【正文】 2. 被輔導(dǎo)者參加入職培訓(xùn)結(jié)束后，必須有一周時間在輔導(dǎo)者所在網(wǎng)點實習(xí)，其余時間由輔導(dǎo)者自行安排輔導(dǎo)。第六條 作為輔導(dǎo)者，必須忠實履行訓(xùn)練輔導(dǎo)的基本責(zé)任，既要傳授知識和技能，又要培育道德和修養(yǎng)；作為被輔導(dǎo)者，必須忠實履行繼承學(xué)習(xí)超越的基本責(zé)任，既要虛心學(xué)習(xí)和接受輔導(dǎo)者的傳承，又要勇于超越和創(chuàng)新。第八十五條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員有上述違規(guī)行為，造成客戶或公司損失的，財富管理業(yè)務(wù)銷售人員應(yīng)賠償客戶及公司損失，同時扣回該保單所取得的相應(yīng)收入；情節(jié)嚴(yán)重者，公司將依法追究其法律責(zé)任。：電話回訪成功率(X)上一年繼續(xù)率(Y)三年退保率(Z)對應(yīng)處罰75%≤X80%80%≤Y85%5%≤Z6%警告70%≤X75%75%≤Y80%6%≤Z7%嚴(yán)重警告60%≤X70%70%≤Y75%7%≤Z8%記過 X60% Y70%8%≤Z解除《勞動合同》第八十四條 各分公司應(yīng)成立由相關(guān)部門人員組成的合規(guī)管理委員會。 （1）客戶填寫投保書和轉(zhuǎn)賬協(xié)議后，財富管理業(yè)務(wù)銷售人員未在24 小時內(nèi)（法定節(jié)假日順延）將相關(guān)材料交至公司指定地點；在收到保單正本后，未在三個工作日內(nèi)送達(dá)客戶，并請客戶在回執(zhí)單上簽字確認(rèn)的。 （5）有其他誤導(dǎo)行為的。根據(jù)FD考核得分：
75分以下降一級；
75分（含）110分維持；
110分（含）125分(且達(dá)成如下標(biāo)準(zhǔn)以上)晉升 一級； 名稱A類地區(qū)B類地區(qū)季度達(dá)成新契約標(biāo)準(zhǔn)保費（萬）570450第七章 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員合規(guī)管理第一節(jié) 嘉獎第八十一條 財富管理業(yè)務(wù)銷售人員在從事銷售、服務(wù)、輔導(dǎo)和管理等工作過程中，有下列情形之一者，經(jīng)公司審查屬實，給予適當(dāng)嘉獎：；，維護公司品牌，贏得榮譽，取得一定社會效益者；，且對提升公司經(jīng)營績效有突出貢獻者；，對財富管理業(yè)務(wù)銷售人員的工作績效有長期助益者；、業(yè)績優(yōu)秀且在公司服務(wù)年限較長者；。每月月均FA人數(shù)）100%；每月月均FA人數(shù)=（月初FA人數(shù)+月末FA人數(shù)）247。FD在一個考核期結(jié)束后未達(dá)維持標(biāo)準(zhǔn)，由分公司財富管理業(yè)務(wù)部提議，分公司總經(jīng)理室核準(zhǔn)，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批后可以延長一個考核期，延長考核期考核結(jié)果仍未達(dá)成FD維持標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)視情況調(diào)整其相應(yīng)崗位，或轉(zhuǎn)崗為FM、FA。.3. 人員季度考核通過率=[（維持人數(shù)+晉升人數(shù)）247。50%每月財富管理營銷部SFYP計劃=（每月財富管理營銷部SFYP計劃為FA1以上職級季度考核SFYP維持標(biāo)準(zhǔn)總和的1/3+AFA應(yīng)達(dá)到第一階段維持標(biāo)準(zhǔn)總和的1/3）*120%每月SFYP計劃達(dá)成率=（每月財富管理營銷部承保SFYP247。第二節(jié) FM考核管理第七十一條 FM考核期FM考核期為三個月。第六十九條 因外部環(huán)境發(fā)生重大變化或客觀不可抗力導(dǎo)致業(yè)績大幅下滑，以致不能反映FA實際作業(yè)能力，經(jīng)分公司總經(jīng)理室審核同意，總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批同意后，可對相應(yīng)考核結(jié)果進行調(diào)整。轉(zhuǎn)正：第二階段考核達(dá)標(biāo)，綜合考評合格，于次月轉(zhuǎn)正為FA1。（3）依法享有法定的節(jié)日假、婚喪假、產(chǎn)假和計劃生育假。第六十一條 業(yè)務(wù)津貼由于各地市場競爭狀況不同，為提高銷售人員工作積極性及客戶服務(wù)水平，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，特設(shè)立FD業(yè)務(wù)津貼，具體發(fā)放水平由各分公司自行確定。第五十八條 基本工資基數(shù)FD各類別月度基本工資基數(shù)明細(xì)表單位：元人員職級A類地區(qū)B類地區(qū)PFD90008000SFD80007000FD65006000第五十九條 管理津貼管理津貼按月發(fā)放。由分公司根據(jù)新人留存、績優(yōu)占比、業(yè)務(wù)合規(guī)、隊伍管理、渠道建設(shè)、關(guān)鍵任務(wù)完成情況等多方面對FM進行年度綜合評價，確定年度綜合評價系數(shù)。月度基本工資=月度基本工資基數(shù)(學(xué)歷系數(shù)+司齡系數(shù))。第四十五條 職級津貼職級津貼=個人FYC職級津貼系數(shù)，職級津貼按月發(fā)放。學(xué)歷系數(shù)：、。FD晉升到PFD，可作為分公司財富管理業(yè)務(wù)部或者機構(gòu)部門負(fù)責(zé)人繼任者候選人。第三十二條 調(diào)換網(wǎng)點或離職時必須將原工作網(wǎng)點的所有信息及相關(guān)數(shù)據(jù)交還銀行及公司；第三十三條 不得以任何形式與任何機構(gòu)或個人進行秘密信息交換或出讓；第三十四條 不得向項目客戶銷售項目以外保險產(chǎn)品或其他保險公司保險產(chǎn)品或?qū)㈨椖靠蛻粜畔⑿孤┙o他人。具有豐富管理經(jīng)驗的FM、FD必須經(jīng)總公司財富管理業(yè)務(wù)部審批后，最高職級分別可掛靠SFM、SFD。培訓(xùn)合格且審批通過的辦理正式上崗手續(xù)。第二十五條 有下列情況之一者不得招募：有違法犯罪或其它違法犯罪紀(jì)錄的；過往工作期間因違反規(guī)定被吊銷《保險代理人資格證書》的；保險監(jiān)管部門認(rèn)定不宜從事保險工作的。第二十條 FM專項資格管理，并定期進行專項培訓(xùn)和認(rèn)證工作。公司向財富管理業(yè)務(wù)銷售人員發(fā)放《展業(yè)證》前，應(yīng)當(dāng)向當(dāng)?shù)乇ｋU行業(yè)協(xié)會辦理該銷售人員的《展業(yè)證》的登記注冊。 第十二條 FM的職責(zé)FM是財富管理業(yè)務(wù)最基礎(chǔ)、最核心的銷售管理單位 MKD的責(zé)任人，F(xiàn)M的主要工作職責(zé)有：、業(yè)務(wù)輔導(dǎo)和日常管理工作； 、重點網(wǎng)點的開發(fā)與渠道維護；；；第十三條 FD的職責(zé)FD是財富管理業(yè)務(wù)一線銷售具體指揮的組織人和責(zé)任人。第二章 財富管理業(yè)務(wù)組織架構(gòu)及崗位職責(zé)第一節(jié) 組織架構(gòu)第八條 分公司設(shè)立財富管理營銷中心(以下簡稱“MKC”)分公司本部及中心支公司銷售組織架構(gòu)設(shè)立營銷中心(以下簡稱“MKC”)，營銷中心下設(shè)營銷部(以下簡稱“MKD”)，營銷部下轄財富顧問(以下簡稱“FA”)。財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，原則上每人只管理1個駐點網(wǎng)點，最多不超過2個駐點網(wǎng)點（一主一輔）。通過作業(yè)模式的固化，實現(xiàn)對管理模式、服務(wù)模式的逐步固化。第九條 MKD設(shè)立及FM的審批

所轄FA 10人以上，25人以下（不含F(xiàn)M）。FD的主要工作職責(zé)有：、經(jīng)營分析、FM輔導(dǎo)工作；、重點支行的開發(fā)與渠道維護；；。對于保監(jiān)會和保險同業(yè)公會通報不得申領(lǐng)《展業(yè)證》的人員（黑名單上的人員），公司將不予其簽署勞動合同。FM必須定期參加由總公司授權(quán)、分公司組織的資格認(rèn)證專項培訓(xùn)，并考核通過；未考核通過，將免去FM職務(wù)；FM每年資格認(rèn)證專項培訓(xùn)和考核，由總公司進行統(tǒng)一組織。第三節(jié) 招募、入職離職流程第二十六條 招募流程：采取公開招募和內(nèi)部人員介紹的方式開展FA的招募工作。公司與財富管理業(yè)務(wù)銷售人員簽訂為期三年的《勞動合同》，試用期為六個月。同職級掛靠人員上崗流程經(jīng)分公司批準(zhǔn)，可免去崗前培訓(xùn)及網(wǎng)點實習(xí)流程。第三十五條若有違反以上第二十八條至第三十六條規(guī)定的情況，公司調(diào)查屬實后將進行嚴(yán)肅處理。當(dāng)FM、FD、機構(gòu)部門負(fù)責(zé)人、分公司財富管理業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人職位出現(xiàn)空缺時，優(yōu)先從繼任者候選人中選拔。司齡系數(shù)：,。FA職級津貼系數(shù)表人員職級職級津貼系數(shù)PFAPFA370%PFA265%PFA160%SFASFA355%SFA250%SFA145%FAFA340%FA235%FA130%第四十六條 年終獎FA年終獎=個人FYC年終獎系數(shù)。第五十條 基本工資基數(shù)FM各類別月度基本工資基數(shù)明細(xì)表單位：元人員職級A類地區(qū)B類地區(qū)PFM60005000SFM50004200FM40003500注：財富管理業(yè)務(wù)銷售業(yè)務(wù)人員自解除合同后，終止發(fā)放個人續(xù)期津貼第五十一條 管理津貼管理津貼按月發(fā)放。第五十三條 業(yè)務(wù)津貼由于各地市場競爭狀況不同，為提高銷售人員工作積極性及客戶服務(wù)水平，提升業(yè)務(wù)品質(zhì)，特設(shè)立業(yè)務(wù)津貼，具體發(fā)放水平由各分公司自行確定。FD管理津貼=每月財富營銷區(qū)所轄FA（不含F(xiàn)M/FD本人）累計SFYP%。第六十二條 FYC參照FA的FYC發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行第六十三條 個人續(xù)期津貼參照FA的續(xù)期津貼發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。勞動保護執(zhí)行國家和省、市有關(guān)勞動保護規(guī)定，提供符合國家規(guī)定的勞動保護設(shè)施和勞動條件給財富管理業(yè)務(wù)銷售人員，切實保障員工工作中的安全和健康。轉(zhuǎn)正月份非季度首月者，按照時間比例參與1/3，2/3季度維持考核，按照全季度參與晉升考核。第七十條 FA考核指標(biāo)FA的考核以SFYP為核心，兼顧繼續(xù)率、合規(guī)管理三個指標(biāo)。每年的考核月為1月、4月、7月、10月，分別對應(yīng)的考核期為：上一年度10月1日12月