīng)基金管理公司確認(rèn)后，投資人基金定投業(yè)務(wù)計(jì)劃停止。 5. 基金定投具體收費(fèi)方式及費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)與一般申購(gòu)相同（優(yōu)惠活動(dòng)除外）。 3. 投資人可以在業(yè)務(wù)受理時(shí)間內(nèi)隨時(shí)持本人有效身份證件和基金交易卡到當(dāng)?shù)毓ば写砘饦I(yè)務(wù)網(wǎng)點(diǎn)辦理基金贖回業(yè)務(wù)。 2. 基金定投業(yè)務(wù)的每月最低申購(gòu)額為 200元人民幣，投資金額級(jí)差為100元人民幣。 在股市下跌時(shí)，這時(shí)可以買(mǎi)到 1750個(gè)基金單位，平均成本為每單位 ，仍然低于平均市價(jià)每單位 。 3） 基金凈值下跌時(shí)，買(mǎi)到較多的單位數(shù) 。 特點(diǎn)：投資人不必浪費(fèi)太大精力去關(guān)注證券市場(chǎng)價(jià)格的起伏。 申購(gòu)費(fèi)分為：前端 /后端收費(fèi)模式 1)前端收費(fèi)模式 ： 投資者申購(gòu)時(shí)從申購(gòu)款中一次性扣除申購(gòu)費(fèi)； 2)后端收費(fèi)模式 ： 購(gòu)買(mǎi)時(shí)免交（認(rèn)）申購(gòu)費(fèi)，而在贖回基金時(shí)再交納，并且持有年限越長(zhǎng)費(fèi)率越低，直至為零。 3）股票型基金申購(gòu)費(fèi)率一般為申購(gòu)金額的 %，適用的費(fèi)率一般申購(gòu)金額的增加而降低。 1） 現(xiàn)金； 2）通知存款； 3） 1年以內(nèi)（含 1年）的銀行定期存款、大額存單； 4）剩余期限在 397天以內(nèi)（含 397天）的債券； 5）期限在 1年以內(nèi)（含 1年）的債券回購(gòu)； 6）期限在 1年以內(nèi)（含 1年）的中央銀行票據(jù)； 7）中國(guó)證券會(huì)、
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