【正文】 12第二十一條　辦理檔案交接時應編制檔案移交清冊，列明移交的檔案名稱、卷號、冊數(shù)、檔案編號、起止年度、應保管期限、已保管期限等內(nèi)容，進行逐項交接，并由雙方負責人負責監(jiān)交并簽章確認。第十五條　資金營運部應當定期對手工處理的資金調(diào)撥業(yè)務同報表進行核對。（五）代理兌付到期債券資金的流程，債券到期后，資金營運部首先核對發(fā)債機構是否劃付兌付資金、劃付的兌付資金是否正確。營運資金撥付僅限于新開立的支行，營運資金不計息、期限為二年。第九條　上存（支?。┒ㄆ诓僮髁鞒讨懈鶕?jù)業(yè)務需要上存（支?。┵Y金時，錄入資金上存（支?。┱{(diào)撥單，經(jīng)營業(yè)部主任授權后提交，總行清算中心打印調(diào)撥憑證并復核記賬，支行以復核記賬憑證回單入賬。第六條　系統(tǒng)內(nèi)資金確有多余，可在總行上存定期存款。日行長審批意見：簽字：月日主管行長審批意見：簽字：月號合同編號開日匯票到期日年號賬稱收款人全OO第八章　檔案管理第三十六條　貼現(xiàn)業(yè)務檔案材料包含以下內(nèi)容：（一）辦理貼現(xiàn)業(yè)務的銀行承兌匯票正反面復印件；（二）貼現(xiàn)業(yè)務查詢查復書；（三）貼現(xiàn)協(xié)議；（四）貼現(xiàn)業(yè)務審批書；（五）貼現(xiàn)憑證第一聯(lián)復印件；（六）購銷合同復印件；（七）根據(jù)稅收制度有關規(guī)定開具的增值稅發(fā)票或普通發(fā)票復印件。第二十九條　銀行承兌匯票作為重要單證，應視同現(xiàn)金入庫保管，做到一日一核對，嚴防丟失，堅持雙人復核、雙人上鎖、雙人出入庫、雙人開鎖復核。3真票在長波燈下，正反面纖維絲應有熒光反映。假票顏色過渡處有印扣。辦理委托收款的票據(jù)應補齊背書，登記表外賬，經(jīng)復核無誤后方可辦理托收；（二）本行承兌的銀行承兌匯票，通知各支行到總行來取回托收，并登記登記簿，辦理好交接手續(xù)；（三）同城他行及異地他行承兌的銀行承兌匯票使用特快專遞發(fā)出托收，并登記登記簿，與速遞公司辦理好交接手續(xù)；（四）收到資金后及時入賬，到期日沒有收到資金應盡快聯(lián)系，查明原因；（五）承兌匯票如果遭到拒付，應在收到拒絕付款證明或退票理由書的當天從貼現(xiàn)申請人賬戶內(nèi)扣收票款，對尚未收回部分，按逾期貸款的規(guī)定處理，并對尚未收回部分行使追索權。8第十七條　再貼現(xiàn)業(yè)務操作流程再貼現(xiàn)業(yè)務統(tǒng)一由總行資金營運部在人民銀行銀川中心支行辦理，外市縣支行經(jīng)總行授權可向當?shù)厝嗣胥y行辦理，未經(jīng)授權的不得擅自辦理再貼現(xiàn)業(yè)務。（三）辦理流程收取銀行承兌匯票之前，首先與貼現(xiàn)申請人洽談利率，計算收益和成本，確定是否收取；領取到異地收取銀行承兌匯票需攜帶的資料，并做好登記制度；到異地收取銀行承兌匯票的經(jīng)辦人員首先對簽發(fā)的銀行承兌匯票進行實地查詢，由承兌行確認承兌事實并在《查詢查復書》上蓋章；一經(jīng)辦理查詢的票據(jù)，不得再交由貼現(xiàn)申請人保管；審查貼現(xiàn)申請人與其直接前手簽訂的商品交易合同、增值稅發(fā)票或普通發(fā)票原件及復印件；根據(jù)票據(jù)持有天數(shù)計算貼現(xiàn)利息和實付本金；要求貼現(xiàn)申請人根據(jù)票據(jù)基本要素等內(nèi)容填制《銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批書》，若同一客戶有多張票據(jù)需要貼現(xiàn)可附《銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)清單》；與貼現(xiàn)申請人簽訂《銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)協(xié)議》（一式兩份）；復印并留存貼現(xiàn)申請人銀行開戶資料；在空白《貼現(xiàn)憑證》加蓋貼現(xiàn)申請人預留印鑒；61在票據(jù)的被背書欄填寫“銀川市商業(yè)銀行”，并復印票據(jù)正反面，然后將匯票用信封密封，并在信封密封處雙人簽字確認，連同其他資料用特快專遞發(fā)回行內(nèi)或帶回；1將貼現(xiàn)的銀行承兌匯票正反面、經(jīng)雙人簽字的《銀川市商業(yè)銀行銀行承兌匯票貼現(xiàn)審批書》傳真至行，通知行內(nèi)劃款；1行內(nèi)經(jīng)辦人員收到傳真后，認真核對相關要素及利息，無誤后，按正常核算流程通過票據(jù)中心專戶劃付款項；1到異地收取銀行承兌匯票的經(jīng)辦人員回行后，即時辦理剩余資料的交存入庫手續(xù)。若貼現(xiàn)申請人的基本情況發(fā)生變動，則需重新提供進行備案。第八條　貼現(xiàn)業(yè)務實行嚴格的額度控制，超授信范圍和超額度的必須逐筆上報，未經(jīng)授權的業(yè)務嚴禁辦理。第二條　本行辦理的票據(jù)貼現(xiàn)僅限于銀行承兌匯票貼現(xiàn)，不包括商業(yè)承兌匯票貼現(xiàn)。第五條　票據(jù)回購是指出票行將未到期的已貼現(xiàn)或轉(zhuǎn)貼現(xiàn)的銀行承兌匯票以回購方式向收票行進行融資的行為。第十三條　到異地收取銀行承兌匯票必須堅持“雙人辦理、實2地查詢、交易真實、合法有效”的原則。第十五條　到異地收取銀行承兌匯票操作流程（一）到異地收取銀行承兌匯票僅限于總行資金營運部辦理。(三)審批持票方根據(jù)貼現(xiàn)方要求填制相關表格，鑒定相關協(xié)議；根據(jù)票據(jù)持有天數(shù)及利率計算應付利息和實付本金；根據(jù)金額權限逐級審批，審批通過后方可辦理業(yè)務。其他各行不得擅自辦理。（二）用肉眼（可借助放大鏡）觀察。觀察銀行承兌匯票縮徽文字是否清晰、均勻、連續(xù)，拼寫是否正確。行，紅11水清晰；纖維絲分布均勻、自然。第五章　查詢查復第二十二條　根據(jù)人民銀行相關規(guī)定，銀行承兌匯票查詢有以下五種方式，各行可根據(jù)自己的實際情況進行查詢：（一）傳真查詢：將加蓋結(jié)算專用章銀行承兌匯票查詢查復書傳真給承兌行，收到承兌行回復的查詢查復書及匯票第一聯(lián)（底卡）傳真件后認真進行核對，無誤后方可辦理業(yè)務；（二）通過大額支付系統(tǒng)查詢：根據(jù)回復內(nèi)容為“查詢匯票與我行承兌匯票記載內(nèi)容一致”辦理業(yè)務，并加蓋經(jīng)辦人員名章和結(jié)算專用章；（三）利用中國外匯交易中心暨全國銀行間同業(yè)拆借中心的12“中國票據(jù)”網(wǎng)（）進行查詢，并在查詢內(nèi)容上加蓋經(jīng)辦人員名