【正文】 《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理辦法（2008版）》（國(guó)壽人險(xiǎn)豫發(fā)〔2007〕747號(hào)）廢止。（三）舉績(jī)?nèi)肆Γ褐府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力。 第五十三條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員違反法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）高級(jí)處經(jīng)理晉升資深處經(jīng)理的條件：1．任高級(jí)處經(jīng)理滿6個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到4人；4．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到12 Q；5．主管個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直轄處管轄有效人力至少20人；7．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 62Q；8．直接培育處經(jīng)理 2 人；9．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十四條 高級(jí)組經(jīng)理的考核（一）高級(jí)組經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 2 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；3．直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 8 Q；4．主管個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直接培育組經(jīng)理 1 人；6．通過(guò)組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理維持考核：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 6 Q；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6 件；3．個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％。（二）業(yè)務(wù)員連續(xù)3個(gè)月FYC為零或簽約起9個(gè)月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。被培育者為處經(jīng)理或區(qū)經(jīng)理時(shí)，回算給培育者團(tuán)隊(duì)考核，最多回算四個(gè)考核季。被培育者為處經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄處考核，回算8個(gè)考核季，第1—4個(gè)考核季按100％，第5—8個(gè)考核季按40％。 第八章 考核第三十二條 按季度考核，每年10月為考核月。各檔處經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼掛鉤。間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC間接培育處津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育處5%4%3%間接培育處3%2%2%（八）輔導(dǎo)津貼輔導(dǎo)津貼＝按各檔處經(jīng)理直轄處(除其直轄組、直接培育組和間接培育組)當(dāng)月FYC合計(jì)輔導(dǎo)津貼比例處經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理資深處經(jīng)理輔導(dǎo)津貼比例2%%3%（九）責(zé)任津貼根據(jù)各檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績(jī)?nèi)肆τ?jì)發(fā)責(zé)任津貼。直接培育組津貼 = 直接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經(jīng)理的直轄組人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)間接培育組津貼。針對(duì)同一個(gè)新人，公司只發(fā)放一次伯樂(lè)獎(jiǎng)。累計(jì)直接推薦的當(dāng)期舉績(jī)?nèi)肆κ侵感氯撕灱s后直接推薦的，在第7—9個(gè)月和第10—12個(gè)月舉績(jī)且在核發(fā)該獎(jiǎng)項(xiàng)時(shí)留存的人力。創(chuàng)業(yè)津貼不單獨(dú)發(fā)放，每月與基本新人津貼合并后以“新人津貼”項(xiàng)目體現(xiàn)在營(yíng)銷(xiāo)員委托報(bào)酬中。如直接培育人不存在，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。第二十二條 業(yè)務(wù)主管的管轄關(guān)系同級(jí)的各檔主管互不管轄；區(qū)經(jīng)理級(jí)主管管轄與其有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理和處經(jīng)理，處經(jīng)理級(jí)主管管轄與其具有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理。（一）主管A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，A對(duì)B、B對(duì)C享有直接培育處利益，A對(duì)C享有間接培育處利益。當(dāng)主管A轄下組經(jīng)理B晉升為處經(jīng)理時(shí)，B的直轄組、與其具有培育關(guān)系的各檔營(yíng)銷(xiāo)組構(gòu)成新的營(yíng)銷(xiāo)處；A與B形成直接培育處關(guān)系，A直接培育B。第十七條 培育關(guān)系有三種情形：培育組、培育處和培育區(qū)。（二）組經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)：1．同業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)（14項(xiàng)）；2．直轄組業(yè)務(wù)系列人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)和陪訪；3．積極主動(dòng)推薦新人；4．培育組經(jīng)理；5．對(duì)直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行日?；顒?dòng)管理； 6．協(xié)助上級(jí)主管實(shí)施團(tuán)隊(duì)日常管理。組經(jīng)理級(jí)主管分設(shè)組經(jīng)理、高級(jí)組經(jīng)理和資深組經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級(jí)主管分設(shè)處經(jīng)理、高級(jí)處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū)經(jīng)理級(jí)主管分設(shè)區(qū)經(jīng)理和高級(jí)區(qū)經(jīng)理兩檔。（二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過(guò)培訓(xùn)考試。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員之間存在勞動(dòng)關(guān)系或勞動(dòng)合同關(guān)系的依據(jù)。 中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 5第二章 組織架構(gòu) 5第三章 人員招募 6第四章 職級(jí)與職責(zé) 7第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8第六章 委托報(bào)酬 11第七章 品質(zhì)管理 18第八章 考核 19第九章 法律責(zé)任和解約處理 26第十章 附則 27第一章 總則第一條 為了對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司（下稱(chēng)公司）委托的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法》和《保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級(jí)分公司設(shè)立的保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理部門(mén)，為保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理工作的職能部門(mén)，接受上級(jí)公司保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員管理部門(mén)的指導(dǎo)監(jiān)督。（三）待簽約人員需由保險(xiǎn)代理合同規(guī)定的兩名保證人對(duì)其提供擔(dān)保。第十二條 業(yè)務(wù)系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理符合業(yè)務(wù)主任晉升組經(jīng)理?xiàng)l件的可申請(qǐng)轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。（三）處經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)：1．同組經(jīng)理職級(jí)主管的職責(zé)（16項(xiàng)）；2．對(duì)直轄組經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營(yíng)管理與輔導(dǎo)；3．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理； 4．確保直轄處各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的達(dá)成；5．制定與實(shí)施直轄處發(fā)展計(jì)劃，組織直轄處的經(jīng)營(yíng)管理。（一）培育組培育組關(guān)系包括直接培育組、間接培育組。若B直接培育處經(jīng)理C，則A與C形成間接培育處關(guān)系。若B降級(jí)至組經(jīng)理級(jí)或轉(zhuǎn)系列，則：、B與C不再具有直接培育處關(guān)系，直接培育處利益不再發(fā)放；A與C的間接培育處關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育處利益；，A與B恢復(fù)B晉升處經(jīng)理前的培育關(guān)系，原培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第三年比例發(fā)放；否則，原培育關(guān)系對(duì)應(yīng)的利益保持不變；，A與B重新建立直接培育處關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼；但B對(duì)C的直接培育處關(guān)系與直接培育處利益均不再恢復(fù)。組經(jīng)理直轄組人員晉升為組經(jīng)理時(shí)，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升的組經(jīng)理歸屬上級(jí)主管管轄，原組經(jīng)理與其建立培育組關(guān)系；當(dāng)原組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，重新管轄其培育的組經(jīng)理。第二十四條 未經(jīng)雙方直接主管、直接培育人及公司同意，各級(jí)主管與業(yè)務(wù)系列人員的組織歸屬、管轄關(guān)系和培育關(guān)系一律不得變動(dòng)。符合創(chuàng)業(yè)津貼領(lǐng)取條件的新人，新人津貼每月計(jì)發(fā)標(biāo)準(zhǔn)如下（單位：元）：2010版基本法版本新人簽約時(shí)間月FYC區(qū)間基本新人津貼+創(chuàng)業(yè)津貼D版第1－3個(gè)月2000（含）以上12001000（含）－20001000500（含）—1000700300（含）—500600第4—6個(gè)月500（含）以上600新人津貼發(fā)放要求（1）營(yíng)銷(xiāo)員解約后重新簽約者不享受新人津貼。（四）推薦新人獎(jiǎng)1．若新人簽訂代理合同滿3個(gè)月并晉升為業(yè)務(wù)主任，則在第4個(gè)月時(shí)，按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的10％，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)；并在第13個(gè)月時(shí)，分別按該新人前3個(gè)月累計(jì)FYC的10％、6％、6％，向直接推薦人計(jì)發(fā)推薦新人獎(jiǎng)。推薦解約營(yíng)銷(xiāo)員重新簽約的不享受伯樂(lè)獎(jiǎng)。間接培育組津貼 = 間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC間接培育組津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育組13%8%6%間接培育組4%4%4%（六）績(jī)優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績(jī)的人數(shù)（含本人），按下表發(fā)放績(jī)優(yōu)組經(jīng)理獎(jiǎng)。責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)舉績(jī)?nèi)肆ο禂?shù)主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月直轄處FYC（元）責(zé)任津貼基數(shù)（元）處經(jīng)理高級(jí)處經(jīng)理資深處經(jīng)理60000（含）以上8001000120030000（含）6000060080010008000（含）30000400600800主管直轄處月舉績(jī)?nèi)肆εe績(jī)?nèi)肆ο禂?shù)（%）達(dá)到70人（含）150達(dá)到50人（含）130達(dá)到30人（含）110達(dá)到20人（含）90達(dá)到10人（含）7010人以下0第二十九條 各檔區(qū)經(jīng)理享受的委托報(bào)酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎(jiǎng)，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂(lè)獎(jiǎng)，同各檔處經(jīng)理（四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理（五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎(jiǎng)，同各檔處經(jīng)理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時(shí)，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計(jì)發(fā)直接培育處津貼。各檔區(qū)經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。業(yè)務(wù)員和考降業(yè)務(wù)主任按月滾動(dòng)考核。被培育者為區(qū)經(jīng)理時(shí)，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算12個(gè)考核季，第1—4個(gè)考核季按100％，第5—8個(gè)考核季按70％，第9—12個(gè)考核季按30％。即若第1個(gè)考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求；則第2個(gè)考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個(gè)考核季，被培育者可按40％的比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第4個(gè)考核季，被培育者仍可按40％的比例參與培育者晉升回算。第三十九條 業(yè)務(wù)主任的考核（一）業(yè)務(wù)主任的職級(jí)維持條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到1Q（Q = 800元、1000元或1200，2012年為800元）；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到2件；3．個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80%。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件1．任業(yè)務(wù)經(jīng)理滿12個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 15 Q；3．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 9 件；4．個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到85%；5．通過(guò)業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級(jí)業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）高級(jí)組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件：1．任高級(jí)組經(jīng)理滿3個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 4 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 10 Q；5．主管個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直接培育組經(jīng)理 2 人；7．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第四十八條 資深處經(jīng)理的考核（一）資深處經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4．主管個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人（2012年為18人）；6．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理 4 人；8．培育處經(jīng)理2人,其中直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過(guò)主管綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。第五十四條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員不履行保險(xiǎn)代理合同義務(wù)或違反保險(xiǎn)代理合同規(guī)定，公司有權(quán)解除保險(xiǎn)代理合同。（四）綜合持續(xù)率公式： 本月之前的第16個(gè)月－第14個(gè)月承保的且一直有效的長(zhǎng)險(xiǎn)保單保險(xiǎn)費(fèi)（或件數(shù)） 3個(gè)月保費(fèi)（或件數(shù)）綜合持續(xù)率= ———————————————————————————100% 本月之前的第16個(gè)月－第14個(gè)月承保的長(zhǎng)險(xiǎn)新單保險(xiǎn)費(fèi)（或件數(shù)） 綜合持續(xù)率=70%保費(fèi)持續(xù)率+30%件數(shù)持續(xù)率1．持續(xù)率按件數(shù)計(jì)算的，不應(yīng)包括冷靜期撤單及發(fā)生理賠終止保險(xiǎn)合同件；持續(xù)率按保費(fèi)計(jì)算的，不應(yīng)包括躉交、冷靜期撤單件及發(fā)生理賠終止保險(xiǎn)合同件。第五十八條 本辦法由省公司負(fù)責(zé)解釋。第五十七條 本辦法自2011年1月1日起開(kāi)始施行。公司定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計(jì)范圍的險(xiǎn)種。第五十二條 保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員超出公司授權(quán)范圍或在保險(xiǎn)代理合同終止后仍以公司名義進(jìn)行的活動(dòng)，除經(jīng)追認(rèn)的以外，公司不承擔(dān)責(zé)任；公司被司法機(jī)關(guān)裁定承擔(dān)民事責(zé)任后，有權(quán)依法追究保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員的責(zé)任。第四十七條 高級(jí)處經(jīng)理的考核（一）高級(jí)處經(jīng)理維持考核的條件：1．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個(gè)月FYC達(dá)到 10 Q；4．主管個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人（2012年為18人）；6．直轄處最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理至少 4 人；8．直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過(guò)處經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（二）組經(jīng)理晉升高級(jí)組經(jīng)理的條件：1．任組經(jīng)理滿3個(gè)月；2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 4 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到 10 Q；5．主管個(gè)人最近3個(gè)月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直接培育組經(jīng)理 1 人；7．通過(guò)組經(jīng)理綜合測(cè)評(píng)和培訓(xùn)考試。（三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請(qǐng)晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理1．任業(yè)務(wù)主任滿12個(gè)月； 2．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)FYC達(dá)到9Q；3．個(gè)人最近3個(gè)月累計(jì)新單件數(shù)達(dá)到 6件