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個人代理制產(chǎn)險專員管理基本辦法-免費閱讀

2025-05-08 22:27 上一頁面

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【正文】 說明如下:本人聲明欄:1.本健康聲明由本人親自如實填寫并簽名。第四十八條 本辦法自下發(fā)之日起施行。超出公司授權(quán)范圍或在《保險營銷員保險代理合同》終止后仍以公司名義進行的活動,除經(jīng)追認以外,公司一律不承擔(dān)責(zé)任。第三十七條 產(chǎn)險專員對職級評議、聘任結(jié)果有異議的,自收到通知之日起15日內(nèi)可以向本人所在中心支公司或上一級公司申請復(fù)議。以上情況,均可進行晉升考核,晉升指標(biāo)不變。第二十九條 根據(jù)季度考核結(jié)果對產(chǎn)險專員進行半年度考核。(二)經(jīng)營指標(biāo)主要包括::保費收入/保費計劃100%。各分支公司還可根據(jù)實際情況,提供商業(yè)保障等其他報酬類型。第五章 委托報酬第十七條 產(chǎn)險專員可以享受的委托報酬為:項目名稱適用人員項目內(nèi)容代理手續(xù)費各職級實收保費的一定比例,依險種不同計提比例不同職級津貼各職級職級不同,給予不同檔次的定額津貼,按月定額發(fā)放其他津貼各職級按月定額發(fā)放見習(xí)津貼見習(xí)專員按月定額發(fā)放,發(fā)滿3個月;如延長一個見習(xí)期,則延長期內(nèi)按照70%標(biāo)準(zhǔn)發(fā)放其他委托報酬各職級階段性業(yè)務(wù)激勵、商業(yè)保險第十八條 代理手續(xù)費代理手續(xù)費是針對產(chǎn)險專員的業(yè)績進行比例發(fā)放的報酬,依險類不同、不同職級別而采用不同的計提標(biāo)準(zhǔn)。(五)上崗培訓(xùn)合格的人員,經(jīng)由2名自然人或1個法人為其擔(dān)保,所在公司與其簽訂《保險營銷員保險代理合同書》,經(jīng)當(dāng)?shù)乇kU行業(yè)協(xié)會注冊后,發(fā)放公司《保險營銷員展業(yè)證》,并在公司業(yè)務(wù)系統(tǒng)中進行產(chǎn)險專員代碼設(shè)置。第七條 省級分公司互動業(yè)務(wù)部對產(chǎn)險專員管理的主要職責(zé):(一)貫徹落實總公司產(chǎn)險專員管理制度,制定本轄區(qū)的產(chǎn)險專員管理實施細則;(二)制定所轄產(chǎn)險專員隊伍發(fā)展規(guī)劃,制定和實施產(chǎn)險專員的招聘和教育培訓(xùn)計劃;(三)制定并完善產(chǎn)險專員駐壽險公司營業(yè)單位管理實施細則;(四)制定互動業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度實施細則;(五)實施產(chǎn)險專員工作例會制度;(六)定期編寫產(chǎn)險專員工作分析與評估報告,分別向上、下級公司互動業(yè)務(wù)部反饋產(chǎn)險專員管理工作的考核情況和工作建議;(七)指導(dǎo)、監(jiān)督和檢查所轄系統(tǒng)產(chǎn)險專員管理工作。(三)所稱“代理職級”是指產(chǎn)險專員達到公司規(guī)定的委托代理標(biāo)準(zhǔn)時所對應(yīng)的代理級別。所稱“代理職責(zé)”是指產(chǎn)險專員所應(yīng)履行的相應(yīng)職責(zé)。第八條 中心支公司互動業(yè)務(wù)部對產(chǎn)險專員管理的主要職責(zé):(一)貫徹執(zhí)行上級公司制定的產(chǎn)險專員管理制度;(二)負責(zé)本地區(qū)產(chǎn)險專員的招募、日常管理和基礎(chǔ)培訓(xùn); (三)負責(zé)互動業(yè)務(wù)風(fēng)險管理制度在本地區(qū)的落實與執(zhí)行;(四)負責(zé)執(zhí)行本地區(qū)產(chǎn)險專員工作例會制度;(五)編寫本地區(qū)產(chǎn)險專員工作分析與業(yè)務(wù)質(zhì)量評估報告;(六)定期向省級分公司反饋產(chǎn)險專員管理的考核情況和意見; (七)指導(dǎo)和服務(wù)產(chǎn)險專員在壽險公司營業(yè)單位順利開展相關(guān)工作。(六)中心支公司按公司相關(guān)規(guī)定為產(chǎn)險專員建立個人檔案。代理手續(xù)費=(∑分險類實收保費*代理手續(xù)費基準(zhǔn)比例)*對應(yīng)職級調(diào)整系數(shù)*月度計劃達成率調(diào)整系數(shù)。第二十三條 分支公司在各類委托報酬的核算和列支方面應(yīng)符合監(jiān)管部門法律法規(guī)及公司財務(wù)規(guī)定。:月度應(yīng)收率計劃指標(biāo)/月度實際應(yīng)收率100%。產(chǎn)險專員半年度考核得分,以本業(yè)務(wù)年度季度考核得分的算術(shù)平均數(shù)為基礎(chǔ),確定半年考核得分。第三十四條 代理合同制產(chǎn)險專員如符合公司勞動合同制產(chǎn)險專員招聘條件,可依據(jù)公司有關(guān)規(guī)定提出申請,參加招聘。第八章 合同管理與法律責(zé)任第三十八條 各分支公司應(yīng)使用總公司統(tǒng)一制定的《保險營銷員保險代理合同》文本。 第四十二條 產(chǎn)險專員違反法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)章制度,不履行《保險營銷員保險代理合同》義務(wù)或違反保險《保險營銷員保險代理合同》規(guī)定,給公司造成損失的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。 附件1:中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司產(chǎn)險專員招募申請表 填表日期: 年 月 日說明:應(yīng)如實填寫下列各項內(nèi)容及真實提供簡歷、學(xué)歷證明、身份證等材料。若有隱瞞情況或日后發(fā)現(xiàn)與事實不符,本人承擔(dān)一切責(zé)任。每天吸煙 支,約有 年歷史,每周飲酒 瓶,約有 年歷史 12.身高 厘米,體重 公斤上述健康告知各項,若答復(fù)“有”、“是”時,請注明號數(shù)并詳細說明,如有診治,請告知原因、日期、醫(yī)院名稱及診治結(jié)果。第九章 附則第四十七條 本辦法由總公司互動業(yè)務(wù)部負責(zé)解釋和修訂。 第四十一條 產(chǎn)險專員在公司授權(quán)范圍內(nèi),以公司名義代理保險業(yè)務(wù)的行為所產(chǎn)生的法律責(zé)任,由公司承擔(dān)。(二)所在中心支公司互動業(yè)務(wù)部審核,總經(jīng)理室批準(zhǔn),并在本人所在中心支公司或營銷服務(wù)部予以公布。第三十三條 產(chǎn)險專員如出現(xiàn)以下情況,視為特殊考核:考核期內(nèi)在本職級正常工作不滿三個月者,該考核期不進行維持考核,維持原職級;正常工作滿三個月不滿五個月者,考核時按其職級保費指標(biāo)的75%進行維持考核;正常工作滿五個月不滿半年者,考核時按其職級保費指標(biāo)的100%進行維持考核。指標(biāo)權(quán)重指標(biāo)說明銷售行為評分15%其中計劃達成率低于40%得0分,最高不超過100分壽險公司滿意度15%計劃達成率60%應(yīng)收控制率10%第二十八條 產(chǎn)險專員季度考核綜合考評得分小于60分,或個人季度任務(wù)計劃達成率低于60%,公司可根據(jù)實際情況進行職場調(diào)整。(一)產(chǎn)險專員銷售行為評分具體參照《中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司產(chǎn)險專員銷售行為管理暫行辦法》(國壽財險辦發(fā)〔2007〕43號)執(zhí)行。第二十二條 其他委托報酬產(chǎn)險專員還可享受各級分支公司開展的月度、季度、年度及其他階段性競賽激勵。第十六條 產(chǎn)險專員的職責(zé)(一)組織業(yè)務(wù)推動活動,協(xié)助所服務(wù)的壽險公司營業(yè)單位實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo);(二)協(xié)助開展
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