【正文】 s natural scenery. Pleasant Goat and Big Big Wolf【喜洋洋與灰太狼】 Pleasant Goat and Big Big Wolf (Chinese:喜羊羊與灰太狼 ) is a Chinese animated television series. The show is about a group of goats living on the Green Pasture, and the story revolves around a clumsy wolf who wants to eat them. It is a popular domestic animation series and has been adapted into movies. Nezha Conquers the Dragon King （ Chinese: 哪吒鬧海） is an outstanding animation issued by the Ministry of Culture in 1979 and is based on an episode from the Chinese mythological novel Fengshen Yanyi. A mother gave birth to a ball of flesh shaped like a lotus bud. The father, Li Jing, chopped open the ball, and beautiful boy, Nezha, sprung out. One day, when Nezha was seven years old, he went to the nearby seashore for a swim and killed the third son of the Dragon King who was persecuting local residents. The story primarily revolves around the Dragon King39。s animation outpouring that are not to be missed. Let39。從當(dāng)日起算， 3個(gè)月后開始?? ..銀行應(yīng)收取還是支付差額？金額為多少？ 答 ： 由 于 市 場(chǎng) 利 率 低 于 協(xié) 定 利 率 ， 銀 行 應(yīng) 向 賣 方 支 付 差 額 。 六、計(jì)算題 根據(jù)收益與風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系，下表中哪個(gè)證券的收益率在現(xiàn)實(shí)中是不可能長期存在（假定證券 A和證券 B的數(shù)據(jù)是真實(shí)可靠的） ？ 答：證券 C 的收益率不可能長期存在。 簡(jiǎn)要介紹網(wǎng)絡(luò)金融的主要內(nèi)容及特點(diǎn)。 簡(jiǎn)述證券 公司風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)。 簡(jiǎn)述信用風(fēng)險(xiǎn)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的影響。 答：金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行衍生工具交易時(shí)，在對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估 后應(yīng)該設(shè)定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)限額，從而構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)限額體系。 答：包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制和風(fēng)險(xiǎn)的財(cái)務(wù)處理等主要環(huán)節(jié)。 簡(jiǎn)述利率期貨的套期保值原理。 簡(jiǎn)述金融衍生工具的特征。 簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)的相關(guān)性 答：金融風(fēng)險(xiǎn)與金融危機(jī)存在密切的關(guān)系，金融風(fēng)險(xiǎn)累積、國內(nèi)突發(fā)事件、匯率政策和資本投機(jī)等，都可能引發(fā)或促使金融危機(jī)的爆 發(fā)。 簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)的特征。 答：操作風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)量包括四個(gè)步驟： 理行動(dòng)。 。 行而言，承受一定的利率風(fēng)險(xiǎn)是其合理利潤的重要來源，但過度的利率風(fēng)險(xiǎn)不符合銀行經(jīng)營的審慎性原則，因此，必須對(duì)利率風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理，保證銀行的安全與穩(wěn)健。 外匯風(fēng)險(xiǎn)管理中經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本思路和方法。恪盡職守，履行誠實(shí)、信用、謹(jǐn)慎、有效管理的義務(wù)，維護(hù)受益人的最大利益。操作風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略一般由董事會(huì)負(fù)責(zé)，和業(yè)務(wù)發(fā)展目標(biāo)相結(jié)合。 答： 1 合理控制負(fù)債規(guī)模，限制負(fù)債成本，提高資本 運(yùn)用效率。 。 ，也是一種事前控制策略，把可能發(fā)生的危險(xiǎn)轉(zhuǎn)移給其他人承擔(dān)。根據(jù)期權(quán)合約的協(xié)議價(jià)格與標(biāo)的資產(chǎn)市場(chǎng)價(jià)格的關(guān)系，可以吧期權(quán)的狀態(tài)分為實(shí)值，虛值和兩平。因此，專業(yè)人才的培養(yǎng)對(duì)投資銀行并購業(yè)務(wù)的開展顯得特別重要。 簡(jiǎn)論證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中并購業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理。 引進(jìn)專業(yè)技術(shù)人才，搞好專業(yè)技術(shù)的培訓(xùn)，強(qiáng)化建設(shè)網(wǎng)絡(luò)金融知識(shí)的儲(chǔ)備，特別是同時(shí)具備網(wǎng)絡(luò)知識(shí)和金融知識(shí)的人才培養(yǎng)，徹底解決科技人才的“瓶頸”問題。 答：金融工程的迅速發(fā)展是多種因素綜合作用的結(jié)果，一類因素與金融工程的需求有關(guān)，包括經(jīng)濟(jì)環(huán)境中不確定性的增強(qiáng)，制度因素，社會(huì)對(duì)理財(cái)?shù)囊蟮?；一類使金融工程成為可能，包括科學(xué)技術(shù)的進(jìn)步，金融理論的發(fā)展等。 ，并對(duì)以前高預(yù)訂利率業(yè)務(wù)采取措施鼓勵(lì)退保或轉(zhuǎn)保。 ，建立并實(shí)行分級(jí)管理制度，根據(jù)不同險(xiǎn)種的業(yè)務(wù)規(guī)模、經(jīng)營期限、風(fēng)險(xiǎn)程度、技術(shù)要求，實(shí)施不同的費(fèi)率管理辦法，分別實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)費(fèi)率、審批費(fèi)率、報(bào)備費(fèi)率和自由費(fèi)率；建立并實(shí)行差別費(fèi)率制度，體現(xiàn)地域差別、被保險(xiǎn)人差別、保險(xiǎn)人差別；建立并實(shí)行費(fèi)率稽查制度，盡快延伸保監(jiān)會(huì)各地監(jiān)管機(jī)構(gòu)，合理確定稽查要素，對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為依法處理；抓緊建立費(fèi)率管理法規(guī)體系，使其能夠適合現(xiàn)階段保險(xiǎn)業(yè)務(wù)發(fā)展的要 5 求并覆蓋費(fèi)率管理的各個(gè)方面及各個(gè)環(huán)節(jié)。 T 證券公司的經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)將社會(huì)的金融剩余從盈利部門轉(zhuǎn)移到短缺部門。 T 現(xiàn)實(shí)中，進(jìn)行股票風(fēng)險(xiǎn)管理時(shí)很難做到完全 的套期保值。 F 商業(yè)銀行的存款越多越好。 F 交易風(fēng)險(xiǎn)成為最基本的網(wǎng)絡(luò)銀行風(fēng)險(xiǎn)之一。 利用互聯(lián)網(wǎng)開展保險(xiǎn)業(yè)務(wù)具有以下優(yōu)點(diǎn) ABCDE 某金融機(jī)構(gòu)預(yù)測(cè)未來市場(chǎng)利率會(huì)上升 ,并??正確的是 AD（正缺口、增加資產(chǎn)，減少負(fù)債） 內(nèi)控系統(tǒng)的設(shè)置要以金融風(fēng)險(xiǎn)管理為主線，并遵循以下原則（ A. ） A：有效性 C：全面性 D：獨(dú)立性 商業(yè)銀行貸款理論的缺陷是（ .） A：沒有考慮貸款需求多樣化 B：沒有認(rèn)識(shí)到存款的相對(duì)穩(wěn)定性： C：沒有注意到貸款清償?shù)耐獠織l件 商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系由以下 ABCDE 要素組成。 B：外債的債權(quán)債務(wù)關(guān)系須具有契約性 D：外債的債 權(quán)債務(wù)關(guān)系必須是發(fā)生在居民與非居民之間的。 下列各項(xiàng)，負(fù)責(zé)信用社內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督是（ B 監(jiān)管理事會(huì)） 下列各種風(fēng)險(xiǎn)管理策略中，采用哪一種來降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)最為直接，有效（ A:風(fēng)險(xiǎn)分散 ） 下列屬于證券公司自營業(yè)務(wù)特點(diǎn)的是 (B 以自有資金進(jìn)行證券投資，盈利歸己，風(fēng)險(xiǎn)自當(dāng) ) 2 下列證券中，風(fēng)險(xiǎn)最小的是（ B 中央政府債券） 下面不是網(wǎng)絡(luò)銀行的特點(diǎn)是（ D 交易費(fèi)用與物理地點(diǎn)相關(guān)性） 現(xiàn)代意義上的金融衍生工具產(chǎn)生于（ D 20 世紀(jì) 70 年代） 信用風(fēng)險(xiǎn)的核心內(nèi)容是（ A） A:信貸風(fēng)險(xiǎn) 信用社面臨的最基本的風(fēng)險(xiǎn)（ B 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)） 依照“貸款風(fēng)險(xiǎn)五級(jí)分類法”，基本特征為“肯定損失”的貸款為（ C） C：可疑類貸款 以下不屬于代理業(yè)務(wù)中的操作風(fēng)險(xiǎn)的是： D:代客理財(cái)產(chǎn)品由于市場(chǎng)利率波動(dòng)而造成損失。 將單一風(fēng)險(xiǎn)暴露指標(biāo)與固定百分比相乘得出監(jiān)管資本要求的方法是（ B） B:基本指標(biāo)法 金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性需求具有（ A） A:剛性特征 金融機(jī)構(gòu)的流動(dòng)性越高，（ B） B:風(fēng)險(xiǎn)性越小 金融信托投資公司的主要風(fēng)險(xiǎn)不包括（ D 稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)） 金融衍生工具面臨的基礎(chǔ)性風(fēng)險(xiǎn)（ A市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)） 利率互換交易始于 20 世紀(jì)（ D） D:80 年代初。 （ A流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)）是商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)面臨最大的風(fēng)險(xiǎn)。 1 電大金融風(fēng)險(xiǎn)期末復(fù)習(xí)考試小抄 一、單選題 (A 國際金融工程師學(xué)會(huì)的成立 )標(biāo)志著金融工程學(xué)正式形成。 （ B）的負(fù)債率， 100%的債務(wù)率和 25%的清償率是債務(wù)國控制外債總量和結(jié)構(gòu)的警戒線。 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指銀行用于即時(shí)支付的流動(dòng)資產(chǎn)不足??使銀行喪失（ A清償能力）的風(fēng)險(xiǎn)。 銀行對(duì)技術(shù)性風(fēng)險(xiǎn)的控制和管 理能力在很大程度上取決于 (B 計(jì)算機(jī)安全技術(shù)的?? .) 引起證券承銷失敗的原因包括操作風(fēng)險(xiǎn)、（ D 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)）和信用風(fēng)險(xiǎn)。 根據(jù)有效市場(chǎng)假說理論，可以根據(jù)市場(chǎng)效率的高低將資本市場(chǎng)分為（ ） B：弱有效市場(chǎng) C：強(qiáng)有效市場(chǎng) E：中度有效市場(chǎng) 關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的定義，下列正確的是（ ） A：風(fēng)險(xiǎn)是發(fā)生某一經(jīng)濟(jì)損失 B：風(fēng)險(xiǎn)是經(jīng)濟(jì)損失機(jī)會(huì)或損失的可能性。 商業(yè)銀行頭寸包括（ .） A：基礎(chǔ)頭寸 B：可用頭寸 C：可貸頭寸 商業(yè)銀行現(xiàn)金資產(chǎn)包括（ .） A：庫存現(xiàn)金 B：在中央銀行的存款 C：同業(yè)存款 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)具有以下 ABCDE 屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)項(xiàng)目的是（ ） A：現(xiàn)金資產(chǎn) C：各種貸款 D：證劵投資 E：固定資產(chǎn) 網(wǎng)絡(luò)金融的安全要素包括 BCDE（機(jī)密、不可抵賴、完整、審查） 網(wǎng)絡(luò)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)可能源于 ABC（系統(tǒng)的可靠性、客 戶、系統(tǒng)設(shè)計(jì)） 西方發(fā)達(dá)國家的金融風(fēng)險(xiǎn)防范體系包括 ABCDE 下列各項(xiàng)，屬于金融衍生工具的有 ABDE（遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)、互換） 下列說法正確的是：（ .） A：信用風(fēng)險(xiǎn)又稱為違約風(fēng)險(xiǎn) B：信用風(fēng)險(xiǎn)是最古老也是 C：信用風(fēng)險(xiǎn)存在于一切。 F 金融理論的發(fā)展是金融工程得以確立的基礎(chǔ)和前提。 F 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)主要是信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)，所以??風(fēng)險(xiǎn)管理。 T 現(xiàn)有統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)表明，互換最普遍的用途是管理匯率風(fēng)險(xiǎn)。 F 證券公司的 自營業(yè)務(wù)中也會(huì)有代客理財(cái)?shù)捻?xiàng)目。 ， 應(yīng)提高代理人的風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，建立代理人承保質(zhì)量的評(píng)估體系，建立和強(qiáng)化理賠報(bào)案制度，提高全民的法律意識(shí)和道德水準(zhǔn)。 國家降低營業(yè)稅的優(yōu)惠政策，爭(zhēng)取國家給予更多的財(cái)政、稅收、投資的政策支持。 ，各種風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和金融創(chuàng)新應(yīng)運(yùn)而生，推動(dòng)了金融工程的發(fā)展。 加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全技術(shù)的研究開發(fā)。 答： (一 )結(jié)合我國實(shí)際情況，加快相關(guān)的法律法規(guī)建設(shè) 投資銀行要充分利用現(xiàn)有的法律法規(guī)和政策，在可能的范圍內(nèi)積極拓展業(yè)務(wù)，并根據(jù)我國的實(shí)際情況，借鑒外國經(jīng)驗(yàn)，進(jìn)行制度創(chuàng)新。投資銀行本身也 要積極參與并購重組，加速資本集中，向規(guī)?；D(zhuǎn)變，組建有競(jìng)爭(zhēng)實(shí)力的投資銀行參與競(jìng)爭(zhēng)。在到期日之前，期權(quán)的價(jià)格通常高于其內(nèi)在價(jià)值，多出來的部分被稱為期權(quán)的時(shí)間價(jià)值。 ，首先是將風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬計(jì)入價(jià)格之中。 (aar)和資本充足程度來識(shí)別。 2 改善和優(yōu)化負(fù)債結(jié)構(gòu)，是擴(kuò)大低息和無息負(fù)債的比重。 操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策包括新產(chǎn)品開發(fā)，內(nèi)控，信息技術(shù)，人力資源，變化管理，業(yè)務(wù)連續(xù)性規(guī)劃和內(nèi)部審計(jì)等多方面內(nèi)容，涉及金融機(jī)構(gòu)所有的業(yè)務(wù)活動(dòng)。 。 答：經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的管理師防范，控制未預(yù)期到的匯率變動(dòng)對(duì) 未來現(xiàn)金流量的影響，不僅涉及財(cái)務(wù)管理，還涉及經(jīng)營管理的各個(gè)方面，其基本的思路是多樣化分散風(fēng)險(xiǎn)，主要有財(cái)務(wù)管理法和經(jīng)營管理法兩種方法。 7 五、簡(jiǎn)答題 保險(xiǎn)公司財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些類型？ 答：主要包括現(xiàn)金流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、會(huì)計(jì)核算工作風(fēng)險(xiǎn)、費(fèi)用控制風(fēng)險(xiǎn)和資產(chǎn)負(fù)債匹配風(fēng)險(xiǎn)等。 應(yīng)該對(duì)所有重要的產(chǎn)品，業(yè)務(wù)活動(dòng)，管理過程，管理體系內(nèi)在的操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn) 行確定和評(píng)估。 簡(jiǎn)述導(dǎo)致信貸風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。 答：金融風(fēng)險(xiǎn)除了具有一般風(fēng)險(xiǎn)的基本特征外，還有以下特征： 。 簡(jiǎn)述金融風(fēng)險(xiǎn)與一般風(fēng)險(xiǎn)的比較。 答：《國際會(huì)計(jì)準(zhǔn)則第 39 號(hào)》將金融衍生工具的特征歸納如下： 1 其價(jià)值隨特定 的利率、證券價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格或利率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或類似變量的變動(dòng)而變動(dòng)； 2 較少的凈投資； 3 在未來日期結(jié)算。 答：一般情況下，期貨利率和現(xiàn)貨利率的變動(dòng)方向是一致的。 8 簡(jiǎn)述商業(yè)銀行不良資產(chǎn)化解與處置的主要方式。這是金融機(jī)構(gòu)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的主要方法。 答：信用風(fēng)險(xiǎn)會(huì)破壞流動(dòng)性良性循環(huán)，防范于化解信用風(fēng)險(xiǎn)，也是避免流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的要求。 答： ：（ 1）保護(hù)證券公司免受市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，信用風(fēng)險(xiǎn)，流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，操作風(fēng)險(xiǎn)以及法律風(fēng)險(xiǎn)的沖擊和損失；（ 2）保護(hù)整個(gè)金融行業(yè)免受系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的沖擊；（ 3）保護(hù)證劵公司的客戶免受大的非市場(chǎng)損失。 答：網(wǎng)絡(luò)金融主要包括：網(wǎng)絡(luò)銀行、網(wǎng)絡(luò)保險(xiǎn)、網(wǎng)絡(luò)證券和網(wǎng)絡(luò)金融服務(wù)等。如下表所示，證券 C 的