【正文】 《保險營銷員管理辦法（2008版）》（國壽人險豫發(fā)〔2007〕747號）廢止。（三）舉績?nèi)肆Γ褐府?dāng)月新單件數(shù)大于零的持證人力。 第五十三條 保險營銷員違反法律、法規(guī)及公司的有關(guān)規(guī)章制度，不履行保險代理合同義務(wù)或違反保險代理合同規(guī)定，給公司造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）高級處經(jīng)理晉升資深處經(jīng)理的條件：1．任高級處經(jīng)理滿6個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到4人；4．直轄組最近3個月FYC達(dá)到12 Q；5．主管個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直轄處管轄有效人力至少20人；7．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 62Q；8．直接培育處經(jīng)理 2 人；9．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十四條 高級組經(jīng)理的考核（一）高級組經(jīng)理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 2 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；3．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 8 Q；4．主管個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直接培育組經(jīng)理 1 人；6．通過組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十條 業(yè)務(wù)經(jīng)理的考核（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理維持考核：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 6 Q；2．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6 件；3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％。（二）業(yè)務(wù)員連續(xù)3個月FYC為零或簽約起9個月內(nèi)不能晉升為業(yè)務(wù)主任，則解除代理合同。被培育者為處經(jīng)理或區(qū)經(jīng)理時，回算給培育者團(tuán)隊考核，最多回算四個考核季。被培育者為處經(jīng)理時，回算給培育者直轄處考核，回算8個考核季，第1—4個考核季按100％，第5—8個考核季按40％。 第八章 考核第三十二條 按季度考核，每年10月為考核月。各檔處經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼掛鉤。間接培育處津貼 = 間接培育處經(jīng)理（新處經(jīng)理）直轄處當(dāng)月FYC間接培育處津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育處5%4%3%間接培育處3%2%2%（八）輔導(dǎo)津貼輔導(dǎo)津貼＝按各檔處經(jīng)理直轄處(除其直轄組、直接培育組和間接培育組)當(dāng)月FYC合計輔導(dǎo)津貼比例處經(jīng)理高級處經(jīng)理資深處經(jīng)理輔導(dǎo)津貼比例2%%3%（九）責(zé)任津貼根據(jù)各檔處經(jīng)理直轄處當(dāng)月達(dá)成的FYC和舉績?nèi)肆τ嫲l(fā)責(zé)任津貼。直接培育組津貼 = 直接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC直接培育組津貼比例間接培育組津貼：主管直接培育的組經(jīng)理的直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新組經(jīng)理直轄組當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)間接培育組津貼。針對同一個新人，公司只發(fā)放一次伯樂獎。累計直接推薦的當(dāng)期舉績?nèi)肆κ侵感氯撕灱s后直接推薦的，在第7—9個月和第10—12個月舉績且在核發(fā)該獎項時留存的人力。創(chuàng)業(yè)津貼不單獨發(fā)放，每月與基本新人津貼合并后以“新人津貼”項目體現(xiàn)在營銷員委托報酬中。如直接培育人不存在，組織歸屬由公司統(tǒng)一安排。第二十二條 業(yè)務(wù)主管的管轄關(guān)系同級的各檔主管互不管轄；區(qū)經(jīng)理級主管管轄與其有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理和處經(jīng)理，處經(jīng)理級主管管轄與其具有培育關(guān)系的各檔組經(jīng)理。（一）主管A直接培育處經(jīng)理B，B直接培育處經(jīng)理C，A對B、B對C享有直接培育處利益，A對C享有間接培育處利益。當(dāng)主管A轄下組經(jīng)理B晉升為處經(jīng)理時，B的直轄組、與其具有培育關(guān)系的各檔營銷組構(gòu)成新的營銷處；A與B形成直接培育處關(guān)系，A直接培育B。第十七條 培育關(guān)系有三種情形：培育組、培育處和培育區(qū)。（二）組經(jīng)理職級主管的職責(zé)：1．同業(yè)務(wù)系列人員的職責(zé)（14項）；2．直轄組業(yè)務(wù)系列人員的輔導(dǎo)、培訓(xùn)和陪訪；3．積極主動推薦新人；4．培育組經(jīng)理；5．對直轄組業(yè)務(wù)系列人員進(jìn)行日常活動管理； 6．協(xié)助上級主管實施團(tuán)隊日常管理。組經(jīng)理級主管分設(shè)組經(jīng)理、高級組經(jīng)理和資深組經(jīng)理三檔；處經(jīng)理級主管分設(shè)處經(jīng)理、高級處經(jīng)理和資深處經(jīng)理三檔；區(qū)經(jīng)理級主管分設(shè)區(qū)經(jīng)理和高級區(qū)經(jīng)理兩檔。（二）符合條件的待簽約人員應(yīng)按公司要求參加培訓(xùn)，并通過培訓(xùn)考試。第四條 本辦法及相關(guān)文件內(nèi)容，均不直接或間接構(gòu)成公司與保險營銷員之間存在勞動關(guān)系或勞動合同關(guān)系的依據(jù)。 中國人壽保險股份有限公司保險營銷員管理辦法（D版）目　　錄第一章 總則 5第二章 組織架構(gòu) 5第三章 人員招募 6第四章 職級與職責(zé) 7第五章 管轄關(guān)系與培育關(guān)系 8第六章 委托報酬 11第七章 品質(zhì)管理 18第八章 考核 19第九章 法律責(zé)任和解約處理 26第十章 附則 27第一章 總則第一條 為了對中國人壽保險股份有限公司（下稱公司）委托的保險營銷員進(jìn)行統(tǒng)一、規(guī)范、科學(xué)的管理，根據(jù)《中華人民共和國保險法》和《保險營銷員管理規(guī)定》等法律、法規(guī)和規(guī)章，特制定本辦法。第二章 組織架構(gòu)第五條 各級分公司設(shè)立的保險營銷員管理部門，為保險營銷員管理工作的職能部門，接受上級公司保險營銷員管理部門的指導(dǎo)監(jiān)督。（三）待簽約人員需由保險代理合同規(guī)定的兩名保證人對其提供擔(dān)保。第十二條 業(yè)務(wù)系列和主管系列之間可以相互轉(zhuǎn)換：（一）業(yè)務(wù)經(jīng)理和高級業(yè)務(wù)經(jīng)理符合業(yè)務(wù)主任晉升組經(jīng)理條件的可申請轉(zhuǎn)為組經(jīng)理。（三）處經(jīng)理職級主管的職責(zé)：1．同組經(jīng)理職級主管的職責(zé)（16項）；2．對直轄組經(jīng)理進(jìn)行經(jīng)營管理與輔導(dǎo)；3．積極發(fā)展組織，培育組經(jīng)理、處經(jīng)理； 4．確保直轄處各項經(jīng)營目標(biāo)的達(dá)成；5．制定與實施直轄處發(fā)展計劃，組織直轄處的經(jīng)營管理。（一）培育組培育組關(guān)系包括直接培育組、間接培育組。若B直接培育處經(jīng)理C，則A與C形成間接培育處關(guān)系。若B降級至組經(jīng)理級或轉(zhuǎn)系列，則：、B與C不再具有直接培育處關(guān)系，直接培育處利益不再發(fā)放；A與C的間接培育處關(guān)系不變，A仍然享有C的間接培育處利益；，A與B恢復(fù)B晉升處經(jīng)理前的培育關(guān)系，原培育關(guān)系為直接培育關(guān)系的，培育津貼按第三年比例發(fā)放；否則，原培育關(guān)系對應(yīng)的利益保持不變；，A與B重新建立直接培育處關(guān)系，A按第三年度的津貼比例提取B的直接培育處津貼；但B對C的直接培育處關(guān)系與直接培育處利益均不再恢復(fù)。組經(jīng)理直轄組人員晉升為組經(jīng)理時，彼此不再具有管轄關(guān)系，新晉升的組經(jīng)理歸屬上級主管管轄，原組經(jīng)理與其建立培育組關(guān)系；當(dāng)原組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，重新管轄其培育的組經(jīng)理。第二十四條 未經(jīng)雙方直接主管、直接培育人及公司同意，各級主管與業(yè)務(wù)系列人員的組織歸屬、管轄關(guān)系和培育關(guān)系一律不得變動。符合創(chuàng)業(yè)津貼領(lǐng)取條件的新人，新人津貼每月計發(fā)標(biāo)準(zhǔn)如下（單位：元）：2010版基本法版本新人簽約時間月FYC區(qū)間基本新人津貼+創(chuàng)業(yè)津貼D版第1－3個月2000（含）以上12001000（含）－20001000500（含）—1000700300（含）—500600第4—6個月500（含）以上600新人津貼發(fā)放要求（1）營銷員解約后重新簽約者不享受新人津貼。（四）推薦新人獎1．若新人簽訂代理合同滿3個月并晉升為業(yè)務(wù)主任，則在第4個月時，按該新人前3個月累計FYC的10％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎；并在第13個月時，分別按該新人前3個月累計FYC的10％、6％、6％，向直接推薦人計發(fā)推薦新人獎。推薦解約營銷員重新簽約的不享受伯樂獎。間接培育組津貼 = 間接培育組經(jīng)理（新組經(jīng)理）直轄組當(dāng)月FYC間接培育組津貼比例第1年第2年第3年及以后直接培育組13%8%6%間接培育組4%4%4%（六）績優(yōu)組經(jīng)理獎依各檔組經(jīng)理直轄組中當(dāng)月舉績的人數(shù)（含本人），按下表發(fā)放績優(yōu)組經(jīng)理獎。責(zé)任津貼=責(zé)任津貼基數(shù)舉績?nèi)肆ο禂?shù)主管管理品質(zhì)考核系數(shù)（可選）當(dāng)月直轄處FYC（元）責(zé)任津貼基數(shù)（元）處經(jīng)理高級處經(jīng)理資深處經(jīng)理60000（含）以上8001000120030000（含）6000060080010008000（含）30000400600800主管直轄處月舉績?nèi)肆εe績?nèi)肆ο禂?shù)（%）達(dá)到70人（含）150達(dá)到50人（含）130達(dá)到30人（含）110達(dá)到20人（含）90達(dá)到10人（含）7010人以下0第二十九條 各檔區(qū)經(jīng)理享受的委托報酬（一）傭金，同業(yè)務(wù)系列人員（二）推薦新人獎，同業(yè)務(wù)系列人員（三）伯樂獎，同各檔處經(jīng)理（四）直轄組津貼，同各檔處經(jīng)理（五）培育組津貼，同各檔處經(jīng)理（六）培育組經(jīng)理獎，同各檔處經(jīng)理（七）培育處津貼直接培育處津貼：各檔區(qū)經(jīng)理直轄的組經(jīng)理晉升為處經(jīng)理時，自晉升當(dāng)月起，按新處經(jīng)理直轄處當(dāng)月FYC的一定比例計發(fā)直接培育處津貼。各檔區(qū)經(jīng)理：主管管理品質(zhì)考核系數(shù)與直轄組津貼、責(zé)任津貼、直轄區(qū)津貼掛鉤。業(yè)務(wù)員和考降業(yè)務(wù)主任按月滾動考核。被培育者為區(qū)經(jīng)理時，回算給培育者直轄區(qū)考核，回算12個考核季，第1—4個考核季按100％，第5—8個考核季按70％，第9—12個考核季按30％。即若第1個考核季回算后培育者仍未達(dá)到晉升考核要求；則第2個考核季，被培育者仍可參與培育者晉升回算；若培育者仍不能晉升，則在第3個考核季，被培育者可按40％的比例參與培育者晉升回算；若培育者仍舊不能晉升，則在第4個考核季，被培育者仍可按40％的比例參與培育者晉升回算。第三十九條 業(yè)務(wù)主任的考核（一）業(yè)務(wù)主任的職級維持條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到1Q（Q = 800元、1000元或1200，2012年為800元）；2．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到2件；3．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80%。（二）業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的條件1．任業(yè)務(wù)經(jīng)理滿12個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 15 Q；3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 9 件；4．個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到85%；5．通過業(yè)務(wù)經(jīng)理晉升高級業(yè)務(wù)經(jīng)理的綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）高級組經(jīng)理晉升資深組經(jīng)理的條件：1．任高級組經(jīng)理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 4 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 10 Q；5．主管個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直接培育組經(jīng)理 2 人；7．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。第四十八條 資深處經(jīng)理的考核（一）資深處經(jīng)理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q；4．主管個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人（2012年為18人）；6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理 4 人；8．培育處經(jīng)理2人,其中直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過主管綜合測評和培訓(xùn)考試。第五十四條 保險營銷員不履行保險代理合同義務(wù)或違反保險代理合同規(guī)定，公司有權(quán)解除保險代理合同。（四）綜合持續(xù)率公式： 本月之前的第16個月－第14個月承保的且一直有效的長險保單保險費（或件數(shù)） 3個月保費（或件數(shù)）綜合持續(xù)率= ———————————————————————————100% 本月之前的第16個月－第14個月承保的長險新單保險費（或件數(shù)） 綜合持續(xù)率=70%保費持續(xù)率+30%件數(shù)持續(xù)率1．持續(xù)率按件數(shù)計算的，不應(yīng)包括冷靜期撤單及發(fā)生理賠終止保險合同件；持續(xù)率按保費計算的，不應(yīng)包括躉交、冷靜期撤單件及發(fā)生理賠終止保險合同件。第五十八條 本辦法由省公司負(fù)責(zé)解釋。第五十七條 本辦法自2011年1月1日起開始施行。公司定期公布列入件數(shù)統(tǒng)計范圍的險種。第五十二條 保險營銷員超出公司授權(quán)范圍或在保險代理合同終止后仍以公司名義進(jìn)行的活動，除經(jīng)追認(rèn)的以外，公司不承擔(dān)責(zé)任；公司被司法機(jī)關(guān)裁定承擔(dān)民事責(zé)任后，有權(quán)依法追究保險營銷員的責(zé)任。第四十七條 高級處經(jīng)理的考核（一）高級處經(jīng)理維持考核的條件：1．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 1 Q；2．直轄組有效人力達(dá)到4人；3．直轄組最近3個月FYC達(dá)到 10 Q；4．主管個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；5．直轄處有效人力達(dá)到20人（2012年為18人）；6．直轄處最近3個月累計FYC達(dá)到 50 Q；7．管轄組經(jīng)理至少 4 人；8．直接培育處經(jīng)理至少 1人；9．通過處經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。（二）組經(jīng)理晉升高級組經(jīng)理的條件：1．任組經(jīng)理滿3個月；2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到 4 Q；3．直轄組有效人力達(dá)到 4 人；4．直轄組最近3個月累計FYC達(dá)到 10 Q；5．主管個人最近3個月綜合持續(xù)率達(dá)到80％；6．直接培育組經(jīng)理 1 人；7．通過組經(jīng)理綜合測評和培訓(xùn)考試。（三）業(yè)務(wù)主任達(dá)到下列條件，可以申請晉升業(yè)務(wù)經(jīng)理1．任業(yè)務(wù)主任滿12個月； 2．個人最近3個月累計FYC達(dá)到9Q；3．個人最近3個月累計新單件數(shù)達(dá)到 6件