【正文】 第四十二條 對(duì)逾期的擔(dān)保貸款，由業(yè)務(wù)部牽頭，評(píng)審部協(xié)助，查實(shí)情況后寫(xiě)出檢查報(bào)告，提出處理意見(jiàn)。 第三十八條 保后檢查內(nèi)容：（一） 債務(wù)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和財(cái)務(wù)狀況；（二） 反擔(dān)保措施中落實(shí)情況是否發(fā)生了新的不利因素；（三） 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)算及考量和意見(jiàn)及建議；（四） 企業(yè)是否按借款合同規(guī)定支付利息；（五） 其他須說(shuō)明的情況。第九章 保后管理 第三十六條 保后管理是指自承貸銀行向貸款企業(yè)放款日起至擔(dān)保終結(jié)的過(guò)程的管理，包括保后檢查、擔(dān)保展期或逾期及撤保的處理等全過(guò)程。將本筆擔(dān)保合同項(xiàng)下的借款借據(jù)影印件送辦公室入保險(xiǎn)柜附在主合同項(xiàng)下存檔。 第二十八條 企業(yè)提供抵押物、質(zhì)押物的范圍，按《擔(dān)保法》的規(guī)定執(zhí)行，并按有關(guān)規(guī)定辦理抵（質(zhì)）押登記手續(xù)。發(fā)函前業(yè)務(wù)部要確認(rèn)貸款銀行的承貸情況。若參加會(huì)議人員未達(dá)到應(yīng)參加會(huì)議人數(shù)的半數(shù)，則會(huì)議改期進(jìn)行；（三） 評(píng)審部報(bào)告貸款調(diào)查情況和初審意見(jiàn)；（四） 部門(mén)負(fù)責(zé)人報(bào)告部門(mén)討論意見(jiàn)；（五） 評(píng)審委員會(huì)和其他參加會(huì)議人員質(zhì)疑，相關(guān)人員答疑；（六） 參加會(huì)議人員從合法性、安全性、效益性等方面對(duì)貸款擔(dān)保進(jìn)行綜合分析并提出具體評(píng)審意見(jiàn)；（七） 評(píng)審委員會(huì)主任綜合與會(huì)大多數(shù)人的意見(jiàn)后提出總結(jié)性評(píng)審意見(jiàn)；（八） 會(huì)議評(píng)審采用簽字表決制，參加會(huì)議評(píng)審人員須在《擔(dān)保貸款評(píng)審書(shū)》上明確填寫(xiě)“同意”或“不同意”并簽字，不得棄權(quán)，三分之二以上的評(píng)審人員同意視為貸款擔(dān)保評(píng)審?fù)ㄟ^(guò)；（九） 按照公司決策權(quán)限劃分的規(guī)定報(bào)公司最高決策人審批。評(píng)審小組評(píng)審的主要內(nèi)容有：（一） 貸款資料的真實(shí)性、完整性、準(zhǔn)確性；（二） 對(duì)反擔(dān)保措施提出意見(jiàn)；（三） 對(duì)企業(yè)的報(bào)審資料從法律角度加以審核；（四） 對(duì)貸款的風(fēng)險(xiǎn)度進(jìn)行評(píng)價(jià)；（五） 對(duì)企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況進(jìn)行評(píng)價(jià)。第十五條 貸款擔(dān)保初審過(guò)程中發(fā)現(xiàn)企業(yè)有不良信用記錄、出具虛假資料、違法違規(guī)等問(wèn)題，或企業(yè)主動(dòng)要求撤回?fù)?dān)保申請(qǐng)，致使初審工作不能繼續(xù)進(jìn)行時(shí)，評(píng)審組應(yīng)在《擔(dān)保調(diào)查報(bào)告》中說(shuō)明原因并提出處理意見(jiàn)，填報(bào)《擔(dān)保貸款審查表》，按貸款擔(dān)保審查程序，簽署審查意見(jiàn)后報(bào)總經(jīng)理簽批。通過(guò)財(cái)務(wù)分析和現(xiàn)金流量分析，掌握借款人的財(cái)務(wù)狀況和償債能力，預(yù)測(cè)借款人的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)。各種文件是否在有效期內(nèi)，應(yīng)年檢的是否已辦理手續(xù)；（二） 有關(guān)文件的相關(guān)內(nèi)容要核對(duì)一致，邏輯關(guān)系要正確，通過(guò)對(duì)企業(yè)成立批文、合同、章程、董事會(huì)決議、驗(yàn)資報(bào)告、立項(xiàng)批文、可研、信用等級(jí)、環(huán)保及市場(chǎng)準(zhǔn)入等具體文件的審核，了解借款人（擔(dān)保申請(qǐng)人）和反擔(dān)保人是否具備資格、合法合規(guī)；（三） 財(cái)務(wù)報(bào)表是否由會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具了審計(jì)報(bào)告，是否是無(wú)保留意見(jiàn)報(bào)告，初步分析財(cái)務(wù)狀況，記錄疑點(diǎn)，以便實(shí)地調(diào)查核實(shí)。注：有效資產(chǎn)是指扣除存貨及應(yīng)收帳款中的呆壞賬、待攤費(fèi)用和本公司難以確認(rèn)的無(wú)形資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)之后的企業(yè)凈資產(chǎn)。報(bào)表主要包括：資產(chǎn)負(fù)債表、損益表、現(xiàn)金流量表等；12. 與借款用途有關(guān)的資料：如購(gòu)銷(xiāo)協(xié)議、合作協(xié)議等；13. 貸款項(xiàng)目可行性報(bào)告及相關(guān)主管部門(mén)批件；14. 生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況；15. 主要存貨、長(zhǎng)期投資、固定資產(chǎn)、銀行借款明細(xì)表，應(yīng)收帳款帳齡分析表和或有負(fù)債情況表；16. 其他有關(guān)材料及我公司要求資料。四、辦公室應(yīng)不定期核算，抽查，嚴(yán)格按行車(chē)?yán)锍膛c百公里耗油標(biāo)準(zhǔn)核發(fā)油料，駕駛員或辦公室人員做好油卡紀(jì)錄，油卡由辦公室管理登記。2個(gè)人形象（1）司機(jī)因故需離開(kāi)車(chē)輛時(shí)，必須鎖死車(chē)門(mén)；（1）.不論用車(chē)者是否是本公司職工，司機(jī)都應(yīng)熱情接待，禮貌服務(wù)，安全駕駛，遵守交通規(guī)則，確保交通安全；1 發(fā)生責(zé)任事故造成經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，按實(shí)際損失，責(zé)任者應(yīng)賠償。 費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)第八條 本制度自頒布之日起執(zhí)行。（三）工作人員應(yīng)當(dāng)遵紀(jì)守法、忠于職守，努力維護(hù)公司檔案的完整與安全。第五條 歸檔要求（一）總要求：遵循文件的形成規(guī)律和特點(diǎn)，保持文件之間的關(guān)系，分類(lèi)歸檔登記。（二）公司對(duì)外的正式發(fā)文與有關(guān)單位來(lái)往的文書(shū)。注意節(jié)約用水，水龍頭用完后應(yīng)及時(shí)關(guān)緊。十八、衛(wèi)生管理制度第一條 為維護(hù)員工身體健康及工作場(chǎng)所環(huán)境衛(wèi)生，結(jié)合公司具體情況，特制定本制度。第七條 辦公室每半個(gè)月對(duì)全公司辦公用品的購(gòu)買(mǎi)、發(fā)放及使用進(jìn)行一次統(tǒng)計(jì)，庫(kù)存用品每月盤(pán)點(diǎn)一次。　第七條 未按批準(zhǔn)權(quán)限用印或用印件內(nèi)容有誤的，印章專(zhuān)管人員不予用印，經(jīng)辦人拒絕專(zhuān)管人員審核用印內(nèi)容的，專(zhuān)管人員可拒絕用印，或報(bào)告領(lǐng)導(dǎo)處理。（九）蓋有公司印章的作費(fèi)文件統(tǒng)一交辦公室處理。（二） 公司發(fā)文的附件（如各類(lèi)業(yè)務(wù)報(bào)表等）憑發(fā)文并按該文中限定發(fā)給附件的單位、數(shù)量用印。第十七條借款額度根據(jù)出差、學(xué)習(xí)培訓(xùn)的人數(shù)、天數(shù)及實(shí)際需要進(jìn)行測(cè)算后確定。(5)(3)（2）第十條第七條 出差的范圍包括公務(wù)、商務(wù)、培訓(xùn)及公司組織的外出活動(dòng)。第二十四條(7) (5)出差住宿費(fèi)在規(guī)定限額標(biāo)準(zhǔn)內(nèi)報(bào)銷(xiāo)，出差人員的伙食補(bǔ)助費(fèi)，以所乘坐交通工具的票據(jù)為準(zhǔn)，按出差自然（日歷）天數(shù)實(shí)行補(bǔ)助。如有異議時(shí)，財(cái)務(wù)部應(yīng)當(dāng)拒絕受理，并退回當(dāng)事人重新辦理。日常開(kāi)支借款不得超過(guò)3天，差旅費(fèi)借款必須在返回公司上班之日起5天內(nèi)報(bào)銷(xiāo)。 （3） 以上兩種情況，財(cái)務(wù)部必須待總經(jīng)理回來(lái)時(shí)，再將有關(guān)單據(jù)交給補(bǔ)簽。五、本制度由公司財(cái)務(wù)部制定并負(fù)責(zé)解釋。三、報(bào)銷(xiāo)原始憑證應(yīng)具備的內(nèi)容： 1. 憑證名稱(chēng)、出具憑證的日期、單位名稱(chēng)、經(jīng)辦人的簽名或蓋單； 2. 經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)的內(nèi)容、數(shù)量、單價(jià)和金額，大小寫(xiě)金額需一致。超過(guò)此限額需提前一天通知財(cái)務(wù). 2. 在規(guī)定的期限內(nèi)憑費(fèi)用支出單據(jù)到財(cái)務(wù)部門(mén)報(bào)銷(xiāo)，各項(xiàng)支出，原則上前款不清，后款不借。 十三、現(xiàn)金銀行存款管理和報(bào)銷(xiāo)制度現(xiàn)金和銀行存款是公司的重要資產(chǎn)，為了加強(qiáng)管理，提高財(cái)務(wù)管理水平，現(xiàn)結(jié)合公司的具體情況，特制定本制度。n “智力勞動(dòng)成果”是指經(jīng)過(guò)創(chuàng)造性智力勞動(dòng)獲得的各種研究創(chuàng)新成果、原始記錄和各種數(shù)據(jù)、文件材料、圖片、技術(shù)資料、設(shè)計(jì)圖紙及其說(shuō)明、各種聲像材料、程序軟件、文學(xué)作品、美術(shù)攝影作品及其他文藝作品等成果。⑶、責(zé)任與處理 n 出現(xiàn)下列情況之一的，予以開(kāi)除并依勞動(dòng)合同的約定承擔(dān)違約金，違約金不足以賠償損失的，還應(yīng)賠償公司經(jīng)濟(jì)損失: 1)故意或過(guò)失泄露公司秘密的； 2)違反本保密制度規(guī)定，為他人竊取、刺探、收買(mǎi)或違章提供公司秘密的； 3)利用職權(quán)強(qiáng)制他人違反保密規(guī)定的。 4)公司財(cái)務(wù)預(yù)決算報(bào)告及各類(lèi)財(cái)務(wù)報(bào)表、統(tǒng)計(jì)報(bào)表。 2 .公司內(nèi)部崗位培訓(xùn)：人力部門(mén)根據(jù)需要每年作出培訓(xùn)計(jì)劃，培訓(xùn)計(jì)劃自下而上提出，內(nèi)容主要包括：1 ）培訓(xùn)要求2 ）培訓(xùn)內(nèi)容3 ）培訓(xùn)時(shí)間要求4 ）人力部門(mén)按計(jì)劃協(xié)助各部門(mén)、各科室完成各崗位各專(zhuān)業(yè)技能的培訓(xùn)。①、遇有災(zāi)變或意外事故，能夠奮不顧身，極力搶救并減少公司損失者；②、檢舉揭發(fā)違反公司規(guī)章制度或侵害公司利益的行為，為公司挽回形象或財(cái)產(chǎn)損失者；③、通過(guò)自身努力，避免了質(zhì)量事故、安全事故和設(shè)備設(shè)施事故者；④、全年累計(jì)獲嘉獎(jiǎng)3次者；⑤、對(duì)維護(hù)公司榮譽(yù)、塑造企業(yè)形象方面有較大貢獻(xiàn)的，因個(gè)人行為受到社會(huì)贊同和輿論表?yè)P(yáng)者；⑶、員工有下列事件之一者頒發(fā)獎(jiǎng)金1000元。⑷、上述三大類(lèi)違紀(jì)行為對(duì)應(yīng)的處理措施均可并列使用?？蓪?duì)責(zé)任人予以降職或降薪。n 員工不得在公司的電腦上私自安裝任何軟件，因此引起的電腦系統(tǒng)損壞或版權(quán)糾紛，由員工自行負(fù)責(zé)。n 發(fā)送函件：向外發(fā)送函件時(shí)應(yīng)注明發(fā)送人姓名。補(bǔ)充福利1. 公司每月發(fā)放電話(huà)補(bǔ)貼。 ⑹、薪酬支付 發(fā)薪日為每月8號(hào)，公司可根據(jù)經(jīng)營(yíng)狀況進(jìn)行調(diào)整。六、薪酬管理與考核管理⑴、薪酬結(jié)構(gòu) 包含基本工資和崗位工資兩個(gè)部分。n 凡公司認(rèn)可的加班，公司會(huì)安排員工進(jìn)行相應(yīng)時(shí)間的調(diào)休（按休假流程執(zhí)行）。未履行請(qǐng)假手續(xù)而休假的，一律按曠工處理；n 突發(fā)意外等緊急情況，應(yīng)在及時(shí)電話(huà)通知部門(mén)負(fù)責(zé)人和辦公室，并在上班當(dāng)日補(bǔ)辦手續(xù)，否則以曠工處理。n 女員工懷孕期間，享受每月1天的帶薪體檢時(shí)間，超出時(shí)間按事假處理n 女員工哺乳期享受每天1小時(shí)的哺乳時(shí)間。n 原則上婚假須在半年內(nèi)一次性休完（以結(jié)婚證上的登記日期為依據(jù)）；如因工作需要并經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn)，可以在1年內(nèi)分2到3次休完。n 請(qǐng)病假必須提前申請(qǐng)，超過(guò)2日的，必須提供公立醫(yī)院的病假證明；無(wú)病假證明的或未經(jīng)批準(zhǔn)，按曠工處理。n 報(bào)送考勤結(jié)果有欺瞞現(xiàn)象的：n 第一次違規(guī)，予以通報(bào)批評(píng)；n 第二次違規(guī)，給予記過(guò)處分，直接責(zé)任人罰款300元/人 次，部門(mén)負(fù)責(zé)人罰款300元/人次；n 第三次違規(guī)，公司有權(quán)對(duì)相關(guān)責(zé)任人予開(kāi)除。四、考勤休假加班工作時(shí)間公司按照國(guó)家相關(guān)法律規(guī)定制定如下作息時(shí)間： 周一至周五：上午9：00—12:00；下午13:00—18:00； 考勤制度■按工作時(shí)間上下班時(shí)，必須按要求打考勤。n 試用期成績(jī)優(yōu)秀者，可適當(dāng)縮短其試用時(shí)間；考核合格者，予以轉(zhuǎn)正。目前勞動(dòng)合同期限為 三至五年,試用期六個(gè)月 試用期考核n 道德水準(zhǔn)、文化知識(shí)水平、業(yè)務(wù)能力、工作表現(xiàn)、工作業(yè)績(jī)等全面考核。變動(dòng)交接 員工崗位變動(dòng)，需明確崗位承接人，并做詳細(xì)工作交接?！雒窟t到、早退一次罰款20元；n 一個(gè)考勤月遲到或早退累計(jì)達(dá)到3次（含3次）者，視為曠工半天處理；n 一個(gè)考勤月遲到或早退累計(jì)達(dá)到6次（含6次）的，視為嚴(yán)重違紀(jì)，公司可予以開(kāi)除；n 員工上班期間未經(jīng)批準(zhǔn)，脫崗1小時(shí)以?xún)?nèi)視為事假，2小時(shí)以上視為曠工一天處理。? 員工在各種假期內(nèi)，應(yīng)保持通訊暢通，確保不影響公司正常工作。 ④、婚假n 公司員工可享受帶薪婚假。⑥、工傷假 員工發(fā)生工傷事故，在經(jīng)過(guò)勞動(dòng)部門(mén)工傷鑒定后確認(rèn)為工傷的，工傷期間的待遇按國(guó)家和地方有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。n 公司經(jīng)理請(qǐng)假報(bào)總經(jīng)理批準(zhǔn)后并到辦公室核準(zhǔn)備案后方可生效。n 每月累計(jì)加班上限為36小時(shí)。n 辭職申請(qǐng)批復(fù)同意后，離職員工必須先與公司簽訂勞動(dòng)關(guān)系解除或終止協(xié)議，辦理工作交接及離職手續(xù)之后公司才能為離職員工開(kāi)具離職證明、辦理檔案轉(zhuǎn)出、社會(huì)保險(xiǎn)轉(zhuǎn)移等事宜。 ⑷、薪資保密 個(gè)人薪資為公司的機(jī)密資料，員工不得公開(kāi)其個(gè)人薪資資料或探詢(xún)他人的薪資情況。③、員工享有國(guó)家規(guī)定的醫(yī)療待遇期。所有辦公區(qū)為禁煙區(qū)，包括衛(wèi)生間、電梯過(guò)道和緊急出口。n IT軟件及硬件設(shè)備：公司分配給員工的電腦屬于公司財(cái)產(chǎn)。n 禁止將易燃物品帶入辦公室。⑶、對(duì)嚴(yán)重違紀(jì)行為的處理，給予開(kāi)除的行政處分，并處如下處理措施：。⑵、減輕處理 有下列行為之一的，公司可以對(duì)責(zé)任人減輕處理： 1）立案前主動(dòng)交代，立案后積極坦白的； 2）揭發(fā)檢舉他人違規(guī)屬實(shí)的； 3）違法違紀(jì)情節(jié)輕微，退贓積極，確有悔改表現(xiàn)的； 4）主動(dòng)協(xié)助查處案件的； 5）認(rèn)錯(cuò)態(tài)度較好的。教育培訓(xùn)分類(lèi) 1 .入公司教育：經(jīng)面試合格成為試用期員工后，人力部門(mén)將會(huì)同業(yè)務(wù)部對(duì)其進(jìn)行入公司統(tǒng)一教育，使之了解公司規(guī)章制度，成為合格的公司員工。 ⑴、公司秘密包括下列事項(xiàng)： 1)公司重大決策中的秘密事項(xiàng)。 n 對(duì)于密級(jí)文件、資料和其他物品，必須采取以下保密措施： 1) 收發(fā)、傳遞和外出攜帶，由指定人員實(shí)施，并采取必要的安全措施； 2) 在設(shè)備完善的保險(xiǎn)裝置中保存。n “利用本公司的名義”是指在經(jīng)濟(jì)技術(shù)合同中使用本公司名稱(chēng)。n 造成對(duì)其他主體知識(shí)產(chǎn)權(quán)的侵權(quán)，并給本公司造成經(jīng)濟(jì)損失和聲譽(yù)損害的，予以開(kāi)除并賠償經(jīng)濟(jì)損失。 3. 支票的使用中，現(xiàn)金支票主要用于備用金、差旅費(fèi)、工資等的使用，轉(zhuǎn)賬支票主要用于公司支付業(yè)務(wù)款項(xiàng)。公司的一切現(xiàn)金收付都必須有合法的原始憑證。有委托他人代領(lǐng)的，由代領(lǐng)人簽名；由一人代領(lǐng)多人的，須逐個(gè)簽章，不得通欄劃大括號(hào)簽一個(gè)章。 費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)審批權(quán)限第二條借款人員應(yīng)填寫(xiě)“借款單”經(jīng)部門(mén)負(fù)責(zé)人初審簽字后送公司總經(jīng)理審批。 日常費(fèi)用報(bào)銷(xiāo)管理程序 第十條 日常費(fèi)用包括公司購(gòu)買(mǎi)辦公用品，因工作需要購(gòu)買(mǎi)的其他物品以及辦公設(shè)備，因工作需要發(fā)生的業(yè)務(wù)招待費(fèi)，外出辦事發(fā)生的交通費(fèi)等。第十四條雜費(fèi)主要是指在出差地的市內(nèi)交通費(fèi)、傳真費(fèi)、復(fù)印費(fèi)等工作需要支出的費(fèi)用，發(fā)生上述支出需索取相關(guān)發(fā)票據(jù)實(shí)報(bào)銷(xiāo)。公司員工被公司外派參加短期學(xué)習(xí)培訓(xùn)的，根據(jù)培訓(xùn)單位的培訓(xùn)通知及有關(guān)發(fā)票等，據(jù)實(shí)報(bào)銷(xiāo)培訓(xùn)費(fèi)、交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食費(fèi)。 (4)(6)“出差天數(shù)”為出差人員離開(kāi)貴陽(yáng)市起開(kāi)始計(jì)算至返回貴陽(yáng)市的實(shí)際天數(shù)，出差天數(shù)是計(jì)算伙食補(bǔ)貼總額的主要依據(jù)。 差旅費(fèi)開(kāi)支范圍包括外出期間的交通費(fèi)、住宿費(fèi)、伙食補(bǔ)助費(fèi)和相關(guān)費(fèi)用。 第六條各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)見(jiàn)下表：省內(nèi)省外交通工具住宿伙食補(bǔ)助住宿伙食補(bǔ)助火車(chē)輪船飛機(jī)A級(jí)3005040080軟臥二等艙經(jīng)濟(jì)艙B級(jí)2005030080硬臥三等艙經(jīng)濟(jì)艙注：A級(jí)副總經(jīng)理及其以上人員，B級(jí)副總經(jīng)理以下人員。(2)出差期間，除患病或特殊事故外，不得任意逗留。第十四條 工作人員出差期間，因游覽或非工作需要的參觀而開(kāi)支的費(fèi)用，均由個(gè)人自理。第二條 本辦法所指公司印章包括“貴州省黔投股份有限公司”中文、中英文公章。（六） 印章使用時(shí)要準(zhǔn)確、恰當(dāng)，印跡要端正清晰，印章的名稱(chēng)與用印件的落款要一致，不漏蓋、不多蓋。專(zhuān)管人員正常上班后，代管人員應(yīng)向?qū)９苋藛T交接工作，登記管印的起止日期，實(shí)行管印人員登記備案制，交接工作時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格辦理交接手續(xù)，登記交、管印起止日期、管理印章類(lèi)別及數(shù)量，由交接人員簽字后交辦公室保存。第四條 公司盡量使用無(wú)紙化辦公。第十二條 公司辦公電話(huà)應(yīng)節(jié)約使用，不得利用辦公電話(huà)閑聊與工作無(wú)關(guān)的事宜。第五條 會(huì)客室衛(wèi)生由各業(yè)務(wù)部門(mén)會(huì)客完畢